融资租赁系统技术方案样本.doc

融资租赁系统技术方案

高伟达软件技术成全部软件中心
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1 引言 5
1.1 软件名称 5
1.2 文档说明 5
1.3 文档密级 5
1.4 参考资料 5
1.5 名词和缩写 5
2 系统概述 6
2.1 功效摘要 6
2.2 用户角色定义 7
2.3 用户等级定义 7
3 业务描述（Use Case） 7
3.1 用户管理 7
3.2 资产管理模块 8
3.3 供给商管理模块 8
3.4 融资租赁产品管理 8
3.5 融资租赁业务管理 8
3.6 资产管理模块 9
3.7 情报管理模块 9
3.8 决议支持模块 9
3.9 金融机构模块 9
3.10 财务管理模块 9
3.11 人事行政管理 10
3.12 文档管理模块 10
3.13 系统管理模块 10
4 系统整体业务框架 11
5 系统架构实现 12
6 需求分析设计 13
6.1 系统公共模块 13
6.1.1 系统登陆 13
6.1.2 用户改密 14
6.1.3 退出登陆 15
6.2 业务管理模块 16
6.2.1 用户管理（承租方） 16
6.2.2 资产模块管理 22
6.2.3 供给商管理模块 25
6.2.4 融资租赁产品管理 32
6.2.5 融资租赁业务管理 35
6.2.6 金融机构管理 55
6.2.7 人事行政管理 56
6.2.8 系统管理 57
7 项目实施计划表 61
8 附注 61

1 引言
1.1 软件名称
融资租赁软件系统
1.2 文档说明
1、 本文档将作为系统设计开发参考文档
2、 本文档中用例说明中加“*”数据项为必需填写。

1.3 文档密级
机密
1.4 参考资料

1.5 名词和缩写
融资：也叫金融，就是货币资金融通，当事人经过多种方法到金融市场上筹措或贷放资金行为。间接融资是经过金融机构媒介，由最终借款人向最终贷款人进行融资活动，如企业向银行、信托企业进行融资等等。

融资租赁：是指出租人对承租人所选定租赁物件，进行以其融资为目标购置，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长久出租给该承租人使用。融资租赁含有基础特征是：第一，由承租人选定拟租赁投资物件，由出租人出资购置。第二，含有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止协议。第三，中长久租赁。全部融资租赁交易绝对期限，在十二个月以上。第四，融资租赁是三方当事人，两个协议，即承租人、出租人和供货商，贸易协议和融资租赁协议。

供给商：本系统租赁产品提供厂商。

代销商：由供给商委托租赁其产品业务机构。

项目：为完成产品租赁业务所做一次性任务。

租赁协议：进行产品租赁时需要签署协议。
采购协议：进行产品购置时需要签署协议。

2 系统概述
本系统是一套大型针对融资租赁企业开发融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业中国国情化特点，融合了国外优异租赁行业管理理念，并经过韩国优异开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式尤其服务来对融资租赁企业风险、信息流、资金流、业务流进行全方面管理控制，从而使企业间建立系统、完整、可靠和快捷信息网络，帮助各个业务部门和相关领导立即正确地把握多种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决议过程中做出快速反应并提供支持，快速拓展更宽广市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己竞争地位。
2.1 功效摘要
融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包含以下功效模块：
1、 用户管理
2、 资产管理模块
3、 供给商管理模块
4、 融资租赁产品管理
5、 融资租赁业务管理
6、 金融机构模块
7、 人事行政管理
8、 系统管理模块
2.2 用户角色定义
系统用户采取操作员ID和密码方法，用户关键分为以下几类：

用户角色
基础操作权限
系统管理员
用户角色增加、修改、删除、查看
用户角色权限分配、修改
操作员增加、修改、删除、查看、给予角色
各类操作日志查询
全局参数定义
成全部神钢人员
录入员
负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作相关操作。
审核员
租赁企业人员
负责用户模块、资产管理模块、供给商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中申请及步骤审批、租赁协议管理、采购协议管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块相关操作。

