考核激励方案样本.doc

黄石市商业银行高层管理人员考评激励方案（讨论稿）

说明：本方案为讨论稿，其中方案中所包含全部数字为分析和讨论便利性考虑，不含有任何倾向性，特此说明。

北大纵横管理咨询银行

目录
目录 1
第一章 总则 3
第一条 目标和标准 3
第二条 适用对象 3
第三条 组织管理 3
第四条 激励依据 4
第二章 黄石市商业银行行长激励方案 4
第五条 激励方法 4
第六条 年薪组成 4
第七条 基础年薪确定 4
第八条 风险年薪确定 5
第九条 考评指标设定 5
第十条 风险年薪归零 6
第十一条 年薪发放 6
第十二条 经营者中长久激励方法 6
第十三条 中长久激励兑现 7
第三章 黄石市商业银行副行长激励方案 8
第十四条 激励方法 8
第十五条 年薪组成 8
第十六条 基础年薪确定 8
第十七条 风险年薪确定 8
第十八条 考评指标设定 8
第十九条 风险年薪归零 9
第二十条 年薪发放 9
第二十一条 副行长中长久激励方法 10
第二十二条 中长久激励兑现 10
第四章 不可抗力 10
第二十三条 不可抗力 10
第五章 争议处理 10
第二十四条 争议处理 10
第六章 附则 11
第二十五条 方案制订和修改 11
第二十六条 方案解释 11
第二十七条 方案实施 11
附件一：经营管理目标责任书 12
附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表 13
附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表 14
附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表 16
附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表 17
附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度 18
第一章 总则
第一条 目标和标准
（一）制订本方案目标在于充足发挥激励作用，以保障黄石市商业银行长久发展战略目标实施。使黄石市商业银行高级管理人员薪酬和银行发展短期收益、中期收益和长久收益有效结合起来。
（二）制订本制度遵照以下基础标准：
1、公平性标准。激励水平应和被激励者负担岗位责任和工作业绩相匹配。
2、竞争性标准。依据黄石市劳动力市场相关职位工资价位和本银行支付能力，合理确定激励水平，提升本银行薪酬激励市场竞争力，保留和吸引所需要人才。
3、激励性标准。依据岗位责任大小和业绩优劣，合理拉开薪酬水平差距；针对各类岗位特点，合理确定固定收入和浮动收入百分比关系，激发职员工作主动性。
4、正当性标准。严格遵守国家法律法规和国家相关薪酬制度政策要求。
第二条 适用对象
本方案激励对象为黄石市商业银行银行行长、副行长，其它人员考评激励方法不在本方案实施范围。
第三条 组织管理
(一) 对黄石市商业银行行长考评
由银行董事会薪酬委员会组织实施，银行其它部门给予配合，考评结果由银行董事会确定，利益相关董事应实施回避制度。考评期为十二个月，通常情况下考评使用期设为每十二个月一月一日至十二月三十一日止。跨年度长久激励方法指标以每十二个月度考评指标为考评基础。考评目标由黄石市商业银行董事会在综合考虑银行历史数据和行业内横向数据基础上确定。以上数据由银行董事会薪酬委员会负责提供，银行其它部门给予配合。薪酬委员会依据董事会确定考评目标制订《经营管理目标责任书》（见附件一）。
(二) 对黄石市商业银行副行长考评
由黄石市商业银行行长组织实施，银行其它部门给予配合，考评结果由银行董事会确定，利益相关董事应实施回避制度。考评期为十二个月，通常情况下考评使用期设为每十二个月一月一日至十二月三十一日止。跨年度长久激励方法指标以每十二个月度考评指标为考评基础。考评目标由黄石市商业银行行长在综合考虑副行长工作范围、工作业绩及个人工作能力基础上确定，银行其它部门给予配合。副行长对行长负责并签署《经营管理目标责任书》。
第四条 激励依据
各银行经营层年初签署《经营管理目标责任书》，各银行当年月、季、年度财务报表。
第二章 黄石市商业银行行长激励方案
第五条 激励方法
依据黄石市商业银行银行经营特点，本方案拟采取股权和年薪相结合措施对银行行长进行激励。收入包含基础收入、风险收入两部分。基础收入为基础年薪，风险收入包含风险年薪，中长久激励为商业保险和奖励股权等其它奖励。
第六条 年薪组成
依据行业特点和公平标准设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基础年薪和风险年薪基数百分比为3：7。实际发放风险年薪按考评结果确定，不作上下限限制。
第七条 基础年薪确定
基础年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定以下：行长为1，副行长为0.7。
第八条 风险年薪确定
风险年薪必需和个人职务系数、经营层考评结果挂钩。所以，风险年薪设定以下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
个人职务系数拟设定以下：行长为1，副行长为0.7。
第九条 考评指标设定
年度考评指标设定
依据银行经营特点，拟从银行业绩和个人综合原因两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考评，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。具体指标解释以下：
(一) 综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二) 银行业绩指标设定
银行业绩关键从经济收益、业务发展、资产质量、社会贡献等个方面考评，（附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其它指标×W5
Wi为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三) 个人综合指标设定
个人综合评价指标关键是由董事会依据年度工作关键对经营层中个人工作能力进行评价打分。分值在0－1之间。具体评价指标（参见附件四：黄石市商业银行银行总部经营层个人综合指标定义表）。
任期考评指标设定
依据银行经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全原因两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考评。得出综合考评系数（参见附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。具体指标解释以下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2
Si为各指标所占权重，S1＋S2＝1
