人寿保险公司内控制度建设情况报告模版.docx

xx保险股份有限公司内控制度建设情况报告在经营管理团队领导的高度重视与大力支持下，公司一直有计划、有步骤地推动内控制度体系建设，做到公司各项业务开展有规可依、有章可循，确保风险可控。现将公司内控制度建设情况，报告如下：一、内部控制环境依据公司法及xx保险股份有限公司章程规定，公司搭建了 “三会一层”（股东大会、董事会、监事会、经营管理层）的公司治理结构，董事会下设四个专业委员会（战略与投资决策委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会），明确了董事会、董事会专业委员会、监事会、经营管理层的权责，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构。同时，公司积极培育健康向上的企业文化，强调风险管理与合规经营的意识，确保各层级干部和员工得到全面的培训并能够有效履行职责。二、风险管理制度建设公司根据监管规定并结合实际经营需要，拟定了全面风险管理政策、风险分类管理办法（试行）、风险监测与风险预警管理办法（试行）、风险排查制度（试行）等风险管理制度，明确了由董事会负最终责任、总经理直接领导，以风险管理负责人和风险管理部门为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单元的全面风险管理体系。同时，公司正积极搭建全面风险管理系统，该系统能够与公司业务、财务、人事、核心、投资等系统对接，对公司日常经营的风险状况进行全面检视。通过分析与识别风险类别及风险产生的原因（系统缺陷、制度缺失、人为操作等）、影响后果等确定风险等级，结合外部法律法规、监管规定的变化与公司经营目标，根据公司的风险偏好，采取相应的风险管理措施，确保将风险控制在公司可接受的容忍度、限额之内。三、内部控制活动制度建设（一）产品开发以产品开发与管理委员会议事规则及产品开发与管理办法（试行）为依托，公司成立了产品开发与管理委员会及，建立了产品开发管理程序，对新产品的开发、论证、审核、上市等进行有效控制。 （二）销售管理互联网金融部、银行保险部、多元渠道部、个人业务部等公司渠道部门均已拟定了各自的基本管理办法，对各自渠道销售人员的甄选录用、组织管理、教育培训、业绩考核、佣金和手续费、解约离司手续等进行了明确规定。（三）后援服务公司客户服务部拟定了新契约回访管理暂行办法、理赔管理办法、个人寿险保全作业规则、投诉管理办法等后援服务制度，对核保、核赔、咨询投诉等作业规则进行了明确规定，实施权责明确、分级授权、相互制约、规范操作的管理机制。（四）单证、印章、档案管理公司人资行政部拟定了印章管理规定、单证管理办法、档案管理办法等制度，对单证的印刷、保管、领用、作废和核销，印章的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施有效控制。（五）财务管理公司设立了独立的财务会计部门计划财务部，配备专职财会人员，合理设置岗位，明确岗位职责。同时，计划财务部拟定了预算审批管理办法、借款管理办法、差旅费报销管理办法、财务报销管理法等财务管理制度，对全面预算、借款、报销、资金运用等进行合理管控。（六）分支机构管理公司企划精算部拟定了分支机构管理办法，对分支机构的开设、经营范围、管理模式、职能等进行了明确，为提高公司经营效益、有效防范经营风险、促进健康可持续地发展奠定了基础。（七）反洗钱管理公司合规风控部拟定了反洗钱工作管理规定（试行）、大额交易与可疑交易报告实施细则（试行）、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则（试行）、反洗钱宣传培训制度（试行）、涉及恐怖活动资产冻结管理办法（试行）、反洗钱协助调查实施细则（试行）、反洗钱保密规定（试行）等反洗钱管理制度，确保客户身份识别、大额交易及可疑交易上报、协助调查、恐怖资产冻结等工作能够有效开展。公司通过建立、完善前端、中端与后端业务管理流程与制度，确保内部控制活动有效。四、信息安全制度及系统搭建公司信息技术部拟定了信息化建设方针、网络系统管理办法、机房管理办法、病毒防范管理办法、信息系统数据备份恢复管理办法等信息技术管理制度，明确计算机信息系统开发、管理与应用部门及相关人员的职责，对计算机信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护及硬件、操作系统、应用程序和操作环境等实施控制，确保公司信息的完整性、安全性和可用性。截至目前，公司已开发完善了核心业务系统、远程出单系统、财务管理系统、投资管理系统、自动办公系统、反洗钱系统等，后续，公司将陆续开发上线风险管理系统、内控系统等。通过大力投资建设各模块信息系统，在有效支持公司业务发展的同时，减少人为操作因素，合理管理风险。五、审计监督制度建设公司审计部拟定了内部审计制度、董事及高级管理人员审计实施自责，公司合规风控部拟定了合规审查审查管理办法、红、黄、蓝牌处罚制度（试行）、案件责任追究管理办法等。公司成立了由合规风控部与审计部共同组成的审计监督体系，根据相关法律法规、监管规定及公司内部管理制度要求，深入开展合规评审、审计监督、自查自纠、后续整改及严格问责机制，实现对内控制度健全性与有效性的持续监督与完善。公司合规风控部通过对新产品、新业务、新制度、新流程的合规评审、各部门风险识别与评估、合规文化宣导与培训等一系列举措，确立并强化公司全体干部、员工的合规风险意识，并通过合规半年报、年报的形式，定期向经营管理层、董事会汇报公司合规管理状况，并根据实际情况提出改善建议。公司审计部通过常规审计、专项审计、离任审计、制度审计等项目，对公司内控制度的执行情况进行事后监督，督促相关部门梳理、完善制度。后续，公司将根据最新的监管规定，并结合公司业务开展实际情况，及时更新、完善相应的内控管理制度，确保公司内控制度健全性与遵循有效性。特此报告 xx保险股份有限公司