2.3 用户等级定义

录入操作员：负责对基础信息录入，修改，删除
复核操作员：负责对基础信息操作过程审核。
授权员：负责对业务步骤处理审核授权
3 业务描述（Use Case）
3.1 用户管理
用户基础资料：建立用户基础信息管理，包含增加、删除、查询、修改功效。
用户信用调查汇报：系统提供用户信用调查（《信用审核表》）信息管理。包含增加、修改、删除、查询功效，并依据信用审核表中相关基础信息自动生成用户信用评分。（购机前用户信用调查）
用户信用评定：
3.2 资产管理模块
产品信息管理：建立产品机型等基础信息管理。包含增加、删除、查询、修改功效。
租赁物档案管理：建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基础信息及配置情况）及数据增修删查等）
租赁物活动日志：
租赁物点检巡视汇报：
租赁物维修汇报：
租赁物运行情况：
3.3 供给商管理模块
供给商基础信息管理：建立供给商基础信息管理（基础信息、财务信息、网点信息等）。包含增加、删除、查询、修改功效。
代销商融资额度管理：实现供给商融资额度设置、使用进度、简单预警（及各供给商融资额度使用进度查看）。包含增加、删除、查询、修改功效。
代销商信用管理
3.4 融资租赁产品管理
产品管理：对融资租赁产品进行设置、公布和停用等功效。系统提供融资租赁产品制订，设置包含融资租赁产品中租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方法、租金计算方法及相关参数（利率、期数、先还后还）等方法设定。包含增加、删除、查询、修改功效。
租金运算模型1：系统建立目前业务中关键使用融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），经过租金运算模型系统可自动生成租金列表。（租金运算模型说明见附注。）
产品辅助设计
产品审批步骤
租金运算模型2
3.5 融资租赁业务管理
项目申请管理：建立项目申请基础信息。包含增加、删除、查询、修改功效。此时项目属于未审核状态。
项目审核管理：对已建立申请项目进行审核
融资租赁协议管理：系统提供已生成、待生成租赁协议查询和租赁协议辅助生成、并对生成租赁协议进行相关管理。包含增加、删除、修改、查询功效。
采购协议管理：系统提供已生成、待生成采购协议查询和采购协议辅助生成，并对生成采购协议进行相关管理。包含增加、删除、修改、查询、汇总功效。
交车管理：系统提供已交车、待交车租赁协议查询和交车单辅助生成，并对生成交车单进行相关管理（系统提供交车单自动生成功效，完成交车后，由代销商进行确定，代表处核实。）包含增加、删除、修改、查询功效。
收款管理：系统提供对收款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件进行汇总。）（系统依据融资租赁协议进行款项已收、未收条件统计汇总。）
付款管理：系统提供对付款单增加、删除、修改、查询、汇总（分地域、代销商、机型等条件件进行汇总。）（系统依据采购协议进行付款统计汇总及对比）
还款管理：系统自动对全部用户还款计划表和收款单进行对比，生成各个用户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个用户还款情况明细查询。
发票管理：对租赁协议发票开具进行统计和查询统计
报价管理
项目审核管理—辅助审核
催收管理
3.6 资产管理模块
销售估计
融资管理
资金估计
资金计划
3.7 情报管理模块
竞争对手租赁产品情报
宏观经济信息
市场信息

3.8 决议支持模块
风险监控分析
盈利性分析
固定报表
3.9 金融机构模块
金融机构基础资料管理：系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料增加、删除、修改、查询等功效
3.10 财务管理模块

3.11 人事行政管理
人员管理
组织机构管理
工作管理
绩效考评
行政管理
3.12 文档管理模块
文档管理
3.13 系统管理模块
用户管理：系统建立用户管理模块，对用户基础信息进行管理。
系统管理员 责任人事行政模块和系统管理模块相关操作。
成全部神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作相关操作。
租赁企业人员 负责用户模块、资产管理模块、供给商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中申请及步骤审批、租赁协议管理、采购协议管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块相关操作。

角色管理
可参数化配置系统用户角色，系统提供角色增加、删除、修改、查询、权限设置等功效
权限管理
系统对角色用户进行权限划分，并提供权限增加、删除、修改、查询、资源设置等功效
区域管理
系统区域增加、删除、修改、查询、角色设置等功效
数据库恢复备份
系统数据定时自动备份及数据恢复功效

