农村商业银行股份有限公司网点库房管理制度.doc

附件一：农村商业银行股份有限公司网点库房管理制度第一节 总 则第一条 为加强农村商业银行股份有限公司（以下简称农村商业银行或本行）网点的现金库房管理，防范金融案件发生,进一步完善本行的内控管理，确保本行资金和财产安全，根据农村商业银行股份有限公司会计出纳基本制度的规定，结合网点库房管理实际情况，特制定本规定。 第二条 网点库房，是网点为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管柜员尾箱、重要凭证以及制度要求入库保管的各种重要物品的专用库。网点库房包括现金库房和微型金库，是银行的重点保卫场所。库房管理工作是银行现金管理工作的重要内容，各一级支行必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好库房管理工作，确保本行资金和财产安全。第三条 本制度所指网点，包括本行所有的二级支行和分理处。第四条 本制度适用于各营业网点的库房，不适用于一级支行营业部的现金库房和尾箱库房，一级支行营业部的现金库房和尾箱管理按照农村商业银行股份有限公司支行营业部库房管理制度执行。第二节 岗位设置和职责第五条 网点库管人员由网点的一名前台人员和一名后台人员担任。库管人员因为轮休或者请假需要离开岗位的，顶岗人员须遵循“前台接前台，后台接后台”原则进行库管员的交接。担负前台的业务人员轮岗担任后台岗位时，作为后台库管员与原后台库管员进行交接。第六条 库管员负责按出纳制度规定进行柜员尾箱、凭证实物以及其他物品分发和保管工作；守秘密，不得向外部无关人员泄露库内有关情况；负责库房门钥匙、密码的使用和保管。前台库管员负责做好柜面系统和手工账的登记；后台库管员负责对前台库管员的登记和出入库工作进行复核。第七条 库管员必须服从领导，忠于职守，遵章守纪，做好库房日常管理工作。第八条 库管员变动的，网点原库管员和接任库管员一起根据尾箱出入库房登记簿和重要物品出入库登记表（附件1）共同清点库房尾箱数量和库房保管的其他物品。核对无误后，在监控下连同库房钥匙和密码办理交接。交接完毕，双方在网点业务交接登记簿登记交接事项，并在移交人及接收人处签章，交接的监交人应由非移交人和接收人的第三人担任。未经清点和办理交接手续的，原库管员不得离职，接任库管员不得上岗。第九条 库房管理须实行双人管理制度，网点设置专用库房的，库管员必须共同开库、共同进库、共同在库、共同出库、共同锁库；网点设置微型金库的，库管员必须共同开库和共同锁库。库管员对专用库房或者微型金库保管的柜员尾箱和重要物品负同等重要责任。第三节 库房管理第十条 一级支行领导应重视库房管理工作，如因用人不当，检查不严，监督不力，违章不究，酿成重大事故案件的，须追究相关领导责任。第十一条 库房内严禁存放枪支弹药、各种易燃易爆物品、私人物品以及不需要入库保管的非重要物品。库房内不能吸烟，使用火炉、电炉、油炉等。第十二条 库房内和库房门应安装监控、防盗设备和防火设备。 第十三条 库房内不能存放零散的现金和重要空白凭证，现金和重要空白凭证必须调配到柜员尾箱后再入库保管。库房保管的非柜员尾箱的重要物品在重要物品出入库登记表中登记。第十四条 库房应设置出入库房登记簿，出入库房登记簿由后台人员保管。营业期间，除库管员外其他人员进出库房都必须登记。第十五条 库管员每日营业前将柜员尾箱从库房调出到营业内厅交接给前台柜员，每日营业结束后，前台柜员将柜员尾箱交接给库管员入库保管，尾箱的交接均应在监控下进行，交接时双方在尾箱出入库房登记簿上进行登记。第十六条 网点的非库管人员不能随意进入库房，非库管柜员需要从库房领取尾箱或者其他重要物品，应由库管员从库房内调出到营业内厅再进行交接；或在两名库管员陪同下一并进入库房领取尾箱或者其他重要物品，但需登记出入库房登记簿。第十七条 网点实行异地值班守库，按照农村商业银行股份有限公司异地值班管理规定执行。第十八条 与库房无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的人员，须持入库人员有效证件和入（查）库通知书（附件2）。通知书应得到一级支行行长或库管行长签字同意。入库人登记出入库房登记簿后在两名库管员陪同下方可进入库内。入（查）库通知书和入库人员身份证复印件可附在出入库房登记簿保存或专夹保管。