房地产公司风控管理制度模版.doc

厦门xx集团有限公司
风控管理制度
一、风控管理部门及人员设置
（一）集团风险管理主管部门为集团风险管理部
1、集团风控部负责集团层面经营风险和法律事务的管理以及对子公司风控或者法务人员以及法律事务的垂直管理。
2、集团风控部工作范围：法律事务、合同管理、诉讼工作指导、项目投资风险评估的参与，领导交办的相关工作。
3、集团风控部的人员组成：集团风控部设总监一名，法务经理及法务专员若干。
4、集团风控部人员的分工情况见附件一。
（二）子公司必须配备相应机构或风控人员（如无相应的机构或者风控人员，各子公司需指定归口管理部门和相应的兼职人员）
1、子公司的风控部门或风控人员负责所在公司层面具体法律事务的管理以及负责与集团风控部对接并按要求报审、报送文件等相关法律事务。
2、子公司风控人员的管理
（1）风控人员的配备情况须报集团风控部备案。招聘风控人员，必须经集团风控部面试，专业合格，使用单位方能录用。
（2）风控人员的变动，须经集团风控领导同意，各子公司才能执行。
（3）风控人员的考核，按集团考核制度并依照垂直管理制度执行。
（4）各子公司变动分管领导，须通知集团风控部备案。
（5）各子公司于每半年向集团风控部报送风控人员/联系人的信息统计表。（具体格式详见附件二）

二、风控工作的相关管理制度（详见附件三）：
（一）合同管理：
根据集团颁布的《权责手册》所规定权责事项，区分不同的合同审批流程，并按照集团所颁布的下列合同管理制度进行审批：
1、《厦门xx集团有限公司合同管理制度（试行）》（xx集团〔2008〕法务01号）；
2、《厦门xx集团有限公司风险控制指引——合同协议部分（试行）》（厦恒总〔2011〕12号）；
3、《<合同管理制度>解释说明及实施要求》；
4、《合同审查业务操作指引》（HX-FK-03）；
（二）诉讼案件管理：
诉讼案件以涉案公司作为第一负责人，集团风控部作为案件管理部门协助并在业务上指导涉案公司处理相关事宜。目前诉讼案件管理方面的主要制度有：
1、《诉讼案件管理办法》（初稿，待发布）；
2、《劳动争议案件仲裁操作指引》（HX-FK-04）；
（三）投资、贸易项目风险评估、尽职调查等其他法律事务：
投资、贸易部门或者公司出于业务开展需要，可邀请风控部门人员参与项目风险评估以及尽职调查。风控部门或者人员在从事项目风险评估、尽职调查等法律事务时，应遵守下列规定：
1、《法律审慎调查业务操作指引》（HX-FK-01）；
2、《法律意见书和工作报告制作规范》（HX-FK-02）；
（四）重大风险事项报告制度
1、集团层面，业务部门具体从事业务的人员在业务或者项目开展过程中如产生对方违约、合同主要条款变更、合同履行所依赖的客观条件变化等重大风险事件（以下简称应报风险事件）、内部人员违纪违法，足以影响到公司的重大权益时，该人员或知情员工应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并依照《重大风险事项报告表》（格式见附件四）的要求层报集团风控部负责人员及集团其他相关职能部门，同时报集团分管领导。集团风控部负责人应在获悉风险事件之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可组织业务部门和其他相关部门会商解决方案。集团任何员工都允许越级直至董事长举报重大违规违法的重大风险事件。
2、子公司层面，如发生应报风险事件，业务部门人员应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并呈报所在公司风控人员及其他相关职能部门，同时报所在公司分管领导。所属公司应在获悉风险事件之日起两个工作日内，须由风控人员按照《重大风险事项报告表》的要求报送集团风控部，并附上相应的书面材料。集团风控部相应的负责人接到所属公司呈报的《重大风险事项报告表》之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可召集子公司业务部门、子公司风控人员和集团其他相关部门会商解决方案。
3、集团风控部在接收《重大风险事项报告表》时，应做好相应的交接记录并按规定反馈信息（台账格式详见附件五）。
（五）相关制度的维护及修订规则
1、集团风控制度的维护由风控部负责并由集团总裁办监督，子公司可参照集团的风控制度并根据实际情况制定相应的管理制度或实施细则，经集团批准后执行，并报集团风险控制部备案。
2、子公司修订相关风险控制制度须报集团风险控制部备案。

三、风控培训工作
集团风控部作为风控培训工作的主管部门，每年定期主办或者组织面向全集团人员的法律培训，并作为部门年度考核内容；
集团风控部需做好风控培训工作的记录并形成相应台账（格式详见附件六）。

四、风控部档案文件管理
1、由风控部门承办的合同、协议等正本按照集团《档案管理办法》要求及时归档；
2、案件承办人或者负责人应在案件结案后，按照《诉讼案件管理办法》要求整理卷宗并及时归档。
3、在案件办理过程中或者项目开展过程中，需要相关文件正本的，承办人或者负责人需做好相关的交接记录并妥善保管。
4、由风控部门保管的文件正本，须登记造册并有专人负责文件的保管、交接，并做好相应的交接记录。

五、风控工作检查
集团风控工作自检范围：集团本部、各子公司。
（一）集团风控部自查
1、检查集团风控部所审合同的合同台账的制作情况；
2、部门文件的归档整理情况；
3、跟踪所审重大合同的履行情况；
4、集团风控部每个季度自查一次，并形成书面的自查报告。
（二）子公司业务检查
1、各子公司须于每月5日前向集团风控部报送上月的合同台账（格式见附件七）以及诉讼仲裁执行案件台账（格式见附件八）；
2、集团风控部定期抽查子公司的合同以及案件卷宗的归档情况；
3、集团风控部定期抽查子公司部分合同的签订情况，如合同签订流程是否符合公司规定、合同履行是否与合同一致等等；
4、集团风控部定期抽查子公司项目尽职调查记录、对外发出法律文书情况；
（三）检查总结
1、针对在业务检查过程中出现的问题，由集团风控部作出总结并提出意见和建议，并发布给各子公司。
2、针对各子公司报送的案件情况，由集团风控部在分析案情的基础上，总结相关的风险点，并定期发布风险提示和预警。
3、集团风控部利用集团半年会、年终会议，每半年组织集团及所属子公司风控负责人研讨风控管理工作情况，专题研究、分析案例，形成总结材料，加强对风控系统人员素质的提高工作和指导。

六、风控责任制的组织：
1、集团风控部以签订年度责任的形式，作为年度工作重点内容，并以此作为考核集团风控部的重要指标；
2、子公司相关风控考核指标重点在于：
（1）是否按照集团颁布的权责手册规定签订合同；
（2）是否按照集团规定的合同审批流程签订合同；
（3）是否存在不签合同的情况；
（4）是否存在不按照已签合同履行的情况；
3、日常责任制考核的执行统计
（1）日常每月报送的台账作为日常考核的依据；
（2）定期抽查的结果作为考核依据。
4、年终责任制考核：
（1）集团风控部层面，以年度责任规定的工作是否完成作为年终考核的内容；
（2）子公司风控考核层面，在日常考核的基础上予以综合统计并作为年终考核的内容。
七、本制度由集团风控管理部负责解释。

厦门xx集团有限公司
2013-10-12