银行承兑汇票质押融资业务合作协议(集团客户模式).doc

附件5：集团客户模式

中国xx银行银行承兑汇票
质押融资业务合作协议

甲方：　　　　 （集团总公司或指定主办单位）
乙方：中国xx银行股份有限公司（ 承办行）
丙方：甲方成员单位
丁方：中国xx银行股份有限公司（　 协办行）
为增进甲、乙、丙、丁四方票据业务的合作，甲方或甲方的成员单位（丙方）以其合法持有的未到期的银行承兑汇票或保证金作质押，形成集团共享的质票融资额度，并以质押的银行承兑汇票托收回款作为主要还款来源，向乙方及丁方申请银行承兑汇票质押融资业务。甲、乙、丙、丁四方本着自愿、共赢、平等、互利的原则，经充分协商达成如下协议：

第一章 总则

第一条 本协议所称中国xx银行银行承兑汇票质押融资业务（以下简称“质票融资业务”）指甲方或丙方将其合法取得并持有的未到期银行承兑汇票或保证金质押给乙方或丁方，乙方或丁方据此形成集团共享的质票融资额度，并在此额度内根据甲方或丙方申请为其办理授信业务。
第二条 甲、乙、丙、丁四方应书面指定专人办理质票融资业务，任何一方出现人员变动，应提前书面通知对方，通知到达对方后生效。

第二章 服务内容

第三条 乙方或丁方为甲方或丙方办理质票融资业务
乙方或丁方对甲方或丙方提交的《质票融资业务申请书》及申请质押融资业务的相关资料审核同意后，按照相关规定办理质票融资业务。
第四条 质票保管及委托收款
1.质票到期前，乙方或丁方按照相关规定为甲方或丙方保管质票并在到期时办理委托收款。
2. 乙方或丁方收到质票的托收款项后，将资金存入甲方或丙方在乙方或丁方开立的质票融资业务保证金账户。

第三章 甲（丙）方的权利和义务

第五条 甲方及丙方在乙方或丁方质票形成的质票融资额度由甲方集中统一管理，在可用质票融资额度内统筹使用。
第六条 甲方或丙方应向乙方或丁方提交加盖甲方或丙方公章的《质票融资业务申请书》以及xx银行要求提供的用于办理质票融资业务所需的其他相关资料。
第七条 甲方或丙方承诺质押给乙方或丁方的银行承兑汇票为甲方或丙方合法取得并持有，票据真实、有效。甲方或丙方应对质押的票据作质押背书。
第八条 甲方或丙方应在乙方或丁方开立质票融资业务保证金账户，用于质票托收资金的入账之用，该账户不得开通网上银行和通兑。非经乙方或丁方同意，甲方或丙方不得随意支取保证金账户资金。
1．质票融资业务保证金账户户名 ，账号 ，开户银行 ；
2．质票融资业务保证金账户户名 ，账号 ，开户银行 ；
3．质票融资业务保证金账户户名 ，账号 ，开户银行 ；
…….
第九条 质票融资业务的款项不得以任何形式流入证券、期货、房地产市场或用于股本权益性投资，以及相关法律法规禁止或限制的其他用途。
第十条 如质票遭承兑行拒付或被公示催告，甲方或丙方应在乙方或丁方要求下追加质票，并应向乙方或丁方提供追索所需的相关资料，同时甲方或丙方应保证所提供资料真实、准确、完整。
第十一条 甲方或丙方应按照xx银行的要求办理银行承兑汇票的质押、委托收款等手续，并认可乙方或丁方所作交易的合法性和有效性。
第十二条 甲方或丙方应在乙方或丁方预留银行印鉴。甲方或丙方在办理银行承兑汇票质押、委托收款时，应在票据背书时加盖预留的银行印鉴。
第十三条 如质票在质押期间和托收途中不慎灭失，甲方或丙方接到乙方或丁方通知积极配合办理相关手续。

