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专业服务行业全面费用管理数字化白皮书亿欧智库 https:/ reserved to EqualOcean Intelligence,January 2022知易：新环境下企业费用管理的新诉求与新内涵行难：专业服务行业费用管理现状与困境破局：搭建现代化的费用管理体系实践：选择基于大量优质客户经验的解决方案目录CO N T E N T SpOsPsRrPmMrPmQzQsRoMrR9PcM9PpNrRsQmOjMpPnOeRnMnM9PoOvMMYsRoRxNsRrMPart.1 知易新环境下企业费用管理的新诉求与新内涵内部：企业费用率提升，需通过技术手段管理财务和费用4 A股主板企业整体费用率自2016年以来呈现上升趋势，由20.6%攀升至2020年的26.5%，企业面临费用率居高不下的困境，亟需通过技术手段提升财税管理能力来达到降低费用率的效果。当前影响会计从业人员的信息技术中，财务云仍高居支持率榜首，电子发票次之，同时电子档案较上年支持率提升最多，当前排名第四，这三项技术值得重点关注。RPA财务云区块链技术会计大数据技术电子发票新一代ERP电子档案移动支付数据挖掘在线审计73.14%66.33%62.44%48.41%50.56%47.91%42.74%45.73%43.00%42.77%2020年影响中国会计从业人员的10大信息技术2020支持率对比2019支持率1.08%3.19%新上榜7.43%新上榜新上榜新上榜7.66%4.15%1.31%21.726.5201420152017201620182019202020.420.621.222.724.5CAGR+4.5%2014年-2020年A股主板企业销售期间费用率平均值，%来源：choice，上海国家会计学院电子发票外部：企业需建立财税管理数字化能力应对监管要求5 当前企业税收环境已经被数字化监管全面笼罩，随着金税四期的到来，监管层对业务监控延展到了“非税”业务，并且实现了与各部委、人民银行等机构的数据打通。企业的财务治理数字化若无法跟进逐渐严格的监管要求，未来可能无法满足基本经营的合规性。从关键技术角度来看，电子发票和电子档案政策推动力度加大，电子发票已经处于全国全面铺开的落地阶段，电子档案的建设也受到政策大力支持，规划要求市地级以上国家档案馆全部具备电子档案接收能力，企业需要加快推进发票与档案电子化进程满足政策要求与监管趋势。金税四期“非税”业务业务更全面的监控 信息共享建立各部委、人民银行以及银行等参与机构之间的通道 信息核查企业相关人员手机号、纳税状态、等级注册信息 系统云化“税费”全数据、全业务、全流程的“云化”打通，为智能办税、智慧监管提供条件和基础企业税收环境已经完全被数字化监管所笼罩金税三期 一个平台网络硬件和基础软件的统一平台 两级处理税务系统的数据信息在总局和省局集中处理 三个覆盖覆盖税收、各级税务机关和有关部门联网 四类系统征收/行政管理、决策支持和外部信息等系统 2019年11月27日，国务院总理李克强主持召开的国务院常务会议明确提出“明年底前，实现增值税专用发票电子化”。2021年6月24日，国家档案局发布了一则关于“电子发票电子化报销、入账、归档试点工作在全国全面铺开”的通知，这一举措意味着，电子发票的应用推广也将取得关键性进展。2021年6月23日中办国办印发“十四五”全国档案事业发展规划，规划指出要加快档案资源数字转型。加强国家档案数字资源规划管理，逐步建立以档案数字资源为主导的档案资源体系。大力推进“增量电子化”，促进各类电子文件应归尽归，电子档案应收尽收，市地级以上国家档案馆全部具备电子档案接收能力，电子档案在档案资源体系中占比明显提升。监管电子专票推广落地势在必行电子档案加快推进档案信息化建设，电子档案逐渐成为主流费用管理数字化是企业财务管理数字化中的重要诉求6 费用管理是企业财务治理的重要模块，导致费用管理问题的主要原因在于企业当前数字化管理能力不足，而在应用费用管理系统时，要解决如财务审核周期长，处理报销慢、分支机构分散、费用难以统一标准化管理等棘手问题均需要通过数字化的手段来应对。没有通过数字化的手段进行费用标准限制财务审核周期长，处理报销慢没有数字化系统全程监管费用流转不具备集团一体化管控能力服务商不具备快速响应需求的能力无法实时监测整体费用支出不同软件间数据孤立，无法统一分析7.1%人工参与环节多，易出错没有设计合理的费用流程管控没有规范的费用流程管控16.5%13.7%8.8%12.1%11.0%8.8%8.2%7.7%6.0%“您认为导致费用管理问题的主要原因是什么？”