企业网上银行操作综合手册模板.doc

目录
1. 用户签约 2
1.1成为网上银行用户条件 2
1.2网上银行提供服务 2
1.3申请网上银行服务步骤 3
2. 登陆网上银行 5
2.1一般用户 5
2.2高级用户 7
3. 服务功效 11
3.1管理设置 11
3.1.1新增操作员 11
3.1.2设置转帐步骤 12
3.2查询 13
3.2.1余额查询 14
3.2.2明细查询 14
3.2.3交易流水查询 16
3.2.4不确定交易查询 17
3.2.5定时交易查询、删除 18
3.2.6异步查询 20
3.2.7电子回单查询 20
3.3账务类交易 20
3.3.1制单 21
3.3.2复核和审批 27
3.4管理设置 30
3.4.1授权管理 30
3.4.2操作员管理 31
3.4.2转帐步骤管理 33
3.4.3代发代扣步骤管理 34
3.5服务管理 35
3.5.1日志查询 35
3.5.1修改密码 35
3.5.2帐户管理 36
3.5.3首页定制 38
3.6事务通知 38
3.6.1事务信息设置 39
3.6.2事务信息发送 39
3.6.3事务信息管理 39
3.6.4留言提议 39
4. VIP用户功效介绍 40
4.1多账户余额查询 40
4.2次日余额更新 40
4.3异步查询—定时余额更新 40
4.4异步查询—批量明细下载 41
4.4.1明细下载设定 41
4.4.2明细下载 41
4.5异步查询—设定任务维护 41
4.6按条件批量收款 42
4.6.1批量收款步骤管理 42
4.6.2批量收款步骤管理 42
4.6.3批量收款复核 44
4.6.3查询交易结果和交易定制情况 45
4.6.5删除交易 46
5. 常见问题处理 46

网上银行企业用户服务系统是中国建设银行于推出网上金融新项目。此项服务推出后，受到了广大企业用户普遍欢迎。我行网上银行企业用户推出服务有：查询、转帐、代发代扣、网上支付等强大交易类功效。同时还针对不一样企业财务管理体制提出了转帐步骤管理和操作员管理概念。网上银行企业用户服务系统是一个功效强大网络金融服务系统。
本手册分为五个部分：网上银行企业用户签约、登录网银系统、服务功效、VIP用户功效介绍、常见问题处理。
1. 用户签约
1.1成为网上银行用户条件
1、拥有在建设银行任一会计网点开立会计账户，包含基础账户、结算账户、专用账户、临时账户；
2、同意并和建行签署《网上银行企业用户服务协议》；
3、拥有必需上网条件。
1.2网上银行提供服务
提供网上银行服务目标就是将传统业务柜台直接搬到用户身边，让用户在节省大量时间、人力、物力同时，又享受到细致周到服务。我行针对不一样用户要求提供了个性化服务。
一般用户：假如不需要办理网上资金转出业务，能够成为一般用户，使用网上银行查询和解付E票服务；
高级用户：能够使用网上银行提供查询、转账、代发代扣、网上支付等；
VIP用户：高级用户如需办理批量收款、定频率转账等VIP服务业务能够经过申请成为VIP用户。
使用主管卡登录网上银行设置操作员（见本手册3.1.1），并设置转帐步骤（见本手册3.1.2）；
在IE浏览器地址栏内输入 即可开始登录 ，稍后会弹出一个输入口令对话框，此时请输入：12345678
稍后弹出以下界面 开始登录网上银行

★ 首次使用网上银行，需要使用主管卡进行一系列设置，详见下节功效介绍中“管理设置”—“新增操作员”—“转帐步骤管理
2. 服务功效
3.1管理设置
3.1.1新增操作员
一个企业操作员数量和您申请签约时所申请IC卡数量相同，假如您认为数量不够，或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。
主管登录后进入“管理设置”，选择“操作员管理”。见下图红色标出位置。

进入操作员管理功效后，系统显示以下画面：
操作员代码
姓 名
角 色
状 态
功效操作
999999
主管
主管
正常
［修改基础资料］

点击“新增操作员”按纽，系统出现新增操作员画面，以下图：
由主管将空卡分配给某一操作员，输入相关信息，为操作员指定角色（制单或是复核）并分配操作权限。能够指定其可操作账号及对该账号操作权限（查询、转账、倒进账）。（注：转账指能够对该账户进行转账类操作，如对外付款、异地汇款等，制单员转账权限指能够进行转账制单，复核员转账权限指能够复核单据。倒进账功效解释详见“制单”。）

