银行高风险客户管理制度模版.doc

银行
高风险客户管理制度
编号：BOFX/WI/YY045
版号：A/0
页码：第 1 页 共1页

银行高风险客户管理制度
1.目的
为预防洗钱和恐怖融资活动，建立有效的反洗钱客户风险分类管理体系，提高反洗钱工作有效性，近期我行根据人行监管要求及全行反洗钱高风险客户管理现状，采取多项措施进一步加强高风险客户的管理工作。
2.内容
2.1进一步规范公检法等执法机构查询和冻结客户的管理。
各网点根据受理执法机构查询、冻结的客户明细，网点反洗钱岗位人员根据监管要求，按客户类型分别落实该类客户的尽职调查衔接；尽职调查人员按照尽职调查客户各要素，从预防风险、加强管理等角度，尽可能获取真实、完整的目标信息，填写尽职调查表；网点反洗钱岗位人员根据本网点尽职调查表的调查结果，对需调整风险等级的客户报经上级分管领导审核后通过系统提交反洗钱领导小组作等级调整处理；同时各网点对调查结果后的尽职调查表，按月整理归档、留存备查。
2.2进一步加强高风险区域客户的管理。
针对身份证号码以65开头来自新疆阿克苏、和田、喀什、喀什格尔、库尔勒等敏感地区的客户，或来自恐怖活动高风险地区且外貌或表现异常的客户，各网点在开户时应严格按照反洗钱监管要求和账户管理规定做好客户身份识别工作，完整采集和保存客户身份资料，并注意观察、加强沟通、深入分析，识别确认客户真实身份，确保客户身份信息的真实性和完整性，如发现异常情况应及时上报分管领导和反洗钱领导小组。
2.3进一步加强高风险客户的信息管理。
各分支机构反洗钱工作人员按月收集整理支行辖属各网点当月调整的高风险客户，将高风险客户清单发送业务部门及各网点；分行反洗钱部门按月汇总全辖高风险客户清单，发送至分行风险、营业部、运营管理部等业务管理部门，供各部门作为对该类客户业务拓展、日常维护、风险管理的信息参考，进一步加强对该类客户的后续跟踪管理。