来源：亿欧智库、汇联易，企业全面费用数字化实践调研 N=182“贵司开始部署基于云端的费用管理系统时，是为了解决下述哪些问题？”费用投入产出比不清晰财务审核周期长，处理报销慢员工报销效率低费用管理不精细、不透明分支机构分散，费用难以统一标准化管理49.0%业务发展迅速，需求变动快、变动大费用综合治理不高效现有的费用管理方式不合规51.0%41.2%39.2%35.3%15.7%13.7%5.9%需要数字化能力解决企业费用管控手段仍在不断进化7 第一阶段的费控以报销流程为核心，仅承担了事后报销和审批工具的职能。第二阶段主要以商旅管理为核心，填补了事前控制的空白，同时也加强了报销流程的管理。通过在线化的费用报销流程，让员工更加便捷的进行报销，节省时间，提高效率。同时企业能够对报销结果进行审批。主要以事后管控为主。第一阶段覆盖事前、事中、事后管控的整个流程，费控管理的预算环节精细化、费用发生环节透明化、报销环节合规化，推动财务治理以企业内部各责任部门（或个人）作为会计主体。第二阶段第三阶段费用报销核算报销流程管理覆盖部分场景（差旅为主）覆盖全场景覆盖全流程覆盖全品类关键词：流程关键词：商旅关键词：全面通过接入机票、打车、酒店等平台，对接电子发票的供应商，实现员工行程集中预订，因公订单企业支付；企业减少发票数量，直击报销业务痛点，从源头上进行费用管理、控制。除商旅统一采购场景外，还涵盖了办公采购、租赁管理、工程项目管理、营销活动、费用摊销、费用预提等众多场景，帮助企业建立起费用全生命周期的专业管理体系。面向个人费用报销，集成更多消费商，实现申请-预算-消费-结算-入账-归档全流程管控，同时覆盖采购申请-预算-合同管控-对公支付-入账-归档的对公费用管理流程。围绕不同费用类型，包括差旅费、招待费、租赁费、物业服务费、人工社保费、广告费用等，帮助企业做到全品类费用管理。当前，费用管理已经进入到了“全面”阶段。围绕不同费用类型、流程机制覆盖全品类的费用；横向扩展覆盖办公采购、租赁物业、日常经营等全场景费用，在前端连接更多消费商，在后端接入会计核算及电子归档，实现全流程闭环管理。新时代费用管理系统需要新的内涵8 基于新环境的全面费用管理系统 TEM（Total Expense Management）应满足场景化、体验化、智能化、生态化、行业化、一体化六大要素。一切费用发生的场景全部覆盖，如商旅报销、办公采购、业务招待、租金物业、门店经营、研发费用、营销会议等场景化企业管控制度软性植入到企业消费场景之中，平衡企业管控与员工体验的对立关系体验化通过AI技术重塑费用支出的预测、分析、审核、审批等场景，减少企业在低价值工作环节的消耗智能化基于丰富的服务商生态，并充分支持链接企业自有合作伙伴，为企业建立便捷、高效的合作伙伴服务平台生态化基于大量行业实践，围绕不同费用类型、费用场景、管控流程等场景，建立起适配企业所处行业要求的管理方案行业化支持集团化管理，梳理并建立企业统一规范标准的费用管理体系，并与企业内部系统嵌入融合，构建一体化应用系统一体化专业服务行业费用管理需求聚焦于预算管理和费用管控9 不同行业对于费用管理的侧重点各有不同。根据亿欧智库调研，专业服务行业部署费用管理系统，主要解决的关键问题是预算管理和费用管控两个方面。其中预算管理模块中企业对各项功能的关注较为均衡。在费用管控能力中，则对差旅费用报销和日常费用报销功能较为重视。对公支付48.4%预算管理35.2%44.0%费用管控电子档案34.1%34.1%费用流程效率“贵司开始部署基于云端的费用管理系统时，是为了解决下述哪些问题？“来源：亿欧智库、汇联易，企业全面费用数字化实践调研 N=9147.7%50.0%预算控制43.2%结果执行数据映射43.2%预算导入“贵司认为预算管理能力中的哪些模块是贵司最需要的？“贵司认为费用管控能力中的哪些模块是贵司最需要的？“申请管理42.5%25.0%差旅费用报销日常费用报销30.0%消费平台对接核算管理合规管控25.0%20.0%17.5%主要关注自动生成凭证模块主要关注对公报销管理、支付管理模块主要关注档案调阅、档案存储模块Part.2 行难专业服务行业费用管理现状与困境专业服务行业以项目承接为主要业务模式，以人为核心11来源：亿欧智库整理 专业服务是由组织或个人应用某些专业知识和专门知识或者大量的实践经验来为客户或消费者提供某一领域的特殊服务，其知识和科技含量高，由少数专业人士提供。