客户信息采集管理专项方案.doc

客户信息采集管理方案信息技术部编制二零一零年四月六日目录一、总体建设思路3二、建设思路31、客户信息采集管理411个人客户信息采集4111开户4112修改5113审核6114自动开户612法人客户信息收集7121开户7122修改8123审核813第三方信息采集814其她潜在客户信息收集815客户信息使用9151人工查询9152自动查询102、变动业务流程1021承保10211个人客户承保流程11212法人客户承保流程12213批改流程1322理赔1323呼喊中心及客服系统153、历史数据清洗154、系统功能164.1作为单独模块-功能简介16411客户信息录入（开户）16412客户信息修改17413客户信息审核18414客户信息查询18415客户业务关联查询18416业务系统变更19三、实行环节221、试点阶段222、某些推广223、全面推广23一、总体建设思路客户信息是保险公司实现持续稳定增长重要资源，做好客户信息采集、管理是保险公司给自己上保险重要手段。但是，当前财险市场中介因素阻碍了保险公司对客户真实信息采集工作，增大了保险公司经营风险。通过优质客户服务赢得市场是需要长期持续工作。本文描述客户信息采集是进行客户服务基本工作。只有在打好基本前提下，咱们才干在做好客户服务工作中发挥好。本文描述客户信息采集、管理工作，是在不影响业务前提下，最大限度获得真实客户信息。本文重点考虑在承保、理赔环节添加客户信息采集触手，通过某些环节程序管控工作增进客户信息收集工作，同步建议对收集到真实信息也可以在业务政策范畴内给与奖励。通过奖励和管控并举方式，打好远期客户服务基本。二、建设思路从长远目的来看，保险公司数据应从以保单为中心过渡到以客户为中心，而要做到以客户为中心必要做到客户信息真实性。以当前角度看，客户信息真实性包括两层工作：一是客户信息唯一性；另一种是客户信息充分限度。一方面阐明客户信息唯一性。这是指任何一种客户无论是个人还是法人，无论在公司做了多少笔业务，她在公司客户记录中具备某些排她性特性，通过这个特性咱们可以区别出不同客户。对于个人客户可见特性是证件类型和证件号码组合，对于法人客户则是组织构造代码。客户唯一性特性是实现客户信息采集基本，也是实现客户服务基本，是进行客户信息管理必选项。咱们可以称之为初级限度客户信息。客户信息充分丰富是进一步开展客户服务基本。这涉及客户详细联系方式，客户交互记录、客户承保、理赔状况等信息。通过对客户信息充分掌握，可以实现一类客户一种销售方式等销售政策指定。咱们称这种状况为高档限度客户信息。本方案建设方针是坚持初级限度客户信息必要性，勉励高档限度客户信息收集。在拟定整体方案后，实行上采用管控制度和现存系统中原有客户信息清理同步进行方式。通过管控和清理并举，迅速建立客户信息库。关于客户信息采集管理将采用独立系统，咱们暂时称之为“客户信息采集系统”（如下简称：采集系统），不依附于当前任何系统。作为基本管理内容，如果在采集系统中不存在相应客户信息，那么将至少不能环绕该客户进行保险业务操作。下面一方面讲述采集系统主体功能，然后讲述各个业务某些变化。1、客户信息采集管理客户信息采集是一种需要多级机构分工合伙工作。从流程上看，客户信息收集涉及客户信息录入、修改，客户信息审核；从客户类型上看分为个人客户信息采集，法人客户信息采集，第三方信息采集。每一方面客户信息采集都会注意区别上面提到初级、高档两个层次采集工作。无论什么类型客户，都需要先在采集系统中做开户动作，方可在其她业务系统中进行诸如承保、理赔等操作。文中提到“客户信息管理岗”也许在当前实际业务中并不独立存在，这里表达是一种逻辑概念。客户信息采集总体流程图为：下面从客户类型出发，分别描述不同采集流程。客户类型采集内容个人客户初级限度客户信息高档限度客户信息法人客户初级限度客户信息高档限度客户信息第三方客户高档限度客户信息其她潜在客户简朴信息11个人客户信息采集111开户个人客户开户功能由分公司客户信息管理岗执行。