附注：绿色字体非第一阶段实现内容
4 系统整体业务框架
用户管理模块
用户角色设置
用户资源设置
用户分配
系统参数设置
公共字典数据设置
会计科目代码设置
系统日期管理
文件目录设置等

系统日志管理
系统日志查询
系统日志分析
系
统
管
理

用户管理模块
用户信息管理
用户信用度调查
资产管理模块
产品信息管理
租赁物档案管理
供给商管理模块
供给商基础信息管理
代销商融资额度管理
基
本
信
息
管
理
部
分

融资租赁产品管理模块
产品管理
租金运算模型1
金融机构管理模块
金融机构信息管理
融资租赁业务管理
项目申请/审核
租赁协议管理
采购协议管理
交车管理
收款管理
付款管理
还款管理
发票/凭证管理
业
务
管
理
部
分

租赁融资系统功效概要
融资租赁平台
基础数据管理
融资资产管理
用户管理
系统管理
项目步骤管理
信用审核管理

5 系统架构实现
采取B/S结构，基于J2EE架构进行开发。开发语言：JAVA
数据库：SQL SERVER
主机系统：LINUX
全新技术规范
超强跨平台能力

Web
services
SQL SERVER数据库
融
资
租
赁
系
统
Web2.0
J2EE

6 需求分析设计
6.1 系统公共模块
6.1.1 系统登陆

6.1.1.1 功效描述
任何使用者使用系统所提供功效全部必需进入系统登陆页面，经过验证经过后，方可进入系统。进入系统后可依据自己对应权限使用系统提供功效。

6.1.1.2 业务序列图
6.1.1.3 用例说明

编号

具体描述
1、 用户能够在任何地方任何时间经过互联网或内部网络访问系统。
2、 用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证经过后方能进入系统。如未经过不能进入系统并提醒用户相关错误信息。

优先级
高
角色
全部本系统用户
前置条件
进入用户登陆界面
后置条件
无
输入
1、 用户ID
2、 用户密码
输出
登陆成功进入系统或登陆失败返回错误信息。
正常流
用户ID和用户密码正当。
异常流
1、 无此用户ID
2、 密码输入错误（长度错、密码校验错）
3、用户被锁定（连续5次密码错）
特殊需求
1、 密码必需在6 位数以上，而且必需在3 个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码上一次密码相同。
2、 如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁
定后，此用户才能登陆。
3、 登陆行为必需出现在系统Logging 日志中。
4、 每个用户有自己权限操作范围，系统不许可越权超作。
5、 如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。

6.1.1.4 时序图
6.1.2 用户改密
6.1.2.1 功效描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功效模块

6.1.2.2 业务序列图
6.1.2.3 用例说明

编号

具体描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功效模块

优先级
高
角色
全部本系统用户
前置条件
进入用户改密界面
后置条件
进入系统主界面
输入
1、 输入用户原密码
2、 输入用户新密码
3、 再次确定输入用户新密码
输出
改密成功或改密失败
正常流
输入新和原密码不一致、新密码长度6位以上
异常流
1、 新密码长度小于6位
2、 新密码和原密码一致
特殊需求
系统统计用户修改密码时间

6.1.2.4 时序图
6.1.3 退出登陆
6.1.3.1 功效描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统

6.1.3.2 业务序列图
6.1.3.3 用例说明

编号

具体描述
任何使用者能够主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统
优先级
高
角色
全部本系统用户
前置条件
进入用户退出登陆界面
后置条件
无
输入
无
输出
无
正常流
无
异常流
无
特殊需求
统计用户退出系统日志

6.1.3.4 时序图

6.2 业务管理模块
6.2.1 用户管理（承租方）
6.2.1.1 用户信息管理—信息录入
6.2.1.1.1 功效描述
系统统计用户相关基础信息，建立用户资料档案库。