亿欧智库认为专业服务业可以分为工程设计服务；审计、咨询、税务服务；公共关系、媒体代理服务以及软件和信息技术服务四个大类。专业服务业的特点 工程设计服务是一项传统的服务项目，是指对项目、设备、工厂等施工、建设、提供的服务和技术协助业务。工程设计服务 由有一定会计专业水平、经考核取得证书的会计师受当事人委托承办有关审计、会计、咨询、税务等方面业务的服务。审计、咨询、税务服务 指企业组织，通过消费调查、预测、分析，有针对性地对消费者进行消费教育和引导，完善消费服务，从而组织消费、创造消费。公共关系、媒体代理服务 指利用计算机、通信网络等技术对信息进行生产、收集、处理、加工、存储、运输、检索和利用，并提供信息服务的业务活动。软件和信息技术服务专业服务业的分类技术、知识和人力资本密集企业的主要资产是员工，极少固定资产。高素质人才是最核心的要素和资源，是核心竞争力的载体。费用支出以员工薪酬为主。组织结构扁平有利于下属人员发挥积极性和创造性的同时管理难度也较大：由于专业服务业均依赖于项目人员的水平和能力，且服务区域遍及全国各地，因此沟通不方便，管理难度较制造业大得多。项目制特点各类专业服务基本以项目承接为主要业务模式。通过承接不同的项目，提供专业服务，向客户收取服务费。服务产品的定制性定制化服务产品是一种量身打造，有需有供的活动，不会出现生产过剩。相应的也是不可重复的，服务的异质性为产品注入个性化因素。技术导向型技术水平的高低决定了服务质量的优劣，具有高技术的服务增值有助于形成技术壁垒。行业处于高速发展期，营业收入增速较快12 专业技术服务业营业收入保持增长，从2015年的5,828亿元增长至2020年的13,174亿元，几近翻倍。规模以上高技术服务业、科技服务业和战略性新兴服务业近年来迅猛发展，2015年-2020年营业收入增速分别为12.0%、11.0%和8.6%，增速分别高于全部规模以上服务业营业收入10.4、9.4和7.0个百分点。注*：企业列表参照证监会行业类中的专业技术服务业；来源：choice，国家统计局2015-2020年中国专业技术服务业营业收入，亿元2015年2019年2016年2017年2018年2020年5,828.37,575.813,174.410,177.411,457.112,187.3+17.7%12.011.08.6高技术服务业科技服务业战略性新兴服务业2015-2020年中国专业服务业增速，%全部规模以上服务业营业收入增速1.6%行业管理费用居高不下，用人费用为主要支出13 2015-2020年，专业技术服务业的管理费用占营业收入占比明显高于销售费用，基本稳定在14%。而销售费用占营收占比在7%上下浮动，同样不容小觑。以专业服务代表企业蓝色光标和汉得信息为例，两家公司2020年的管理费用构成中，职工薪酬和摊销费用占主体。专业服务业项目制的临时性、多项目并行等特点则对职工薪酬的计算及控制提出了新的挑战，需要专业的费用系统进行管理。2020年蓝色光标管理费用构成，百万元2015-2020专业技术服务业销售费用与管理费用占营收占比，%注*：企业列表参照证监会行业类中的专业技术服务业；来源：choice，公司财报7.37.57.47.87.66.915.214.814.014.314.513.9201920162015201720182020销售费用占营业收入占比管理费用占营业收入占比2020年汉得信息管理费用构成，百万元61.854.616.412.89.84.719.7职工薪酬差旅费办公费无形资产摊销其他租赁费折旧费244.1237.6124.1124.0105.9105.813.40.7其他服务费折旧、摊销费房租、物业、水电费人员成本业务招待费中介机构费办公差旅费职工薪酬位居行业前列，提升人效迫在眉睫 党的十八大以来，党中央、国务院大力实施创新驱动发展战略，出台了一系列政策，有力推动了我国高技术服务业的快速发展。技术服务业就业人数由2015年的411万人增至2019年的434万人，增幅为6%，远高于劳动力数量1.3%的增幅。统计数据显示，科学研究和技术服务业平均工资在2019年达到了13万元，信息传输、软件和信息技术服务业更是达到了16万元，意味着行业的月平均工资已经超过1万元大关，位居“平均月薪万元行业”之列，远高于城镇单位全体就业职工平均工资，位于“平均工资最高行业”排行榜的第一、二位，提升员工人效迫在眉睫。