甘肃农信服务平台整体解决方案样本.doc

甘肃省农村信用社
ECIF-CRM服务平台
整体处理方案
(V1.7)
甘肃省农村信用社科技信息部

二〇一五年一月

目录
第一章 甘肃农信体系介绍 5
第二章 建设目标 6
第三章 总体架构 7
3.1系统架构 7
3.1.1 硬件设备 8
3.1.2 软件环境 9
3.2 ECIF-CRM应用架构 9
第四章 ECIF-CRM关键功效介绍 1
4.1 ECIF系统关键功效介绍 1
4.1.1公共业务应用功效 1
4.1.2用户信息整合功效 1
4.1.3 用户信息基础交易服务功效 2
4.1.4 相同用户识别功效 2
4.1.5 用户信息归并拆分功效 2
4.1.6 后台管理平台功效 2
4.1.7联机交易接口 3
4.1.8批量数据接口 3
4.1.9用户信息数据迁移 3
4.1.10系统运行维护平台 3
4.1.11帮助相关系统进行业务步骤、系统步骤改造 3
4.2 CRM系统关键功效介绍 3
4.2.1建立用户关系模型 4
4.2.2建立多级法人参数配置模型 4
4.2.3实现用户资源管理功效 4
4.2.4实现用户评级功效 5
4.2.5实现用户群管理功效 5
4.2.6建立用户360视图功效 5
4.2.7实现GPS定位功效 6
4.2.8支持特色工作平台展示 6
4.2.9实现风险监控及风险处理功效 6
4.2.10实现调查建档功效 6
4.2.11实现统计分析功效 7
4.2.12建立用户管理知识库 8
4.2.13建立信息安全保障机制 8
第五章 甘肃农信业务需求概述 10
5.1 ECIF系统业务需求 10
5.1.1数据服务 10
5.1.2管理服务 12
5.1.3用户信息整合 14
5.1.4业务应用需求细化 15
5.2 CRM系统业务需求 17
5.2.1系统首页 17
5.2.2工作平台 19
5.2.3用户管理 20
5.2.3.1用户管理分角色引导页 20
5.2.3.2用户查询 20
5.2.3.3我关注用户 21
5.2.3.4用户360视图 21
5.2.3.5集团用户管理 22
5.2.3.6潜在用户管理 23
5.2.3.7关联用户管理 23
5.2.3.8用户分层管理 23
5.2.3.9用户群管理 24
5.2.3.10行政村管理 24
5.2.3.11用户资源分配 24
5.2.4营销管理 26
5.2.4.1推荐新用户 26
5.2.4.2大堂营销 26
5.2.4.3营销任务 27
5.2.4.4营销活动 27
5.2.4.5系统商机挖掘 27
5.2.4.6手工商机池 27
5.2.4.7营销分析 27
5.2.4.8信息互动 27
5.2.5产品管理 27
5.2.5.1产品树构建 27
5.2.5.2产品信息维护 28
5.2.6信息地图 28
5.2.6.1存量用户视图 28
5.2.6.2潜在用户视图 28
5.2.6.3关键用户视图 29
5.2.6.4流失用户视图 29
5.2.7用户服务 29
5.2.7.1用户投诉提议 29
5.2.7.2用户关心管理 29
5.2.7.3资讯推送管理 29
5.2.7.4短信服务 29
5.2.7.5用户积分管理 30
5.2.8统计分析 30
5.2.8.1用户财务分析 30
5.2.8.2用户业务分析 30
5.2.8.3用户价值分析 30
5.2.8.4用户风险分析 31
5.2.8.5用户渠道签约分析 31
5.2.8.6用户消费行为分析 31
5.2.8.7自定义报表 32
5.2.9系统管理 32
5.2.9.1机构管理 32
5.2.9.2用户管理 32
5.2.9.3角色配置 32
5.2.9.4参数配置 32
5.2.9.5用户合并和拆分 32
5.2.9.6日志管理 33
5.2.9.7安全/保密管理 33
5.2.10资讯平台 33
5.2.10.1头条导读 33
5.2.10.2财经大事 33
5.2.10.3市场趋势 33
5.2.10.4理财情报 33
5.2.10.5用户观察 33
5.2.10.6投资宝典 34
5.2.11、其它说明 34
第六章 关键难点及处理思绪 35
6.1 ECIF实施关键和难点 35
6.2 CRM实施关键和难点 37
第七章 实施计划 41
7.1第一期实施计划 41