6.2.1.1.2 业务序列图
6.2.1.1.3 用例说明

编号

具体描述
系统统计用户相关基础信息，建立用户资料档案库。

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择用户信息录入菜单，进入用户信息录入界面
后置条件
无
输入
1、 用户全称
2、 用户简称*
3、 用户类型（企业或自然人）*
4、 国家*
5、 省*
6、 城市*
7、 区县*
8、 用户具体地址*
9、 邮编*
10、 联络电话(坐机)*
11、 联络电话（手机）*
12、 传真号码
13、 E_MAIL
14、 网址
15、 法人代表（为企业用户*）
16、 法人联络电话（为企业用户*）
17、 法人/自然人身份证号*
18、 用户营业执照
19、 税务编号
20、 组织机构代码
21、 用户介绍
22、 联络人
23、 联络人电话
24、 开户银行
25、 帐号
26、 企业性质
27、 注册资本
28、 年营业额
29、 职员人数
30、 相关证实文件扫描图片

输出
成功返回用户编号或失败返回错误信息
正常流
信息输入完整
异常流
1、 非空信息输入为空
2、 身份证号码反复
3、 组织机构代码反复
4、 税务编号反复
5、 营业执照号反复
特殊需求

6.2.1.1.4 时序图
6.2.1.2 用户信用度调查表管理—信息录入
6.2.1.2.1 功效描述
1、 用户信用调查汇报分为信用调查表、信用评分表两部份。
2、 信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。
3、 购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可经过本模块直接新增、修改、删除等操作。
4、 购机申请信用调查表不能经过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。
5、 系统自动依据信用调查表录入内容生成信用评分表。
6.2.1.2.2 业务序列图
6.2.1.2.3 用例说明

编号

具体描述
系统统计用户信用调查汇报中相关信息，并依据调查表内容生成信用评分表

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
进入用户信用调查表界面
后置条件
无
输入
1、 成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）
2、 企业性质（中央直属企业、国有企业或外资企业、民营企业）
3、 注册资本（1000万以上、500-1000万、200-500万、50-200万、50万以下）
4、 全部房产价值（50以上、20-50万、20万以下）
5、 营业额（1000万以上、500-1000万、200-500万、200万以下）
6、 从事工程年数（3年以上、1-3年、1年以下），附注：从事工程承包年数长短，说明其对行业风险掌握情况
7、 购车经历（3台以上、2台、1台、无），附注：购车经历及设备价值说明其从业经验
8、 社会关系（有，无），附注：社会关系是指该用户和工程招标单位有没有些人际关系，关键用于判定其承接工程可能性
9、 行业评价（良好、通常、不好），附注：行业评价是指经过同行业调查了解该用户在业界信用情况和人品；
10、 工程协议（有、无），附注：工程协议有没有将直接影响到第一还款起源
11、 其它资产（50万以上、20-50万、20万以下），附注：其它资产关键指该用户有没有存款、债券等，用于判定其除工程款以外还款能力；
12、 其它设备价值（500万以上、200-500万、30-200万、30万以下）
13、 信用经历（有债务已还清、有债务正在还贷、有债务逾期或无）
14、 担保人（有、无），附注：连带责任人有没有对购车人约束力很大
输出
生成用户信用评分表或返回处理失败
正常流
信息输入完整
异常流

特殊需求

6.2.1.2.4 用户评分表

融资租赁用户信用评级表（企业用户）
项目
评分标准
分值
得分
项目
评分标准
分值
得分
成立年限
5年以上
8

企业性质
中央直属企业
6

3-5年
5
国有企业或外资企业
4
1-3年
3
民营企业
2
1年以下
0
全部房产价值
50万元以上
4

注册资本
1000万元以上
10

20-50万元
2
500-1000万元
8
20万元以下
1
200-500万元
6
营业额
1000万元以上
6
50-200万元
4
500-1000万元
4

50万元以下
2
200-500万元
2
从事工程年数1
3年以上
8

200万元以下
0
1-3年
4
社会关系4
有
3

1年以下
0
无
0
购车经历2
3台以上
10

行业评价5
良好
3

2台
6
通常
1
1台
3
不好
0
无
0
其它资产6
50万元以上
3

工程协议3
有
15

20-50万元
2
无
0
20万元以下
0
其它设备价值2
500万元以上
15

信用经历
有债务已还清
3

200-500万元
10
有债务正常还款
2
30-200万元
5
有债务逾期或无
0
30万元以下
0
得分小计

*附加评分项目（确保担保）

项目
评分标准
分值
得分

确保人7
有
20

无
0

得分小计

评级标准

用户名称

A
B
C
D

分值
80分以上
80-70分以上
70-60分
60分以下
该用户评级

适用范围
可租500万元以内设备
可租300-150万设备
可租150万以下设备
不合格
评分人签字

审查人签字

6.2.1.2.5 时序图
6.2.1.3 用户信息管理—信息查询
6.2.1.3.1 功效描述
经过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击具体信息可查看每个用户具体信息
6.2.1.3.2 业务序列图
6.2.1.3.3 用例说明