3.1.2设置转帐步骤

转账步骤管理是指由企业主管对本企业网上银行交易步骤设置，经过步骤设置，不一样交易金额交易由不一样操作员来完成，从而达成企业安全控管目标。对同一个企业用户而言，同一个账户不一样金额能够设定不一样步骤，最低复核步骤等级为一级，同一等级许可有多名复核员(交易时只需要其中一名复核员复核即可)，最多可设置十级。每笔交易必需经过所设置全部等级复核后才会提交到银行进行账务处理。当网上单据金额超出该付款账号最大步骤限额则须提交主管审批，主管为最终审批等级。
进入该功效后，即可看到本企业目前全部转账步骤，首次使用时则没有已设置统计。
目前全部转账步骤

增加转账步骤

选择需设置步骤账户，点击增加步骤，然后输入该步骤交易金额上限。该步骤交易金额区间是上一步骤金额至本步骤金额。
如上图，该用户对账号设置了两个步骤，步骤一交易金额为50元，步骤二金额为100元。则金额为0至50元交易使用步骤一，金额为50至100元交易使用步骤二，金额大于100元交易使用步骤二，并需要主管授权。
比如一笔交易交易金额为49元，则适用步骤一，假如交易金额为60元，则适用步骤二。以这类推。
输入交易金额上限后，点击确定，则显示出对该账号有转账权限全部复核员，以下图：

选择该步骤第一级复核员。
假如该步骤只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按纽。

假如对该步骤需设置多级复核，则点击“继续增加”，然后选择第二级复核员，以这类推。
对于同一等级能够设置多个复核员，每一个步骤最多可设置十级复核员。
当设置完全部等级后，点击“结束订制”，进入下图：

注意：
1、在操作时请务必点击“完成订制”再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器。
2、若主管未对某账户设置转账步骤，则该账户不能办理网上转账业务。当设置了转账步骤后，该账户发生交易必需按次序经过适合步骤全部所设置复核员复核后才能够提交银行进行账务处理。

★完成以上两步后，则贵企业能够开始使用网上银行进行日常账户管理。
3.2查询
查询功效包含：
功效
具体内容
账户信息查询
查询签约及授权账户余额和明细
交易流水查询
查询网银交易具体信息，包含转账和代发代扣交易等，可查询到制单员、复核员及交易结果等
不确定交易查询
查询一些交易时无法确定结果交易最终状态
定时交易查询
查询定制订时交易统计。包含定制情况和交易实施情况。
异步查询

电子回单查询

3.2.1余额查询
1、 点击每个账户前面方框，显示“√”即表示选择了该账户，然后点击“余额查询”即可查询到账户余额。您能够一次选择多个账户，但为了提升查询速度，一次选择不能超出10个账户。查询显示结果以下：

2、 当成功查询了余额后，再次点击【账户信息查询】，则账户列表中余额会自动更新，更新时间为作余额查询时间。
3.2.2明细查询
账户列表中每个账号全部是超链接形式，您能够点击该账号查询其明细统计。
1、 点击该账号后，则出现输入查询条件画面。以下图：

2、 输入需查询起止时间段，您即可查询该账户在该时间段里发生全部交易情况，包含网上发生交易和在营业网点发生交易，但不包含操作当日统计。
注意：查询操作当日账户明细，请在查询时间段前后两个输入框全部输入当日日期。
3、查询显示结果以下图：
明细查询返回结果提供两种方法（见上图下拉框）：
★ 一是“页面方法全部返回”，选择此方法查询结果页面以下：

查询结果将分页显示，每一屏只显示一部分明细统计，您能够经过点击表格右下角页码继续查询。
假如有需要，您还能够点击“下载目前页”、“打印目前页”按钮，将该账户目前查询结果下载成文本文件或直接打印出来，便于您对本身账户管理。
下载结果为文本文件，格式以下：
日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名||本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种||
★二是“文件方法全部下载” 选择此方法查询结果页面以下：

点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件，经过CCB网上银行用户端（用户端程序可在企业用户操作员登陆页面下载）中“浏览下载文件”进行浏览