7.1.1 ECIF平台实施计划 42
7.1.2 CRM平台实施计划 42
7.2 第二期实施计划 43
7.2.1 ECIF平台实施计划 43
7.2.2 ECIF平台实施计划 44
第八章 费用预算 45

第一章 甘肃农信体系介绍
甘肃省农村信用社（以下简称：甘肃农信）是甘肃省人民政府根据国务院《深化农村信用社改革试点方案》要求，组织省内87家县级农村信用联社、农村合作银行、农村商业银行组成，下辖营业网点2400多个、便民服务点2700多个，职员2万多人，机构网点甘肃省遍布城镇小区，是全省营业机构最多、网点分布最广、从业人员最多、存贷款规模最大金融机构。甘肃省农信包含省联社和87家行社，两级法人经营管理体制，省联社受省委省政府委托，对全省87家行社推行管理、指导协调、服务等事项职能。
伴随金融一体化对国民经济影响日益显著，中国同业竞争已深入到体制、机制、经营理念、企业文化等关键层面，传统商业银行业务活动空间将深入压缩。用户需求复杂多样，多元化、个性化特点日益突出，对金融服务提出了更高要求，而民营银行进入将使竞争愈加猛烈，银行生存和发展自我要求更为迫切。各家银行在争取和实施和用户交流权、交易权、服务权同时，重视对用户关系维护，用超出通常产品和服务，争取和留住更多高端用户。
在日益充足市场经济条件下，产品同质性日趋显著，一家商业银行要在这场竞争中脱颖而出，赢得市场和用户，必需掌握愈加全方面用户信息，潜心研究用户需求，经过立体销售和营销渠道，在适宜时机，将用户最需要产品，推荐和销售给用户，在帮助用户实现价值最大化同时，实现银行本身价值最大化。

第二章 建设目标
依据本省农村信用社业务发展实际情况，为应对金融行业猛烈竞争，提升用户服务质量，提升用户体验，提升我社关键竞争力，甘肃省农村信用社确定建立符合经营管理需求和银行监管需求甘肃农村信用社（以下简称“我社”）ECIF平台和CRM管理平台。
经过对关键系统、信贷系统、信用卡系统、财管等业务系统用户数据全方面分析，制订银行全局视角数据计划和ECIF平台建设计划，构建我社针对用户数据统一平台。经过ECIF平台进行全行用户数据治理，整合和梳理我社用户信息，提升用户数据质量和用户信息服务能力，为未来各层次用户数据应用提供正确数据和技术保障。
在ECIF完成我社用户数据整合基础上，建立CRM系统，实现全行资源有效利用，提升风险控制能力，强化营销过程管理，完善人员绩效考评，构建科学合理、操作规范、面向用户关系管理平台，逐步实现三个层面科学管理，即：用户经理对用户管理、银行对产品和营销管理、管理人员对用户经理管理。

第三章 总体架构
3.1系统架构

现在，我社已经建立了数据平台。经过ECIF系统将从数据平台中批量提取用户数据，对这些数据进行分析、核检、清洗和标准化处理，并对反复用户信息进行合并。然后，将数据映射到数据模型中。
ECIF经过实时服务总线将经过整合、统一用户信息提供给各个系统。

3.1.1 硬件设备

硬件平台关键包含：系统主机、应用服务器、数据库服务器、Web服务器、网络交换设备、防火墙、负载均衡设备、存放和移动设备等。
服务器端根据应用功效划分，包含Web服务器、应用服务器、设备管理服务器、数据库服务器和加密机等，数据库服务器采取双机热备。
依据甘肃农信实际需求，平台系统需要满足支持50000用户、并发200访问；所选操作系统必需能够满足应用高性能和大用户要求，提议采取大型应用系统常见Linux操作系统；用户经过移动终端访问系统时，每个终端约占用系统1M内存空间，每个连接系统开销约为移动终端连接2倍，即2M内存空间，以现在最大用户数50000人计算，所需内容空间为100G，为满足最大用户数50000人使用要求，并预留20G内存空间，所以应用服务器内存不能低于32G。

3.1.2 软件环境
1、操作系统
系统支持redHat Linux 6.1（64位）
应用布署服务器系统环境为redHat Linux 6.1（64位）
2、数据库
系统支持Oracle 11g
3、中间件
weblogic10.3用于开发、集成、布署和管理分布式应用，F5负责业务请求接收分发及负载均衡。
3.2 ECIF-CRM应用架构
