银行货币基金申购及快速赎回服务协议模版.docx

xx银行货币基金申购及快速赎回服务协议本服务协议（以下简称“本协议”）是购买者、xx银行与xx基金三方就货币基金申购及快速赎回服务相关事项的有效合约。xx银行作为基金销售机构销售xx基金所管理的“xxx宝货币市场基金（基金代码：xx，以下简称“货币基金”）。xx银行和xx基金拟为签订本协议的购买者开通货币基金申购及快速赎回业务。为保证该业务顺利进行，明确业务流程、业务规则及三方的权利义务，就有关事项达成本协议。特别提示：xx银行除开通本业务所涉货币基金的普通赎回业务外，也开通了快速赎回业务。普通赎回业务没有赎回额度的控制，快速赎回业务具有垫资总额上限，且对购买者可能设定单日快速赎回上限等限制，对于超出单日赎回上限的快速赎回申请将被拒绝，购买者办理本快速赎回业务即视为知悉该风险并接受前述安排。第一条 释义1、货币基金：指xx银行和xx基金合作销售的“xx现金宝货币市场基金（基金代码：xx）”，及未来xx基金募集并由xx银行销售，且开通普通和快速赎回业务的其他货币市场基金，届时将由xx基金或xx银行另行通知。2、xx：指xx银行通过与xx基金管理有限公司合作实现投资者（1）可投资于xx基金推出的“xx现金宝货币市场基金（基金代码：xx）”；（2）提供货币基金产品的普通和快速赎回服务。3、购买者：指通过xx银行xx的各专属电子渠道（包括网站、手机APP及其他xx银行直销银行不时开通的新电子渠道）购买xx旗下货币基金，并通过xx银行办理货币基金赎回服务的购买者。本协议下的购买者需满足如下条件：（1）年龄满18周岁并且持有18位身份证号的居民身份证、满足证券投资基金合法投资者要求，且(2)在xx银行开立电子账户，并将该电子账户作为基金支付结算账户与投资者在xx基金开立的xx基金交易账户绑定；（3）按照本协议的约定投资人通过“xx”委托xx银行向xx基金的网上交易直销自助式前台下达对“xx现金宝货币市场基金（基金代码：xx）”交易指令。4、基金账户：指基金注册登记人为购买人开立的记录其持有乙方所管理的开放式基金的基金份额、份额变动情况及基本资料的账户。5、基金申购：指购买者申请购买基金份额的行为。6、快速赎回：指购买者提取资金，可通过xx银行指定平台提交快速赎回申请，若xx银行系统判断该笔快速赎回申请符合本协议约定，则该笔快速赎回金额将实时划付至购买者预留的银行账户。7、普通赎回：指货币基金的基金合同、招募说明书中约定的赎回业务。8、快速过户：xx基金在收到xx银行发送的快速赎回数据后将垫资金额对应的购买者的可用余额权益过户至快速赎回业务专用基金账户，并赎回，相应赎回款用于偿还垫资方的垫付款项。9、可用余额：包括购买者已提交的尚未经xx基金确认的申购金额、购买者已持有的货币基金份额、以及未结转收益。10、垫资：指购买者提交快速赎回申请后，若xx银行系统判断该笔快速赎回金额需要垫资方先行垫付的，则垫资方先行垫付该笔快速赎回金额。11、垫资方：指快速赎回业务中向购买者提供垫付资金的一方，目前约定由xx银行提供垫资。12、垫资上限：指垫资方设定的垫资总额上限及快速赎回业务对购买者设定的单日垫资上限，后者即购买者的单日快速赎回上限。13、D日：指购买者提交快速赎回申请的自然日。14、工作日/交易日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。15、T日：是指xx基金确认的购买者提交有效申请的工作日。Tn日：是指T日后第n个工作日（不包含T日）。本协议对相关名词及术语释义仅适用于本协议，不能类推适用于任何其他各类协议、合同、备忘录等文件。第二条 申购申请购买者提交的开户申请为基金账户开户，基金账户开户于T+1日经注册登记部门确认后方可确认成功与否。购买者T+2日可以通过xx查询确认结果。购买者的交易申请与开户为同一天或次日提交的，交易申请是否成功取决于基金账户开户是否成功。