导入文件后，能够依据需要进行打印或导出成Excel等操作：

3.2.3交易流水查询
包含转账单据流水、代发代扣流水查询等。

1、 转账单据流水查询：
在这里您能够查询到贵企业在网上银行办理全部转账交易流水。您能够选择查询还在处理步骤中单据，或已发往银行受理单据。

2、 代发代扣流水查询：包含单笔代发代扣查询和批量代发代扣查询（查询银行对该笔代发代扣业务处理结果）

要查询批量代发代扣交易结果，可在交易列表中点击需查询该笔交易前面选择框选择该笔交易，然后点击确定进行查询。查询结果页面以下图。此处显示失败统计只有30条，如您失败交易超出30条，则请选择交易列表中该笔交易后面【下载】下载完整失败清单。

对于批量代发代扣交易，提供下载失败清单功效，但必需优异行查询，才能够下载，假如没有进行查询，则点击下载按钮显示为空页面。
3.2.4不确定交易查询
因为通讯或网络故障原因，可能造成一些交易结果不确定，您能够经过此操作来确定该笔交易确实切状态。进入不确定交易查询功效，假如您有不确定交易，则显示交易列表，以下图。

点击其中一笔交易前面选择框，该框中出现黑色圆点表示选中该笔交易，再点击“确定”按钮，查询该笔交易确实切状态。依据该笔交易处理结果不一样会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败，许可重发”等不一样结果。假如返回“交易成功”或“交易失败”，则表明该笔交易已经成功或失败。假如返回“交易失败，许可重发”则表明该笔交易并没有发送成功，最终一个复核员能够重新复核该笔交易，即重新发送至银行进行处理。
为确保交易正确性，请您再统计下交易凭证号、交易金额和对方资料，在明细查询功效中查询当日账户明细统计。如明细统计中显示出该笔交易，即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理。
3.2.5定时交易查询、删除

包含实施情况查询、定制情况查询、实施删除情况查询、定制删除情况查询。
1、 实施情况查询
在这里，你能够查询到贵企业做全部定时交易实施情况，即交易是否成功等。

2、 定制情况查询
在这里你能够查询到贵企业定制全部还未处理交易情况，能够删除部分还未做账务处理单据。只有原交易定制人或主管能够删除单据。
点击“定制情况查询”，显示输入查询条件画面，输入定制交易起止日期（能够不输，则显示全部交易），点击“确定”。

系统依据您输入查询条件，查询出您所定制交易，显示以下。您能够点击“具体信息”查看该笔交易具体信息。

假如您想删除其中某部分交易，能够点击该笔交易前面方框，显示“√”则表示已选择该笔交易，然后输入“交易密码”，点击“删除”，删除成功，显示以下画面。

3、 实施删除情况查询
在这里您能够查询到部分在交易原定实施日期已形成待实施交易后，因为一些原因被删除或作废单据。
点击“实施删除情况查询”，显示输入查询条件页面，您能够输入需要查询凭证号，亦能够不输，然后点击“确定”。

系统显示出符合您所输入条件交易信息。以下：

4、 定制删除情况查询
假如您删除了一些已定制，但未处理交易后，在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易，必需在“定制删除情况查询”功效中进行查询。
点击“定制删除情况查询”，显示输入查询条件页面，您能够输入需要查询凭证号，亦能够不输，然后点击“确定”。

系统显示出符合您所输入条件交易信息。以下：

假如您删除了一些定制交易后，在相关制单员、复核员或主管登录提醒画面，会提醒您有已删除定时定制交易。以下图：

您能够点击“查询”，查看该交易具体信息。
登陆时对已删除定制交易提醒会连续到您点击“查询”，当您点击过“查询”查看该交易后，则系统不会再次显示该提醒信息。
3.2.6异步查询

3.2.7电子回单查询

3.3账务类交易
帐务类交易概述

具体步骤以下：
1、 制单员进行制单。
2、 由适用转账步骤中所设置复核员进行复核。
3、 如超出转账步骤中所设置最高金额，需由主管进行审批。
4、 如最终一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。
5、 如设置了定时交易，则最终一级复核或审批后临时不做账务处理，待所设置时间才记账。
3.3.1制单
3.3.1.1制单
付款单据制单有多个方法，包含快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单。此功效标签只有制单员能够看到，其它等级操作人员进入系统则无法见到。
假如您签约账户较多，能够由主管对账户进行分类，以方便操作。参见服务管理功效中设置账户类别功效介绍。
1. 快速制单：
是指在制单工作中，你签约、授权账户和历史转账成功约定账户全部显示在下拉菜单中，您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料，免去了大量填单工作；所以，当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功约定账户进行转账时，请使用此功效进行制单。
（1）选择付款账户。
假如由主管设置了类别，您能够先选择付款账户所属类别，则在后面下拉框中只显示出该类别中账号让您选择。

