证券公司资产管理办法模板.doc

中国银河证券股份资产管理业务管理措施第一章 总 则第一条 为规范中国银河证券股份（以下简称“企业”）资产管理业务，明确工作职责，依据证券法、企业法、证券企业用户资产管理业务试行措施等国家相关法律法规，制订本措施。第二条 本措施所称资产管理业务是指证券企业作为资产管理人，和资产委托人签署委托资产管理协议，依据资产管理协议约定方法、条件、要求及限制，对资产进行经营运作，提供证券及其它金融产品投资管理服务。第三条 企业资产管理业务应以受托人职责精神，职业素质和长远眼光为委托人提供高水平理财服务，一直把维护资产管理委托人利益作为资产管理最高准则。第四条 企业资产管理业务须遵照公平、公正标准，老实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。第五条 企业资产管理业务和自营、经纪、投资银行等业务严格分离，受托资产和自有资产严格分离。第六条 资产管理业务要一直落实全方位风险控制标准，将风险防范贯穿于资产管理业务各个步骤。第二章 机构设置和职责第七条 企业对用户受托资产实施统一管理，资产管理部是负责企业资产管理业务职能部门，其关键职责为：（一） 确定资产管理业务发展计划，制订资产管理业务年度计划；（二） 确定资产管理业务相关制度；（三） 负责资产管理业务产品开发和维护；（四） 负责资产管理业务市场营销、用户开发和维护工作；（五） 负责管理受托资产；（六） 其它和资产管理业务相关工作。第八条 财务会计部对受托资产实施会计核实管理，运行部负责席位管理、用户帐户管理并对受托资产实施清算交收，法律合规部和风险管理部负责对受托资产运作进行风险监控。审计部负责对资产管理业务进行审计，信息技术部负责对资产管理业务信息系统进行运行维护，其它业务部门和分支机构是资产管理业务关键营销渠道，帮助资产管理部共同联络和维护用户。第九条 资产管理业务实施资产管理投资决议委员会领导下投资经理负责制。资产管理投资决议委员会由资产管理业务分管领导、资产管理部责任人、投资经理、研究人员、交易人员组成。企业法律合规部、风险管理部人员列席会议，但不含有表决权。资产管理业务分管领导为资产管理业务投资决议委员会主任委员。第十条 资产管理投资决议委员会是资产管理部受托资产投资决议机构，关键职责包含：确定资产管理业务投资理念、投资标准和投资限制；决定不一样资产管理产品资产配置；制订资产管理产品投资授权方案，对部门经理、投资经理作出投资授权，对超出部门经理权限投资项目做出决定；对资产管理产品绩效表现进行分析评价，并进行归因分析；对投资经理进行绩效考评及其它关键事项等。第十一条 资产管理业务设置风险控制小组，关键职责包含：对资产管理业务正当合规情况进行检验、监督和评定；对投资组合风险情况进行分析和评定，并视具体情况，向资产管理投资决议委员会提出提议，并按要求提交风险控制汇报等。第十二条 资产管理业务关键岗位应建立资格审查和认证制度。第三章 产品开发和维护第十三条 资产管理产品开发和维护应符合国家相关法律法规要求，服从企业资产管理业务发展目标和方向，以用户为中心，以市场为导向。第十四条 资产管理业务产品开发和维护须建立组织、步骤、管理、协作等机制。第十五条 企业研究所、衍生产品部、股权融资总部、债权融资总部、零售用户部、机构用户部等部门须为资产管理产品开发和维护提供必需配合和帮助。第四章 市场营销、用户开发和维护第十六条 资产管理部应建立和管理企业资产管理产品直接和间接销售渠道，着力培育、开发、维护资产管理用户，销售资产管理产品，致力于企业资产管理业务品牌和良好声誉建立和维护。第十七条 资产管理市场营销工作应依据目标用户特点，制订对应市场营销方案并付诸实施。第十八条 企业资产管理业务用户及其资产起源应符合相关法律、法规要求。