人民币同业存款合同模版.doc

人民币同业存款合同人民币同业存款合同 合同编号： 甲 方：甲方地址： 法定代表人/主要负责人：联系人：电 话：传 真：乙 方：甲方地址：法定代表人/主要负责人：联系人：电 话：传 真：甲乙双方按照中国法律法规和有关金融监管规章，经平等自愿协商一致，就甲方在乙方存放人民币同业存款事宜订立本合同，以兹双方共同遵守。第一条 同业存款的种类、金额与期限1.1 本合同项下人民币同业存款为：同业活期存款。同业定期存款：金额为人民币（小写）￥ (大写) 元整；起息日： 年 月 日，到期日： 年 月 日，存款期限： 。1.2 甲方应于上述起息日当日将本合同项下的同业存款资金存放于乙方。甲乙双方约定按照下列方式开立账户和汇划资金：甲方直接将存款资金汇划至其在乙方开立的同业存款账户，账户信息如下：户 名： 账 号： 开户行： 大额支付行号： 甲方先将存款资金汇划至其在乙方开立的活期账户或乙方指定过渡账户，乙方于资金收到当日将该笔存款资金一次性转入甲方在乙方开立的同业定期账户，账户信息如下：（1）活期账户或乙方指定过渡账户：户 名： 开户行： 账号： 大额支付行号： （2）同业定期账户：户 名： 账 号： 开户行： 第二条 同业存款利率2.1 经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按本合同项下的同业存款年利率执行。 同业活期存款年利率为 %。同业定期存款年利率为 ，在合同约定的存期内利率不进行调整。2.2 甲方如需提前支取同业定期存款，应于提前支取日之前3个银行营业日向乙方提出申请，乙方在收到申请且同意后，甲方可办理提前支取；提前支取部分利率根据存期由双方协商重新计算，提前支取年利率最低不得低于 。第三条 计结息和本金及利息支取方式3.1 同业存款利息计算方式：活期存款： 实际天数/360 实际天数/365 定期存款：30/360（每月按30天，一年按360天，按年利率或月利率直接计算）实际天数/360 实际天数/365 3.2 同业存款结息方式：利随本清。如存款到期日为非银行营业日，则到期日顺延至下一个银行营业日。分次付息频率：活期存款按季付息，结息日为每季季末月20日，付息日为每季季末月 21日，如遇付息日为非银行营业日，则顺延至下一银行营业日；定期存款按每 （季度、半年、年、其他）付息，结息日为 ，付息日为 ，到期日支付剩余利息并结清本金。如付息日为非银行营业日，则付息日顺延至下一个银行营业日。3.3 活期存款遇利率调整，自调整之日起分段计息，定期存款遇利率调整不分段计息，双方另有约定除外。3.4 本金及利息支取方式：本合同项下同业存款本金及利息，乙方应于存款到期日或约定付息日以转账方式划入甲方指定账户：户 名： 账 号： 开户行： 大额支付行号： 第四条 对账单管理及查询4.1 为保障甲方账户资金安全，及时核实、纠正可能发生的账务差错，乙方将按 季 （月、季、半年、年）递送上期末对账单给甲方。乙方有义务配合甲方对本合同项下存款账户余额及资金明细查询。第五条 违约责任5.1 本合同生效后，甲乙双方均应履行本合同项下的义务，任何一方不履行或不完全履行本合同的，构成对本合同的违约，并应承担违约责任。5.2 甲方应于本合同约定的起息日将同业存款资金存入乙方，否则，本合同自动失效。5.3 乙方保证到期支付全部本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按逾期天数向甲方支付未付金额（尚未支付的存款本金和利息金额之和）每日万分之五的违约金，并承担甲方为此支付的全部费用（包括诉讼费、仲裁费、公证费、律师费等）和实际损失。5.4 未经另一方事先书面同意，本合同任何一方不得向第三方转让本合同或该方本合同项下的任何权益或义务，也不得就其在本合同项下的任何权益设立信托或设定担保。第六条 保密义务6.1 甲乙双方应严格履行保密义务。除本合同或法律法规另有规定外，不得对外泄露双方合同信息及因为履行本合同而从对方获取的各种资料、数据、业务需求及其他机密文件和/或重要信息。6.2 双方于本合同项下承担的保密义务不因本合同的终止而终止，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。第七条 合同变更和解除7.1 甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。7.2 双方就本合同未尽事宜及变更事项，经协商一致，可以签订补充协议，补充协议作为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力7.3 在本合同有效期间内，因国家政策或不可抗力等因素，造成协议无法继续履行的，双方应通过协商，变更部分合同条款或解除本合同。第八条 争议解决8.1 甲、乙双方之间因本合同发生的一切争议，应首先协商解决；协商不成的，双方选择按以下方式解决：向 方所在地的人民法院起诉；向 仲裁委员会申请仲裁。第九条 合同生效与合同文本9.1 本合同自双方法定代表人或负责人签章并加盖公章后生效。本合同一式 贰 份，甲乙双方各持 壹 份，每份正本的法律效力相同。9.2 本合同签署后将取代此前由双方达成（或由任何一方作出）的任何形式的有关本笔人民币同业存款的协议、承诺或保证；除双方在本合同签署后就本合同未尽事宜或经双方协商一致签署了相关补充协议外，本合同将构成双方之间就本笔同业存款业务及相关事宜的全部及最终协议。第十条 其他约定事项 10.1 无 甲方（公章） 乙方（公章） 法定代表人或负责人： 法定代表人或负责人： 年 月 日 年 月 日4