2015-2019年技术服务业员工年平均工资，元2015-2019年技术服务业就业人数，万人来源：国家统计局410.6419.6420.4434.320152019201620172018411.5+6%89,41096,638107,815123,343133,45962,02967,56974,31882,41390,50120172015201620192018+8%+12%+14%+8%科学研究和技术服务业职工平均工资城镇单位就业员工平均工资项目制是行业的主要业务形态，费用过程控制面临困难15专业服务业执行项目的一般流程明确人员、组织制定项目实施计划需求阐述合同签订项目正式执行项目启动项目实施项目收尾质量管理进度控制成本控制项目验收费用结算售后服务项目团队具有临时性：组织结构根据项目的需要进行调整设置。多项目并行：项目有时并非是一个项目结束再开始第二个项目，可能几个项目并行，项目团队成员可能同时隶属于不同的项目，需要完备的管理系统进行费用的记录及控制。项目发生场景多样：费用支出比较零散和细碎，需要先进行分类再分派到项目的各个阶段进行统计。项目各方面的成果衡量依赖于对财务数据的分析：包括项目预算和实际成本支出，如若借用专业的管理工具统计数据，成本管理会更科学、更轻松。项目获取的盈利具有滞后性：绩效工资理论上与年度考核和整个项目的创利大小挂钩计算，通常以奖金、年终奖形式出现。而项目获取的盈利具有滞后性，无法完全根据最终的经济效益确定奖金数额。项目执行的一般特点来源：亿欧智库整理行业项目制费用管理流程复杂，费用治理需要更高效16项目制费用管理流程 专业服务业以项目为核心发展业务，项目管理的目标是用科学、有效的管理方法保证项目在有限的资源和时间内获取更多的收益、实现企业效益最大化。而要想提高企业经济效益，除了出售项目涉及的产品、服务等“开源”方法，还要学会控制开支、“节流”成本。先进的项目费用管理系统能将业务处理标准化，统一并优化核心工作流程，统一业务处理方法，提高工作效率和公司的整体管理水平。对于管理层而言，为了实现多项目管理，需要通过专业的管理系统实时了解项目的执行情况，包括项目的进度、成本、风险等，以帮助决策；同时实时获得项目团队的工作情况，实现有效的监控以及指导。对于项目经理而言，需要审批、提高各种可交付成果，控制项目的质量；实际花费要有真实、实时的数据反馈，项目管理人员对数据进行分析管理，项目成本管理才会更加科学和合理。这时候一个费用管理系统显得必不可少。对于项目成员而言，也需要通过个人工作平台进行工作安排，提交工时表以及可交付成果，更新项目进度；提交问题，参与即时讨论等等。费用估计费用预算费用控制 对完成项目所需的各种资源的费用，包括：劳动力、原材料及各种特殊的费用项如折扣、费用储备等的影响进行估计,其结果通常用劳动工时、工日、材料消耗量等表示。费用预算可以分为以下三部分：直接人工费用预算、辅助服务费用预算、采购物品费用预算。工作解构项目进度：费用的分配和安排应该是与进度计划相适应的。费用预算的结果：费用预算的主要结果是获得费用线，费用线将作为度量和监控项目实施过程中费用支出的依据。各部门定期上报其费用报告控制部门对其进行费用审核将已发生费用与预算相比较，分析是否超支，并采取措施加以弥补。费用控制的结果:1、修订费用估计 2、预算更新 3、纠正活动来源：亿欧智库整理Part.3 破局搭建现代化的费用管理体系需要一套现代化的、全面的作业体系18 企业解决经营问题的全面费用管理系统，需要一套现代化的项目制费用管理体系支撑。通过现代化的过程管控、方法论、技术应用、产品服务来实现领导“看得见”、财务“管得好”、员工“用得上”。领导财务员工“看得见”“管得好”“用得上”费用数据整体分析 事项控制机制 跨报销单、跨报销周期的透视图 屏蔽成本中心&财务分摊的繁琐操作 预算&KPI紧密关联 分离报销动作和审批动作高效的可视化管理效率|协调|合规简单快速的操作体验 更智能更便捷面向客户的工作流引擎 支持多维度的成本统计 增专发票、电子发票的便捷审核和验真过程 给予大数据的差旅标准建议 费用标准制度、合同支付 供应商统一结算 消费垫资&代取票 电子发票导入 二维码扫描生成费用 微信、支付宝消费记录 信用卡、商务卡记录 补贴生成器 语音创建差旅申请 