（2）选择收款账户。
选择假如您历史成功账户太多，也能够由您在“服务管理”中“账户管理”功效中为她们进行分类，然后经过先选择类别来缩小范围。

（3）填写交易金额和用途后，点击“确定”。

（4）选择下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。
您能够输入跟单信息，用于和下一级复核员交流信息。填入跟单信息只在网上银行系统中显示，在账务处理时不会进行统计。
您假如开通短信服务，也能够使用短信通知下一级复核员。

2. 自由填单：
是指必需由您自行填写收款方相关资料制单方法。此功效又依据收款方是建行账户或其它银行账户而操作不一样，当您向建行账户转账时请选择收款方为建行，以确保交易成功。操作页面以下图：

（1） 当选择了收款单位为建行时，您需选择该单位账户所在地域，选择后，点击“确定”按钮。
（2） 在显示画面中选择该账户开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息，点击“确定”按钮。在输入账号请注意按建行要求完整填入账号。
（3） 系统自动查询该账户账户名和开户行，并显示出来：若收款账户所在分行已经开通了网上银行服务，则收款单位名称可由系统自动查询返回，若还未开通网银服务，则还需填写收款单位全称。如系统提醒无法找到符合条件统计，则有可能您输入账号不对，请和收款方确定账号正确性。
（4） 依据企业财务制度选择该笔交易下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。

制单成功

3. 主动收款：
是指您主动将授权账户中款项调划入自己企业名下签约账户中，使用此功效划拨资金，制单和复核全部由本企业操作人员完成。当对方企业在对您发出授权是转账权限时（参见授权管理），您能够使用此功效。
4. 倒进账：
是指由您制单，发出授权企业复核该笔单据，将授权账户中款项调划入您名下签约账户中一类特殊网上转账形式。主动收款和倒进账付款账户为授权账户，该账户权限是由发出授权企业进行设置，即由发出授权企业确定是否许可接收授权企业做主动收款或只能做倒进账（参见授权管理）。主动收款和倒进账不一样之处于于该笔单据由哪个企业复核，主动收款交易单据直接由接收授权方复核，倒进账交易单据由发出授权方复核。
5. 制单删除：
制单员能够使用“制单删除”功效将自己单据主动删除。但只有下级复核员还未复核单据才能够删除，如已经复核(且不为最终一级复核)，则需经过“复核删除”方法来删除一笔单据，或在复核和审批时选择“复核不经过”和“审批不经过”。
点击需要删除交易前面圆点，出现一个黑色点则表明已经选定该交易，然后输入交易密码，点击“删除”，即可。

3.3.1.2批量付款（使用用户端软件）
您能够使用此功效将您在用户端软件制好单据上传上来。
1. 用户端软件下载
点击我行网上银行登录页面右下角“请下载企业用户端软件”，以下图：

在弹出提醒窗口，选择“保留”，即可下载。

2. 用户端软件安装
双击下载保留“setup.exe”文件，依据安装程序提醒默认选项进行安装。
3. 更新用户端参数文件
制单员登录网上银行，点击“服务管理”——“更新用户端软件参数文件”菜单，分别选择下载付款人名册和收款人名册。

开启用户端软件，点击“名册设置”菜单，选择需要更新文件类型（付款名册或收款名册）后，点击“导入”按钮，选择“3.3.1.2-3更新用户端参数文件” 中下载对应参数文件后，点击“打开”按钮即可完成更新。

4. 制作批量付款文件
开启用户端软件，选择“批量制单”菜单，点击“新增”按钮，选择填入付款账户、收款账户、用途和金额，检验无误后，点击“确定”按钮，即可完成一笔单据制作。全部单据制作完成后，点击“导出”按钮保留编辑完成批量付款文件。

5. 批量付款制单
制单员登录网上银行后，点击“制单”——“批量付款”菜单，点击“浏览”按钮，选中对应所保留批量制单文件后，点击“确定”按钮，则能够完成多笔交易制单。