ECIF-CRM平台采取层次化应用系统架构，分层结构提供系统最大灵活性和可扩展性。层次和层次之间逻辑分离，互不影响，系统含有高度灵活性和可扩展性。便于在不一样层次采取最适合技术实现方法。经过提升每个层次性能，从而使ECIF-CRM 系统性能得到确保；能够充足利用各个产品软件优势。
在平台中，有以下五层结构：
n 交易接口层
联机交易接口和外部综合前置平台进行联机交易处理，负责按事先定义统一标准格式接收并解释来自其它业务系统服务请求，对有效性进行初步检验，完成输入输出消息缓冲和格式转换功效；为外部系统提供不一样类型接口。
n 批量接口层
批量数据接口和外部ODS平台进行批量数据处理，负责按事先定义批量数据格式，对数据有效性进行初步检验，完成批量数据输入输出缓冲和格式转换功效；为外部系统提供不一样类型批量数据接口。
n 数据存放层
提供对我社用户数据及业务规则数据存放，包含基础数据层、汇总数据层、应用数据层和CRM应用层等分层数据管理。
n 业务处理层
业务处理层首先完成用户数据清洗、转换、匹配、整合归并等功效，首先完成用户数据汇总，指标计算等功效。并负责和外部交易数据业务规则处理。
n CRM应用层
CRM应用层负责ECIF-CRM平台对外业务操作和管理操作应用。包含系统管理、用户管理、工作管理、商机管理、营销管理、绩效管理、报表管理等模块。
第四章 ECIF-CRM关键功效介绍
4.1 ECIF系统关键功效介绍
4.1.1公共业务应用功效
n 提供统一用户编号生成功效；
n 提供灵活可配置实体，属于优先级信息覆盖功效；
n 提供用户识别功效；
n 提供信息同时功效，包含实时，准实时，订阅公布方法。
4.1.2用户信息整合功效
数据整合是银行应用系统整合基础，它改变了应用系统“分散式”运行模式，经过制订一系列规则和规范，把相关关键业务数据聚集在一起，经过对数据统一存放和管理，提升数据质量和一致性。因为系统中存放数据起源于多个源系统，能被多个源系统所更改，而有部分信息，可能同时存在于多个系统中。所以本系统最关键整合技术和功效以下：
n 批量数据加载功效
将分散在各个系统中用户信息按一定覆盖规则和相同用户识别规则加载整合到ECIF系统中。
n 批量数据导出功效
将ECIF整合好全行统一用户信息批量导出给各需要外系统，供外系统使用。
n 相同用户识别功效
将存放在各个系统中用户信息在整合时将同一用户进行识别，确保用户单一正确性。
n 批量任务调度功效
在用户信息整合，日增量数据导入导出时，进行各项任务配置和调度功效。
4.1.3 用户信息基础交易服务功效
n 查询类交易
基础信息查询，地址信息查询，关系信息查询，联络信息查询，账户信息查询，资源信息查询，事件信息查询，风险信息查询，统计分析信息查询等。
n 维护类交易
基础信息维护，地址信息维护，关系信息维护，联络信息维护，账户信息维护，资源信息维护，事件信息维护，风险信息维护，统计分析信息维护等。
4.1.4 相同用户识别功效
将ECIF系统中用户信息根据一定相同规则，比如证件号码相同，用户名称相同，账号相相同规则将这些用户相同用户按组筛选到相同列表中。
4.1.5 用户信息归并拆分功效
n 将相同用户经过交易提议进行手工或批量扫描相同列表方法进行自动两两归并成同一用户功效。
n 将错误归并用户信息拆分成归并前状态。
4.1.6 后台管理平台功效
n易服务配置功效，依据业务应用需求将交易配置成多种应用类型，比如查询交易，更新交易，简单交易等。
n提供覆盖标准配置功效，按实体优先级配置，属性优先级配置。
n提供日志管理模块功效，能够实时将后台交易应用日志实时刷新到日志管理前端web界面，方便运维监控错误日志信息。
n提供实时监控管理功效，能够经过WEB前端监控界面实时监控到交易处理结果，交易处理异常，批量任务运行情况，系统资源情况。
n提供数据管理功效，能够经过数据管理模块模拟外系统进行用户信息统一视图展现，用户信息维护功效。
n提供系统管理，权限管理功效，管理后台管理平台菜单，角色，用户，登入使用权限功效。
4.1.7联机交易接口
为用户信息查询共享、用户信息实时更新、用户信息跨系统数据同时提供服务和步骤控制，并公布服务调用接口，满足各业务系统使用用户信息应用要求。
4.1.8批量数据接口
提供批量数据任务调度，实现日常增量数据加载、临时批量数据任务、批量数据卸载等数据任务统一管理和调度。
4.1.9用户信息数据迁移
依据数据模型，将各业务系统存量用户信息，按整合规则、检核规则完成数据迁移。