当基金账户开户失败时，交易申请也将失败。购买者知悉并同意，购买者于T日15:00前完成的资金转入按照T0申购申请，购买者于T日15:00后完成的资金转入将按照T+1日申购申请处理。申购的单笔最高金额和每日最高金额、基金申购单笔最低金额等申购业务限制以xx基金公告、业务规则及xx银行xx业务规则的相关规定为准。第三条 风险提示购买者应当充分了解基金购买和零存整取等储蓄方式的区别。基金购买所固有的风险不能保证购买人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。由于可能发生利率调整、司法扣划、单方终止等情形，故购买者预期的增值收益目标不一定能够实现，xx银行与xx基金对此不提供担保也不承担任何责任。特别提示购买者注意的风险是：(1)政策风险：因法规、规章或政策的原因，对“xx”产品的收益产生不利影响的风险；(2)利率风险：收益率处于不断调整之中，故购买者在购买基金时无法准确判断其具体收益；(3)信息传递风险：购买者应根据本服务协议约定主动、及时获取相关信息。如果购买者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得购买者无法及时了解产品信息，因此而产生的责任和风险由购买者自行承担；(4)不可抗力风险：指由于自然灾害、战争、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使“xx”产品面临损失的任何风险。第四条 快速赎回业务流程和业务规则1、 快速赎回业务的开放时间正常情况下为每个自然日7*24小时。如遇特殊情况，xx银行或xx基金有权调整该业务的申请时间，并由xx银行通知购买者。2、 购买者提交快速赎回申请后，若xx银行判断该笔快速赎回申请金额不超过购买者的可用余额，且未超过垫资方设定的垫资上限，则xx银行对该笔快速赎回申请予以接受，否则不予接受。对于已被xx银行接受的快速赎回申请，若xx银行系统判断该笔快速赎回金额需要垫资方先行垫付，则垫资方先行垫付该笔快速赎回金额。3、 购买者同意：自垫资方垫资之日（含当日）起，购买者不再享有垫资金额对应快速赎回可用余额的收益，相应快速赎回可用余额在快速赎回申请所属自然日起（含当日）的收益归垫资方所有。4、 购买者同意：xx基金将垫资金额对应的购买者的可用余额权益快速过户至快速赎回业务专用基金账户，并赎回，赎回款用于偿还垫资方的垫付款项。5、 在下述情况下，xx银行或xx基金有权临时暂停快速赎回业务，并视情况及时恢复该业务：（1）通讯故障；（2）系统故障或暂停服务；（3）垫资方已垫资的金额达到设定的垫资总额；（4）受不可抗力影响；（5）xx银行或xx基金认为需要临时暂停快速赎回业务的其他情形（如货币基金发生巨额赎回或万份收益为负值）。6、 垫资限额：垫资方出于风险管理的需要，对垫资总额设定限额，并有权根据业务发展和实际情况随时调整上述垫资限额。对单个购买者的垫资上限由xx银行与xx基金共同设定并不时变更，并由xx银行提前通知购买者。7、 如垫资的总额达到垫资方设定的垫资限额，则xx银行和xx基金有权临时暂停快速赎回业务，并视情况决定是否恢复该业务。8、 xx银行对购买者D日提交的快速赎回业务申请予以接受并由垫资方进行垫资后，xx银行按照与xx基金约定的数据接口和格式于规定时间前向xx基金发送快速赎回申请电子数据，并保证该数据的准确、有效。xx基金收到上述申请数据后，将垫资金额对应的可用余额权益快速过户至快速赎回业务专用基金账户，并赎回，赎回款用于偿还垫资方的垫付款项。9、 禁止撤单：购买者的快速赎回申请提交后不允许撤销。10、 服务费：快速赎回服务暂不收取服务费，如xx基金或xx银行根据业务情况需要收取服务费的，收费标准及收费方式确定后，由xx银行提前告知购买者。第五条 各方权利和义务（一）购买者权利和义务1、因快速赎回服务需要，购买者同意并授权xx银行将购买者的个人信息（包括但不限于：姓名、身份证号、手机号、邮箱、联系地址等）提供给xx基金。