3.3.1.3代发代扣
代发代扣业务分为“单笔业务”和“批量业务”。
1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户资金划转，包含单笔代发和单笔代扣。您可使用该功效完成代发工资，代扣保险、代理报销等传统业务。创办单笔代发代扣业务前提：贵企业必需先和当地建行签署《网上代发代扣协议》，并提供用于办理网上单笔代发代扣业务账号，该账户必需是网上银行签约账户。并在协议中指定在网上办理单笔代发代扣类型，不一样账号能够用于办理不一样网上代发代扣业务。
操作步骤以下：
（1） 选择单笔代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定）

（2） 输入收款/付款人姓名、账号及代发代扣金额

（3） 选择下级复核员，并输入交易密码……

（4） 交易成功

2、“批量业务”指企业账户对个人账户多笔批量资金对转。
创办批量业务前提一样必需是先和当地建行签署《网上代发代扣协议》，并提供用于办理网上批量代发代扣业务账号。因为批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果，您能够于次日在“查询”下“交易流水查询”中“代发代扣流水查询”中查询代发代扣结果，并对交易失败统计进行重新处理。
操作步骤以下：
（1） 选择批量代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定），并选择“代发代扣文件”

（2） 系统解析上传文件，并在页面给予显示。选择“下级复核员”并输入交易密码

您能够点击“查看明细”再次检验批量文件正确性。

（3）交易成功，等候复核员审核

一样，制单员也能够使用“代发代扣单据删除”功效将下级复核员还未复核代发代扣单据主动删除。
3.3.2复核和审批
3.3.2.1复核

对于复核员来说，“复核”工作指审核由制单员依据步骤指定给她处理全部单据。
1、 付款复核：指对制单员制作一般付款单据进行审核。
2、 代发代扣复核：指对代发代扣单据（包含单笔代发代扣和批量代发代扣单据）进行审核；
3、 网上支付复核：对经过B2B进行网上交易款项支付单据进行复核。
4、 对于审核无误单据，依据事先设置步骤选择下一等级复核员或是主管，选择“复核经过”，并输入交易密码。假如审核该单据发觉错误，则选择“复核不经过”。当复核员选择了“复核不经过”，则该笔单据将被直接删除。
5、 复核员可进行单笔交易复核，也可进行批量复核（一次选择多笔交易进行复核）。
6、 在最终一个等级复核员进行复核时，其能够选择即时提交银行处理，也能够设置操作当日以后7个工作日中某一天提交银行处理。假如选择了定时处理，则最终一级复核员复核经过后，银行临时先保留该笔交易，待所选择该日才进行账务处理。所以复核员无法在复核提交时得到交易处理结果。请在[查询]——[定时交易查询]功效下查询该笔交易处理结果。

操作步骤以下：
单笔复核：
（1） 选择付款复核功效，系统显示需要复核交易列表。以下图：

（2） 选择其中一笔，点击“确定”。
（3） 系统显示交易具体信息，以下图。复核员可选择“复核经过”，并提交下一个等级复核员继续复核。亦可选择“复核不经过”，从而删除该笔单据。

（4） 假如您是最终一个等级复核员，则能够看到定时交易设置框，以下图。假如您不选择“定时处理”，则复核经过单据会即时提交到银行进行账务处理，假如选择“定时处理”，则您能够选择进行账务处理时间。

复核员如选择了“复核不经过”则将下级复核员（主管）还未审核单据主动删除。
每笔交易需要经过多少个复核员复核，由主管在“转账步骤设置”功效中设置。

温馨提醒：
1、 定时是由复核最终一级进行设置。
2、 单据设定后，如遇国家法定节假日，该设定单据将不会实施。
3、 单据设定后，只能由设定人或主管删除，但必需提前操作，删除日当日已被实施或准备实施单据，将不能删除。