手工创建费用查看审批报销报账发放报销款审核费用现代化的现代化的项目制费用管理体系过程管控通过一套全流程的费用管理解决方案，保障全流程员工操作便捷，财务审核方便，打通全流程数据实现高层统一管控方法论基于大量的行业实践经验，对行业特性进行归集分类，实现将管控制度应用于企业消费场景之中技术应用通过AI等技术的应用，减少人工作业流程，降低人工错误率，提高财务审核效率，实现快速高效的费用管理产品服务基于SaaS最佳实践的现代化产品服务，应在提供功能完善、不断迭代的产品的同时，在售前、实施、客户成功等环节均能够快速响应需求，解决客户业务难题过程管控方法论产品服务技术应用过路过桥费停车费驾驶员费用报销费招标保证金投标费律师费用会计师费用券商费用人事代理费电话网络费耗材快递费专家评审费车辆费用招投标费用中介机构费办公耗材专家评审费“为项目执行带来了哪些价值？“以项目制费用管理为核心，以差旅费用管理为抓手1917.6%提升员工满意度简化差旅预定流程降低差旅预定价格17.6%减少员工超支降低员工时间成本29.4%17.6%17.6%“部署费用管理系统主要考虑哪一层级的效率提升？”52.4%23.8%23.8%项目经理管理者财务人员“主要提升哪些人员的效率？“48.4%38.5%提升项目执行效率提升业务管理效率以项目制费用管理为核心以差旅费用管理为抓手来源：亿欧智库、汇联易，企业全面费用数字化实践调研 N=91项目制费用现场试验费房租物业费差旅费工程费材料费能源费勘探费试制费房租费水电费保洁费保安费机票住宿汽车票打车费市内交通项目制费用细项厘清项目场景，覆盖项目费用管控全流程20来源：汇联易销售订单进度登记.销售合同到账通知收款认领项目收款资金分析项目开票收入核算.采购合同工时登记完工量预付/付款申请发票、到货.合同管控预算管控付款计划外包费用发票、税务项目费用归集项目费用分摊凭证核算项目阶段项目任务项目资源计划招投标立项申请项目预算投标保证金履约保证金保证金回收项目收入预算项目支出预算任务工时预算.投标/保证金项目成本分析项目收入分析项目工时分析进度分析合同台账预算执行分析部门损益项目收支结构项目费用台账项目损益项目应收项目应付.项目立项项目投入项目产出项目分析项目预算支出管理收入管理项目分析项目准备项目执行项目完成项目盈利预测实时损益项目看板经营看板业务往来项目执行关键指标项目进度业务端财务端管理端汇联易核心流程模块汇联易费用管控模块对接其他系统搭建申请-消费-报销全流程项目制费用管理过程管控21来源：亿欧智库整理 项目制费用管理作业体系覆盖从申请到报销全流程。申请环节自动带入企业差标规划订房策略，针对不同企业提供不同的审批预定流程，将出差申请与借款审批合并审批，减少重复操作提高审批效率，同时将差旅信息同步至考勤系统自动生成出差日程。消费环节与消费商集成，差标随出差申请单传送至消费商，平台根据企业差标优先推送符合差标的行程。报销环节采用审核前置模式，提交的报销申请先由系统进行自动审核，通过后进入领导审批，避免重复审核减少审批内耗。传 统 报 销 模 式审 核 前 置 模 式提交/寄送支付移动审批审核通过审核不通过打回重提通过则提交支付通过进入审批审核通过系统自动审核系统根据差标、费控合规发票合规等标准自动审核领导审批领导在线移动审批领导审批账本功能随时记录消费及发票自动生成报销单费用录入自动同步财务收单审核将不合规单据退回财务审核收单员工提交报销【传 统】先 审 批 后 预 定【创 新】先 预 定 后 审 批实时查询互联网票价单据单据跳转TMC预定审批选择意向行程并预定出票出票员工领导借款审批同一审批流消费商自动同步消费记录一键导入账本生成报销单 补贴重复 补贴金额 单据获取补贴方式基础设置 常规维度：出差城市、人员 特殊管控：出差当天、返回当天、周末、出差天数、出差时长 自定义项：单据值列表、行程值列表 辅助项：差补政策维护、默认补贴全选补贴规则管控人员级别城市及城市组自定义维度标准管控维度内部参与人多标准时外部参与人标准统一订票合住加权系数多个参与人统一订票时多个参与人各自订票时酒店标准维度差补控制策略出发城市标准、到达城市标准、城市就高出发当天、到达当天、公休、节假日标准三个维度自动规划订房策略差旅标准差补规则行程预算自动带入引入考勤系统:自动同步生成出差日程消费申请报销同步申请环节：优化预定审批流程，提升员工差旅体验22来源：亿欧智库整理 申请环节，自动带入企业差标规划订房策略并进行多平台比价，针对不同企业提供传统和创新两套审批预定流程，并在提交出差申请同时提交借款审批，合并审批流减少重复操作，同时将差旅信息同步至考勤系统。