委托出借资金协议(用于股票投资).doc

合同范文 本文档为Word版本，可根据需要修订。 委托出借资金协议(用于股票投资)合同编号：甲方（委托人）： 身份证号码：住址：通讯地址：联系电话：QQ联系号码：乙方（受托人）：身份证号码：住址：通讯地址：联系电话：QQ联系号码：为明确委托出借资金及风险控制的具体操作事宜，经甲乙双方协商一致，特订立本协议，以兹遵照履行：第一条 总则1.1甲方愿意以其合法拥有的资金委托乙方根据本协议约定出借给第三方（即借款人）并收取利息，乙方对甲方出借资金提供信息咨询并代理甲方签订借款协议；1.2为保证甲方出借资金的安全，甲方委托乙方进行账户管理和风险控制服务，并将出借资金仅限于在上海、深圳证券交易市场进行证券投资；1.3当借款人未及时归还甲方本金，或未及时支付保证金、利息、滞纳金，乙方承诺按本协议约定时限以自有资金弥补给甲方。第二条 委托出借资金的金额、方式及用途2.1甲方委托乙方出借的资金为人民币 万元整。甲方应将出借资金全额于年月日前存入以下甲方指定银行账户，并在如下证券公司营业部开户（以下称“股票账户”）。甲方确保以下银行账户和股票账户的合法性，并保证两个账户均不存在任何法律纠纷，否则甲方将赔偿给乙方和借款人因此造成的所有损失。甲方指定银行账户户名：；开户行：；帐号：。开户营业部：营业部；甲方账户姓名：；证券账户号：；上海证券股东卡：；深圳证券股东卡：；2.2甲方已经将出借资金全额存入甲方指定银行账户后，乙方应当收取借款人的自有资金人民币万元作为向甲方借款的保证金，支付至甲方指定银行账户。在保证金到账当日，甲方负责将甲方出借资金和借款人保证金（以下称“资金总额”）全部转入股票账户。甲方同意借款人使用甲方出借资金和借款人保证金（以下称“资金总额”）按本协议约定买卖上海或深圳证券交易所交易的股票。2.3借款人保证金支付到甲方指定银行账户之日，甲方将股票账户交易密码告知乙方并委托乙方告知给借款人。自此，借款人有权使用甲方股票账户中的资金总额买卖股票，并享有和承担在借款期间甲方资金账户所产生的盈利和亏损。2.4若甲方未及时将出借资金、保证金转入股票账户或未及时将交易密码告知乙方，给借款人造成的损失由甲方承担；若借款人的保证金延迟到账，则在借款人的保证金全额到账之前借款人不能利用甲方的出借资金做任何交易。2.5在乙方和借款人签订的借款协议中应当约定购买的股票原则上应选业绩优良、流通股本规模适度、流动性好，且要按照以下条件：1)不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理的股票；2)不得购买权证类可以T+0交易的证券；3)不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板限制的股票；4)单只股票不得超过账户总资产的%；5)单只股票的市值不得超过流通总市值的5%；6)单只股票持仓总市值不得超过该股前5个交易日日均成交额的40%。如按照收盘价计算，借款人在任一交易日违反上述任一约定，则借款人须在下一个交易日上午10:30前自行调整至约定比例，否则甲方有权以任何可以成交的价格完全卖出违反本条约定之类别股票。2.6甲方和乙方一致同意委托科技有限公司（以下称“委托单位”）对借款人的操作进行全程账户管理和风险控制，综合管理费由乙方向借款人收取。第三条 借款期限、利息及支付方式3.1 月利率：%，即每月利息元。3.2借款期限：个月，自年月日起至年月日止。3.3利息起算日：甲方出借资金全额到账的当日开始计息。3.4利息支付方式：第一个月利息于计息日起满一个月之日支付，以此类推（遇节假日顺延）；利息由乙方向借款人收取后支付至甲方指定银行账户；逾期未支付利息的，乙方应当代为收取借款人%/日的滞纳金，在收取后支付至甲方指定银行账户。3.5在借款期内，借款人如果未使用股票账户进行交易或造成股票账户不能进行交易的，都应向甲方按本协议约定支付利息。第四条 保证金担保范围借款金额的本息、违约金、损害赔偿金等其他费用。