出入库房登记簿、入（查）库通知书和入库人员身份证复印件由库管员保存。第十九条 库房内监控系统需要维修的，由综合部向一级支行行长提交加盖综合部公章的入（查）库通知书，经一级支行行长或库管行长审批后，综合部安排人员持入（查）库通知书带领维修人员进入库房。如维修必须实行空库作业，则库房内的尾箱以及其他物品必须在维修前转移到营业内厅可监控的地方，并由两名库管员共同守卫，确保安全。维修时，综合部人员应进行全程监督。第二十条 网点库房开、关库时，必须由两名库管员在场共同进行，严禁一人持所有库匙和密码开、关库。开密码锁时采取必要的遮挡动作，严禁他人旁观。营业期间库房关闭后，可不需将密码锁拨乱，但营业结束后关库的，必须随即将密码锁拨乱。第四节 库房钥匙的使用与保管第二十一条 库房门应安装两把不同钥匙的银行专用柜门锁,每把锁应配有使用钥匙和备用钥匙。第二十二条 两把使用钥匙由两名库管员分别妥善掌管和使用，在工作中做到自开、自锁、自管，严禁随便放置或交他人代开、代锁、代管，两名库管员分管的钥匙不得互借、互换、互用。第二十三条 库匙的交接原则上实行单线传递，尽量避免交叉接触两把钥匙。库匙为非磁性锁的，库匙的交接必须实行单线传递，严禁一人交叉接触两把钥匙，如发现非磁性锁钥匙交叉传递的情况，应马上对库门锁进行更换。第二十四条 每天营业终了或者因其他事宜需要在营业期间离开营业内厅的，库管员应将库房使用钥匙放进保险柜内分放分锁，严禁将库房钥匙带离营业内厅。存放库房钥匙的保险柜必须放置在监控设备所能监控的范围之内。保险柜密码的交接原则实行单线传递，尽量避免交叉接触两个密码。如因调动需要交接或其他原因对保险柜密码进行交叉交接的，库管员应立即更换交接的保险柜密码，不得沿用旧密码。第二十五条 库房门装有转字密码暗锁的，密码必须由两个库管员进行分管。密码的交接原则实行单线传递，尽量避免交叉接触两个密码，每次单线交接密码后，无需更改库房转字密码，如因调动需要交接或其他原因对库房密码进行交叉交接的，库管员应立即更换交接的转字锁密码，不得沿用旧密码。网点负责人或运营后台岗负责掌管更换密码的调码匙。第二十六条 网点库房装有三个转字密码锁库房门的，如网点只使用两个转字密码锁，其中第三个转字密码应由营业部经理重新设置密码后拨乱，同时与网点负责人将密码在监控下封存，由营业部经理带回营业部入库保管。营业部经理重新设置第三个转字密码后，不能将密码泄密给网点任一人员。第二十七条 掌管密码的库管员不得将密码和开启方法告诉他人。转字密码应严格管理，做到自开自锁，严禁泄密，开启时采取必要的遮挡动作，严禁他人旁观。第二十八条 库房门的备用钥匙必须封存和上缴。库房门闲置不用的，应将库房的转字密码设置为原始密码，闲置不用库房门转字密码备用密码也必须封存上缴。第二十九条 库房备用库匙、密码单独设立库房门（备用）锁匙、密码封存交接登记簿进行登记。备用库匙、密码由营业部经理和一名指定的现金库房库管员共同保管。网点上存营业部的备用库匙和密码必须存放于营业部现金库房的保险柜内，保险柜有两组钥匙或密码的，必须由营业部经理和指定库管员分别保管；保险柜只有一组钥匙或密码的，该钥匙或密码必须由营业部经理保管。营业部经理因请假或办公暂离工作岗位的，可将网点备用库匙和密码、保险柜钥匙和密码交接给营业部其他职务人员或风险管理部经理，交接完毕后双方在网点业务交接登记簿登记交接事项，并在移交人及接收人处签章，交接的监交人应由非移交人和接收人的第三人担任。备用库匙和密码的缴存、领用手续如下：（一） 备用库匙和密码的缴存手续1、网点两名库管员须电话通知风险管理部远程监封，共同在监控下将库房的每条备用库匙、每个库房密码分别用信封封装，封装的信封必须加封签，用三条2-3厘米的薄白纸将信封的三条交接线完全封住，由封签人在三条白纸上签名确认和加盖网点业务公章，在信封的背面注明加封的时间（具体到时分），信封的正面填写网点名称，内存库匙类别、数量和封包日期。2、网点库管员填写库房备用锁匙（密码）封存（领取）审批表（以下简称审批表，见附件3）一式二份。3、网点上缴备用库匙的，应由负责保管上缴备用库匙的两名库管员持信封、审批表和本人身份证件到支行营业部办理上缴手续，与营业部经理、保管网点备用匙（密码）的库管员、一名监交人员在监控下进行交接。网点上缴备用库房密码的，应由两名库管员共同在监控下将信封、审批表放入押运铁箱，由解钞车上介。