4.1.10系统运行维护平台
实现交易报文和参数配置，批量数据任务调度，系统资源监控，交易日志管理，业务交易异常管理，权限配置等功效，为系统运行维护提供操作平台。
4.1.11帮助相关系统进行业务步骤、系统步骤改造
为实现相关系统相关业务办理步骤优化，提供数据接口，来支持各外围业务系统步骤改造和优化。
4.2 CRM系统关键功效介绍
CRM系统功效包含七大模块，分别为：工作平台、用户管理、营销管理、用户服务、资讯管理、统计分析和系统管理，并支持移动作业平台。关键功效需要包含以下几点：
4.2.1建立用户关系模型
依据数据模型设计规范，将用户信息按基础信息、关系信息、产品信息、地址信息、资源信息、事件信息、分析信息、联络信息、风险信息等九类专题，建立符合我社实际用户信息数据模型，在此基础上考虑用户行为模型建设。
集中采集各个系统数据。将关键系统、信贷系统、贷记卡系统、支付系统、电子银行系统等外围系统之间用户基础信息、账户信息（存款、贷款、银行卡、中间业务）、交易信息、关系人信息、资产信息、负债信息进行整合，建立数据共享平台和各项业务历史数据统计平台。外围系统数据信息需全部集中供给ODS系统，CRM系统关键经过ODS系统获取相关信息，建立用户关系模型。同时打通和ECIF实施服务接口。
4.2.2建立多级法人参数配置模型
为了适应多法人结构，系统支持灵活参数化配置。能够经过配置不一样权重，调整各类指标参数。满足法人联社个性化管理要求。在省联社层面配置统一规则。默认情况下各家联社能够采取这套规则。各级法人行社也能够依据本身区域条件、用户群体、管理体制等原因，可自行灵活配置如用户贡献度、忠诚度、风险度、用户分类、用户特征、产品、用户营销关系、事件提醒等分析指标，让用户能够直观掌握用户相关信息。
4.2.3实现用户资源管理功效
用户资源管理包含：用户认定、用户分配、分配历史查询、用户移交、用户认领、用户上收。用户分配和再分配：用户主办行能够为其分配一位主办用户经理、用户协办行能够为其分配一位协办用户经理；管理用户能够查看辖内各用户经理对用户管理情况，能够经过此功效进行“用户分配收回”操作。用户分配总体标准根据省联社-市县法人行社-分支机构三级分配标准。
4.2.4实现用户评级功效
基于用户贡献度、忠诚度、风险度、财富总值（存款、贷款、卡业务、理财产品等）等信息对用户进行评价和分级。评级周期能够参数化设置（月/季/年），支持系统自动评级和人工手动评级，人工手动评级需有审批步骤控制。
系统支持省联社统一指标，各市县行社灵活分配权重；生成两套评级结果：省联社评级结果和各法人行社评级结果，对应统一增值服务、特色增值服务。
4.2.5实现用户群管理功效
系统支持用户按行业、职业、商业、产业链、专业市场、实际控制人等属性指标（系统定义规则），将相关用户进行分类/组并建立关联关系，同时，支持系统管理员按自定义指标将用户进行分类/组并建立关联关系，实现多维度灵活组建关联用户组，而且用户能够直接选择关联用户组进行统一管理、效益核实、营销和服务。系统支持分类标准多样化。
4.2.6建立用户360视图功效
将全部和用户相关信息全部在统一视图上完整展现出来，包含用户基础信息、股东信息、关联信息（关联人/企业，实际控制人，上下游用户等）、评级信息、财务信息、业务信息（账户+产品；存款、贷款、担保）、账户交易流水、签约信息、大事记、图片等信息；和展示用户委托在我社代收代付等中间业务信息明细。
通常情况下，省联社、市县法人行社、分支机构用户全部能够查阅辖内范围用户信息，用户能够查询名下管理用户信息。
4.2.7实现GPS定位功效
系统支持用户经理CRM移动终端上GPS定位功效，基于电子地图功效，经过对走访用户地址进行GPS定位，发送“我位置”（用户经理签到）,系统统计用户经理位置并形成走访线路图。
用户GPS定位信息和连续用户经理终端GPS定位信息应用于信息地图模块，包含用户经理走访路线图、关键用户分图、潜在用户分布图等功效。
4.2.8支持特色工作平台展示
提供系统用户工作平台引导式界面，如用户快速查询、今日日程、待办工作、最新信息提醒、我管理用户、最新商机、最新营销活动、常见功效快捷菜单、用户经理日程管理等组件模块，系统依据用户角色定制不一样展示模版和个性化工作台。