第十九条 企业资产管理业务用户开发实施以下程序：（一） 了解用户需求、投资偏好和风险承受能力等相关情况，介绍资产管理业务产品，申明证券投资风险，填写资产管理业务用户联络表；（二） 依据资产管理业务用户联络表对用户进行审核，经同意和委托人签署资产管理协议，向企业运行部申请设置资金账户。第二十条 资产管理部是企业授权签署资产管理协议部门。企业开展资产管理业务，应该依据法律、行政法规和本措施要求，和委托人签署书面资产管理协议，就双方权利义务和相关事宜做出明确约定。资产管理协议包含而不限于以下基础事项：（一）受托资产种类和数额；（二）业务类型、投资范围、投资限制和投资百分比；（三）投资目标和管理期限；（四）受托资产管理方法和管理权限；（五）各类风险揭示；（六）受托资产管理信息提供及查询方法；（七）当事人权利和义务；（八）管理酬劳计算方法和支付方法；（九）和受托资产管理相关其它费用提取、支付方法；（十）协议解除、终止条件、程序及受托资产清算返还事宜；（十一）违约责任和纠纷处理方法；（十二）国家证券监管机关要求其它事项。第二十一条 经同意设置集合资产管理计划，其协议由企业、资产托管机构和单个用户三方签署。除应包含第二十条内容外，还应该对集合资产管理计划开始运作条件和日期、资产托管机构职责、托管方法和托管费用、受托资产净值估算、投资收益确实定和分配等事项做出约定。第二十二条 企业运行部负责受托资产账户管理，资产管理部须妥善保管资产管理协议及相关资料、文件和统计等，自资产管理协议终止之日起，保留期不得少于十五年。第二十三条 企业零售用户部、机构用户部、股权融资总部、债权融资总部、研究所、衍生产品部等业务部门须为资产管理市场营销、用户开发和维护工作提供必需配合和帮助。第五章 投资运作及交易第二十四条 资产管理业务投资决议实施以下程序：（一） 资产管理投资决议委员会制订投资策略，确定投资范围；（二） 投资经理在授权范围内具体制订账户投资计划、管理投资组合；（三） 定时召开投资分析会，立即调整投资组合。第二十五条 资产管理业务投资设置证券池，资产管理业务投资只能在证券池范围内进行。证券池设置和维护更新应按既定入选标准和论证机制实施。第二十六条 投资经理投资指令公布和交易实施须由不一样人员负责，投资经理经过交易系统公布电子交易指令，并须按审核程序审核；交易人员须严格按交易指令内容进行交易，并有权对异常指令及交易情况按要求汇报。交易指令公布、审核和实施过程须在系统中留痕。第二十七条 资产管理全部投资应严格遵守国家相关法律法规和资产管理协议要求投资限制。第六章 托管、清算、会计核实、资金划付第二十八条 依据用户需要，企业提供资产管理人托管和托管银行托管两种托管方法。第二十九条 资产管理人托管是指用户将委托资产划入企业，企业为用户设置资金账户，负责清算和资金划拨托管方法。资产管理人托管实施以下程序：（一） 运行部为用户开设资金账户、管理用户开立证券账户； （二） 运行部负责受托资产投资运作日常清算交收结算； （三） 法律合规部负责对受托资产投资运作进行风险监控；（四） 资产管理部定时向用户提供资产组合评定汇报；（五） 实施分户管理，未经许可不得将不一样用户账户混合管理；严禁将资产管理账户和企业证券投资或其它账户混合管理；（六） 资产管理协议终止后，依据协议要求及企业相关财务管理要求，和用户实施资产清算和资金划付；（七） 完成清户工作，将资料归档。第三十条 托管银行托管是指资产委托人、资产管理人、托管银行三方签署委托资产托管协议，委托资产划入托管银行，由托管银行开设资产委托人资金账户，根据托管协议要求办理清算和资金划拨托管方法。经同意集合资产管理计划必需实施托管银行托管方法，办理定向、专题资产管理业务提倡实施银行托管。第三十一条 企业财务会计部对资产管理业务实施会计核实和财务管理，并对资金划拨实施监督审核。