农村商业银行案件防控工作实施专业方案.doc

农村商业银行案件防控工作实施方案
162号 （5月25日）
为深入加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长久有效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健连续发展，依据省联社、银监局相关要求，结合我行实际，特制订本实施方案。
一、指导思想
全方面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度实施力为关键入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范标准，扎实推进案件防控长久有效机制建设，建立健全严密有效内部防范体系，深入强化风险管理和内控实施力，全方面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、连续、快速发展。
二、工作目标
今年要着力促进全辖风险管理意识全方面增强，制度步骤深入完善，内控管理显著进步，风险管理水平连续提升，案件防控长久有效机制有效建立，有效防控各类案件发生。
三、关键工作方法
根据“规范、强化、提升”要求，防控工作关键是提升，经过对--案件防控治理各项方法落实情况进行总结评定，提升制度步骤体系和机制建设层次，最终实现案件防控长久有效机制建设目标。
1、认真总结，巩固现有结果。各职能部门、支行要围绕和案件防控治理制订各项方法，对取得成效、检验发觉问题整改及处理、内控制度建设和实施情况等进行总结，查找存在微弱步骤，结合新业务和案件风险新情况、新特点，深入完善相关制度，落实各项整改方法，巩固扩大防控结果。
2、重视合规文化建设，推进合规意识成为职员自觉行动。一是在职员中主动开展爱岗敬业、老实守信、用户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在职员队伍内部形成浓厚合规文化气氛。
二是要根据省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，经过连续、以合规文化为关键企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象同时，推进合规管理升级。
3、认真开展各项检验，深入提升制度实施力。一是逐步实现制度从强制实施到融会贯通、自觉实施转变，使制度在各个岗位、各个步骤全部得到有效实施和落实。二是建立多层次监督检验体系。各支行要联络实际，结合岗位职责、操作步骤，深入明确各岗位权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不停改善内部审计体系和方法，强化会计主管委派制，加强对内控、业务经营检验和风险管理，建立监督检验防线；总行高管人员整年组织并参与突击检验不少于1次，业务条线责任人要认真推行对职员业务教导、培训、监督、检验职责和业务风险防控责任，整年组织对本业务条线突击检验应不少于2次，真正建立起业务监督防线；风险和合规管理部门，负责风险、合规监督、检验、评价，深入完善风险、合规管理制度，对业务发展风险、业务操作风险、易发案件步骤和关键关注人员进行风险提醒。从而深入增强全员合规意识、风险意识，规范行为，把各项制度落到实处。
4、加强教育培训，职员整体素质显著提升。总行相关职能部门、各支行要认真落实案件防控培训工作，并把考试考评结果和职员个人工作岗位等相挂钩，不停提升全员风险防控自觉性；要经过视频系统，开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次长久有效培训。不停完善“能进能出、能上能下”和公开、公平、公正、择优选人用人机制，优化职员文化、业务、年纪结构，实现机构、岗位和人员优化配置，提升职员队伍整体素质。
5、加紧完善IT系统，深入提升案件技防水平。科技手段在案件防控中发挥着越来越大作用，总行将以新一代综合业务系统上线为契机，加大对案件防控技术设施投入，逐步建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖关键业务领域数据库和管理信息系统，强化IT系统对关键业务、风险步骤监测预警功效，充足发挥对账中心、事后监督中心、远程视频安防监控中心作用，逐步将全部业务和部门纳入IT系统技术防线，做到用科技手段适时监测、预警、管控各类风险尤其是操作风险。
6、构建联动机制，深入提升监督查处协力。一是要切实增强案件防范意识，各单位（部门）责任人要切实抓好案件防控工作；总行各部门之间、部门和支行要相互配合，形成协力。二是要加强对银监部门、省联社等检验发觉问题督促整改。三是要加强对个她人员关键监控，对思想不纯，有不正常行为人要关键关注，达成“问题早发觉、案件早预防”效果；四是加强和银监、公安、司法、纪检等部门沟通和协调，充足借助外部力量。加强案件防控治理教育、查处力度；五是对出现问题将对摄影关措施严厉处理，严格责任追究。
四、组织领导
为切实加强对案件防控治理工作组织领导，总行已成立了案件防控工作领导小组，各支行也要成立有相关人员参与案防工作小组。
五、几点要求
1、提升认识，加强领导。各单位要重视思想发动和宣传动职员作，学习落实全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神，深刻领会省联社和银监局相关案件防控工作新要求，对案件防控治理工作进行一次再学习再发动，充足认识目前案件防控所面临新形势，充足认识继续深入开展案件防控工作关键性和必需性,以高度责任感和严谨工作态度，加强对案件防控治理工作领导。
2、认真实施，确保成效。各支行要联络实际，统筹兼顾，根据总行统一布署，对本单位案件防控工作做出具体、前瞻性和系统性安排，做好任务分解，把案件防控治理作为落实落实科学发展观，推进改革发展一项关键工作来抓，将案件防控融入各项业务经营管理中，成为日常工作一部分。总行各职能部门要立即总结和推广好经验做法，发觉和研究处理问题，促进案件防控工作深入开展。
3、明确责任，狠抓落实。各支行是案件防控责任主体，行长是案件防控第一责任人，对案件防控工作要亲自布署安排、亲自组织核查重大风险线索，亲自督办落实，不折不扣地落实案件防控各项方法，千方百计消除案件风险隐患。各支行要将业务学习、职员思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。总行已将案件防控和职员个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实防控机制，增强全员案件防控意识和自觉性。
4、亲密协作，形成协力。总行和支行和总行各职能部门要加强沟通和联络，通力协作，形成协力，齐抓共管。对案件隐患较多、违规问题突出单位，要亲密关注，立即提醒风险。对发生违规行为，总行将一律根据要求严厉处理，从而杜绝各类案件发生。
附件：农商行度职能部门开展相关检验计划表
附件：
农商行度职能部门开展相关检验计划表
序号
部门
检验内容
计划时间
备注
1
稽核部
全方面稽核15项、专题稽核3项、后续稽核6项
1-12月

2
合规管理部
内控风险
1月

3
信贷管理部
首季新增大额贷款、房地产贷款、中长久贷款还款方法、存单质押、档案管理
3-4月

4
风险管理部
银行承兑汇票管理
5月

5
电子银行部
电子银行业务专题检验
5-6月

6
授信管理部
“阳光信贷”及大额授信贷款情况
5-6月

7
信贷管理部
贷款十（五）级分类
6月

8
合规管理部
合规管理运行情况
6月

9
财务计划部
印章、关键空白凭证使用情况
6月

10
风险管理部
钢材类贷款风险揭示
6月

11
财务计划部
结算帐户开设、使用情况
7月

12
人力资源部
四项制度实施情况
7月中旬

13
科技部
电子设备及ATM机使用情况
8月

14
财务计划部
档案管理情况
8月

15
财务计划部
利率实施情况
9月

16
授信管理部
征信系统管理及金融机构贷款统计台账
9月

17
风险管理部
抵债资产管理情况
9月

18
信贷管理部
1000万元以上大额贷款风险排查
9-10月

19
科技部
新系统运行情况
10月

20
信贷管理部
信贷管理“三化”
11月

21
安全保卫部
提解、押运、营业网点接送包及节假日等安全情况
整年

22
安全保卫部
金库、网点日常操作等（监控中心）
整年

23
相关职能部门
省联社、银监局相关检验项目
整年