尽职专项调查分析报告.docx

第一部分 企业基础情况
一、企业背景资料
（一）企业基础资料
申请企业全称

成立时间

营业执照号码

营业执照最终一第二年检时间

法人代码证号

贷款证号码

注册资本
万元
经营资质

法定代表人

全部制类别

用户组织类别

办公地址

法定住所

主管部门

主营业务

其它

（二）股东情况及组织结构：
股东
投资金额（万元）
出资方法
出资占比%

累计

（三）管理情况
1、内部组织结构介绍：

2、关键管理人员
法定代表人
姓 名

性 别

出生年月

身份证号

文化程度

户口所在地

家庭住址

联络方法

学习工作简历及关键业绩

有没有从事违法活动统计

其它说明事项

管理水平评价：

二、行业及市场
1、行业现实状况：

2、行业发展趋势：

三、企业经营情况
（一）企业近几年发展历程

（二）企业发展计划

（三）企业产品介绍

（四）企业业务实现资金流向
前五大供给商情况： 单位： 万元
用户名称
关键原材料
结算方法
近三个月接单金额
上月应付款余额

前五大用户情况： 单位： 万元
用户名称
合作年限
关键产品
结算方法
近三个月接单金额
上月应收款余额

（五）生产情况

四、企业财务情况
（一）报表数据
表一：资产负债表 单位： 元
指标名称
20 年
20 年
20 年
20 年
资产

流动资产:

货币资金

应收票据

应收账款

应收账款净额

预付账款

其它应收款

存货

待摊费用

流动资产累计

固定资产:

固定资产原价

减:累计折旧

固定资产净值

固定资产清理

固定资产累计

资产总计

负债和全部者权益

流动负债:

短期借款

应付票据

应付账款

其它应付款

应付工资

未交税金

其它未交款

流动负债累计

长久负债:

长久借款

负债累计

全部者权益:

实收资本

资本公积

未分配利润

全部者权益累计

负债及全部者权益总计

表二： 损益表 单位： 元
项目
20 年
20 年
20 年
20 年
一、产品销售收入

减：产品销售成本

产品销售费用

产品销售税金及附加

二、产品销售利润

加：其它业务利润

减：管理费用

财务费用

三、营业利润

加：投资收益

补助收入

营业外收入

减：营业外支出

加：以前年度损益调整

四、利润总额

减：所得税

五、净利润

（二）最新一期财务数听说明
1、资产类
（1）应收账款及应收票据
应收账款账龄分析 单位：元
应收账款账龄
期末金额
占总额百分比
十二个月以内

一至二年

三年以上

累计

应收票据：
（2）其它应收款：
（3）存货：
（4）长久投资：
（5）固定资产：
（6）在建工程：
（7）无形及递延资产：
2、负债类
（1）短期借款、长久借款：明细及到期日、贷款占总借款百分比、借款是否被挪用、异动情况说明、核实情况 单位： 万元
贷款银行
借款金额
借款日期
到期日期
借款余额
借款条件

（2）应付账款及应付票据：
应付账款：

预收帐款：

其它应付款：

未交税金：

3、权益类

4、收支情况

5、关键财务比率分析

指标名称
20 年
20 年
20 年
20 年
资产负债率

流动比率

速动比率

销售毛利率

销售净利率

净资产收益率

存货周转天数

应收账款周转天数

总资产周转天数

（1）偿债能力分析：
（2）盈利能力分析：
（3）运行能力分析：

（三）企业收入、利润变动及其它关键财务数据异常情况说明

第二部分 企业、控制人借贷及担保情况
（一）企业借贷及担保情况
1、企业贷款卡情况
贷款卡状态正常
无逾期欠息等不良统计
未上过黑名单

2、企业和银行借贷情况
贷款银行
借款金额
借款日期
到期日期
借款余额
借款条件

（二）企业实际控制人借贷及担保情况
1、实际控制人__________贷款卡情况
贷款卡状态正常

2、实际控制人和银行借贷情况
信贷业务明细 单位：元
银行
业务种类
余额
担保方法
借款金额
借款日期
到期日期

其它情况说明：
因为控制人年纪较大可能对信用卡这种新事物接收能力差而出现借款未即使还情况。

第三部分 融资用途及还款起源分析
1、融资用途及合理性分析
企业近6个月银行流水 单位： 元
月份
月度银行流水

2、还款起源测算及企业还款计划
以企业应收账款回款作为还款起源。
企业还款计划为到期一次性还本付息。

第四部分 基础分析结论
一、 整体评价

二、对该“________________项目”具体意见：同意或不一样意、具体品种、金额、期限、担保或收费标准，并说明增加或降低收费标准理由。

三、贷款操作方法：包含操作细则、风险防范方法、责任人等

本汇报采取调查方法：
实地调查
时间
地点
调查内容
接触人物

尽职调查

我们在此申明和确保：此汇报是根据“中商投商业保理”相关要求，依据项目设置申请人提供和本人搜集资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成。汇报全方面反应了用户最关键、最基础信息，我们对汇报内容真实性、正确性、完整性及所作判定合理性负责。

主办业务经理（签字）：___________
协办业务经理（签字）：___________
20______年______月_______日