用户经理特色工作平台。使用户经理能够在该页面完成今日需要完成各项工作。
管理人员特色平台。为各级行社领导定制了管理者工作台页面，使管理者能够方便进行任务分配，查看辖内工作完成情况。
4.2.9实现风险监控及风险处理功效
系统经过对用户部分关键指标分析，比如财务指标、贷款逾期、还款指标、贡献度指标、忠诚度指标、资金归行指标、用户等级下降等对用户风险情况进行监测，当监测数据靠近系统所设定参数值时，系统会以工作提醒或短信方法通知管户经理和用户，并在风险管理界面中列出该用户条目及风险点，并给出风险处理方法提议。当该用户全部指标回复正常以后风险提醒取消。
4.2.10实现调查建档功效
系统同时支持在电脑Windows操作系统、手机操作系统（苹果手机IOS系统、智能手机Android）上运行，经过互联网和移动互联网访问电脑、手机等移动终端设备。
系统支持跨终端、多方法用户信息采集和录入，用户信息采集方法包含文字和图片等。用户经理可在移动终端上自主修改和维护用户信息。
潜在用户调查建档：系统经过分析现有用户，找出含相关联关系潜在用户，比如潜在用户关键包含在我社办理贷款、柜面转账等业务中获取交易对手信息，并提醒用户经理调查建档；另外，可从工商、税务、水电、商会、协会、经信委等部门获取用户信息。系统支持批量导入潜在用户。
系统可统计单个用户信息采集完整度，以百分比形式展示，并设定完整度参数，当信息完整度低于某一参数值时，系统对相关管户用户经理进行工作提醒。系统支持对调查建档进度和信息完整度进行监控。
1、系统需要支持用户经理、机构维度用户资料完整性分析。
2、系统可设置资料完整性约束，用户经理只有在完善用户关键资料情况下才能查看用户360视图。
3、系统建立用户经理系统积分，对用户经理平时用户管理、工作处理、系统使用进行评分，并建立对应奖励措施，促进用户经理更多、愈加好使用CRM系统。
4.2.11实现统计分析功效
提供针对单一个人/对公用户财务分析、用户业务组成和交易渠道分析，用户群分析等、用户价值(贡献度/忠诚度/提升度)分析、用户风险分析（信用风险/流失风险）等。
系统支持按单一机构/用户/产品/用户经理分类核实经济效益和价值（用户贡献度）。
用户可自定义报表统计字段，生成个性化报表，满足个性化数据分析需求。
4.2.12建立用户管理知识库
n产品管理：行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询和维护；
n研究汇报、业务表单模板、培训教材、行内政策资料录入、查询及共享。
4.2.13建立信息安全保障机制
n经过权限和角色设置等不一样方法保护用户数据，比如对不一样终端设定不一样权限，电脑终端权限高于手机终端权限。比如手机仅支持查看功效，不支持数据导出。在手机终端数据以抽象形式显示，比如显示该用户为黄金用户，白金用户，活跃用户等，不具体显示用户贷款余额、存款余额等数据。应包含：
n角色及权限安全控制，系统支持依据不一样用户角色，为其分配不一样权限，不一样权限用户能够看到不一样界面及菜单。
n移动终端设备绑定，为了深入增强移动CRM使用安全，对移动CRM用户别名和用户使用终端设备号进行绑定，限定移动CRM用户只能在指定终端设备上进行登录及使用相关功效。
n敏感资料保护，系统对用户密码及相关敏感信息，进行了特殊处理，严禁在用户端保留。敏感信息在日志显示及相关数据表中存放时，均采取替换处理，增强用户信息在业务处理时保密性及安全性。系统可在交易报文格式定义文件中，设置字段是否在日志及数据库中替换显示，字段缺省输出为明文显示。
n传输隧道安全保护，VPN（虚拟专用网）是依靠ISP在公用网络中建立专用数据通信网络技术。经过专门隧道加密技术在公共数据网络上仿真一条点到点专线技术。能够将VPN服务端布署在后台服务器里，这么经授权智能用户端设备能够经过安全VPN链路连接到系统中。
nMDM终端设备安全管理，移动终端上很多功效开放除了给用户带来便利同时，往往也带来信息泄露安全隐患，移动终端采取MDM模块对终端系统进行全方位安全保护，MDM部分功效包含：应用合规、锁屏密码复杂度合规、终端越狱检测、漫游策略、SIM卡策略、终端加密检验、操作系统版本检验、资产丢失管理、远程锁定、远程解锁、远程数据擦除。
第五章 甘肃农信业务需求概述
依据我社信息化建设现实状况和对用户数据应用计划，建设ECIF-CRM平台系统，关键以下建设内容：