编号

具体描述
经过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击具体信息可查看每个用户具体信息

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择用户信息查询菜单，进入用户信息查询界面
后置条件
无
输入
1、 用户编号
2、 企业名称
3、 组织机构代码
4、 自然人/法人名称
5、 自然人/法人证件号码

输出
显示用户列表，回车显示用户具体信息，用户信用调查信息，用户评分信息或失败返回错误信息
正常流
信息输入完整
异常流
条件输入错误，后台无此用户信息。
特殊需求

6.2.1.3.4 时序图

6.2.2 资产模块管理
6.2.2.1 产品信息管理—信息录入
6.2.2.1.1 功效描述
产品信息管理提供了租赁相关设备型号相关信息、提供生产厂家等基础信息增加、修改、作废、查询等功效。

6.2.2.1.2 业务序列图
6.2.2.1.3 用例说明

编号

具体描述
产品信息管理提供了租赁相关设备型号相关信息

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择产品信息菜单，进入产品信息录入界面
后置条件
无
输入
1、 产品类型（挖掘机、装载机等）
2、 产品型号/设备型号
3、 主机号
4、 产品名称/品牌
5、 生产厂家
6、 生产厂家地址
7、 生产厂家联络人
8、 生产厂家联络方法
9、 发动机类型（柴油机，汽油机）
10、 发动机编号
11、 产品数量
12、 产品单价
。。。。
输出
产品编号或录入信息失败
正常流
信息输入完整
异常流
输入产品信息错误
特殊需求

6.2.2.1.4 时序图
6.2.2.2 租赁物档案管理—信息录入
6.2.2.2.1 功效描述
建立租赁物信息管理。
6.2.2.2.2 业务序列图
6.2.2.2.3 用例说明
编号

具体描述
1、租赁物档案需要统计租赁主机基础产品信息，如：产品型号、主机号、购置时间、购入单位。
2、 系统提供租赁物基础资料增加、修改、删除、查询等功效。
3、 系统可对租赁物各项配置进行统计及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行统计。
4、 租赁物档案新增：用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单

后置条件
无
输入
1、 租赁产品编号
2、 租赁协议编号
3、 产品型号
4、 品牌
5、 机型
6、 主机号
7、 购机时间
8、 购机单位名称
9、 租赁物全部权单位
10、 租赁物使用权单位
11、 租赁物数量
12、 租赁押金
13、 租赁物担保物
14、 租赁物目前状态（买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等）
15、 。。。
输出
成功返回租赁物编号或失败返回错误信息
正常流
信息输入完整正确
异常流
1、 无此产品信息
2、 无此协议编号
特殊需求

6.2.2.2.4 时序图
6.2.2.3 租赁物档案管理—信息查询
6.2.2.3.1 功效描述
系统提供经过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖协议时间）段、目前状态等条
6.2.2.3.2 业务序列图
6.2.2.3.3 用例说明
编号

具体描述
租赁物档案查询条件：系统提供经过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖协议时间）段、目前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案具体信息。
说明：租赁物目前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。
买入：是指设备从供给商处买入。
租赁中：此设备目前正在租赁。
回收：租赁结束后此设备被收回。
卖出：此设备在租赁结束后被卖出。
报废：此设备已经被报废。
债权转让：此设备债权已经被转让给银行。

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
用户在签署买卖协议时建立租赁物档案，系统依据买卖协议中标物相关基础信息及配置信息。进入租赁物信息管理菜单

后置条件
无
输入
1、 租赁物编号
2、 生产厂家
3、 品牌
4、 机型
5、 主机号
6、 购入时间（买卖协议时间）段
7、 目前状态
输出
成功返回租赁物具体档案信息或失败返回错误信息
正常流
信息输入完整正确
异常流
1、 无此租赁物编号
2、 无此生成厂家
3、 无此品牌
4、 无此机型
5、 无此主机号
6、 购入时间段范围内无租赁物信息
7、 无次状态租赁物
特殊需求

