银行柜员管理规定模版.doc

*银行*区分行CBS系统柜员管理规定第一章 总则第一条 为加强CCS系统管理，规范系统柜员设置，防范系统业务操作风险,依据有关*银行数据集中系统管理办法（试行)和*银行数据集中系统业务操作规程（试行）等规章制度，结合各期系统优化版本,特拟定本管理规定。第二条 本规定所称CBS系统,即数据集中系统,是柜台通过终端方式将交易要素录入系统，主机依据有关上传的信息自动进行集中账务处理的系统，*银行主要柜面业务均通过该系统进行处理。第三条 本规定适用于所有使用CCS系统的各级机构第二章 柜员设置第四条 柜员分类。CBS系统中柜员分为实体柜员和虚拟柜员。（一）实体柜员是指运行机构和营业机构中进行柜员签到，并办理日常业务的操作人员。包括各级进入CCBS系统进行业务管理、会计核算的会计、财务、信贷、银行卡、国际业务、*等业务操作人员。(二)虚拟柜员是指与CBS柜面业务系统相联的自动取款机（ATM）、自动存款机（M)、多媒体自助终端（R)、销售终端(OS）等自助设备、周边系统等。实体柜员、虚拟柜员必须在系统中注册后才能在其设定的业务权限内办理业务或提供服务。第五条 实体柜员按工作权限及工作内容,分为A级柜员、级柜员、普通柜员；按是否承担现金管理员职责又分为现金柜员、非现金柜员;按是否承担跨机构现金、重空调拨职责又分为金库柜员、非金库柜员。同一柜员可以同时承担不同柜员分类中的其中一个岗位职责。（一）A级柜员：负责对其他柜员处理的业务进行级授权，未能给本人授权，未能详细经办柜面业务;级柜员:负责对其他柜员处理的业务进行B级授权，未能给本人授权；普通柜员:可以办理详细柜面业务,未能授权。（二)现金柜员:可以办理机构内现金、重要单证调拨业务;非现金柜员：未能办理现金、重要单证调拨业务。(三）金库柜员:可以办理跨机构现金、重要空白凭证调拨业务,未能办理对外现金收付业务；非金库柜员：未能办理跨机构现金、重要空白凭证调拨业务。第六条 柜员号的编排规则（一）实体柜员：450+位顺序号(二)虚拟柜员:9位机构号+1位表示设备类型的字母+2位顺序。柜员号在二级行内实行终身制,可随柜员调动在不同营业机构间迁移。第七条柜员岗位设置CCBS系统中对柜员执行交易的权限以“岗位”进行控管，一个柜员下可设置多个岗位。但柜员岗位权限未能超过本机构岗位权限，只能小于或等于机构岗位权限。机构岗位权限是该机构所能经办业务的全集，其中包含了相容岗位或不相容岗位，柜员岗位设置必须做到不相容岗位未能赋值给同一个柜员。各行依据机构权限模板依照最小化的原则,依据有关实际所需业务岗位设置柜员的岗位权限，同时需符合我行对柜员岗位权限设置的有关要求,在设置柜员时要考虑工作量及交易授权风险监控等情形。第八条柜员类别设置各级CC操作营业机构、业务管理部门应依据有关业务管理和风险监控的需要合理配置各级别柜员:1.A级、B级、普通柜员通过设置柜员等级进行区分。2.现金柜员与非现金柜员通过设置现金管理员标志进行区分。3金库柜员与非金库柜员以是否在出纳系统中注册为金库柜员进行区分。实行标配的机构不允许再设置B级柜员；营业机构依据有关业务需求和风险监控原则从严监控现金柜员数量。原则上每个营业机构配置一至两名当班现金柜员（金库柜员除外），如有营业场所分设多个楼层、对公对私场所隔断、现金柜台较多等特殊原因可适当增加现金柜员。第三章 柜员资料文件资料维护第九条 柜员资料文件资料维护包括:柜员新增、柜员等级修改、柜员交易权限修改、柜员删除、端末维护、迁移等业务。第十条有权维护柜员资料文件资料的机构为各级运行机构。(一）区分行营运管理部运行中心A级柜员资料文件资料由总行运行中心指定的柜员维护。该机构其它柜员资料文件资料由本机构的指定柜员维护。区分行本级其它机构级柜员的资料文件资料由区分行营运管理部运行中心指定的柜员维护，该机构其它柜员资料文件资料由本机构或区分营运管理部运行中心的指定柜员维护。（二）二级分行头寸清算机构级柜员的资料文件资料由区分行营运管理部运行中心指定的柜员维护，该机构其它柜员资料文件资料由本机构或区分行营运管理部运行中心指定柜员维护。二级分行同级其它机构级柜员的资料文件资料由二级分行及以上运行机构指定柜员维护，该机构其它柜员资料文件资料由本机构或二级分行及以上运行机构指定柜员维护。（三)支行头寸清算机构A级柜员的资料文件资料由二级分行及以上运行机构指定的柜员维护,该机构其它柜员资料文件资料由本机构或支行及以上运行机构指定柜员维护。支行同级其它机构级柜员的资料文件资料由支行及以上运行机构指定柜员维护，该机构其它柜员资料文件资料由本机构或支行及以上运行机构指定柜员维护。（四）营业机构的柜员由本机构所归属的上级运行机构指定柜员维护。端末维护可由各级机构设置有008岗的柜员履行,柜员资料文件资料新增由二级分行及以上运行机构履行。第十一条机构申请维护柜员有关资料文件资料时，需要填写“核心业务系统与指纹认证系统柜员信息维护申请表”（格式见附件一),经有权人审核后,依照营运管理部参数维护的关于要求申报有权维护柜员资料文件资料的机构。有权维护柜员资料文件资料机构的柜员,依据有关审定的“核心业务系统与指纹认证系统柜员信息维护申请表”记载的要素,及时准确进行柜员资料文件资料维护。第四章 柜员日常管理第十二条 柜员登陆CCS系统应采用指纹验证的方式,如为特殊人群的，则通过“柜员号密码”方式,在主管授权下履行签到，特殊人群的密码应定时或不定时更换密码,至少每月更换一次。第十三条 柜员在CCB系统中只能设置并使用一个柜员号,严禁为同一柜员在同一机构或不同机构同时设置不同的柜员号，严禁登陆CCB系统后交由他人使用。柜员在离开工作岗位可视范围内时，应及时将操作屏幕锁定或退出操作界面。第十四条 柜员由于公休、开会、培训等原因离岗连续时间超过天（含)，应将该柜员号进行锁定（法定节假日不计入连续3天的计算中）。第五章 附则第十五条 本规定由*银行*区分行负责说明、修订。第十六条 本规定自发文之日起实施,原关于印发*银行*区分行DC系统柜员及柜员卡管理规定（暂行）的通知(*78号）同时废止。6666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666666附件:核心业务系统与指纹认证系统柜员信息维护申请表