（5） 也能够选择短信通知：

批量复核：
（1） 选择付款复核功效，系统显示需要复核交易列表。以下图：

（2） 选择“批量复核提交至下一级复核员”，系统显示还需超出一级复核员复核单据列表。选择“批量复核发送”，系统显示还需一级且目前复核员为最终一级交易列表。以下以“批量复核发送”为例。
（3） 选择可经过复核交易（可选择多笔），选择【复核经过】，输入交易密码，点击【确定】就可完成多笔交易复核，将交易发送银行进行账务处理。
（4） 选择多笔复核，银行将保留全部交易，并排队依次进行账务处理，所以复核员不能即时得到交易处理结果，请经过【交易流水查询】或【定时交易查询】功效进行查询。
（5） 和单笔复核一样，假如您是最终一个等级复核员，则能够看到定时交易设置框，假如您不选择“定时处理”，则复核经过单据会即时提交到银行，假如选择“定时处理”，则您能够选择进行账务处理时间。
3.3.2.2 审批
当某笔交易交易金额超出了“转账步骤设置”中所设置最大金额时，该笔交易经过全部复核员复核后，还需经过主管审批才能够提交至银行。
审批操作和“复核”相同，如代发代扣审批画面：

3.4管理设置
主管经过管理设置功效对账户授权、操作员及转账步骤进行管理设置。管理设置类功效只对用户主管卡开放，对副主管卡只开放其中操作员管理功效。

3.4.1授权管理
授权管理包含对外授权和接收授权两部分，由主管进行设置。
发出授权和接收授权双方均必需是网上银行企业用户服务高级用户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业用户接收，则接收授权一方就能够在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。
3.4.1.1 发出对外授权

点击“发出对外授权”按纽，系统出现以下画面。

选择对外授权账户，并输入接收授权方用户识别号和对外授权权限，输入交易密码，再点击确定发出该授权。
其中若您选择授予对方转账权限，就不能同时给予倒进账权限，反之亦然。倒进账是指由接收授权方企业用户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批网上转账行为。对于发出授权，不管对方接收是否，发出方均可随时收回。
3.4.1.2 接收对方授权

点击“接收对方授权”按纽，系统出现以下画面：

输入发出授权一方用户识别号和对应授权权限，输入交易密码，再点击确定就能够接收授权。
其中输入发出授权方必需是网上银行企业用户服务高级用户且已向您发出了授权。您输入全部内容必需和发出授权企业设定各要素完全相同，不然就无法成功接收授权。对于已接收授权，在对方收回之前能够随时删除。
3.4.2操作员管理
操作员管理是指由主管或是副主管对其所辖操作员进行各项业务管理，包含增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配（只针对副主管）、注销空卡等。
操作员数量和您申请签约时所申请IC卡数量相同，假如您认为数量不够，或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。

1. 新增操作员：
新增操作员操作在“首次使用网上银行设置”中已做介绍，这里就不再反复。
2. 删除操作员：
由主管删除已分配角色操作员，若该操作员处于某一业务步骤关键等级，则请先删除业务步骤。关键等级是指在某一等级制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替换其它人选，一旦删除该操作员则该步骤就无法继续进行下去。此情况下实施删除时系统提醒以下：

当正常实施删除后，其原先使用IC卡状态将变成空卡。

3. 修改基础资料：
由主管对操作员及本身基础资料进行修改，操作员代码和操作员角色不许可修改。

4. 修改操作权限：
由主管对操作员可操作权限进行修改，如新分配其可操作账户、收回原有对某账户权限等。

5. 修改状态：
由主管将操作员状态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操作员状态被置为冻结，则不能再进行任何业务操作。

6. 修改密码：
当操作员遗忘了自己在网上银行登录或是交易密码时，则能够由主管经过此功效进行强制重置密码。]
若主管本身遗忘了其在网银系统登录或是交易密码，能够向当地建设银行网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置。

7. 注销空卡：
主管能够对还未分配角色空IC卡进行注销，IC卡一旦注销，就无法恢复。

3.4.2转帐步骤管理
转账步骤管理是指由企业主管对本企业网上银行交易步骤设置，经过步骤设置，不一样交易金额交易由不一样操作员来完成，从而达成企业安全控管目标。
增加转账步骤
增加转账步骤功效在“首次使用网上银行设置”中已做介绍，这里就不再反复。请参考“设置转账步骤”部分介绍。
删除转账步骤：
若主管要修改某一账号某金额转账步骤就必需先删除该笔步骤。然后再重新进行设置。
3.4.3代发代扣步骤管理

代发代扣步骤管理是指主管对本企业代发代扣业务进行步骤管理，一个企业用户只有一个代发代扣步骤，包含制单员和复核员，且不包含到账户和金额。一旦设置了步骤，全部代发代扣业务均按步骤设定人员进行。
同一步骤等级可选择多个人员，其中任何一人复核经过即发往下一级进行复核，同一操作员在代发代扣步骤中只能出现一次。
在增加代发代扣步骤过程中请您务必在点击“完成订制”后再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器，不然系统将自动统计您在退出该功效前所定制步骤等级。
若主管未对代发代扣业务设置步骤，则不能办理网上代发代扣业务。