个人客户开户必要提供有效身份证明复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供信息执行开户操作。个人客户信息开户功能如下图所示：1、 初级限度客户信息开户如果客户或者业务员只提供了客户身份辨认信息，那么只做这个层面开户动作。在开户中需要做如下校验：A、 客户证件类型和证件编码在客户信息库中与否已经存在；B、 客户证件编码与否符合相应长度及编码规则。例如身份证号长度，以及特定位置表达年月日与否符合常规。C、 客户身份证明扫描件与否已经获得（这一点于影像管理有关）2、 高档限度客户信息开户如果客户或者业务员不但提供了客户身份辨认信息，并且还提供了涉及联系电话（必要信息）、通讯地址等信息状况下需要做这个层面开户动作。在开户时也要记录信息采集人，以便明的确施勉励政策对象。这种类型开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。在开户中需要做如下校验：A、 客户证件类型和证件编码在客户信息库中与否已经存在；B、 客户证件编码与否符合相应长度及编码规则。例如身份证号长度，以及特定位置表达年月日与否符合常规。C、 客户身份证明扫描件与否已经获得（这一点于影像管理有关）D、 电话号码与否在既有客户信息库中存在相似状况，特别是手机号码E、 电话号码规则与否对的，例如：与否对的填写了区号。在客户信息管理岗完毕开户工作后，把分派客户唯一标记码告知业务系统操作员，业务系统操作员根据标记码进行后续操作。112修改无论是执行“初级限度客户信息开户”还是“高档限度客户信息开户”，都存在对客户信息进行丰富也许，“高档限度客户信息开户”还存在修改也许性。对于修改先后信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。待修改后信息通过校验及审核后更新进客户信息库。个人客户信息修改功能如下图所示：113审核审核工作重要是对除身份证明外其她信息进行确认动作，特别是客户联系方式。审核可以区别为自动审核、人工审核。如果客户提供了手机号码，并且客户在收到系统自动发出短信后乐意回答短信，则可以采用自动审核方式。对于提供联系电话无法收发短信，或者客户不乐意回答短信时，需要采用人工电话核算方式。个人客户信息审核功能如下图所示：114自动开户以上讨论开户审核方式应用于老式业务模式。对于重要面向个人客户新业务模式（例如：电销、网销）上述开户审核方式在节奏上就不适应了。而电销、网销特点又决定了客户信息收集便利性。1、 电话销售开户电销客户在拟定投保后，客户可以提供证件类型和号码以及联系电话，系统校验校验内容与个人客户丰富信息型开户时校验相似，但是对于扫描件规定可以放宽。在通过系统校验后，系统自动开户，并生成区别与普通方式客户编码。2、 网销客户开户关于网销是咱们正在摸索业务方式，但是这个方向是必然，因而关注这个方向客户信息采集也是一种必要构成。由于网销基本上是客户自行录入某些信息，因而信息收集丰富限度和精确限度都比较高。网销客户信息特别是联系方式可以通过短信方式进行确认，因而，网销客户开户可以在短信确认后自动开户，并生成区别于普通方式客户编码。网销开户时执行校验与个人客户丰富信息型开户时校验相似，但是对于扫描件规定可以放宽。新业务中开立客户信息可以通过电话或者网络方式进行修改。同样修改痕迹需要记录，修改内容与开户时审核方式相似。12法人客户信息收集121开户法人客户开户功能由分公司客户信息管理岗执行。法人客户开户必要提供营业执照复印件或者扫描件，客户信息管理岗按照客户提供信息执行开户操作。1、 初级限度客户信息开户如果客户或者业务员只提供了法人客户营业执照信息，那么只做这个层面开户动作。在开户中需要做如下校验：A、 客户证件编码在客户信息库中与否已经存在；B、 客户证件编码与否符合相应长度及编码规则。