6.2.2.3.4 时序图
6.2.3 供给商管理模块
供给商管理模块包含供给商基础数据及供给商融资额度管理。
供给商基础资料：系统对供给商信息（如基础信息、财务信息、网点信息等）等统计。
供给商融资额度管理：系统提供对各个供给商不一样时间融资额度分配、使用统计及管理。
需求描述：
供给商基础资料
1、 供给商基础信息增、修、删、查
2、 供给商财务信息增、修、删、查
3、 供给商网点信息增、修、删、查
4、 系统提供供给商相关附件扫描文件上传、下载功效（要求文件为图片或PDF 格式）
5、 供给商基础资料查询：经过供给商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供给商后，并可查看某一个供给商具体信息。
供给商融资额度管理
1、 设定额度新增、调整：经过查询找到供给商，系统提供目前额度作为参考，用户可进行新增或修改。功效原型图详见
附件。
2、 设定额度新增、调整全部需要经过申请、同意两个步骤，用户可查看申请、最终同意数据。功效原型图详见附件。
3、 系统对申请后事宜提供“待办事宜”显示。
4、 系统自动经过融资租赁协议统计额度使用，并经过收款单统计额度恢复，并自动计算额度余额。计算公式以下：
目前额度余额为(期初额度余额-期间内累计使用额度+期间内累计恢复额度－(期初设定额度-目前设定额度))
期间内累计使用额度=Σ（期间内生效融资租赁协议金额）；
期间内累计恢复额度=Σ（期间内生效融资租赁协议所对应租金类型收款单金额）
5、 用户可设置额度余额预警线（为设定额度固定百分比）；一旦某个供给商额度余额低于预警线，则系统自动报警（系
统天天扫描一次，以待办事宜方法显示）。功效原型图详见附件。
6、 用户可查看某个供给商设定额度改变情况：经过查询 找到供给商，点击“设定额度改变”，系统列出此供给商设
定额度新增及每次调整明细，包含申请和同意结果。功效原型图详见附件。
7、 用户可查看某个供给商额度余额改变情况：经过查询找到供给商，点击“额度余额改变”，系统按月列表，包含设定
8、用户可查看全部供给商目前额度明细，即设定额度、使用额度、恢复额度、额度余额列表，全部值取目前值。

6.2.3.1 供给商基础信息管理—信息录入
6.2.3.1.1 功效描述
系统登记供给商基础信息。
。

6.2.3.1.2 业务序列图
6.2.3.1.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商财务信息

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择供给商基础信息，进入供给商财务信息录入界面
后置条件
无
输入
1、 供给商全称
2、 供给商简称
3、 供给商联络地址
4、 供给商邮编
5、 联络电话
6、 传真
7、 联络人名称
8、 联络人电话
9、 EMAIL
10、 供给商所属区域
。。。。
输出
生成供给商基础信息编号或错误返回失败信息
正常流
信息输入完整
异常流
输入产品信息错误
特殊需求

6.2.3.1.4 时序图
6.2.3.2 供给商财务信息管理—信息录入
6.2.3.2.1 功效描述
系统登记供给商财务信息。
。

6.2.3.2.2 业务序列图
6.2.3.2.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商财务信息

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择供给商基础信息，进入供给商财务信息录入界面
后置条件
无
输入
1、 供给商编号
2、 供给商固定资产
3、 供给商注册资本
4、 供给商相关证实文件（图片等）
5、 。。。。
输出
录入成功或错误返回失败信息
正常流
信息输入完整
异常流
供给商编号错
特殊需求

6.2.3.2.4 时序图
6.2.3.3 供给商网点信息管理—信息录入
6.2.3.3.1 功效描述
系统登记供给商网点信息。
。

6.2.3.3.2 业务序列图
6.2.3.3.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商网点务信息

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择供给商基础信息，进入供给商网点信息录入界面
后置条件
无
输入
1、 网点编号
2、 网点地址
3、 网点联络人
4、 网点联络电话
5、
输出
录入成功或错误返回失败信息
正常流
信息输入完整
异常流
供给商编号错
特殊需求