第五条 提取盈利、还款和结算5.1在本协议执行期间，当甲方股票账户内总资产（本协议中资产包括现金和证券）高于出借资金的 %时，视作股票账户的盈利，且盈利归借款人所有。乙方有权随时要求甲方将盈利部分转账至乙方指定银行账户，每次需按万元的整数倍提取。甲方应在收到乙方通知之日当天内完成转账。5.2借款期满前一个交易日，乙方应将股票账户内总资产全部变现为货币资金。在期满当日，甲乙双方办理股票账户内资产的清算手续。甲方须在借款期满三日内（节假日前一天平仓的，相应延后）先将除甲方本金和应得利息之外的款项划转到乙方指定银行账户后，再转出甲方出借的资金（双方约定续借的除外）；如借款人所购股票中出现有停牌股票不能卖出，则借款人需按停牌股票市值留足10%保证金至复牌，并在复牌后三日内应将股票全部卖出，否则甲方有权自行全部卖出并进行清算。甲方如未能如期全部收回其借款本金及利息，借款人应按未还本金和未支付利息的 %/日支付给甲方违约金。5.3乙方指定用于收取盈利、退还保证金及结算款项的银行账户信息如下：开户名： ；开户行：；账号：5.4甲、乙双方款项往来，以甲乙双方指定银行对账单为准，双方不再出具收据。第六条甲方的权利、义务及违约责任6.1甲方应按本协议约定向借款人出借资金、收回借款和收取利息，及时将股票账户的交易密码告知乙方，并保密相关交易信息，不得透露股票账户的交易详情,不参与股票账户的盈利分配。6.2甲方有权保管股票账户的证件、监督股票账户的运作、以及委托乙方及委托单位对借款人进行账户管理和行使与甲方同等的权利。甲方在借款期内不撤销对乙方及委托单位的委托，否则由此造成的损失由甲方承担。6.3除本协议另有约定外，甲方在本协议执行期内不得提取、划转账户内的资金，不得修改交易密码，不得转托管，不得进行任何买卖股票的操作，不得撤销指定交易，不得注销、挂失或停止使用股票账户，也不得调出或处置银行账户和股票账户内资产；否则，应按支付违约金给乙方和借款人，如给乙方和借款人造成损失的，甲方还应承担相应赔偿责任。6.4借款期满，借款人应将甲方借款本金归还给甲方并不再使用甲方股票账户进行股票交易，否则甲方有权销户或修改交易密码，调出或处置股票账户内资产。6.5因借款人迟延支付约定的借款利息超过十个交易日的，甲方有权中止股票账户操作，直至借款人履行本协议约定义务后下一交易日恢复操作。6.6甲方保证出借资金系自有资金，来源正当合法，不存在负债或者或有负债（指应披露而未披露结果给该笔资金的依约使用带来争议或者纠纷的负债），甲方具有对银行账户和股票账户使用和处理的排他性权利，并承诺在本协议执行期间不以银行账户和股票账户内资产（包括现金和证券）设置抵押、担保、租赁、托管等。6.7如因甲方原因导致甲方账户(包括银行账户和股票账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，甲方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和的0.1%/日支付违约金给乙方和借款人。如违约金不足以弥补给乙方和借款人造成的损失，甲方还应承担赔偿责任。借款期满，账户仍未解除强制措施的,甲方将乙方保证金和乙方已付利息、乙方应提取盈利退还至乙方指定银行账户，并按约定支付违约金。6.8甲方必须在符合本协议约定的范围内配合乙方和借款人及时转入、转出保证金及提取盈利，逾期划款的，自逾期之日起按转出金额的日支付违约金。6.9如借款人所购股票因异常波动、上市公司涉嫌违规需要进行调查以及突发性事件或不可抗力等原因导致该证券连续停牌达到 7个交易日或者连续跌停板导致平仓无法实现且占总市值50%以上，借款人须即时将账户内其它证券平仓，所得款项连同账户资金一并用于清偿甲方债权，不足部分由借款人自有资金偿还。同时，该证券复牌后或者连续跌停板打开且平仓可以实现时，如借款人仍有未清偿的债务，则甲方有权直接将该证券平仓用于清偿借款人所欠甲方的债务，剩余部分返还至乙方指定账户内。当借款人所欠甲方的债务全部清偿完毕，则甲方不再收取借款人的借款利息和逾期违约金。