内控知识网络考试试题多选.doc

2016年内控知识网络考试试题库二、多选题1.为全面提升内控管理水平， 有效支撑全行改革发展， 集团公司和中国邮政储蓄银行决定自 2016年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）、（）和（）为主题的内控建设活动。A.内控达标年 B.内控优化年 C.内控提升年 D.内控建设年 答案: ABC2.在2013至2015年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上， 总部决定自 2016年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。A.合规大讨论 B.合规大行动 C.合规回头看 D.内控达标年 答案: ABC3. 2016年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与（）、（）、（）和（）。A.上市规范对标 B.监管要求对标C.内控评价对标 D.全员内控知识考试答案: ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（）A. 应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正， 做好大额交易和可疑交易报告工作B. 负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施， 建立健全大额和可疑交易内部控制制度D. 有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查 答案: ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则： （ ）A.制衡性原则 B.审慎性原则 C.相匹配原则 D.全控制原则 答案: ABC6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授权体系， 明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。A.经营能力 B.管理水平 C.风险状况 D.业务发展需要答案: ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。A.战略管理 B.营运操作 C.内部审计 D.技术支撑答案: AC8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。A.发生重大的并购或处置事项 B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变 D.外部经营环境发生重大变化 答案: ACD9. 商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度， 内部审计部门、 内控管理职能部门、 业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.相关部门答案: ABCD10. 商业银行应当强化内部控制评价结果运用， 可将评价结果与被评价机构的( )等挂钩， 并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。A.风险控制 B.绩效考评 C.授权 D.管理水平答案: BC11.商业银行内部控制的目标为（）。A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B. 保证商业银行发展战略和经营 目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行授权合规性 答案: ABC12.我行合规管理遵循以下原则（）。A.全面性原则 B.主动性原则 C.独立性原则 D.持续性原则答案: ABCD13.合规风险识别、评估步骤包括（）。A. 收集梳理本行所有的合规风险点B. 分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高、中、低”分类D. 改善相关制度、 流程和系统， 避免同类问题重复发生 答案: ABC14.建立合规风险提示制度具体做法有（）。A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示B. 做好与监管部门的信息交流和沟通C.将监管部门提出的监管意见、 检查通报、 评级结果等作为合规风险监测的重要内容D. 针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯答案: AD15.合规报告包括( )。A.季度报告 B.定期报告 C.年度报告 D.临时报告答案: BD16.合规管理定期报告的核心要素是（）。A.合规风险评估情况 B.合规风险监测情况C.合规风险原因分析 D.已采取的风险控制措施答案: ABCD17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括( )等在内的合规管理制度体系A.检查机制 B.合规政策 C.合规风险管理办法 D.操作规程 答案: BCD18.合规管理信息系统应包括的功能有（）。A.合规审查 B.制度管理 C.违规积分 D.合规报告答案: ABCD19.合规风险监测的步骤有（）。A.确定合规风险监测对象和目标B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.现场检查或非现场监测D. 改善相关制度、 流程和系统， 避免同类问题重复发生 答案: ACD20.原则上， 不允许预签空白合同， 对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的， 各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有（）。A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影C. 