C、 客户营业执照扫描件与否已经获得（这一点于影像管理有关）。2、高档限度客户信息开户如果客户或者业务员不但提供了客户身份辨认信息，并且还提供了涉及联系电话（必要信息）、通讯地址等信息状况下需要做这个层面开户动作。在开户时也要记录信息采集人，以便明的确施勉励政策对象。这种类型开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束。在开户中需要做如下校验：A、 客户证件编码在客户信息库中与否已经存在；B、 客户证件编码与否符合相应长度及编码规则。C、 客户营业执照扫描件与否已经获得（这一点于影像管理有关）D、 电话号码与否在既有客户信息库中存在相似状况，特别是联系人及手机号码E、 电话号码规则与否对的，例如：与否对的填写了区号。法人客户还需要做一种工作是：需要确认与否是VIP客户，这一点在开户时做或者修改时做都可以。在客户信息管理岗完毕开户工作后，把分派客户唯一标记码告知业务系统操作员，业务系统操作员根据标记码进行后续操作。122修改无论是执行“初级限度客户信息开户”还是“高档限度客户信息开户”，都存在对客户信息进行丰富也许，“高档限度客户信息开户”还存在修改也许性。对于修改先后信息需要留好记录，并记录修改信息收集员。待修改后信息通过校验及审核后更新进客户信息库。123审核审核工作重要是对除营业信息外其她信息进行确认动作，特别是联系人联系方式。审核可以区别为自动审核、人工审核。如果客户联系人提供了手机号码，并且联系人在收到系统自动发出短信后乐意回答短信，则可以采用自动审核方式。对于提供联系电话无法收发短信，或者客户不乐意回答短信时，需要采用人工电话核算方式。13第三方信息采集第三方信息采集与个人客户信息采集相似。但是由于做第三方信息采集状况基本是在理赔时发生，涉及到赔款给付问题，因而第三方信息采集不容许仅做初级限度客户信息开户，必要做高档限度客户信息采集。14其她潜在客户信息收集在实际工作中除了承保、理赔过程，其她业务过程也涉及到了客户信息收集工作。这某些客户也许没有成为公司客户或者作为公司业务过程中第三方，咱们把这些客户归为潜在客户，甚至上面提到第三方也可以划归潜在客户。当前业务或系统也许在各种地方或者环节接触到潜在客户，咱们需要在后续客户信息收集工作中不断补充。呼喊中心是一种收集潜在客户信息点。在收到客户呼入寻价后，如果没有进行后续投保业务，那么就不合用以上阐明开户采集方式。对于这种类型客户只是做简朴信息记录即可。同样对于其她渠道获得客户联系方式，通过电话确认客户信息真实性后，如果完毕了投保成为公司客户则按照上述开户方式进行信息收集工作，否则只能作为潜在客户。15客户信息使用客户信息采集目是在使用中发挥积极作用。现阶段咱们是以采集为工作重心，在使用方面还仅限于基本层面，在远期规划中将运用采集到客户信息进行深层次客户服务。客户信息采集作为保险业务中基本工作就会涉及各种方面、层面保险业务活动，也是这些业务活动中心点之一。采集系统保持了公司完整客户资源库，任何与客户有联系业务活动都需要一方面在采集系统开立客户编码或者查询出客户编码后再做使用。相应采集系统需要提供各种查询使用方式。151人工查询业务员在拿到客户资料后一方面根据客户身份辨认信息（个人客户是证件类型和证件号码，法人客户是组织构造代码）从采集系统查询客户与否在系统中存在，如果存在则用查询到客户唯一编码进行后续操作，如果不存在，则申请开户。客户信息查询功能界面内容如下图所示：采集系统提供查询功能是面向全司开放，但查询功能仅限于确认客户与否存在，或者采用对核心信息进行掩码化方式。对于客户详细信息查询、修改是局限在很少数高权限角色手中。对于客户在公司承保、理赔状况同样可以在查询系统功能中体现。152自动查询客户信息采集管理模块也需要与有关业务系统做好实时对接，以便实现系统间自动查询。自动查询权限遵循人工查询时权限方式及内容。