5.1 ECIF系统业务需求
5.1.1数据服务
5.1.1.1标准代码建设
ECIF系统全行各业务系统统一用户信息数据质量标准，关键包含数据格式标准化和数据内容标准化。包含以下两个工作内容：
n质量标准：依据国家或行业出台相关法律或要求，结合本行业务发展需要，作为全行信息数据标准子集，制订出全行各业务系统统一用户信息数据质量标准，关键包含数据格式标准化和数据内容标准化。
n标准推广：经过用户信息创建和维护等信息采集业务步骤优化，和确定相关数据质量管理措施管控，帮助相关部门推进用户信息数据质量标准在全行各业务系统落地。基础推广思绪是对于新建系统使用用户信息数据项，采取标准用户信息定义；而对于不方便实施改造已建系统，建立和数据标准映射关系。
5.1.1.2用户信息整合
整合关键系统、信贷系统、国际结算等系统用户信息数据，实现全行统一用户单一视图。涵盖用户基础信息、关系信息、地址信息、协议信息，联络信息，事件信息，资源信息，风险信息，统计分析信息九大专题信息，并能实现按权限设置来查询视图信息，按权限设置来修改用户信息。对于多个系统中同一用户信息进行整合和归并。对于用户信息不正确、不完整，提供数据质量检核标准，系统按标准进行更改补充，提升整合后用户信息数据质量。
用户信息整合包含存量用户信息和增量用户信息两个部分：
5.1.1.2.1存量用户信息整合
历史用户信息数据根据标准代码规范整合进入ECIF系统，完成存量数据导入。在各存量源数据系统（关键、信贷等）完成各自用户信息真实性核实情况下，按模型设计，实现不一样系统相同用户信息跨系统归并整合，并建立全行级用户信息单一完备视图。工作内容包含：
n 数据标准中数据项和源系统数据项映射及转换
n 源系统数据治理
n 源系统之间冲突数据项覆盖
n 源系统数据项取舍
n 跨系统相同用户信息归并
5.1.1.2.2增量用户信息处理
经过公布统一用户基础信息新建交易服务，实现增量用户基础信息实时整合和管控，并经过每日加载各业务系统用户增量业务信息完成用户全量视图信息整合，同时日终批量推送至FTP，满足各系统依据需要共享整合后用户信息需要。
5.1.1.3实现用户信息渠道、用户接触点用户统一识别
实现跨系统、多渠道用户统一识别，满足各业务系统7*二十四小时实时使用最新、最正确用户信息要求。
经过整适用户、账户、服务、营销等信息，为多个应用渠道提供多个用户定位和查询服务。外围系统需要配合开发对应接口服务和展示界面，用来向业务人员全方面地展示用户信息。ECIF系统需要整合相关系统中相关用户联络信息（电话、地址、邮箱etc）、基础信息，并提供对应接口供外围系统调用。用户信息共享根据配置权限进行信息查询共享,按配置权限进行用户信息更新。
5.1.1.4用户识别规则
制订相关用户识别规则，正确识别用户（个人、企业）。用户识别规则应包含以下两类：
n 唯一用户信息识别规则
n 相同用户信息识别规则
ECIF系统除了需要制订上述相关用户统一识别规则外，还需要经过相关机制帮助用户统一识别规则在全行各业务系统落实。
5.1.1.5用户信息覆盖
因为ECIF系统中存放数据起源于多个源系统，并能被多个源系统所更改，且有部分信息可能同时存在于多个源系统中（共存方法阶段）。当一些关键信息将要被多个业务系统修改时，为确保ECIF系统数据完整性和一致性，为确保正确数据不会被非正确数据所替换。需要经过ECIF系统制订规范覆盖标准来处理含有多个采集起源同一用户信息数据项存放冲突。关键工作包含：
n 分析用户信息覆盖规则适用场景；
n 明确覆盖规则适用信息项范围；
n 制订并落实用户信息覆盖规则；
5.1.1.6用户归并
作为提升用户信息数据质量、实现认准认全用户信息关键方法，需要提供用户归并功效将各业务系统中实际为一个用户多个用户号信息整合到一个用户号下。用户归并需实现按摄影似用户识别规则进行系统自动或手工提议用户归并，整合成单一用户信息。
5.1.2管理服务
5.1.2.1批量任务调度配置功效
能够经过前台配置对批处理任务进行调整，而且能够实现作业重跑功效。
5.1.2.2日志管理模块功效
实时将后台交易应用日志实时刷新到日志管理前端Web界面，方便运维监控错误日志信息。
5.1.2.3实时监控管理功效