合同签署授权人在签署合同时， 要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本D.核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜 答案: BCD21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报告， 确定合规风险现场检查频率、 范围和深度， 检查主要内容包括（）。A.合规风险管理体系的适当性和有效性B.合规管理职能的有效性和适当性C. 绩效考核制度、 问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D.董事会、 监事会、 股东会和高级管理层在合规管理中的重要性 答案: ABC22.发行人董事、 监事和高级管理人员符合法律、 行政法规和规章规定的任职资格，且不得有下列情形（）。A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期B.最近36个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12个月内受到证券交易所公开谴责C. 因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查， 尚未有明确结论意见D.在其他经济机构兼职 答案: ABC23.发行人申报文件不得有下列情形（）。A.故意遗漏或虚构交易、 事项或者其他重要信息B.滥用会计政策C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证D.滥用会计估计答案: ABCD24.发行人财务会计应当符合下列条件（）。A.最近一期末不存在未弥补亏损B.发行前股本总额不少于人民币5000万元C. 最近一期末无形资产 （扣除土地使用权、 水面养殖权和采矿权等后） 占净资产的比例不高于20%D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元， 净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据 答案: ACD25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（ ）。A.公司层面B. 公司下属部门及其附属公司层面C. 公司各业务环节层面D.公司各管理环节层面 答案: ABC26.参与金融衍生品交易的公司， 应评估自身风险控制能力， 制定相应的内控制度。 金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。A.期货 B.期权 C.远期 D.调期答案: ABCD27.筹建代理机构的省（自治区、 直辖市） 邮政企业应符合以下条件（）。A.具有健全有效的内部控制、 风险管理和问责制度B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件C.辖内代理营业机构的人员配备、 安防设施、 整改情况符合法律法规和银监会规定D.银监会规定的其他审慎性条件答案: ABCD28.代理营业机构经邮储银行委托， 可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。A.对公存款业务 B.对私存款业务 C.资产业务 D.中间业务答案: AC29.代理营业机构负责人的任职资格（）。A. 应具备本科以上学历B.具备任职所需的相关知识、 经验及能力C.从事银行业工作2年以上D.具有良好的银行业从业记录 答案: BCD30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人D.以上都是答案: AC31.关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）。A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制B.检查组实行组长负责制C. 检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的， 银行业金融机构有权拒绝检查D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料， 经检查组组长同意可以封存答案: ABCD32.关于商业银行内部审计的说法正确的是（ ）。A. 商业银行应建立独立垂直的内部审计体系B. 高级管理层下设审计委员会C. 内部审计部门有权向董事会、 高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行答案: AC 33.商业银行收费应当遵循（）原则。A.依法合规 B.平等自愿 C.息费分离 D.质价相符答案: ABCD34.对于实行政府指导价、 政府定价的收费项目， 商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。A. 超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价答案: ABCD35.对于实行市场调节价的收费项目， 商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。A.在价目表外自立收费项目B.收费标准超出价目表规定C.收费对象与价目表规定不符D.对总行减免优惠政策没有执行到位答案: ABCD36.下列具体收费行为哪些（）是违规收费。A.与贷款捆绑收费 B.独家贷款收取银团服务费C.跨行网银转账收取转账费用 D.转嫁贷款抵押登记费 答案: ABD37.商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（ ）。A.伪造服务记录、 服务成果B. 未给客户提供实质性服务C.未能按照价目表、 服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容D.