6.10甲方同意：甲方应支付给乙方和借款人的违约金都支付至乙方指定银行账户，借款人应支付给甲方的违约金都由乙方收取。第七条乙方的权利、义务及违约责任7.1乙方有权按本协议约定代理甲方出借资金并和借款人签订借款协议，应及时向借款人收取利息后支付给甲方，督促借款人及时归还出借资金。7.2乙方应督促借款人按本协议约定支付保证金，如借款人未及时支付的，乙方应不允许借款人操作甲方股票账户。7.3乙方有权按本协议约定提取借款人的盈利，扣除乙方应收取的综合管理费后支付给借款人。7.4乙方及委托单位应代理甲方进行股票账户的管理、全程监控借款人按本协议约定使用资金账户内的资金总额进行股票买卖。7.5未经甲方同意，乙方和借款人都不得修改股票账户的交易密码，否则，如给甲方造成损失的，乙方和借款人还应承担相应赔偿责任。7.6借款人不得进行坐庄、对敲、接盘、大宗交易、内幕信息等违反法律的交易，不得购买本协议约定禁止购买的股票，由此产生的一切损失和责任，由乙方和借款人承担。7.7如因借款人违规操作、债务等原因，导致甲方账户被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，造成甲方损失的，借款人应承担赔偿责任，并从账户被依法处置之日起按本金及利息之和按照0.1%的日利率计算并向甲方支付违约金，如违约金不足以弥补给甲方造成的损失，借款人还应承担赔偿责任。7.8所在营业部根据规定、规则或协议约定应收取的各项费用或代收税金等由借款人承担，由乙方应督促借款人按时足额交纳。如果遇到政府部门出台缴纳个人资本利得税，则甲方和借款人各自承担协议期内的个人资本利得税部分，并互相保留1年的追溯权。7.9乙方承诺：借款人根据本协议应支付给甲方的违约金由乙方收取后支付给甲方，甲方根据本协议应支付给借款人的违约金由乙方收取后支付给借款人。第八条警戒线与平仓线8.1当股票账户内的总市值低于借款金额%时（此为警戒线），甲方有权警惕操作，禁止借款人继续买入股票；如甲方未及时禁止，乙方及委托单位应禁止。当甲方股票账户内的总市值【盘中市值】低于警戒线时，且借款人未按照约定时间补足保证金时，一到平仓线甲方及委托单位可以立即卖出股票账户内的股票。8.2当股票账户内的总市值低于借款金额%时（此为平仓线），甲方可以立即卖出股票账户内的股票；如甲方未及时卖出，乙方及委托单位应卖出。借款人被平仓后，须将保证金加至股票账户总市值达到警戒线以上方可重新操作。第九条协议生效、终止和续签9.1本协议自甲、乙双方签字之日起生效，有效期和借款期相同。9.2如甲方擅自提前收回出借资金的，甲方应将借款人已支付的利息全部退还，且还需支付个月利息作为违约金给借款人，并将退还的利息和违约金支付至乙方指定账户；如因借款人原因致使借款不能期满的，甲方有权不退还已经预付的当月利息，同时要求借款人还需支付个月利息作为违约金，由乙方收取后支付至甲方指定账户。9.3在本协议执行期间，如遇到股票账户总市值【盘中市值】低于平仓线时，甲方可以立即卖出股票账户内的全部股票，并于甲方将股票完全变现且借款人在十日内没有追加保证金后终止。9.4如借款人需续借的，乙方应提前天向甲方提出；如借款期满借款人仍继续使用股票账户内资金进行交易且按本协议约定时间继续预付一个月利息的，视为续签一个月，以此类推。第十条通知条款所有的通知事项应寄往本协议首页所列的地址。任何一方变更地址的，应按上述方式通知对方，并在收到对方确认函后，地址变更方才生效。第十一条因本协议产生的或与本协议有关的争议，甲乙双方应本着友好的态度协商或调解解决，协商或调解不成，可向乙方所在地法院提起诉讼。第十二条本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。本协议附件及补充协议为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。第十三条补充条款（以下无协议正文内容，为签署部分）甲方(签字、指模）：签订日期：乙方(签字、指模）：签订日期：