说明：考评指标选定由董事会薪酬管理委员会依据黄石市商业银行不一样战略发展阶段进行选择。
第十条 风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层风险年薪为零。
归零事故等级由黄石市商业银行实际情况制订。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）
第十一条 年薪发放
基础年薪逐月发放。风险年薪在年度考评结束后发放。发放数额为风险年薪90％，其它10％风险年薪将由银行董事会存入专门账户，作为任期考评风险抵押基金。其它额在经营者任期结束时由董事会依据审计结果考评后发放。其发放方法为：
风险年薪剩下部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数
第十二条 经营者中长久激励方法
商业保险
经营者在任期内，历年年度综合考评系数平均值达成0.9以上时，可取得股东额外商业保险奖励。奖励商业保险净现值按行长和副行长实际得到年薪总额20％计算。在其任期后下一个完整会计年度，黄石市商业银行经审计后可疑、损失类（按五级分类标准）贷款额不超出其本年度新增存款1%时，可取得奖励商业保险保单。
商业保险按以上价值奖励给经营层组员。标准上行长取得以上保险价值50%以上，其它部分由行长进行考评后报经董事会薪酬委员会经过后分配。
股权激励方法
本方案拟提供两种股权激励方法供考评单位选择，两种方法可任选其一。
(一) 按年薪百分比赠股方法
经营者年度综合考评系数达成0.9以上时，可取得股东额外股权奖励。奖励股权价值按价值相当于行长和副行长实际得到年薪总额20％计算。其股权在其任期后三年内不得转让。
(二) 按分红赠股方法
将当年分红总额2％作为赠股购置资金，购置股权奖励给经营层。其股权在其任期后三年内不得转让。
股权总数按以上百分比分配给经营层组员。标准上行长取得以上股权50%以上，其它部分由行长进行考评后报经董事会薪酬委员会经过后分配。
第十三条 中长久激励兑现
(一) 银行经营者在任期内经过本制度实施持有股权不能转让，但持股人享受表决权和分红权。
(二) 银行经营者在年度经营完成后，经审计无误后，能够向董事会薪酬委员会提请发放股权
(三) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休，经离任审计无误后，能够向薪酬委员会提请发放股权。任职未满十二个月被调离者或退休者，不能取得银行股权。
(四) 银行经营者在任期内由组织调离本岗位者或在任期内退休，经离任审计无误后，能够按规则向薪酬委员会提请发放保险保单。任职未满十二个月被调离者或退休者，不能取得保险保单。
(五) 银行经营者在任期内死亡，其持有股权根据调离做对应处理，兑现收益归该经营者财产继承人全部。
(六) 银行经营者在任期内死亡，其商业保险取得根据调离做对应处理，兑现收益归该经营者财产继承人全部。
(七) 银行经营者在任期内辞职并获董事会同意，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权。任职未满十二个月辞职，不能取得银行股权。银行经营者在任期内辞职者不享受商业保险奖励。
(八) 银行经营者在任期内被解聘，经离任审计无误后，可向薪酬委员会提请发放股权，其股票数量按原发放股票数量50％计算。任职未满十二个月被解聘者，不能取得银行股权。其不享受商业保险奖励。
(九) 银行经营者在任期内被开除，其持有股权全部自动丧失。其不享受商业保险奖励。
第三章 黄石市商业银行副行长激励方案
第十四条 激励方法
依据黄石市商业银行银行经营特点，本方案拟采取股权和年薪相结合措施对银行副行长进行激励。副行长收入包含基础收入、风险收入两部分。基础收入为基础年薪，风险收入包含风险年薪，中长久激励为商业保险和奖励股权。
第十五条 年薪组成
依据行业特点和公平标准设定经营层年薪总额基数。为加大激励力度，拟设定在年薪总额基数中基础年薪和风险年薪百分比为3：7。风险年薪上不封顶。
第十六条 基础年薪确定
银行副行长基础年薪为行长0.7倍。
基础年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.3
个人职务系数拟设定以下：行长为1，副行长为0.7。
第十七条 风险年薪确定
风险年薪必需和个人职务系数、经营层考评结果挂钩。所以，风险年薪设定以下：
风险年薪＝年薪总额基数×个人职务系数×0.7×综合考评系数
第十八条 考评指标设定
年度考评指标设定
依据银行经营特点，拟从银行业绩和个人综合原因两方面对黄石市商业银行银行经营层进行考评，得出综合考评系数（参见附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表）。具体指标解释以下：
(一) 综合考评系数设定
综合考评系数=银行业绩指标×P1＋个人综合指标×P2
Pi为各指标所占权重，P1＋P2＝1
(二) 银行业绩指标设定
银行业绩关键从经济收益、业务发展、资产质量三个方面考评，（参见附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表）。
银行业绩指标＝经济收益指标×W1＋业务发展指标×W2＋资产质量指标指标×W3＋社会贡献指标×W4＋其它指标×W5
Wi为各指标所占权重，W1＋W2＋W3＋W4+W5＝1
(三) 个人综合指标设定
个人综合评价指标关键是由行长依据年度工作关键对经营层中个人工作能力进行评价打分。分值在0－1之间。具体评价指标参见附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表。
任期考评指标设定
依据银行经营特点，拟从银行业绩和银行资产安全原因及个人综合指标三方面对黄石市商业银行银行经营层进行考评。得出综合考评系数（附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表）。具体指标解释以下：
任期考评系数=经济收益指标×S1＋资产安全指标×S2＋个人综合指标×S3
Si为各指标所占权重，S1＋S2＋S3＝1
说明：考评指标选定由行长依据黄石市商业银行不一样战略发展阶段进行选择，经董事会薪酬管理委员会经过方可生效。
第十九条 风险年薪归零
银行经营过程中，如发生重大安全事故，经营层风险年薪采取归零制度。归零事故等级由黄石市商业银行实际情况制订。（参见附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度）
第二十条 年薪发放
基础年薪逐月发放。风险年薪在年度考评结束后发放。发放数额为风险年薪90％，其它10％风险年薪将由银行董事会存入专门账户，作为任期考评风险抵押基金。其它额在经营者任期结束时由董事会依据审计结果考评后发放。
其发放方法为：风险年薪剩下部分实际发放额＝任期风险年薪总额×10％×任期考评系数经营者
第二十一条 副行长中长久激励方法
副行长长久股权激励计划参考本方案第十二条实施。
第二十二条 中长久激励兑现
副行长长久股权激励兑现参考本方案第十三条实施。