对于使用本行表内资金， 以企业融资为目的， 与信托等非银行业金融机构开展业务合作， 向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务答案: ABCD38.合规风险识别、评估的步骤包括（）。A. 收集梳理本行所有的合规风险点B. 分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高中低”分类D.划分“固有风险“和“剩余风险”E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示 答案: ABCDE39.下列说法正确的是（）。A. 各级机构的合规负责人不得分管业务条线B.合规报告分为定期报告和临时报告两种C.合规定期报告为每年一次D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成答案: AB40.反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒（），以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动， 而制定和实施一系列防范措施的行为。A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪 B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪 D.金融诈骗罪答案: ABCD41.可疑交易报告分为（）。A.日常可疑交易报告 B.人工发起可疑交易报告C.回溯性分析报告 D.大额可疑交易报告 答案: ABC42.我行客户洗钱风险等级可分为（）。A.禁入类 B.高风险 C.中风险 D.低风险答案: ABCD43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（）。A.总行每年至少组织开展两次全面排查， 抽查机构每三年覆盖全部一级分行B.总行每年至少组织开展一次全面排查， 抽查机构每两年覆盖全部一级分行C.一级分行每年至少组织开展两次全面排查， 抽查机构每两年覆盖全部二级分行D.一级分行每年至少组织开展一次全面排查， 抽查机构每三年覆盖全部二级分行答案: AC44.负责新闻宣传和信息发布 （披露） 相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核把关，遵循（）原则。A.谁公开，谁审查B.谁审查，谁负责C.先审查，后公开D.谁公开、谁负责 答案: ABC45.关于我行保密工作，下列说法正确的是（）。A.邮储银行保密工作坚持“业务谁主管， 保密谁负责”原则B. 各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人C. 邮储银行保密工作的管理实行统一领导， 分级负责D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的日常管理 答案: ACD46. 我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂， 可能引发社会公众、主要媒体关注， 涉及服务或产品的具有普遍性的投诉， 包含但不限于以下投诉（）。A.涉及账户资金安全， 可能给客户造成潜在损失的。B.客户再次投诉的。C. 三人或三人以上群体投诉的。D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。答案: ABCD47. 营业网点客户现场投诉管理中， 跨一级分行投诉处理原则正确的是（）。A. 遵照属地原则解决， 由客户所在地机构牵头负责处理， 客户所在地无我行机构的， 由客户账户开户地机构牵头负责处理B.客户所在地与账户开户地、 交易发生地不一致的， 属于必须由账户开户地处理的账户性问题， 由账户开户地机构牵头负责处理C. 交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的， 可委托客户所在地机构处理D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行 答案: ABC48.下列关于网点投诉的说法正确的是（ ）。A.网点投诉按照严重程度可分为一般、 紧急两类B. 对当场不能答复的一般投诉， 应在与客户约定的时限范围内进行反馈。C. 营业网点无法自行处理的紧急投诉， 约定的反馈时限一般不超过36小时。D.对无法自行处理的紧急投诉， 营业网点应立即向上级机构协调处理。 答案: ABD49.各级机构应将网点投诉处理和管理情况纳入对下级机构的绩效考评与内控评价体系中，当辖内分支行出现以下（ ）行为时，上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、 在专业评价或绩效考核中扣分等一项或多项措施。A. 网点投诉处理过程弄虚作假B. 拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到解决， 且客户针对同一问题投诉5次以上D. 网点投诉处理不当， 引发客户强烈不满引发声誉风险 答案: ABD50.我行合规管理遵循（ ）原则。A.全面性原则 B.主动性原则 C.独立性原则 D.持续性原则答案: ABCD51. 合规管理流程由合规风险识别、（ ）、报告/披露等环节组成。A.评估 B.应对 C.监测 D.处置 答案: ABC52.合规风险识别、 评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（ ）。A. 分析合规风险形成或产生的原因B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.划分“固有风险”和“剩余风险”D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示答案: ABCD53.我行反洗钱工作遵循（ ）原则。A.依法合规 B.