【传 统】先 审 批 后 预 定【创 新】先 预 定 后 审 批实时查询互联网票价自动带入单据单据跳转TMC预定审批选择意向行程并预定出票出票员工领导 在申请时就已选好航班/酒店 根据订单生成行程无需重复填写 审批通过后自动下单无需重复查询员工行为 直接看到员工实际预订情况 直接看到预订时超标情况 直接看到真实金额领导行为更“真实”的差旅申请行程预算三个维度自动规划订房策略差旅标准支持互联网票价查询、比价人员级别城市及城市组自定义维度内部参与人多标准时外部参与人标准统一订票合住加权系数多个参与人统一订票时多个参与人各自订票时标准管控维度酒店标准维度差补控制策略出发城市标准、到达城市标准、城市就高出发当天、到达当天、公休、节假日标准借款审批考勤系统自动同步生成出差日程同步同一审批流申请消费报销申请挑战1.领导同行，男女同行，外部人员同行标准不一致，如何安排才最合理2.差旅费用、补贴无法预估，申请金额不准确，管理者无法有效管控部门预算3.填个申请还要专门找个电脑，出差填了详细行程还要填考勤，出个差太麻烦了4.出差申请审批一次，借款还要审请一次，太浪费时间机票酒店火车出行打车机票酒店消费环节：完善消费商生态圈，为企业提供更多选择23来源：亿欧智库整理 消费环节与消费商集成，同时引入企业差标，根据差标优先推送符合差标的行程，展示不同服务商价格，生成最佳差旅方案。行程中产生的消费，可以自己生成消费数据并回传，为后续报销环节提供便利。资源整合，提供优选和比价功能申请消费报销消费挑战1.机票费用太高，无法将各消费商放在一起比价，一直订到不好班次2.住宿费太高，总是用高价订低标房3.出差途中发生变化，需要改签，退票重订4.邀请外部人员同行，费用报销困难出差申请单行程确认甄选平台开放平台渠道多供应商统一预订渠道多供应商企业管控标准统一最大限度的满足企业合规要求低供应商切换成本供应商服务对比/资源对比支持多渠道，享受最惠折扣和价格消费统一开票，降低发票遗失及合规风险月末统一结算，提高资金使用效率数据即时推送，实时掌握消费情况，提高管理效率自动差标管控，杜绝超标消费快速响应员工差旅需求，提升员工体验预定关联申请单报销环节：审批前系统自动审核，提高报销效率24 报销环节采用审核前置模式，在提交报销申请先由系统进行自动审核通过后再进入领导审批，避免重复审核减少审批内耗；账本功能在线记录消费条目及发票，嵌入消费商平台自动同步消费记录，提交报销时可自动导入生成报销单，全程线上化操作提高报销效率。传 统 报 销 模 式审 核 前 置 模 式财务收单审核将不合规单据退回领导审批提交/寄送移动审批审核通过财务审核收单支付审核不通过打回重提领导在线移动审批员工系统自动审核通过则提交通过进入审批审核通过领导审批支付提交报销系统根据差标、费控合规发票合规等标准自动审核申请消费报销报销挑战1.零散消费，容易漏记2.发票手工录入，报销单手工填报，费时费力3.差补计算太麻烦，规则太多4.所有领导都审批了，因为不合规被退回5.报销付款周期长，员工垫款压力大6.每次报销费用类众多，有一个费用类有问题就要全部驳回重新提交，效率较低账本功能随时记录消费及发票自动生成报销单消费商自动同步消费记录一键导入账本生成报销单费用录入自动同步差补规则生成器补贴重复补贴金额单据获取补贴方式基础设置常规维度：出差城市、人员特殊管控：出差当天、返回当天、周末、出差天数、出差时长自定义项：单据值列表、行程值列表辅助项：差补政策维护、默认补贴全选补贴规则管控员工可以随时随地的录入发生的消费，防止漏记费用随时记录费用可以通过手工录入、微信支付宝电子发票、扫发票、拍发票、识别OFD、商务卡消费账单、邮件导入等多种方式录入费用数据多种费用录入的方式不同的费用可以显示不同标签，如电子票、无票、超标费用、公司支付等等费用标签展示费用属性转交统一报销多人一同出差，可以将所有账本里的费用转发至一人账本中，进行统一报销将企业管控制度软性植入到企业消费场景之中25来源：汇联易全场景支付覆盖所有商务消费场景，包含线上差旅、票务、电商平台，以及线下会务宴请、餐饮外卖、生活小额支付等，一卡绑定，扫码全可付优化企业现金流企业当月商务消费下月统一还款，系统化一次性走账；最长45天还款账期，及时缓解企业现金流压力强化财务管理支持企业按照预算限额、部门、个人等维度多级管理员工的消费 支出，管理控制体系灵活商务消费透明化员工商务消费可核流水，信息透明，企业可及时了解商务消费开支数据信用体系根据员工的报销行为，制定完善的信用报销体系及模型。