提供ECIF和其它各子系统运行情况实时,可靠可视化监测；实现对后台操作系统和数据库系统系统级日常监控；实现对业务处理步骤应用级监控；实现对业务处理步骤统计和分析；了解系统运行情况, 减轻运行维护人员工作量。若无监控工具则系统需提供可实现监控功效接口，可使我社运维监控系统接入。
5.1.2.3.1实时总体监控
实时监控项提供总括情况，并含有图像及声音，明确显示监控项所处状态。
n监控信息：CPU使用情况、MEMORY使用情况、文件系统使用情况、数据库表空间使用情况、网络是否连通、关键进程监控等。
n监控信息：接收交易、交易超时、交易处理异常、外系统异常等。
5.1.2.3.2交易统计分析
n实时交易查询：查询当日实时交易或某日历史交易流水情况。
n实时交易统计：实时统计当日交易实施指标。一小时内交易数,交易总笔数,成功笔数,失败笔数,成功率,最大响应时间(s), 平均交易响应时间(s),统计当日,每小时内交易总量。
n实时交易统计历史，统计目前工作日以前每日实时交易统计信息(估计保留十二个月统计，十二个月前统计将转存到数据备份区(表或归档文件))。
n系统运维管理，提供对监控子系统.全部监控项状态阀值配置。提供ECIF 运维联络人相关信息。
5.1.2.4系统管理，权限管理功效
管理后台管理平台菜单，角色，用户，登入使用权限功效。
5.1.3用户信息整合
甘肃农信统一用户信息平台建设关键内容，制订统一数据标准，确定相关数据转换规则，数据差异分析、数据质量分析、业务应用需求细化、相关系统用户化或改造需求分析，进行用户信息归并、整合，并完成数据转换和移植工作。梳理相关用户数据，并进行数据差异分析。
5.1.3.1数据项和源系统数据项映射及转换规则制订
甘肃农信统一用户信息平台系统将会对源系统数据结构和数据项进行分析，形成源系统数据项差异分析表，对于现在已经有数据项和新增数据项采取不一样策略，并以映射表形式统计下来，作为系统开发依据。同时，对于新增数据项格式及标准，ECIF系统将会统一用户信息平台数据标准（比如：个人月收入标准制订）。
5.1.3.2数据清洗需求分析
依据业务部门和技术部门共同制订数据清洗标准和规则对原数据进行分析，这个工作关键内容包含两部分：
n 确定ECIF系统需要整适用户数据范围。
n 确定ECIF系统需要整适用户数据进入标准。
5.1.3.3数据项覆盖需求分析
对于由多个系统共享且允很多个系统修改字段（比如：归属机构、姓名），需要制订严谨覆盖规则，各系统修改权限由ECIF系统进行控制。
5.1.3.4数据项取舍需求分析
ECIF系统中只保留被多个系统共享用户信息（比如：姓名、证件号码），各系统独特信息标准上不需要在ECIF系统中保留（比如：交易明细），所以需要对现有字段进行筛选，以决定哪些信息是需要进入ECIF系统，其它信息则可由各应用系统自行处理。
5.1.3.5用户归并需求分析
需要对归并标准、归并方法、实现方法等进行探讨，从处理用户身份识别、信息覆盖等多方面进行分析，形成针对用户归并处理方案。
5.1.3.6存量用户数据质量分析
存量数据分析关键放在这几点上：存量数据和统一数据标准之间差异、存量数据完整性分析、存量数据正确性分析、存量数据时效性分析。
5.1.3.7问题成因分析
对存量用户数据进行分析，只是认识到了数据存在问题，还需要对造成这种问题原因进行分析，从而从根本上改善和提升数据质量。
5.1.3.8制订存量用户数据质量提升方案
从系统设计、步骤管理、制度建设等方面制订完善数据质量提升方案。系统设计方面，关键是多种数据校验和预校验规则定义，和犯错数据汇报机制；步骤管理方面，制订数据稽核、错误数据汇报和修复步骤；制度建设方面，设置数据质量管理员，负责差错数据处理和分发、错误数据恢复等工作。
5.1.4业务应用需求细化
甘肃农信现在统一用户信息平台系统建设划定了清楚框架，一期需要在以下多个方面进行需求分析并实现，以满足业务部门要求：
n实现以ECIF为中心统一用户号和身份识别机制；
n实现用户信息全行跨系统实时查询和新增、修改、维护功效，提供联机访问服务；
n实现跨系统、多渠道用户统一识别；
n为低柜渠道实现用户信息统一视图查询；
n接入ESB总线系统；
n完成后续建设CRM系统一期内容接口改造；
n在批量线和交易线上实现用户基础信息、联络信息（地址、联络方法等）、关联信息（分组分类和关联用户）一致性确保机制