风险为本 C.全员参与 D.保守秘密答案: ABCD54.客户洗钱风险等级分为（ ）、低风险。A.禁入类 B.瑕疵类 C.高风险 D.中风险答案: ACD55.网点投诉按照严重程度分为（ ）。A.重大投诉 B.紧急投诉 C.一般投诉 D.日常投诉答案: BC56. 营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的（ ）等。A.客户口头投诉 B.网点意见簿投诉 C.客户来电投诉 D.信函投诉答案: ABCD57. 根据泄露会使我行的经济利益、 运营安全和竞争优势遭受损害的程度，分为（ ）。A.绝密商业秘密 B.核心商业秘密C.重要商业秘密 D.普通商业秘密 答案: BCD58.邮储银行全体员工应当遵守（ ）等保密行为守则。A. 不擅自扩大国家秘密知悉范围B. 不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围C. 不使用手机、 普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息D. 不在不利于保密的场所谈论涉密信息答案: ABCD59.企业应当建立（ ）和（ ）两项制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序， 办理时限和办结要求， 确保举报、 投诉成为企业有效掌握信息的重要途径。A.举报投诉制度 B.举报人保护制度C.举报处理制度 D.举报人管理制度答案: AB60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种。A.重大缺陷 B.重要缺陷 C.特大缺陷 D.一般缺陷 答案: ABD61.合规风险管理体系应当包括（ ）、合规培训与教育制度等基本要素。A.合规政策 B.合规管理部门的组织结构和资源C.合规风险管理计划 D.合规风险识别和管理流程答案: ABCD62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上的讲话中提出完善内控合规体系的具体要求包括 （ ）。A. 统筹规划全行内控建设B.做好制度的废改立工作C.高度重视重大案件风险D. 不断强化内部检查整改答案: ABCD63. 上海证券交易所上市公司内部控制指引 规定， 公司内控制度应力求全面、完整，至少在（ ）作出安排。A. 公司层面 B. 公司下属部门及附属公司层面C.公司各业务环节层面 D.公司各管理层面 答案: ABC64.以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（ ）。A.柜员未经授权为客户办理业务B.网点业务主管和柜员的工号、 密码混用C. 未与客户核实情况即办理业务D.与客户交接 U-KEY证书手续存在不规范的现象答案: ABCD65.以下采购管理活动存在问题的有（ ）。A. 采购合同签订单位非中标单位B. 项 目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同C.存在未实施采购招标流程即进行采购D.签订的工程施工合同与招标结果不一致答案: ABCD66.自助设备、自助银行安全巡查内容包括（ ）。A.自助设备是否正常运行B.是否有张贴虚假广告情况C.加钞间门禁装置、 防盗安全门是否正常D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好答案: ABCD67. 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。 商业银行的绩效考核应体现倡导（ ）和（ ）的价值观念。A.公正 B.合规 C.惩处违规 D.公平 E.公开答案: BC68.以下哪项针对公司信贷的描述不正确:（）A.公司贷款发放后， 各支行应根据客户情况， 可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见B.在整理归档贷后档案时， 相关岗位可根据业务风险情况， 自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。C.客户信用等级发生变化后， 按规定及时进行重检D.在业务受理阶段， 必须严格执行双人面签答案: AB69.邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责任，并将（）及时通报邮储银行。A.检查结果 B.整改情况 C.责任追究情况 D.后续处理 答案: ABC70.合同倒签的客观原因有（）。A.与延误请示相关联 B.与管理缺失相关联C.与偶发业务相关联 D.与人员素质相关联答案: ABC71.防范合同倒签的防控措施包括( )。A.严格执行合同法、合同管理办法等规章制度B. 提升主办人员法律意识C.灵活运用示范文本、 协议框架D.优化系统，提升效率E.落实责任追究制度 答案: ABCDE72. 商业银行理财产品销售管理办法规定， 宣传过程中不得使用（）。A.业绩优良 B.名列前茅 C.位居前列 D.最有价值 E.最好 答案: ABCDE73.一人多（证）卡存在的风险包括（）。A.易被犯罪分子购买从事非法活动B. 开户环节个人客户身份识别风险C.洗钱风险D. 影响账户管理和客户服务答案: ABCD74.办理个人开户时，要确保客户信息的（）。A.真实性 B.完整性 C.有效性 D.安全性 答案: ABC75.防范抵押预告登记风险应（）。A.与债权人口头约定 B.严格做好贷前评估工作C.及时进行正式抵押登记 D.无需进行贷前评估答案: BC76.下列属于代理营业机构经营管理应当遵循的原则有（）。A.依法合规 B.普惠金融 C.保护金融消费者权益D.依托邮政 E.协调发展 答案: ABCDE77.代理营业机构应坚持邮储银行服务（）的定位。A.“三农” B.大型企业 C.城乡居民 D.中小企业 答案: ACD78.邮储银行原则上只能在（）新设代理营业机构。A.市 B.县 C.县以下区域 D.城乡结合部 答案: BCD79.在金融机构空白乡 （镇） 新设代理营业机构的， 应至少满足以下（）条件。A.