第四章 不可抗力
第二十三条 不可抗力
本方案所指不可抗力包含但不限于天灾、水灾、火灾、战争、政府行动、意外事件或非双方所能控制或所能预见事件。因为不可抗力原因致使本方案无法推行或无法全部推行时，黄石市商业银行董事会应在15日内，将相关情况书面通知经营方，其方案中相关条款双方协商制订。
第五章 争议处理
第二十四条 争议处理
在本方案实施过程中，如有意见分歧，应协商处理，协商不成时，可申请仲裁部门依该会仲裁规则裁决或向法院提出诉讼。
第六章 附则
第二十五条 方案制订和修改
(一) 黄石市商业银行银行经营层考评激励方案制订和修改由黄石市商业银行银行董事会薪酬委员会确定草案，经董事会审批后实施。
(二) 方案制订单位每十二个月可依据战略关键修改经营层激励方案，对相关考评指标及权重进行必需调整。如遇特殊情况（原有考评环境发生了突变造成原来制订指标没有可能完成），制订单位可依据实际情况修改或重新制订对应经营层考评方案。
第二十六条 方案解释
经营层激励方案由对应制订单位负责解释。
第二十七条 方案实施
本方案自公布之日起实施。
附件一：经营管理目标责任书
经营管理目标责任书
协议编号:
受约人姓名： 发约部门（经办人）：
职位： 职位：
责任书使用期： 年 月 日至 年 月 日
为使黄石市商业银行 年经营计划落到实处，经双方约定，同意签署 年业绩协议。
经约定，本年度受约人年薪为 ，其中基础年薪为 。
目标业绩指标以下：
考评指标
权重
目标值
银行业绩指标
经济收益