输入交易密码，点击确定，按步骤进行操作。操作方法和设置转帐步骤类似。

若企业要修改已经订制了代发代扣步骤，就必需先删除该步骤后重新增加。
3.5服务管理

3.5.1日志查询
一般操作员能够查询本人在网上银行系统办理过流水统计，主管则能够查询全部操作员网银日志。查询时输入起止日期，若起止日期相同且为当日，则查询当日日志，若二者不一样，则查询历史日志。
请选择查询条件

查询结果

3.5.1修改密码
修改密码功效在“服务管理”中，下图红色标出位置。

您能够在这个功效中修改您网上银行登录密码、交易密码。
输入您原来登录或交易密码，输入两次新密码，两次新密码必需输入一致，然后点击“确定”按钮，或直接按回车键，当系统校验信息正确，则修改密码成功。
以下图：

3.5.2帐户管理
该功效仅向制单员和主管开放。
制单员“账户管理”内容是对本人以往制单成功转入账户统计进行设置别名、分类和排序等管理。
主管“账户管理”内容是为签约账户设置排列次序、别名和类别等。一旦主管设置了账户排列次序和别名，则制单员和复核员页面也将根据主管设置进行显示。
1) 类别维护
假如要将账号进行分类首先应设置类别。

点击“账户管理”，系统显示以下页面，点击“类别维护”。

系统显示您已经有账户类别，您能够继续增加或删除。

假如您从未设置过类别，则系统显示以下页面。输入您交易密码，点击“增加”。

在页面上输入您需增加类别名称及其显示次序，点击“确定”。

2) 设置排列次序、别名及类别
点击“账户管理”，系统显示以下页面，输入账户筛选条件，亦能够不输，点击“确定”。

系统显示符合您输入条件账号列表，假如没有输入条件，则显示全部账号。您能够为每一个账号设置别名、显示次序及所属类别。点击账号前方框，显示出“√”则表示选定该账号进行设置。设置好，输入交易密码，点击“确定”。

假如是制单员，在“设置账户别名”页面能够见到“删除”按钮，用于删除无需再用历史成功收款账号统计。主管则没有“删除”按钮。
3.5.3首页定制
经过首页定制，您能够将自己最常见功效定制为每次登录网上银行后看到第一个页面，让您能更方便快捷地使用网上银行服务。
3.6事务通知
事务通知是指企业操作员可在企业内部相互发送事务性信息，达成信息通知、共享作用。
3.6.1事务信息设置
只有主管才拥有该功效。主管能够经过事务信息设置中新增设置，为其该企业操作员设置是否拥有该功效，和对应接收信息人员

3.6.2事务信息发送
拥有事务通知功效操作员可自由发送事务信息。

3.6.3事务信息管理
在此，操作员能够查询、删除自己历史来件或是收件事务信息。

3.6.4留言提议

点击窗口右下角“留言提议”：您对我们网上银行服务有任何提议或是意见，全部能够使用该功效向我们反馈，我们将不胜感激。
3. VIP用户功效介绍
在网上银行高级用户基础上您能够申请成为VIP用户，使用网上银行VIP用户特有功效。
4.1多账户余额查询
通常高级用户每次查询余额时只能选择不超出十个账户同时查询，VIP用户没有这个限制，可一次性选择多个账户进行余额查询。
但账户越多，系统处理时间越长，请尽可能不要一次性选择太多账户。
4.2次日余额更新
您能够设置第二天自动更新全部账户余额，设置后，则第二天登陆后即可看到当日银行营业时间开始前账户余额。

4.3异步查询—定时余额更新
用户设定一个更新频率，网上银行自动到各地主机系统进行查询，用户登录系统后在账户信息查询页面显示最终更新余额信息。
更新频率在异步查询功效中进行设置。