每位员工都具有相应的初始分值，通过报销，加分/减分/升级/降级。员工信用到达一定等级时，即可采取信用报销，报销款极速入账，无需因审核审批流程拉长报销时间。信用付款信用抽审信用审批通过提供便捷的消费工具、通道，将企业的管理制度、合规要求，嵌入到消费场景中，并保证数据透明，从而实现从业务源头就完成了合规的覆盖植入。通过建立企业内部信用体系，实现正向牵引，负向遏止，双向规范，用“软实力”打造“硬约束”，实现合规管控于无形之中。示例2支持集成查看多供应商的商务卡额度、消费记录、发起支付等功能。示例3按需分配下发额度实时消费记录回传消费记录查询9:419:419:41示例1 在完整的、高效的项目制管理流程之下，要平衡好员工满意度和企业管控力度之间的矛盾。通过软性植入的方式将管控制度植入到消费场景中，不仅能减少员工在作业过程中的负面情绪，还通过费用管理机制的改变，让整个流程中的管控趋于“无形”，更好的平衡管控力度与员工满意度之间的矛盾。智能化系统重塑费用支出场景26来源：汇联易 通过采用AI智能审核，借助AI能力（NLP、OCR、RPA）等，实现附件、影像等非结构化数据的智慧审核。1秒完成70项合规检查，显著提升企业费控效率。使用汇联易AI审核中的自动审核功能，在整个报销环节中，减少了问题报销的沟通时间，缩减了近 36%无票费用的审核时间。新一代AI智慧审核传统报销系统手工作业时代人工审核智慧审核自动审核1.单据纷杂，关键信息混乱，财务需逐一查看发票金额，然后记录到EXCEL或者用计算器来累加；2.报销标准复杂，过程极为繁琐，人工审批困难3.超标等异常处理流程多，报销周期长1.可用系统进行报销标准以及预算控制；2.增值税发票等国家通用纸质票据的OCR识别与查验；3.基于“单据信息+发票信息”等结构化信息的规则配置与自动审核1.借助AI能力（NLP、OCR、RPA）等，实现附件、影像等非结构化数据的智慧审核（如自动审阅附件，并比对附件信息是否和报销单一致；模拟人工登陆外部系统，实现跨系统信息的人工比对）；2.基于AI训练与调优平台的OCR、NLP能力，搭建企业专属的成熟的AI模型；（如企业自有单据模型识别等）3.分离过滤无需财务审核的费用和单据，减少财务的无效审核工作；4.搭配BPO，可实现纸质发票和图片的自动匹配核对，减少财务核对工作量；35.8%汇联易抽取了87家客户，于2018-62019-1期间的已报销费用数据，已发生的费用项总量有291.9440万个其中无票的费用项数量达104.6188万个使用汇联易AI审核中的自动审核功能，在整个报销环节中，减少了问题报销的沟通时间，缩减了近36%无票费用的审核时间需要基于SaaS最佳实践的现代化产品服务27客户关怀，价值探讨1.持续推动客户更好的应用汇联易及时发现并协调资源响应问题2.响应客户问询、Bug、运维并处理针对客户使用中提出的业务需求4.需求梳理提炼，促进产品功能优化5.协助客户挖掘系统应用价值现有系统应用分析、业务方案梳理分享、针对客户需求制定系统建设规划实施效果能够满足需求及时响应新需求，针对性升级发版产品运行效率高产品界面美观、操作方便配置丰富且配置灵活产品可靠、稳定子功能和服务上线前做充分的测试26.4%产品更新迭代速度快30.8%27.5%25.3%24.2%23.1%20.9%22.0%24.2%培训讲师培训能力强售前人员对客户需求程度高少量功能针对性调整或开发实施人员周期控制好，专业能力强20.9%服务人员的沟通能力强解决问题的周期短售前人员沟通能力强解决问题的效果好服务响应速度快根据不同行业定向推送更新日志25.3%23.1%19.8%19.8%18.7%16.5%16.5%15.4%贵司认为已经应用的费用管理服务商在产品上哪些方面表现不错？贵司认为已经应用的费用管理服务商在服务上哪些方面表现不错？业务规划行业实践管理分析流程梳理方案设计数据规范系统部署上线服务持续迭代SaaS最佳实践新模块、新功能演示推介，提升客户对产品了解3.新功能推荐基于SaaS最佳实践破解用户需求Part.4 实践选择基于大量优质客户经验的解决方案从六个方面梳理并建立企业统一规范标准的费用管理体系29标准化费用管理体系统一梳理集团的费用类型，基于费用类型建立兼顾集团管控和子公司个性化管理要求的费用政策模型，并内嵌在系统中，由系统自动进行费用政策控制。