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内控制度建设情况报告

在经营管理团队领导的高度重视与大力支持下，公司一直有计划、有步骤地推动内控制度体系建设，做到公司各项业务开展有规可依、有章可循，确保风险可控。现将公司内控制度建设情况，报告如下：
一、内部控制环境
依据《公司法》及《xx保险股份有限公司章程》规定，公司搭建了 “三会一层”（股东大会、董事会、监事会、经营管理层）的公司治理结构，董事会下设四个专业委员会（战略与投资决策委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会），明确了董事会、董事会专业委员会、监事会、经营管理层的权责，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构。同时，公司积极培育健康向上的企业文化，强调风险管理与合规经营的意识，确保各层级干部和员工得到全面的培训并能够有效履行职责。
二、风险管理制度建设
公司根据监管规定并结合实际经营需要，拟定了《全面风险管理政策》、《风险分类管理办法（试行）》、《风险监测与风险预警管理办法（试行）》、《风险排查制度（试行）》等风险管理制度，明确了由董事会负最终责任、总经理直接领导，以风险管理负责人和风险管理部门为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单元的全面风险管理体系。同时，公司正积极搭建全面风险管理系统，该系统能够与公司业务、财务、人事、核心、投资等系统对接，对公司日常经营的风险状况进行全面检视。通过分析与识别风险类别及风险产生的原因（系统缺陷、制度缺失、人为操作等）、影响后果等确定风险等级，结合外部法律法规、监管规定的变化与公司经营目标，根据公司的风险偏好，采取相应的风险管理措施，确保将风险控制在公司可接受的容忍度、限额之内。
三、内部控制活动制度建设
（一）产品开发
以《产品开发与管理委员会议事规则》及《产品开发与管理办法（试行）》为依托，公司成立了产品开发与管理委员会及，建立了产品开发管理程序，对新产品的开发、论证、审核、上市等进行有效控制。
（二）销售管理
互联网金融部、银行保险部、多元渠道部、个人业务部等公司渠道部门均已拟定了各自的《基本管理办法》，对各自渠道销售人员的甄选录用、组织管理、教育培训、业绩考核、佣金和手续费、解约离司手续等进行了明确规定。
（三）后援服务
公司客户服务部拟定了《新契约回访管理暂行办法》、《理赔管理办法》、《个人寿险保全作业规则》、《投诉管理办法》等后援服务制度，对核保、核赔、咨询投诉等作业规则进行了明确规定，实施权责明确、分级授权、相互制约、规范操作的管理机制。
（四）单证、印章、档案管理
公司人资行政部拟定了《印章管理规定》、《单证管理办法》、《档案管理办法》等制度，对单证的印刷、保管、领用、作废和核销，印章的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施有效控制。
（五）财务管理
公司设立了独立的财务会计部门——计划财务部，配备专职财会人员，合理设置岗位，明确岗位职责。同时，计划财务部拟定了《预算审批管理办法》、《借款管理办法》、《差旅费报销管理办法》、《财务报销管理法》等财务管理制度，对全面预算、借款、报销、资金运用等进行合理管控。
（六）分支机构管理
公司企划精算部拟定了《分支机构管理办法》，对分支机构的开设、经营范围、管理模式、职能等进行了明确，为提高公司经营效益、有效防范经营风险、促进健康可持续地发展奠定了基础。
（七）反洗钱管理
公司合规风控部拟定了《反洗钱工作管理规定（试行）》、《大额交易与可疑交易报告实施细则（试行）》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则试行）》、《反洗钱宣传培训制度（试行）》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（试行）、《反洗钱协助调查实施细则（试行）》、《反洗钱保密规定（试行）》等反洗钱管理制度，确保客户身份识别、大额交易及可疑交易上报、协助调查、恐怖资产冻结等工作能够有效开展。
公司通过建立、完善前端、中端与后端业务管理流程与制度，确保内部控制活动有效。
四、信息安全制度及系统搭建
公司信息技术部拟定了《信息化建设方针》、《网络系统管理办法》、《机房管理办法》、《病毒防范管理办法》、《信息系统数据备份恢复管理办法》等信息技术管理制度，明确计算机信息系统开发、管理与应用部门及相关人员的职责，对计算机信息系统的项目立项设计、开发、测试、运行和维护及硬件、操作系统、应用程序和操作环境等实施控制，确保公司信息的完整性、安全性和可用性。截至目前，公司已开发完善了核心业务系统、远程出单系统、财务管理系统、投资管理系统、自动办公系统、反洗钱系统等，后续，公司将陆续开发上线风险管理系统、内控系统等。通过大力投资建设各模块信息系统，在有效支持公司业务发展的同时，减少人为操作因素，合理管理风险。
五、审计监督制度建设
公司审计部拟定了《内部审计制度》、《董事及高级管理人员审计实施自责》，公司合规风控部拟定了《合规审查审查管理办法》、《红、黄、蓝牌处罚制度（试行）》、《案件责任追究管理办法》等。公司成立了由合规风控部与审计部共同组成的审计监督体系，根据相关法律法规、监管规定及公司内部管理制度要求，深入开展合规评审、审计监督、自查自纠、后续整改及严格问责机制，实现对内控制度健全性与有效性的持续监督与完善。
公司合规风控部通过对新产品、新业务、新制度、新流程的合规评审、各部门风险识别与评估、合规文化宣导与培训等一系列举措，确立并强化公司全体干部、员工的合规风险意识，并通过合规半年报、年报的形式，定期向经营管理层、董事会汇报公司合规管理状况，并根据实际情况提出改善建议。
公司审计部通过常规审计、专项审计、离任审计、制度审计等项目，对公司内控制度的执行情况进行事后监督，督促相关部门梳理、完善制度。
后续，公司将根据最新的监管规定，并结合公司业务开展实际情况，及时更新、完善相应的内控管理制度，确保公司内控制度健全性与遵循有效性。
特此报告

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