定频率(天天)：天天处理一次，国家法定假日除外。
定频率(每七天)：每七天指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择日期只限周一到周五实施。
定频率(每个月)：每个月在指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择日期遇国家法定假日将不被实施。
4.4异步查询—批量明细下载
通常见户需下载明细时必需优异行查询，且每次只能下载明细查询结果目前页面。对于VIP用户提供批量下载明细功效。用户一次性设置需查询账号（不超出20个）、需要查询时间段，网上银行自动到各地主机系统进行查询，并将每个账号明细统计形成一个文件，供用户下载。
4.4.1明细下载设定
由用户自行设定需查询账号和时间段，其中一次性设置账号不得超出20个，开始日期和终止日期不能为空且为本年度，起止日期时间段不能超出30天。

4.4.2明细下载
用户设定了明细下载条件后，第二天登录网上银行，在明细下载功效中可看到查询结果，每个账号明细一个文件，用户可点击每个文件链接，将文件下载保留在电脑中。

4.5异步查询—设定任务维护
操作人员进入本功效后可看到设置全部异步查询任务，其能够选择自己所设置无需继续实施任务，将其删除。
4.6按条件批量收款
您可将名下网上银行账户中款项依据选定条件，归集到同一签约账户下，实现企业用户内部资金快速归集管理。
收款条件：定额收款、定余额收款、零余额收款
定额收款：依据用户指定转账金额进行转账。
定余额：付款账户留有一定余额，将用户付款账户余额减去用户指定金额作为转账金额进行转账。
零余额：付款账户不留余额，将该账户上全部资金全部划至指定收款账号。
要使用批量收款功效，首先应由主管设置操作步骤。
4.6.1批量收款步骤管理

4.6.2批量收款步骤管理
批量收款制单步骤图以下：

主管所设置有权进行批量收款制单员登录网上银行系统后，在批量收款功效中进行制单。

如选择定额收款，则制单画面以下：

假如选择零余额或定余额，则制单画面以下：

触发金额指您期望该笔应达成最小交易金额，只有当交易金额超出您填写触发金额，该交易才会提议。如：您设置了零余额，触发金额是50万，则当您账户余额大于50万时才会将该账户资金归集到指定收款账户上。当余额小于50万时，是不做归集。

对于一些常常需要进行收款账号能够保留成模板，以后直接使用模板进行制单，免去每次全部要选择付款账号麻烦。
在页面下方“问题提醒”中会提醒您部分特殊需注意事项，包含部分账户无法做批量收款原因。

4.6.3批量收款复核
主管设置有权进行批量收款复核复核员登录网上银行系统后，在批量收款复核功效中对单据进行复核。批量收款步骤中最终一级复核员能够设置交易处理时间或频率。步骤以下：

点击需要复核交易前面圆点，再点击“确定”。

其中：
定时：选择具体日期定时处理，只能在7个工作日内选择
定频率(天天)：天天处理一次，国家法定假日除外。
定频率(每七天)：每七天指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择日期只限周一到周五实施。
定频率(每个月)：每个月在指定日期处理，能够一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择日期遇国家法定假日将不被实施。
实施时间：由您自行指定该笔交易实施时间，请选择8点至17点中一个时点。

4.6.3查询交易结果和交易定制情况
用户可经过“定时信息查询”中“实施情况查询”功效查询所提交定时交易处理结果。
也能够经过“定制情况查询”功效，查询全部交易设置情况，包含未到时间发送各地建行处理交易。

注意：因为批量收款交易为批量定批率交易类型，用户设定了条件以后，系统会自动根据所设定批率进行处理，所以注意常常检验交易定制情况，避免因遗忘已定制交易而错误划款。同时还应按时检验已定制交易实施情况，避免因付款账户余额不足或状态错误而影响交易正常进行。
4.6.5删除交易
可在“定时信息查询”功效中进行删除。

4. 常见问题处理
5.1若操作员遗忘了自己在网上银行登录密码或是交易密码，怎么办？
若操作员遗忘了自己在网上银行登录密码或是交易密码，则能够直接由主管在操作员设置功效中重新设置密码。
5.2若主管遗忘了其在网银系统登录密码或是交易密码，怎么办？
能够向当地建设银行网上银行后台管理部门提出申请，进行恢复重置。
5.3连续输入密码错误次数天天最多为几次？
登录密码加交易密码6次。超出次数，操作员状态将被冻结。操作员被冻结后可由主管在操作员设置功效中重新设置密码。
5.4操作员状态有多个？
操作员状态有两种：一为正常，一为冻结。若操作员状态被置为冻结，则不能再进行任何业务操作，只有待主管或是