业务发展

资产质量

社会贡献

个人综合评价指标

总计

发约人将依据本目标责任书对受约人 年度经营业绩进行考评， 年实际完成数以经审计 年度黄石市商业银行审计汇报为准。发约人依据协议完成情况，按《黄石市商业银行高层管理人员考评激励方案》给奖罚。

受约人署名：__________ 发约人署名：_________

签署时间：______年____月____日

附件二：黄石市商业银行银行总部经营层考评表
黄石市商业银行银行总部经营层考评表
年度考评表

被考评人姓名

职位

考评指标
权重
得分
加权得分
银行业绩指标
85％

个人综合评价指标
15％

综合考评系数

考评单位责任人签字
签字：

年 月 日

附件三：黄石市商业银行经营业绩指标定义表
黄石市商业银行经营业绩指标定义表
评价内容
权重
基础考评指标
权重
指标定义
评分规则及标准
1.经济收益
35％
净资产收益率
35%
净利润/平均净资产×100％
设P1＝净资产收益率／目标值
当P1<＝0.8时，净资产收益率指标为0。
当0.8<P1<1时，净资产收益率指标为实际值。
当P1＝1时，净资产收益率指标为1。
当P1>1时，净资产收益率指标＝2×（P1－1）＋1
2.银行发展
25％
总存款增加率
10%
（本年末总存款－去年末总存款）／去年末总存款×100％
P2＝总存款增加率／目标值
当P2<＝0.8时，总存款增加率指标为0。
当0.8<P2<1时，总存款增加率指标为比值实际。
当P2＝1时，总存款增加率指标为1。
当P2>1时，总存款增加率指标＝2×（P2－1）＋1
日均存款增加率
15%
（本年日均存款－去年日均存款）／去年日均存款×100％
P3＝日均存款增加率／目标值
当P3<＝08时，日均存款增加率指标为0。
当0.8<P3<1时，日均存款增加率指标为比值实际。
当P3＝1时，日均存款增加率指标为1。
当P3>1时，日均存款增加率指标＝2×（P3－1）＋1
3.资产质量
30％
不良贷款降低率
10%
（去年末不良贷款－本年末不良贷款）/净资产×100％
设P4＝不良资产降低率／目标值
当P4<＝0.8时，不良贷款降低率指标为0。
当0.8<P4<1时，不良贷款降低率指标为比值实际值。
当P4＝1时，不良贷款降低率指标为1。
当P4>1时，不良贷款降低率指标＝2×（P4－1）＋1
不良贷款占比
10%
今年不良贷款/今年总贷款
设P5＝不良贷款占比／目标值
当P5<＝0.8时，不良贷款占比指标为0。
当0.8<P5<1时，不良贷款占比指标为比值实际值。
当P5＝1时，不良贷款占比指标为1。
当P5>1时，不良贷款占比指标＝2×（P5－1）＋1
贷款回收率
10%
今年贷款回收额/今年贷款总额
设P6＝贷款回收率／目标值
当P6<＝0.8时，贷款回收率指标为0。
当0.8<P6<1时，贷款回收率指标为比值实际值。
当P6＝1时，贷款回收率指标为1。
当P6>1时，贷款回收率指标＝2×（P6－1）＋1
4、社会贡献
10%
税收增加率
5%
（本年上缴税收总额－去年上缴税收总额）/去年上缴税收总额
设P7＝税收增加率／目标值
当P7<=0.8时，税收增加率指标为0。
当0.8<P7<1时，税收增加率指标为比值实际值。
当P7＝1时，税收增加率指标为1。
当P7>1时，税收增加率指标＝2×（P7－1）＋1
职员人均工资增加率
5%
（本年职员人均年收入－去年职员人均年收入）/去年职员人均年收入）
设P8＝职员人均工资增加率／目标值
当P8<=0.8时，职员人均工资增加率指标为0。
当0.8<P8<1时，职员人均工资增加率指标为比值实际值。
当P8＝1时，职员人均工资增加率指标为1。
当P8>1时，职员人均工资增加率指标＝2×（P8－1）＋1
其它