2、变动业务流程实行客户信息采集管理方式后会对当前业务流程有较大调节，涉及承保、理赔等各种方面，涉及部门涉及各业管条线、客服部门、销管部门。21承保在承保过程中起始阶段需要做好客户信息采集工作，否则将不能进行后续承保工作。参照前面提到管理方式，采集工作至少做到初级限度客户信息收集这一层。法人客户和个人客户承保流程大体相似，但法人客户中有某些VIP客户是业务部门重点关注对象，这也是承保、理赔流程中需要特别关注。下面描述承保流程变动。211个人客户承保流程1、 出单员打开投保页面选取做客户信息采集工作。一方面录入辨认客户核心信息：或者是证件类型和证件号码组合，或者是出单员已经预知客户编码（采集系统查询所得）2、 录入完毕后，系统会根据录入核心信息校验系统中与否存在相应客户。如果客户信息已经存在则继续进行下面环节。如果客户不存在，则投保流程暂时终结，需要一方面执行客户信息采集、审核过程方可进行下面环节。3、 在确认客户信息真实存在后，系统界面带出所需客户有关信息，对于敏感信息（业务部门指定）做掩盖解决或者不显示。4、 出单员继续执行后续承保操作。5、 出单人员或者核保人员如果想查看客户以往投保和理赔状况，可通过点选相应功能按钮，查询出以这个客户为中心，我司记录投保、理赔状况。212法人客户承保流程1、 出单员打开投保页面选取做客户信息采集工作。一方面录入辨认客户核心信息：或者是法人客户组织机构代码，或者是出单员已经预知客户编码（采集系统查询所得）2、 录入完毕后，系统会根据录入核心信息校验系统中与否存在相应客户。如果客户信息已经存在则继续进行下面环节。如果客户不存在，则投保流程暂时终结，需要一方面执行客户信息采集、审核过程方可进行下面环节。3、 在确认客户信息真实存在后，系统界面带出所需客户有关信息，对于敏感信息（业务部门指定）做掩盖解决或者不显示。4、 如果客户是VIP客户，出单员会看到系统给出提示信息。出单员可以选取相应政策容许优惠方式。固然，对于非VIP客户，可以根据业务部门规定，对于某些优惠进行禁止操作控制。5、 出单员继续执行后续承保操作。6、 出单人员或者核保人员如果想查看客户以往投保和理赔状况，可通过点选相应功能按钮，查询出以这个客户为中心，我司记录投保、理赔状况。7、 在核保环节，如果业务部门对VIP客户有相应管控政策，也可以通过明确政策执行方式，贯彻到系统中，加快对VIP客户服务速度。213批改流程保单批改也是重要客户信息采集管控环节，同样这个环节也必要做客户信息采集工作。如果需要批改保单没有做过客户信息采集工作，那么客户信息采集是必要先做。流程和前面提到承保环节客户信息采集流程同样（详见下面“历史保单进行批改”）；如果需要批改保单已经做过客户信息采集工作，那么这时需要管控是进行过户批改状况，特别是车险，固然非车险也存在变更客户信息批改操作。在操作流程上也与承保流程类似。1、过户批改对于过户批改或者类似状况需要变更客户批改工作，在操作流程上与承保流程类似。当出单员根据辨认客户核心信息对客户进行调节时，如果目客户在系统中不存在，则需要先进行客户信息采集，然后才干进行后续工作。2、历史保单进行批改出单员在对历史保单进行批改操作时，如果原客户在系统中不存在，或者保单没有相应客户辨认信息，则需要先进行客户信息采集，并通过批改方式将收集后客户信息与保单关联后才干进行后续工作。22理赔从客户信息采集角度看，如果在保单刚开始承保时就做好了客户信息采集工作，那对整个后续管理和服务都是具备基本意义。而在理赔阶段做好真实客户信息采集工作是必要基本工作，并且在这个环节做好高档限度客户信息采集工作才干进行实际赔付工作。在理赔工作中有几种环节可以进行客户信息采集工作管控，例如：报案、备案、核赔等环节。考虑到服务时效问题，咱们建议将客户信息采集管控环节放在申请核赔操作或者核赔操作时进行。详细管控方式、环节如下：1、 一方面检查赔案相应保单与否进行了高档限度客户信息采集，如果保单上没有相应客户信息辨认标记，则需要先进行高档限度客户信息采集。