xx银行及xx基金承诺此信息仅用于服务。2、购买者须按照xx银行的注册要求提供本人真实、准确及完整的信息，并负责对本人信息及时更新。购买者就上述各项条件与要求做出承诺，保证购买者身份的合法性，以及所提供信息的真实性、准确性、完整性和非过时性。3、若购买者提供任何不真实、不准确、不完整或过时的信息，或者xx银行有合理理由怀疑购买者所提供的信息为不真实、不准确、不完整或过时的，xx银行有权中止（或终止）向购买者提供服务，并拒绝购买者使用本服务之全部或部分功能，因此所产生的任何直接或间接责任将由购买者来承担。4、购买者确认已详细阅读并理解、接受货币基金的基金合同、招募说明书、xx基金管理有限公司开放式基金业务规则及上述文件不时修订版本的所有内容及规定，自愿向xx银行和xx基金申请办理货币基金快速赎回业务。5、购买者同意：依本协议提交货币基金快速赎回业务申请时，若该申请经xx银行接受，则由xx基金将快速赎回的相应可用余额权益快速过户至快速赎回业务专用基金账户并进行赎回处理，相应赎回款用于归还垫资方的已垫付款，相应快速赎回可用余额在快速赎回申请所属自然日起（含当日）的收益归垫资方所有。6、购买者确认知悉xx银行开通的快速赎回业务具有垫资总额上限，且对购买者可能设定单日快速赎回上限等限制，对于超出前述限制的快速赎回申请将被拒绝，购买者可选择进行普通赎回，或在下一自然日重新发起快速赎回，购买者确认知悉该风险并接受前述安排。7、购买者同意：非因垫资方原因，包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的可用余额权益等情形，导致快速赎回可用余额权益不能被过户至快速赎回业务专用基金账户、不能及时被确认赎回，赎回款不能到账，或由于其他原因导致购买者不能及时归还垫资方垫付的款项并支付服务费等情况，或对应快速赎回可用余额D日起的收益不能归属垫资方所有时，购买者应承担向垫资方偿还垫付款及相应损失的责任。8、购买者确认，凡是使用购买者用户名及交易密码所进行的一切交易申请，均被视为购买者亲自办理的有效交易申请，并对该等申请的结果承担全部责任。购买者由于自己疏忽或其他原因而致使交易密码失密造成的损失由购买者自己承担，购买者因使用的计算机软硬件故障、受到攻击或其他网络原因导致的损失由购买者自己承担，xx银行及xx基金对此不承担任何责任。9、购买者对xx银行服务如有疑问、建议或意见时，可拨打xx银行购买者服务电话xx或到xx银行各营业网点进行咨询和投诉。（二）xx银行权利和义务1、xx银行有权采取必要手段对购买者进行身份验证，并据此决定提供服务的范围及为购买者开放服务种类、范围及进行业务操作的权限。为保障购买者资金安全，xx银行有权根据购买者类别、身份认证措施、交易风险度等因素的不同设定不同的安全策略。2、xx银行对购买者提交的有效的快速赎回业务申请应当及时、准确予以接受。对未予接受的快速赎回申请，由xx银行负责向购买者进行解释说明。3、xx银行负责及时、准确判断该笔快速赎回申请是否需要由垫资方垫资，若需要垫资方垫资的，xx银行应实时从垫资方垫资账户中将相应金额资金划付至购买者预留银行账户。4、xx银行应按照与xx基金约定的数据接口和格式于规定时间前向xx基金发送快速赎回申请电子数据，并保证该数据的准确、及时和有效。5、xx银行应按照垫资方设定的垫资限额开展快速赎回业务，对超过限额的申请不予接受。当日垫资总额达到垫资方设定的限额时，xx银行应及时暂停快速赎回业务，确保垫资金额不超过设定的垫资总额，并视情况及时恢复该业务。6、垫资方为xx银行时，非因xx银行原因，包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的可用余额权益等情形，导致快速赎回可用余额权益不能被过户至快速赎回业务专用基金账户、不能及时被确认赎回，赎回款不能到账，或由于其他原因导致购买者不能及时归还xx银行垫付的款项等情况，或对应快速赎回可用余额D日起的收益不能归属xx银行所有时：（1）xx银行有权向购买者追回垫付款项。