营业部经理应与保管网点备用匙（密码）的库管员、一名监交人员在监控下开箱接收备用密码。4、营业部经理和保管网点备用匙（密码）库管员审核备用匙（密码）信封、审批表无误后，填写库房门（备用）锁匙、密码封存交接登记簿，网点库管员、营业部经理和库管员以及监交人员分别在封存人、保管人、监封人处签名确认。网点上缴库房备用密码的，封存人栏由营业部经理如实填写网点封存人姓名。办理交接手续后，网点库管员应对信封内的备用匙、密码的数量和真实性负责，营业部经理和库管员应对封存信封的完整性负责。5、营业部经理在审批表“处理结果”栏填写处理情况并和保管网点备用匙（密码）库管员共同签名确认，加盖营业部公章。审批表一份由营业部留存，一份由网点留存。6、交接完毕后，营业部经理应马上凭审批表通知营业部库管员开库，与保管网点备用匙（密码）库管员共同将备用匙（密码）放入现金库房的保险柜内保管，并登记重要物品出入库登记表。7、网点备用密码更换的，营业部经理与保管网点备用匙（密码）库管员将原封存密码取出，共同作废销毁。（二）领取备用匙和密码的手续1、网点因库房钥匙遗漏在库房内或其他特殊情况遗忘库房密码要使用备用库匙或密码的，应由网点负责人分别致电一级支行分管库房的行长、风险管理部经理、营业部经理说明领取情况。2、库房备用钥匙或密码的领取只能由保管该备用钥匙或密码的库管员双人共同办理，风险管理部应对网点使用备用库匙、密码情况和保管人员进行调查，调查情况属实的，风险管理部经理安排一名风险管理部人员对网点备用库匙、密码的领取工作进行监督。3、负责保管要领取备用库匙、密码的库管员填写库房备用锁匙（密码）封存（领取）审批表一式二份，并持审批表、本人身份证件，分别送风险管理部经理和一级支行分管库房的行长审批签字盖章。4、网点库管员将审批表和本人身份证件交营业部经理，营业部经理和指定库管员审核相关资料无误后，在审批表“处理结果”栏填写处理情况并签字盖章，凭审批表通知营业部库管员开库，从库房内的保险柜领取封存的备用库匙或密码，并填写重要物品出入库登记表。审批表一份由营业部经理留存，一份由网点留存。5、营业部经理、营业部指定库管员、网点库管员和风险管理部人员应在支行营业部监控下对备用库匙或密码进行交接。网点库管员对封存备用库匙或密码信封的封条完整性进行检查，检查无异常的，在库房门（备用）锁匙、密码封存交接登记簿的领取人处签名确认。6、网点库管员将备用库匙或密码信封带回网点后，由两名库管员在网点的监控下进行开封后才使用，风险管理部人员应对其开封的过程通过监控进行监督。7、备用库匙使用完毕后，应在领用第二个工作日内重新按照备用匙的缴存手续进行缴存。备用密码使用后，库管员应于当日重新修改密码，并于领用第二个工作日内将新密码按照缴存手续进行缴存。上缴前，直接由相应库管员保管。第三十条 网点因搬迁或撤并，原库房锁停用的，库管员应按照备用匙上缴手续将库房钥匙上缴营业部。综合部需销毁库房锁的，应从营业部领回该库房钥匙和备用匙与库房锁一并销毁。网点搬迁后，库房锁仍保留使用的，风险管理部应安排人员陪同两名库管员将库房匙按照库匙交接手续移交到库房锁使用网点。第三十一条 库房钥匙如有丢失、损坏或金库密码失密的，网点负责人要立即致电通知风险管理部经理、营业部经理、综合部经理和一级支行行长、库管行长。丢失、损坏的库匙或失密密码的保管人填写库房锁、密码锁更换申请表（附件4），报送综合部、风险管理部、一级支行行长或库管行长审批后，将审批表交综合部。综合部应安排人员对库房锁或者密码锁进行更换。库房锁或者密码锁更换后，旧库锁和备用匙应由更换人员带回综合部进行销毁，新库锁的备用匙和备用密码重新作上缴处理。风险管理部应对库房钥匙丢失原因进行调查，并追究相关人员责任。第五节 现金查库管理第三十二条 稽核人员对网点库房和尾箱的检查按照稽核操作指引进行操作。第三十三条 查库人员对尾箱库房和尾箱进行查库时，应按照如下手续办理：（一）一级支行管理人员或稽核分中心查库的，应向网点库管员提供入（查）库通知书和本人身份证件，库管员核对通知书和身份证件无误后，才可让其进入库房查库及检查尾箱。如一级支行或稽核分中心所安排查库人员相对固定的，应将可以进入库房的人员名单、照片以纸介质列明，加盖本单位公章后下发给网点，其中，稽核分中心可直接查库人员不能超过3个。对于一级支行或稽核分中心下发以纸介质列明可以进入库房的人员，查库时只需提供本人身份证件，不需要再提供入（查）库通知书。