兴业银行个人客户风险分析评估综合报告.doc

尊敬用户：
很感谢您关注宜宾市商业银行提供理财产品：“兴宜建设”第一期人民币理财产品。在您确定认购本产品前，请帮助回复下列问题，这些问题将有利于分析您对金融工具及投资目标相关风险态度。请您回复问题后，签字确定您真实意愿表示无误，谢谢配合。
宜宾市商业银行
宜宾市商业银行个人理财业务
用户风险承受能力评定书
一、投资产品适应性测试
1、您年纪（ ）
A．大于60岁（1分）
B．40岁至60岁之间（2分）
C．30岁至39岁之间（3分）
D. 30岁以下 （4分）
2、您好友或同事会以下那句话来形容您（ ）
A. 您历来全部不愿意负担风险（1分）
B. 您是一个小心、谨慎人（2分）
C. 经仔细考虑后，您会愿意负担风险（3分）
D. 您是一个喜爱冒险人（4分）
3、您可支配闲余资金（银行存款、股票、基金、债券等）总额为（ ）
A．5万元以下（1分）
B. 6万—20万（2分）
C．21万—50万元（3分）
D．51万元以上（4分）
4、您曾经选择投资理财渠道（可多选）（ ）
A．存款（1分）
B．国债、银行稳健型理财产品、债券型基金、货币型基金（2分）
C、房产（3分）
D．外汇、期货、股票、股票型基金（4分）
5、假设您参与一项有奖电视智力竞赛节目，而且已经胜出。现在，主持人要求您在以下获奖方法中作出选择，您会选择（ ）
A. 立即拿到1万元现金 (1分)
B. 有50%机会赢取5万元现金抽奖 （2分）
C. 有25%机会赢取10万元现金抽奖 （3分）
D. 有5%机会赢取100万现金抽奖 （4分）
6、通常情况下，您愿意选择（ ）投资期限产品
A．十二个月以下（1分）
B．十二个月以上两年以内（2分）
C．两年以上四年以内（3分）
D. 四年以上（4分）
7、 以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内表现态度( )
A. 我需要最少取得一定收益（1分)
B. 我几乎不能承受任何亏损（2分）
C. 我只能承受较小亏损（3分）
D. 我能承受一定程度亏损（4分）
E. 假如发生亏损，我并不在意（5分）
8、 什么是您现在投资关键目标（ ）
A. 期望利用投资和投资所取得收益在短期内用于大额购置计划（1分）
B. 没有具体目标，只想确保资产安全性，同时期望能够得到固定收益（2分）
C. 没有具体目标，期望投资能取得一定增值，同时取得波动适度年回报（3分）
D. 没有具体目标，更倾向于长久成长，较少关心短期回报和波动（4分）
E. 没有具体目标，只关心长久高回报，能够接收短期资产价值波动（5分）
9、 长久来说，假如和股票市场整体表现相比，您期望您投资（ ）
A.和股市保持同时增加（1分）
B.略微超出股市整体增加（2分）
C.显著超出股市整体增加（3分）
D.极大超出股市整体增加（4分）
您以上问题总分为（ ）。按以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（ ）总分<9分，保守型投资人士（提议能够选择国债、定时存款等类型投资方法）
（ ）9分≤总分≤19分，稳健型投资人士（提议能够合适选择银行稳健型理财产品等其它产品）
( ) 20分≤总分≤38分，进取型投资人士（提议可合适选择较高风险理财产品）
（ ）总分>38分，激进型投资人士，（提议能够依据本身投资经验选择理财产品）
二、依据以上适应性测试，您投资经验能够被描述为
（ ）无投资经验。只有银行活期和定时存款。
（ ）有投资经验。拥有银行活期和定时存款外，还投资过银行理财产品、房产、股票、基金、保险等其它形式金融资产，有一定投资经验。
三、用户确定
有投资经验用户填写
无投资经验用户填写
本人经过自主填写第一部分投资风险测试，确定本人为有经验投资者，并愿意购置此理财产品。

用户签字

经办行公章

经办（签章）

填写日期
本人经过自主填写第一部分投资风险测试，但本人郑重申请自愿购置该产品。

用户签字

经办行公章

经办（签章）

填写日期
为确保您已知晓产品性质和投资风险，请您誊录以下字句：
本人已完全认识到本产品风险和本人风险承受能力，愿意负担相关投资风险。
用户誊录：

用户签字：
年 月 日

无经验投资者自愿负担投资风险承诺书

宜宾市商业银行：
本人郑重承诺：我已经过《宜宾市商业银行个人理财业务用户风险承受能力评定书》测试，测试结果为无经验投资者。本人已清楚知晓本产品风险，在产品购置过程中，你方并未以任何方法诱导我购置该产品。我自愿负担相关投资风险。

用户签字：
年 月 日

风险错配确定书
宜宾市商业银行：
本人已经过《宜宾市商业银行个人理财业务用户风险承受能力评定书》测试，测试结果为 。本人已清楚知晓本产品风险，在产品购置过程中，你方并未以任何方法诱导我购置该产品。我自愿负担相关投资风险。

用户确定：
年 月 日