第四章 乙（丁）方的权利和义务

第十四条 乙方或丁方负责受理甲方或丙方办理质票融资业务的申请并为甲方或丙方提供质票融资服务。
第十五条 乙方或丁方对甲方或丙方质票承担保管责任，若发现质票丢失、毁损应及时通知甲方或丙方并向法院主张权利。
第十六条 质票一旦交还甲方或丙方且提取时当面无异议的，则视为乙方或丁方交给甲方或丙方的银行承兑汇票与甲方或丙方质押于乙方或丁方的银行承兑汇票完全相符，乙方或丁方也相应免除票据保管责任。
第十七条 质票到期乙方或丁方委托收款时，若质票承兑行拒绝付款或被人民法院公示催告，乙方或丁方有权直接从甲方或丙方在乙方或丁方开立的任何账户中扣款并将扣款信息通知甲方或丙方。
第十八条 若甲方或丙方账户资金不足以支付到期债务的本息，不足部分转为甲方或丙方在乙方或丁方的垫款。
第十九条 xx银行负有司法协助和行政执法协助的义务。如遇司法机关和国家行政机关依法对甲方或丙方提供给乙方或丁方质票或账户进行查询、冻结、扣划时，乙方或丁方有义务提供必要的协助并无需征得甲方或丙方同意。甲方或丙方不得以乙方或丁方进行司法协助和行政执法协助损害甲方或丙方利益为由单方面终止本协议。
第二十条 质票到期委托收款如遇承兑行拒付，甲方及丙方在乙方和丁方的授信业务余额小于或等于扣减拒付质票相应额度后的质票融资额度的情况下，乙方或丁方可以将拒付质票退还甲方或丙方；甲方及丙方在乙方和丁方的授信业务余额大于扣减拒付质票相应额度后的质票融资额度的情况下，仅当甲方或丙方追加质票、补足质票融资额度后，乙方或丁方将拒付质票退还甲方或丙方。如甲方或丙方不追加质票的，乙方或丁方有权从甲方或丙方的单位银行结算账户扣划相应的款项至保证金账户。
第二十一条 质票到期委托收款如遇被公示催告，甲方及丙方在乙方和丁方的授信业务余额小于或等于扣减拒付质票相应额度后的质票融资额度的情况下，乙方或丁方可以将拒付质票退还甲方或丙方；甲方及丙方在乙方和丁方的授信业务余额大于扣减拒付质票相应额度后的质票融资额度的情况下，仅当甲方或丙方追加质票、补足质票融资额度后，乙方或丁方将拒付质票退还甲方或丙方。如甲方或丙方不追加质票的，乙方或丁方有权从甲方或丙方的单位银行结算账户扣划相应的款项至保证金账户。甲方或丙方单位银行结算账户余额不足的，乙方或丁方可直接向人民法院主张票据权利，费用由甲方承担。
第二十二条 甲方或丙方承诺提供给乙方或丁方质票到期日前15日，甲方或丙方未向乙方或丁方提出质票的解质申请或即使甲方或丙方提出解质申请但未获丁方同意的，乙方或丁方均有权直接发出委托收款。

第五章 附则
第二十三条 本协议有效期 年，自甲、乙、丙、丁四方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。本协议有效期满一个月前，如四方均无异议，则本协议有效期自动延续 年，以后依此类推。
第二十四条 对本协议的任何变更应由甲乙双方协商一致并以书面形式作出，丙方和丁方均执行。变更条款或补充协议为本协议的组成部分，与本协议具有同等的法律效力。除变更部分外，本协议其余部分依然有效，变更部分生效前原条款依然有效。
第二十五条 协议若与各方签订的具体协议（包括但不限于具体业务合同、担保协议等）存在冲突或不一致的，以具体协议的约定为准。本协议未尽事宜，由甲、乙方另行签订补充协议。
第二十六条 本协议由甲、乙、丙、丁四方各执一份。
甲方：
法定代表人（负责人）或授权代理人：
公章：
年　　月　　日

乙方：中国xx银行股份有限公司（ 行）
法定代表人（负责人）或授权代理人：
公章：
　 年　　月　　日

丙方：
法定代表人（负责人）或授权代理人：
公章：
年　　月　　日
丁方：中国xx银行股份有限公司（ 行）
法定代表人（负责人）或授权代理人：
公章：
　 年　　月　　日
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