（二）总行检查人员需要查库的，查库人应向一级支行提供总行的介绍信和本人身份证明，风险管理部核实无误后，为查库人出具入（查）库通知书，安排可进入网点库房的人员带领查库人员到网点，查库人向网点库管员提供入（查）库通知书和本人身份证件才可进入库房查库及检查尾箱，支行带领人员应在查库过程中一直陪同。（三）外来单位人员需要查库的，查库人应向一级支行出具查库依据和本人身份证明，一级支行核实无误后，由风险管理部为查库人出具入（查）库通知书，风险管理部经理安排可进入网点库房的人员带领查库人员到网点，查库人向网点库管员提供一级支行开具的入（查）库通知书和本人身份证件才可进入库房查库及检查尾箱，支行带领人员应在查库过程中一直陪同。（四）对于没有支行人员带领、不能提供入（查）库通知书、查库人本人身份证件的上级部门或外来单位人员，库管员应拒绝其查库行为。（五）查库过程中，两名库管员必须自始至终陪同在场，但不参与清查库款与各种重要物品。（六）查库人员和支行带领人员出入库房时应登记网点的出入库房登记簿。（七）对于夜间查库的，各网点一律不予接待。第三十四条 保卫部门的安全保卫检查，一般不得进行库内检查，确需入库检查库内安全设施的，应向库管员出具入（查）库通知书和身份证明。检查时，只检查库内安全设施，不得打开尾箱清点现金、有价单证或检查库房内保管的其他物品。第三十五条 查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。第三十六条 查库完毕，库管员应将现金重新核数清点，以确保库存正确。第三十七条 每次查库前，查库人员应在综合柜面系统查询打印现金库存清单，与实际库存金额核对。查库后，查库人将查库情况和问题在库存检查登记簿上详细记载，由查库人和库管员共同签章。综合柜面系统查询打印现金库存清单应粘在库存检查登记簿中作附件保管。第三十八条 对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质进行严肃处理，并及时报告一级支行领导、风险管理部、营业部和总行运营管理部、监察稽核部。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。第七节 报告制度第三十九条 各支行应建立网点出纳定期报告制度。网点负责人、支行风险管理部人员应定期总结网点现金管理情况，包括库房情况、押运情况、现金库存情况以及现金工作中存在的问题等，由风险管理部与营业部交流和向一级支行行长或库管行长汇报，以便行长和营业部经理及时掌握网点现金管理情况。网点在现金工作中遇特殊情况应由网点负责人立即通过电话形式向库管行长或营业部经理请示，确保工作的顺利开展。第八节 附 则第四十条 本制度由农村商业银行负责制定、修改和解释。第四十一条 本制度自发文之日起实施。 附件：1、重要物品出入库登记表2、入（查）库通知书3、库房备用锁匙（密码）封存（领取）审批表4、库房锁（密码锁）更换申请表附件1：重要物品出入库登记表入库日期物品名称物品数量移交人经办人出库日期经办人接收人年月日年月日附件2：入（查）库通知书入（查）库单位入（查）库人员入（查）库时间库房所属机构入（查）库原因申请部门意见：签名（盖章）：日期：支行行长意见：签名（盖章）：日期：附件3：农村商业银行库房备用锁匙（密码）封存（领取）审批表机构名称（盖章）： 日期： 年 月 日 项目封存 领取物品备用锁匙 备用密码原因经办人姓名身份证号码经办人姓名身份证号码经办人姓名身份证号码网点负责人意见签名： 日期： 年 月 日一级支行风险管理部意见签名： 日期： 年 月 日一级支行行长意见签名： 日期： 年 月 日 处理结果经办人签名： 日期： 年 月 日 注： 1、本表一式二份，网点留存一份，一级支行营业部留存一份。2、备用锁匙和密码寄存时，不需要一级支行行长和风险管理部审批；备用锁匙和密码领取时，需一级支行行长和风险管理部同时审批。附件4：农村商业银行库房锁（密码锁）更换申请表机构名称（盖章）： 日期： 年 月 日 更换项目库房锁 密码锁原因网点负责人意见签名： 日期： 年 月 日一级支行风险管理部意见签名： 日期： 年 月 日一级支行综合部意见签名： 日期： 年 月 日一级支行行长意见签名： 日期： 年 月 日 处理结果经办人签名： 日期： 年 月 日 注：本表一式三份，网点留存一份，一级支行综合部留存一份，一级支行风险管理部留存一份。-20-