统一 费用政策 模型在集团层面建立统一的基于组织架构、职务、职位等流程审批权限管理体系，并内嵌在系统工作流中，实现费用审批合规、高效。统一 流程权限 规则统一费用预算控制模型，将预算控制贯彻到业务过程，超出预算的业务要求特别审批，或者禁止某些类型的业务超出预算。统一 预算控制 模型统一制定对内、对外费用报表体系，统一报表模板、说明文件格式等。统一 费用报告 体系梳理费用核算体系，按照板块统一财务核算规则并配置在系统中，形成财务业务一体的自动会计核算流程。统一 费用核算 体系制定统一的费用相关主数据标准，包括费用预算项目、费用类型、银行账户、供应商等，为集团整合管理建立基础，实现统一口径的执行与分析。统一 数据管理 体系汇联易“六个统一”费用管理体系更广泛的连接，更全面地满足客户需求30机票、酒店、火车发票管家网约车集采餐饮oracleSAP用友NCU8EASK3WISEK3K3CLOUDERP自动生成凭证机票、酒店统一预订平台企业采购商城发票认证税务平台电子合同电子签章银行商务卡银企联云发票OCR与查验能力NLPRPA银企支付能力技术能力对接系统汇联易全面费用管理系统在专业服务行业拥有领先经验31 行业优质客户选择了行业优秀的解决方案成功企业实践1某国内一线工程设计研究院32背景介绍及问题导向 客户是一家有着悠久发展历史的综合性工程咨询集团，员工近6000人，集团综合实力全国领先、全球工程设计公司100强，致力于成为一家以消费升级和创新创意驱动的数字化、产业化、平台化发展的国际工程咨询集团，努力打造产业结构合理、综合优势突出、科技水平领先的、具有中国特色的民族工程咨询设计品牌。员工报销难：员工报销多、垫款多、贴票繁琐，解决报销便利性及时性很迫切 费用管控难：项目制费用多、项目预算管理需求高，对费用合规、透明需求迫切 财务审单难：因为报销量大导致的财务审核工作量巨大，人力投入高 发票量大：发票查重验真、抬头税号管理、价税分离、认证抵扣繁琐启用企业商旅商城平台，解决员工差旅垫资、贴票报销的麻烦采用项目制分摊，自动执行费用及税金分摊；项目预算管控，包括生产项目、总包项目、经营项目、科研项目、管理项目，针对不同类型项目设置不同预算管控参数；凭证自动化对接用友NC系统；对接招行CBS，建立银企直联支付平台；数据分析，预算执行台账、项目费用台账、费用排行、费用类别占比及明细表等员工报销体验极大改善：OCR拍照智能识别发票，消费意见预定，减少垫资；提供了移动报销平台，方便员工随时随地提报；财务审核效率大幅提升：平台与原有的财务系统进行良好兼容，自动费用凭证推送生成发票自动查重验真，减少财务核对工作；业务领导审批效率提升：统计数据显示，包含集团总部和分子公司，整体节点时长为1.2d，相对于原有线下流程2.5d平均节点的审批效率有了非常巨大的提升；数据分析及时性、完整性更好：系统包含各种维度的报表，增加费用分析维度，支持数据分析，对管理政策提供更多信息支持 解决方案重点 价值收益 项目ROI分析展示基于汇联易的TMC整合资源和费用管控每年可节约：225万元（5%）基于汇联易的解决方案与流程管控每年可节约（按照500元/人天估算）：960万元合计节约成本超元/年1,185万1、计算公式：（差旅申请+费用申请+报销）*（申请人申请+所有节点审批人审批+财务审核、支付及核算处理），使用汇联易和传统方式对比，单据处理过程中节省时间成本合计。2、折算基数：8小时/人天；500/人天；5000人/企业员工数；192,000单据/年。0.19人天0.09人天每张单据全流程处理时间成本节省0.1人天/单成功企业实践2某国际一线管理咨询公司33背景介绍及问题导向 客户是一家著名的美国企业管理咨询公司，在战略管理咨询领域公认为先驱。公司的最大特色和优势在于公司已经拥有并还在不断创立的高级管理咨询工具和理论。四大业务职能是企业策略、信息技术、企业组织、营运效益。随着公司业务快速发展，原费用、项目、财务处理方式复杂且效率低下。希望通过本项目，将汇联易系统运用到财务报销业务领域，实现与Amex、滴滴企业版、一嗨租车、神州专车、饿了么的集中支付及账务处理，提升员工报销体验，减轻财务工作。咨询企业对于员工的管理比较困难，员工长期外地出差，且费用很多很杂，财务管理困难考虑到员工体验及管理成本，客户公司的机票、火车、餐饮、用车等都是直接使用，无需事前申请，管理风险较大多账套，公司大中华区除大陆外，还同步考虑香港、台湾；需针对不同账套进行账务处理对系统体验要求