附件四：黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
黄石市商业银行银行个人综合指标定义表
系数
1～0.9
0.89～0.8
0.79～0.7
0.69～0.6
0
沟通及影响能力25%
含有出色沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；很善于说服、影响、激励她人做好工作
含有很好沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；比较善于说服、影响、激励她人做好工作
含有一定沟通技巧，人际界面友好，得到绝大多数下属拥戴；善于说服、影响、激励她人做好工作
沟通技巧通常，人际界面友好，得到大多数下属拥戴；能说服、影响、激励她人做好工作
沟通技巧较差，不能良好地表示自己见解；工作中下属常常有抵触情绪
管理及指导能力25%
能有效地组建、率领一个主动向上、乐观进取团体，高效地完成工作目标
能率领下属按正常期望完成全部工作任务，能对下属工作进行有效指导
能率领下属正常完成大多数工作任务，日常组织管理工作较为顺畅，能对下属工作进行指导
基础能率领下属完成工作任务，但日常部门内部组织管理中存在部分矛盾纠纷
不能组织下属完成正常工作目标预期，日常组织管理工作纠纷、矛盾不停
判定及决议能力25%

善于透过现象看本质，对工作能很好进行权衡和判定评定，善于确定决议时机，提出并最终选择可行方案，对困难事情处理果断适当
能够透过现象看本质，对工作能很好进行权衡和判定评定，能够抓住决议时机，选择可行方案，对困难事情处理果断适当
能够透过现象看本质，对工作能进行权衡和判定评定，能够抓住决议时机，选择可行方案，对困难事情处理适当
基础能够透过现象看本质，对工作能进行权衡和判定评定，基础能够抓住决议时机，对困难事情处理基础适当
看问题不太深刻，对工作权衡和判定评定不够正确，有时延误决议时机
计划及实施能力25%
有较高计划并组织实施能力，善于快速且低成当地完成所分配任务，很善于落实工作设想、方案和计划
能够对工作进行计划，善于按时、按质、按量完成工作任务，落实上级业绩期望，很好实施上级或自己工作计划
多数情况下能够对工作进行计划，能够按时、按质、按量完成工作任务，实施上级或自己工作计划
有一定计划能力，基础上能落实上级多种指令，基础上能够按时、按质、按量完成工作任务
不能正确地接收、领会上级精神；不能有效地完成工作任务何实施工作计划

附件五：黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
黄石市商业银行银行总部经营层任期考评表
年度至 年度考评表
被考评人姓名

职位

考评指标
权重
历年得分
加权得分
经济收益指标

资产安全指标

个人综合评价指标

综合考评系数

考评单位责任人签字
签字：

年 月 日

附件六：黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
黄石市商业银行银行总部经营层风险年薪归零制度
考察指标
造成经济损失
归零方法
经济案件
安全责任事故
100万以上
扣除全部风险年薪
经济案件
安全责任事故
50万～100万
扣除50％风险年薪
经济案件
安全责任事故
10万～50万
扣除20％风险年薪
经济案件
安全责任事故
2万～10万
扣除5％风险年薪
违规经营
受到央行或其它行政执法部门以文件形式处罚
扣除相当于被处罚金额10%风险年薪
计划生育
综合治理
职员违反计划生育政策受四处罚或其它综合治理事故
扣除5％风险年薪
说明：1、副行长风险年薪归零方法应由行长依据其分管业务范围进行调整，非相关副行长不负担对应责任。
2、经济案件和安全责任事故标准上以造成直接经济损失为准。经济损失较小，但对银行造成形象影响较大者，由董事会酌情处理。