（2）xx银行有权对购买者所持有的本公司旗下基金份额（包括且不限于货币基金）进行相应的过户处理，相关过户费用（包括且不限于赎回费）由购买者承担，相关基金份额在过户后净值上涨的收益由xx银行享有，净值下跌的损失亦由xx银行承担，购买者不再享有相关收益或承担相关损失。（3）xx银行有权要求购买者在其提交快速赎回业务申请所属的有效申请日起七个工作日内以现金方式清偿完毕垫付资金和服务费，逾期清偿的应按逾期支付款项万分之五的标准支付日违约金。7、xx银行有权根据实际业务需要，临时暂停快速赎回业务，调整快速赎回业务的办理时间等，xx银行会通过各种渠道通知购买者。8、如司法机关、行政机关等有权机关对购买者可用余额权益进行冻结、强制扣划等的，xx银行有权中止购买者的快速赎回业务，直至有权机关对购买者可用余额权益解冻。发生此等情况的，xx银行不承担任何责任。（三）xx基金权利和义务1、 xx基金只对xx银行提交的快速赎回业务电子数据是否符合双方约定的格式和限额进行审核。若因xx银行原因包括但不限于数据错误、传输迟延等导致xx基金办理过户业务有误或迟延办理的，xx基金不承担责任。如由此导致购买者、xx基金受损的，xx银行应负责赔偿由此给购买者、xx基金造成的损失。2、xx基金有权根据实际业务需要，临时暂停快速赎回业务，调整快速赎回业务的办理时间等，xx基金应通知xx银行，xx银行有义务通知购买者。3、如司法机关、行政机关等有权机关对购买者可用余额权益进行冻结、强制扣划等的，xx基金有权通知xx银行中止购买者的快速赎回业务，直至有权机关对购买者可用余额权益解冻。发生此等情况的，xx基金不承担任何责任。第六条 违约责任1、本协议任何一方违反本协议的约定，给其他方造成损失的，应各自承担相应的经济、法律责任，赔偿由此给其他方造成的损失。2、如一方承担了按相关法律法规或本协议规定应由其他方承担的责任，或由于其他方的违约行为而对任何协议之外的第四方承担责任和/或受到有权机关处罚导致的损失，该方在承担责任后有权向违约方进行追偿并获得全面的赔偿。第七条 免责条款1、如遇自然灾害等不可抗力事件，或其他不可预见的非常情况，导致xx银行或xx基金无法履行或不能及时履行协议的，xx银行或xx基金不承担责任。2、因购买者的故意或疏忽导致交易密码泄露或遗失，由此导致购买者损失的，xx银行或xx基金不承担任何责任。3、如因购买者预留的银行账户已销户或账户状态不正常（挂失、冻结、变更）或者由于司法或其他原因而进行了账户冻结、扣划或销户，导致xx银行或xx基金无法履行协议的，xx银行或xx基金不承担任何责任。4、因法律和政策重大变化或xx银行、xx基金不可预测和不可控制因素导致的突发事件，xx银行或xx基金不承担任何责任。第八条 争议解决方式各方同意，因本协议而产生的或与本协议有关的任何争议，应友好协商解决，也可向中国证券业协会调解，协商或调解不成的，任何一方应提交海口仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在海口，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。仲裁期间，本协议不涉及争议的条款继续履行。第九条 协议的生效本协议自购买者签署后立即生效。购买者在xx银行货币基金申购及快速赎回服务协议勾选“同意”选框，即视为对本协议的签署。购买者同意，xx银行和xx基金有权随时对本协议内容进行单方面变更，并以在公司网站通知的方式予以公布，无需另行单独通知购买者；若购买者在本协议内容通知变更后继续办理本业务的，表示购买者已充分阅读、理解并接受变更后的协议内容，也将遵循变更后的协议内容办理本业务；若购买者不同意变更后的协议内容，购买者应停止办理本业务。