办理定向资产管理业务，应该确保受托资产和其自有资产、不一样用户资产相互独立，对不一样受托资产分别设置账户、独立核实、分账管理、分项核实。办理集合资产管理业务，应该确保集合资产管理计划资产和其自有资产、集合资产管理计划资产和其它受托资产、不一样集合资产管理计划资产相互独立，单独设置账户、独立核实、分账管理。第三十二条 企业开展定向和专题资产管理业务，对单个用户必需单独设置资金账户；开展集合资产管理业务，对每个集合资产管理计划必需单独设置资金账户。受托资金划入和转出实施多级复核审批制，并由企业财务会计部统一办理。第七章 风险控制第三十三条 企业开展资产管理业务须严格实施隔离墙管理制度，企业资产管理业务和自营、经纪、投资银行等业务在人员、信息、账户、投资交易、资金、会计核实等方面要严格分离。第三十四条 企业法律合规部对资产管理业务日常交易进行实时监控，监督投资决议实施；依据法律法规和监管要求，在交易系统中设置对应风险监控阀值，对交易实施、持股百分比、风险限额等异常变动及违反国家法律法规和企业规章制度行为进行监督、跟踪、界定和汇报。第三十五条 企业风险管理部实施资产管理业务逐日盯市制度，建立业务风险敞口和企业整体损益情况联动分析和监控机制，完善风险监控量化指标体系，并定时对业务投资组合市值改变及其对企业以净资本为关键风险监控指标潜在影响进行压力测试、敏感性分析和情景分析。第三十六条 企业法律合规部依据企业资产管理业务风险监控检验情况和评定结果，提出整改意见和纠正方法，并对落实情况进行跟踪检验。企业资产管理部应配合检验并须将整改和纠正落实情况按要求汇报。第三十七条 企业审计部定时对资产管理业务合规运作、盈亏、风险监控、财务情况等情况进行审计和检验，出具审计汇报。并按要求对关键岗位人员离任前进行离任审计，资产管理部和相关岗位应配合审计。第三十八条 资产管理风险控制小组，对部门业务开展合规和风险控制情况进行全程监督，发觉异常情况须按企业要求汇报路线立即向部门领导、法律合规部和风险管理部汇报。第三十九条 企业资产管理业务应建立和完善资产管理投资和风险控制信息系统，并建立受托资产投资运作实时风险控制制度。第八章 信息披露及汇报第四十条 企业开展资产管理业务须按国家相关法律法规要求和资产管理协议约定，定时实施信息披露。第四十一条 定向、专题资产管理业务协议签署后，资产管理部每季最少一次向用户提供委托资产管理汇报和投资经理汇报，对汇报期内受托资产配置情况、价值变动等情况进行具体说明。第四十二条 企业资产管理业务应该确保用户能够按协议约定时间和方法查询受托资产配置情况等信息。发生协议约定可能影响用户利益重大事项或在投资组合需进行重大调整时，企业应该立即通知用户。第四十三条 经同意设置集合资产管理计划，资产管理部应按企业和托管银行及用户签署协议要求进行信息披露。第四十四条 资产管理部应定时向企业出具资产管理业务情况汇报，汇报内容包含：投资决议实施情况、资产组合情况，用户及集合理计划资产情况、盈亏情况、风险控制情况和其它重大事项等。汇报按企业要求汇报线路报送企业相关领导和机构审阅。第四十五条 企业法律合规部须定时对资产管理出具监控汇报，汇报内容应包含：投资交易和持仓情况、证券池更新情况、业务规模、授权操作、投资百分比等内容是否正常、系统报警情况和违规情况、对报警情况和违规情况处理方法、处理后运行情况、整改提议及其它提议等。监控汇报按企业汇报线路报送企业相关领导和机构审阅。第九章 业绩考评第四十六条 企业对资产管理业务业绩考评应实施市场化考评标准，并采取合适激励方法。第四十七条 企业对资产管理部工作和业绩在遵照客观、公正、可量化标准基础上，实施以受托资产增加、企业投入资金效益等为关键内容，并经风险调整综合绩效评定和考评。第十章 附 则第四十八条 对于违反本措施要求行为，依据企业相关要求进行处理第四十九条 本措施由企业总裁办公会负责解释和修订。第五十条 本措施自1月1日起实施。