银行班后工作标准化操作流程模版.doc

班后工作标准化操作流程

一、柜员轧账、机构轧账完毕后，退出综合业务处理系统，关闭终端、打印机、点钞机电源及主机电源。
二、柜员将现金和业务印章装入头寸箱，随头寸箱入库；将重要空白凭证、有价单证、电子密钥、印鉴卡片册、个人名章等重要物品入保险柜保管。
三、卡大数人员逐一核对尾箱现金大数，确认无误后当面锁箱，在尾箱交接单上签章并注明“已核现金大数××万元”字样；双人落锁后检查头寸箱、锁具是否完好无损，将头寸箱置于监控视线范围内至尾箱入库；头寸箱钥匙交由卡大数人员暂时保管。
卡大数人员为网点主任、结算监督员或授权人员。严禁当班柜员相互卡现金大数。（现金尾箱卡大数授权书见附件）
四、网点指定的出入库人员（双人）做好入库前准备，清点需入库头寸箱，在库款交接POS机上操作“配置入库箱编号”、“配置预约箱编号”，将当日款箱入库数据和次日款箱出库数据写入POS机，在营业间等待办理入库手续。
五、办理入库时，由保安公司提箱员在营业网点通勤门口办理，在办理头寸箱交接手续时，必须严格执行“一看一检一验”制度：即看车辆、人员是否相符；检查头寸箱是否落锁，有无差错、破损；验证提箱员卡信息是否相符。保安公司提箱员在网点库款交接POS机上插入提箱员卡，待身份验证通过后将POS机上自动显示的款箱交接数量与实物清点核对，无误后柜员随同提箱员至押运车，目送头寸箱装入押运车后方可离开。
六、卡大数人员将头寸箱钥匙退还柜员保管。
七、清扫办公场地卫生，检查现金、重要空白凭证等有无遗漏现象，抽屉、柜箱、门窗等是否关好落锁，电源是否关闭，巡视营业厅内外有无异常情况，操作巡更棒，经确认无安全隐患并布控红外线报警自动装置后方可下班。

附件:27-1. 现金尾箱卡大数授权书

附件27-1
现金尾箱卡大数授权书（留存联）

兹授权 同志于 年 月 日
至 年 月 日进行柜员现金尾箱大数复核工作。

授权人（签字）： 被授权人（签收）：
年 月 日
注：此联附于网点会计工作日志中备案

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现金尾箱卡大数授权书（通知联）

兹授权 同志于 年 月 日
至 年 月 日进行柜员现金尾箱大数复核工作。

授权人（签字）：
年 月 日
卡大数人员职责：逐一核对尾箱现金大数，确认无误后当面锁箱，在尾箱交接单上签章并注明“已核现金大数××万元”字样；双人落锁后检查头寸箱、锁具是否完好无损，将头寸箱置于监控视线范围内至尾箱入库。

会计结算业务标准化操作流程图
业务流程名称：班后工作 子流程名称：无
支 行
现金、业务公章随尾箱入库

重要空白凭证、个人名章等入保险柜
头寸箱钥匙暂由核对人员保管
核对尾箱现金大数

安全检查

交接手续比照早晚头寸箱的交接手续

头寸箱入库交接

现金、业务印章、重要空白凭证的保管

会计结算业务标准化操作流程风险控制手册
业务流程名称：班后工作 子流程名称： 无
环节序号
环节名称
操作岗位
（或人员）
存在的主要风险点
控制措施（控制点）
控制频率
序号
风险点描述
序号
控制点描述
1
卡大数
网点主任、结算监督员或被授权人
1
现金大数是否账实相符
1
网点主任、结算监督员或被授权人逐一核对柜员尾箱现金大数，双人当面锁箱，登记。
实时
2
业务印章、重要空白凭证的保管
经办柜员
1
业务印章、重要空白凭证保管是否规范
1
业务印章随头寸箱入库保管。
实时
2
重要空白凭证、个人名章等入保险柜保管。
实时
3
重要物品的管理　
经办柜员
1
重要物品是否指定专人保管，交接手续是否到位
1
通勤门卡、营业大厅钥匙应纳入重要物品保管；明确专人负责，交接清楚、序时登记。
实时
4
头寸箱入库
经办柜员
1
头寸箱验锁、存放是否合规
1
检查头寸箱锁具，放置于监控视线范围内。
实时
2
头寸箱是否当面签收、交接
1
严格执行“一看一检一验”制度，双人双签，随同提箱员至押运车，目送头寸箱进入押运车后方可离开。
实时
5
安全检查
经办柜员
1
现金、凭证、章戳是否存在遗漏
1
检查现金、重要空白凭证、章戳等,不得有遗漏现象。
实时
2
营业场所是否存在安全隐患
1
办公设施应落锁；电子设备应关闭；巡视营业厅内外及ATM机有无异常情况，操作巡更棒，双人布防、锁门。
实时