A） 理赔操作人员在进行申请核赔或者核赔操作时，如果赔案相应保单没有做过客户信息采集，则无法进行后续操作，必须先执行客户信息采集工作。B） 进行客户信息采集后，系统将采集到信息与相应保单做好相应关系。C） 进行后续理赔环节检查及解决。2、 当前已经实行赔款直付工作中已经收集了赔款划拨对象银行有关信息，咱们可以在此基本上多收集某些其她信息。这些赔款划拨对象或者是公司承保客户或者是第三方。在这个阶段必要坚持所有赔付对象客户信息进系统。对于上述两种不同状况咱们可以分别对待。A） 对于公司承保客户，必要通过客户辨认码或者证件信息来选取。对于这些客户信息在承保环节或者前面理赔环节已经收集，因此理赔环节使用即可B） 对于第三方信息同样需要采集。采集信息量可以少于承保客户信息，但是也必要是高档限度客户信息采集。在客户管理上也会在类型上区别承保客户和第三方。C） 完毕上述工作后，方可进行后续理赔流程。特别注意：在解决已经标记为VIP客户理赔案件时需要从报案开始就做好服务。在理赔各个环节增长甄选VIP客户功能，每个环节优先解决VIP客户案件，提高面向VIP客户理赔实效。另一方面，对于多次浮现客户，在理赔各个环节一经发现立即给与提示，提示理赔人员提高关注度。23呼喊中心及客服系统在做好承保、理赔主渠道客户信息采集工作以外，其她涉及到客户信息功能也是客户信息真实性工作有益补充。自助查询渠道：客户在登录自助查询平台后，在已经通过身份证明基本上，可以提供客户自行修改自己联系方式等信息。客户自行修改信息并不是直接更新进客户信息库，而是也要通过审核才干最后进客户信息库。呼喊中心：呼喊中心会收到客户寻价电话，这些客户可以作为潜在客户与客户信息库中正常客户区别开管理。如果对这些潜在客户做好跟踪，很有也许成为公司正式客户。3、历史数据清洗关于历史数据清洗工作是一项比较浩大工程。在前面描述保单批改某些、理赔某些已经涉及了某些历史数据采集工作。但是大某些保单是不涉及批改和理赔，这某些客户数据清洗就需要成批进行。关于历史数据可以对个人客户、法人客户分别对待。个人客户数量较多，完全把历史保单个人客户信息采集齐全是一件耗费成本与预期受益不匹配事情。因而个人客户信息采集放在活动保单上面。所谓“活动保单”是指开始客户信息采集工作后进行批改和理赔活动保单，这在前面描述中已有详细描述。法人客户是公司承保利润重要来源，因而对历史保单法人客户信息采集工作也是尤为重要。对法人客户历史信息采集大体需要如下环节：1、法人客户名称清洗、归并。在录入系统时候，对于法人客户名称录入会有某些随意性，例如说：“渤海财产保险股份有限责任公司”也许会录成“渤海保险”，也也许是“渤海财险”或者其她形式。这些名称从人角度看是一种公司，但是从严格系统角度看是不同公司。为了节约信息采集人力，必要借助一定辨认规则，先把法人客户名称进行归并整顿。归并机构粒度以中支最小机构粒度。2、法人客户信息状况调查在完毕第一步名称归并后，按照不同机构下发调查规定。各分支机构按照分拣出来名单进行逐个核算，并收集信息。3、法人客户信息录入及审核在收集完毕客户信息后，按照正常客户信息采集方式录入并审核。4、系统功能4.1作为单独模块-功能简介针对客户信息采集规定，建立单独“客户信息采集系统”，详细涉及客户信息录入、客户信息校验、客户信息查询、客户信息维护、客户业务关联查询等功能。如下详细对新增功能进行描述。411客户信息录入（开户）客户信息新增界面提供在采集系统中执行客户开户功能，重要操作内容如下：第一步：点击界面新增按钮，录入客户信息，录入界面分为初级某些和高档某些分别相应两种层面开户信息。第二某些：客户信息录入成功后，点击提交按钮将客户信息提交审核，其中涉及某些必输项和合法性校验，提交后，客户信息处在申请审核状态；第三某些：根据录入信息内容，执行系统校验。如果是初级限度客户信息开户，系统在信息校验通过后即生成客户编码。