6.2.3.3.4 时序图
6.2.3.4 供给商基础信息管理—信息查询
6.2.3.4.1 功效描述
系统登记供给商基础信息查询。
。

6.2.3.4.2 业务序列图
6.2.3.4.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商基础信息查询

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选择供给商基础信息，进入供给商基础信息查询界面
后置条件
无
输入
1、 供给商编号
2、 供给商名称、
3、 区域
输出
返回查询列表回车依据供给商编号显示具体信息或错误返回失败信息
正常流
信息输入完整
异常流
无此供给商
特殊需求

6.2.3.4.4 时序图
6.2.3.5 供给商融资额度管理—额度新增
6.2.3.5.1 功效描述
系统登记供给商融资额度申请信息。。

6.2.3.5.2 业务序列图
6.2.3.5.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商融资额度申请信息
优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选中指定供给商，选择供给商额度管理，进入新增/修改界面
后置条件
无
输入
1、 融资租赁协议编号
2、 质押货物价值
3、 质押率
4、 确保金
5、 融资申请额度
6、 融资额度余额下限（预警线）
7、 。。。。
输出
成功则回显
1、融资额度申请状态（待办事宜）
失败则返回错误信息
正常流
信息输入完整
异常流
额度超限
特殊需求

6.2.3.5.4 时序图
6.2.3.6 供给商融资额度管理—额度审批
6.2.3.6.1 功效描述
系统登记供给商融资额度审批信息。

6.2.3.6.2 业务序列图
6.2.3.6.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商融资额度申请信息
优先级
高
角色
租赁企业人员审核人员
前置条件
选中指定供给商，选择供给商额度管理，选择待办事宜中融资额度申请信息
后置条件
无
输入
1、 融资租赁协议编号
2、 质押货物审核价值
3、 审核后质押率
4、 审核后确保金
5、 审核后融资申请额度
6、 审核后融资额度余额下限（预警线）
。
输出
成功则回显目前额度余额，目前使用额度
失败则返回错误信息
正常流
信息输入完整
异常流
额度超限
特殊需求

6.2.3.6.4 时序图

6.2.3.7 供给商融资额度管理—设定额度情况查询
6.2.3.7.1 功效描述
系统登记供给商融资额度改变情况查询。

6.2.3.7.2 业务序列图
6.2.3.7.3 用例说明

编号

具体描述
系统登记供给商融资额度改变情况查询。

优先级
高
角色
租赁企业人员
前置条件
选中指定供给商，选择供给商额度管理，选择设定额度情况查询
后置条件
无
输入
1、 供给商编号
2、 查询开始日期
3、 查询结束日期
。
输出
成功则显示供给商设定额度改变情况：经过查询 找到供给商，点击“设定额度改变”，系统列出此供给商设定额度新增及每次调整明细，包含申请和同意结果。
正常流
信息输入完整
异常流
额度超限
特殊需求

6.2.3.7.4 时序图

6.2.4 融资租赁产品管理
简明说明:
产品管理是系统对融资租赁产品进行管理，包含租赁适用机型、租金计算方法、代理商利率、期数等基础参数设置及管理。
系统提供对融资租赁产品查看、查询、新增、利率设置、公布、停用、修改、删除等功效，产品在公布前用户能够进行修改和删除操作，一旦产品公布后，在系统生成租赁协议时能够对公布产品进行选择以自动生成租赁协议还款列表。产品公布后停用，但不能进行修改和删除。停用后产品在新协议中进行使用。

6.2.4.1 融资租赁产品信息管理—信息录入
6.2.4.1.1 功效描述
新增融资租赁产品。系统对产品名称、租金计算方法、付款时间、供给商利率表等相关信息进行设置。
6.2.4.1.2 业务序列图
6.2.4.1.3 用例说明

编号

具体描述
融资租赁产品管理—新增

优先级
高
角色
租赁企业人员录入人员
前置条件
选择融资租赁产品管理，进入产品新增界面
后置条件
无
输入
1、 代理商编号？
2、 产品编号
3、 产品名称
4、 租金计算方法（固定利率等额年金法（等额本息）
5、 年限设置（六个月、十二