具有健全有效的内部控制、 风险管理和问责制度B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件C.辖内代理营业机构的人员配备、 安防设施、 整改情况等符合法律法规和银监会相关规定D.银监会规定的其他审慎性条件 答案: ABD80. 除被依法撤销除外， 代理营业机构终止营业应符合以下条件（）。A.不造成金融服务空白B.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2年未发生挤兑事件C.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近1年未发生过挤兑事件D.银监会规定的其他审慎性条件 答案: ABD81.代理营业机构不得开办（）业务。A.对公存款 B.个人存款 C.资产业务 D.理财业务答案: AC82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。A.与代理营业机构共同编造不实数据、 信息或材料B. 向代理营业机构支付协议意外的费用C. 对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动答案: ABCD83. 银监会及派出机构依法开展现场检查， 被查机构应当配合，保证提供的资料（）。A.真实B.准确C.完整D.及时答案: ABCD84.商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项， 包括但不限于（ ）。A.全面风险管理 B.资本充足 C.流动性D.内控合规 E.财务报告 答案: ABCDE85. 各级价格主管部门要针对新情况、 新问题研究新举措， 及时完善监管政策，推动商业银行收费管理做到三“实”（ ）。A.项目实 B.收费实 C.服务实 D.管理实 答案: ACD86.根据商业银行收费行为执法指南， 商业银行收费行为应当遵循（）的原则。A.依法合规 B.平等自愿 C.息费分离 D.质价相符答案: ABCD87.根据商业银行收费行为执法指南， 对于实行市场调节价的收费项目， 商业银行有下列情形之一的， 认定为违规收费行为：（）A.在价目表外自立收费项目B.收费标准超出价目表规定C.收费对象与价目表规定不符D.对总行减免优惠政策没有执行到位答案: ABCD88. 商业银行以信贷方式提供融资时， 应当区分工作职责和有偿服务。 对于根据相关规定， 在信贷业务中开展的( )等应尽的工作内容， 不属于实质性有偿服务。A.尽职调查 B.贷款发放 C.支付管理 D.贷后管理答案: ABCD89.根据商业银行收费行为执法指南， 有利于规范收费行为的积极因素具体包括但不限于（）。A.收费项目明确 B.制定服务规程 C.提高服务专业化水平D.服务档案健全 E.有完善的收费投诉处理制度 答案: ABCDE90.合规风险是指本行因未能遵循合规要求可能遭受（ ）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.财务损失 D.声誉损失答案: ABCD91.合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的合规风险状况报告。A.及时 B.定时 C.全面 D.完整 答案: ACD92.我行反洗钱工作的目标是通过建立健全与反洗钱监管要求和全行发展战略相适应的反洗钱合规风险管理框架， 实现对洗钱风险的有效（），防范和控制反洗钱合规风险。A.识别 B.评估 C.检测 D.控制和报告答案: ABCD93.根据中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定， 以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组（）。A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.二级支行 答案: ABC94.高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责？ （）A.领导全行履行反洗钱职责， 有效管控反洗钱合规风险B. 按年度向董事会提交反洗钱工作报告， 及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件C. 指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项答案: AB95.根据中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定， 各一级支行履行以下反洗钱职责（）。A. 落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求B.组织、 指导、 监督辖内营业网点履行客户身份识别、 客户身份资料及交易记录保存、 客户洗钱风险等级评定、 大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责C. 负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传D.开展客户洗钱风险等级人工复评工作 答案: ABC96.根据中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定， 营业网点履行以下反洗钱职责（）。A. 根据客户身份识别及持续识别情况， 在反洗钱系统中录入非现场监管信息B.甄别日常可疑交易， 对系统预警的客户开展尽职调查， 按规定报告可疑交易C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易D. 按规定及时补录补正反洗钱数据答案: ABCD97.客户身份识别工作应在（）环节开展。A.建立业务关系B. 规定金额以上的一次性交易时C.业务关系存续期间D. 发现异常情况、 客户信息变化、 有疑点或疑问时答案: ABCD98.在办理业务中遇到哪些情况时（）应采取措施重新识别客户身份。A.发现异常迹象B