如果是高档限度客户信息开户，则在人工审核后，并在系统中确认审核信息后方生成客户编码。第四某些：审核通过后，客户信息置为生效状态；第五某些：如果客户信息审核未通过，录入人需要对客户信息进行调查并拟定解决方式，解决方式为：1-继续修改客户信息提交审核；2-放弃新增客户信息；第六某些：录入人选取继续修改客户信息并提交审核人审核，进入第二某些解决流程；第七某些：录入人选取放弃新增客户信息，在查询界面点击删除按钮，将操作状态为新增客户信息删除；412客户信息修改客户信息修改方式如下：第一某些：点击查询界面修改按钮，录入客户信息。只能修改非核心客户信息；第二某些：客户信息修改完毕后，点击提交按钮将客户信息提交审核，其中涉及某些必输项和合法性校验，提交后，客户信息处在申请审核状态；第三某些：由审核权限人员对修改客户信息进行审核，审核人可以通过查询界面详细按钮对客户信息进行查看；第四某些：审核通过后，修改客户信息重新置为生效状态；第五某些：如果客户信息审核未通过，录入人需要对客户信息进行调查并拟定解决方式，解决方式为：1-继续修改客户信息提交审核；2-放弃修改客户信息；第六某些：录入人选取继续修改客户信息并提交审核人审核，进入第二某些解决流程；第七某些：录入人选取放弃修改客户信息，在查询界面点击删除按钮，将操作状态为修改客户信息回退到修改前状态；413客户信息审核由审核权限人员对新增客户信息进行审核，审核人可以通过查询界面详细按钮对客户信息进行查看，对于需要审核人进行审核客户信息项目，会在客户信息录入界面进行必输项设立。对于需要人工确认信息，审核人通过确认后将客户信息状态置为有效，则审核过程完毕。414客户信息查询第一某些：客户核心信息可以涉及名称、证件类型、证件号码、组织机构代码等可以从客户信息库中唯一定位某一客户信息（可觉得信息库主键）；第二某些：依照核心信息，从客户信息库中检索出客户所有信息；第三某些：返回分为三种类型，相应不同成果，分别是：1-成功检索出1条客户信息，并带出客户信息；2-无客户信息，规定顾客维护客户信息；3-异常（客户信息多于1条或数据库错误），返回详细错误信息。415客户业务关联查询为了使录入人、核保人以便理解所解决业务客户在本司其她业务状况，系统提供客户业务关联查询功能，针对本次业务投保人或被保险人，依照其核心信息，查询出此客户之前在我司承保、理赔状况。当录入投保人和被保险人核心信息后，可以进入客户业务关联查询界面。系统一方面进行合法性校验，如果信息填写不全则报错。校验通过后将会检索出所有以此客户核心信息录入保单、批单、赔案等信息，选取某条信息，点击详细信息按钮后，可以显示此笔业务详细信息。416业务系统变更客户信息采集功能将应用于承保、理赔业务解决中，在实际业务进行过程中，对客户信息进行采集，并控制业务必要在已经采集过客户信息基本上进行，以保证信息完整归类；这样才可以全面、精确将业务人员采集到信息保存到客户信息采集管理系统库中。如下分别描述客户信息采集功能对系统操作流程影响1、核心业务系统在承保和理赔模块中增长客户信息校验功能，用来区别客户信息与否已经存在。通过校验，可以拟定当前业务需要进行客户信息解决方式（对已经存在客户信息进行带出，对没有存在客户信息规定进行录入）。在承保、理赔流程中新增客户核心信息录入界面，用觉得客户信息校验提供查询条件，当成功收集到可以唯一拟定客户信息库中某一客户核心信息后，该功能对客户信息库进行检索，取出相应客户信息，当不存在客户时，对操作人员进行维护提示先执行开户操作。新承保流程在承保或批改流程开始阶段进行客户信息采集解决，客户信息成功采集后，新增功能不再影响承保流程，所使用功能涉及客户信息校验、客户信息维护和客户信息带出，功能使用遵循如下流程进行：图16流程之间共有5个衔接环节，如下： 环节1：录入人在录入保单或批改客户信息前，一方面录入本次新承保或批改客户核心信息，由系统校验此客户信息与否在系统存在； 环节2：如果是新客户，则中断承保流程，需要一方面在采集系统中进行开户操作； 环节3：客户信息开户后，再次到录单或批改界面，录入客户核心信息进行客户信息校验； 环节4：客户信息校验通过后，系统将客户信息库中客户详细信息带入保单界面并只读，此时出单员可以使用客户业务关联查询功能查询此单客户以往在我司承保、理赔业务信息； 环节5：完毕本次承保或批改流程。