n建立起用户信息实时共享机制，改变现有“T+1”方法，实现用户各类资产实时查询
以上工作所形成工作文档需要涵盖以下内容：
5.1.4.1用户数据模型说明书
描述本项目所采取数据模型，需要依据甘肃农信制订统一数据标准对产品模型进行调整，以满足业务需要。
5.1.4.2用户管理系统实施业务需求说明书
结合一期实施范围，对需要在ECIF系统中实现业务需求进行分析，并制订出合理实施方案。
5.1.4.3用户信息整合需求说明书
结合一期系统整合范围，对系统整合方法、交易模式选择进行细化，针对批量线和交易线分别给出整合需求说明及方案。
5.1.4.4存量用户数据质量分析汇报
依据统一数据标准对存量信息进行分析，形成差异化分析汇报。
5.1.4.5存量用户数据质量提升方案
针对影响数据质量多个方面，给出完整全方面数据质量提升方案。
5.1.4.6统一用户信息平台需求分析说明书
从业务、技术、步骤、规范、管理等多个方面描述本期项目标需求。
5.1.4.7相关系统改造需求分析说明书
5.1.5用户信息数据项分层分级管理
用户信息项分为：公共信息项、基础信息项、关键信息项、关键信息项。其中公共信息项是对全部有查询权限用户开放，基础信息项对管户用户经理开放（主管和协管）、关键信息项只对本法人下管户人及管户主管开放、关键信息项只对本法人下主管用户经理开放。
作为用户信息唯一入口，信息项需要根据各系统要求来区分，不少于：关键系统要求、信贷系统要求、理财系统要求等。比如关键系统必需在公共信息项中完成8个必填字段才能做下发动作，基础信息项完成N个必填项才能做下发等等功效。
5.2 CRM系统业务需求
为达成CRM系统目标，实现上述功效，用户关系管理系统关键功效以下：
5.2.1系统首页
5.2.1.1角色首页
角色首页即是用户登录完成，进入系统主页面时，依据用户角色自动显示对应首页内容。不一样用户角色进入系统对应首页显示关注指标、信息提醒等内容不一样，可有效引导其使用系统，驱动其主动性用户营销服务及日常工作处理。
首页充足考虑到因为用户角色和权限不一样，其关注关键及需要进行管理和业务操作全部有很大不一样，从而进行个性化布局和页面配置。可依据系统不一样用户岗位需要，进行定制。如，可将首页分为：用户经理首页、管理者首页等。
用户经理首页显示内容关键包含工作任务和用户经理维度管户情况，和用户经理名下用户分布、利润贡献和本身排名对比，最新公告、最新资讯、最新业绩（用户经理、机构）、关注用户、图形化业务情况展示。
管理者首页关键是从机构维度来分析银行用户维系情况和各个机构产生利润，以此来分析机构维度贡献度和机构排名等。
5.2.1.2系统公告
我社各级业务主管能够公布、维护辖内公告信息，辖内用户能够经过首页最新公告模块快速浏览最新公告，也能够经过公告查询模块查看历史公告。
5.2.1.3常见工具
提供各类试算工具，方便产品设计人员进行投资组合和产品配置试算，包含到期总收益试算器、投资年月试算器、酬劳率试算器、定投试算器、退休金试算器、存款计算器、贷款计算器、股票投资计算器、黄金理财计算器、外币理财计算器。
提供行内通讯录，方便行业职员相互联络和沟通。
5.2.1.4知识库
包含行内贷款、存款、保险、理财等产品信息查询。研究汇报、业务表单模板、培训教材、行内政策资料录入、查询及共享。
5.2.1.5布局设定
管理者角色个性化设置首页上展示模块，同时支持设定各模块布局方法。
5.2.1.6超时退出
延迟、超时自动退出，超时时间可设定。
5.2.2工作平台
5.2.2.1工作平台角色引导页
工作平台引导界面关键是将系统个角色用户情况进行整合，以统一界面加以展现。给用户最直观交互式体验。关键包含我任务、日程安排、操作日志查询和用户经理管理。
5.2.2.2我任务
用户经理日常工作平台包含两个层面功效，一是为银行服务销售体系日常工作管理、沟通提供支持，二是为标准化工作模式和服务营销具体工作提供一个整合、统一工作管理界面。
n营销类工作任务
n上下级分配工作任务
n自定义日程安排当日工作任务
n用户资源管理流转任务
n审批步骤任务
n用户事件规则配置生成用户事件任务
包含：用户贷款产品到期、未维护用户、睡眠户、用户服务提醒、贷款逾期提醒、贷款欠息提醒、定时存款到期提醒、日常工作任务提醒、用户生日提醒、商机提醒、理财产品到期提醒、