新非车险理赔流程重要是在理算后申请核赔地方进行客户信息采集，所使用到新增功能涉及客户信息校验和客户信息维护，功能使用遵循如下流程进行：图17流程之间共有4个衔接环节，如下： 环节1：取赔案相应被保险人核心信息进行校验，校验客户信息库中与否存在此客户； 环节2：如果是新客户，则中断申请核赔流程，需要一方面在采集系统中进行开户操作； 环节3：客户信息维护后，录入人再次申请核赔，系统校验赔案相应客户信息进行校验； 环节4：客户信息校验通过后，申请核赔成功。2、网上理赔系统新车险理赔流程重要是在申请核赔时客户信息采集校验，所使用到功能涉及客户信息校验和客户信息维护，功能使用遵循如下流程进行：流程之间共有4个衔接环节，如下： 环节1：车险申请核赔时，录入人要录入包括第三方在内获赔客户核心信息，系统校验此客户在客户信息库中与否存在； 环节2：如果获赔人为新客户，则中断结案流程，需要一方面在采集系统中进行开户操作； 环节3：客户信息维护后，录入人再次结案，录入获赔人核心信息，系统对获赔人再次进行校验； 环节4：客户信息校验通过后，完毕结案流程3、 客服系统客服系统重要是环绕客户客户来工作，其对客户信息依赖性很强。客服系统也是调节最大系统。本来在客服系统内保存客户信息也将集中由采集系统管理或协调。客服系统调节不但仅限于某些管控节点增长，而是一种数据对接方式调节。客服系统与采集系统关联关系对采集系统建设方式有很大影响，因而这里并不描述客服系统变化。4、呼喊中心呼喊中心业务流程变化体当前解决呼入和呼出两个方面。呼入某些：如果客户批准承保，则按照前面描述自动开户方式进行开户操作。如果没有最后投保，则把客户信息作为潜在客户进行收集呼出某些：在即将进行呼出操作客户信息中，如果存在从公司外其她渠道获得未经验证信息，则在呼出操作中，对于呼喊成功但是未承保客户需要作为潜在客户信息进行保存。三、实行环节实行客户信息采集管理，是有助于公司业务健康、持续发展方向，但是由于对当前业务流程影响较大，因而需要分阶段、分区域逐渐实行。1、试点阶段一方面安排某些机构、实行某些险种客户信息采集工作。这个时候客户信息采集可以将重点放在法人客户上。可以指定哪些险种只采集法人客户，哪些险种个人客户、法人客户都需要采集。试点机构选用最佳南方、北方各一家分公司，重要是考虑到南方、北方解决事情习惯不同，在试点工作中关注重点会不同样，有助于问题充分发现。险种选用一定要有车险，可以将需要做车险客户信息采集工作机构限定为某个中支。意外险和财产险可以选取重点险种进行客户信息采集。试点持续期不超过3个月，从开始试点到问题反馈时间不超过2个月，这样对试点工作中发现问题可以得到及时修正。试点阶段结束后，视发现问题状况以及修改限度决定与否进入某些推广阶段，或者暂停推广，待进行重大调节后再做试点。2、某些推广在试点阶段获得成功经验后，将面向全某些支机构，就某些险种进行推广工作。在这个阶段，采用全体机构铺开，但是只进行某些险种收集。这时某些险种，除试点阶段机构外，其她机构暂时不涉及车险。这样做因素在于：某些推广阶段是一种用于各机构学习过渡阶段，而车险业务量较大，为了避免在学习阶段由于采集工作操作不熟，而对车险业务导致较大冲击。这个阶段时间不应过长，最长不超过3个月。由于前一阶段试点工作已经发现了大某些问题，因而这个阶段发现问题随时发现随时修改。3、全面推广通过前两个阶段试用、推广，全司有关人员已经熟悉、掌握了客户信息采集流程、办法，已经具备了全面推广条件。由于在某些推广阶段已经实现了全司某些险种客户信息采集，因而在这个阶段只是把剩余险种也进行客户信息采集工作。