主管早会.ppt

03290329主管早会1四月增员工作安排一、各营业部4月末人力目标：营业部营业部当前人力当前人力3 3月末月末目标人力目标人力4 4月末月末目标人力目标人力2 2营营2232232152152252255 5营营1391391381381421425252营营7171757579792营、5营通过部创富论坛的经营，顺利达成3月末人力目标。4月目标的实现，需要将考核脱落人力补齐。52营需要加油！2四月增员工作安排二、达成4月增员目标的重要途径1、7日大型创说会：成功邀约50人参会。时间：4月7日13:00地点：华辰国际会议厅2、9日职前班：成功送训15人。9日职前班，是本月能及时上岗的唯一1期3四月增员工作安排三、7日增员推动节奏星期一星期一星期二星期二星期三星期三星期四星期四星期五星期五星期六星期六星期日星期日2626日日2727日日2828日日2929日日3030日日增员早会增员早会3131日日1 1日日增员活动追踪增员活动追踪2 2日日3 3日日4 4日日5 5日日邀约检视会邀约检视会6 6日日7 7日日大型创说会大型创说会8 8日日清明节假期需营业部配合，共同操作：1、营业部增员早会：时间：3月30日；负责人：部经理；早会内容提供：邓隆辉；目标：启动四月增员工作！2、增员活动追踪：时间：4月1日；负责人：部经理及全体主管；协助：内勤电话追踪；目标：提升主管及潜、育龙人员增员活动量。3、邀约检视会：时间：4月5日；负责人：部经理；协助：增员组训；目标：各组清晰把握邀约量的达成！44月业务方案预告1、方案节点三个节点：5日、16日、25日2、方案导向件数方案，鼓励勤劳致富高手方案，鼓励高端经营3、产品导向大小吉星，万元保单专享方案常青树组合，奖上加奖，物质精神双丰收4、人群导向新人特殊政策5人生的三个原则人生走得早，一定要交代，这是生命的价值人生活不好，不要拖累家人，这是生命的底线人生走不了，长寿要圆满，这是生命的尊严6新人常青树培训总结1、出勤：应到142，实到100（包括非正式参训人员15人），出勤率85/142=60%。全勤且通关小组：吕忠桥组（7）、戴秋梅组（3）、石燕珍组（3）、孙浩红组、祝秀兰组、任志军组、；全勤小组：夏红方组、楼敏英组、李芸组、善海英组；出勤挂零组：祝丽娟组（3）、金志明组（3）、周芳组（2）、吴秀英组（1）、程琼组（1）2、通关：出勤100人，通关过关者：49人。其他所有出勤未通关人员今天到组训办公室各个老师处进行通关，未过者下月方案参照老业务员标准。3、补训：所有27号未参训新人30号同潜龙育龙人员共同参训常青树培训并进行通关。未过者下月方案参照老业务员标准老业务员业务方案标准：当月承保长险件数1件且保费500元，未达则不参加下月业务竞赛方案7常青树全员通关新人通关：3.27关主：各营业部主管及其导师新人二次通关：3.28关主：组训办公室各位老师潜龙、育龙通关及新人三次通关：3.30关主：各营业部主管及其导师主管通关：3.31之前关主：部经理部经理通关：3.31之前关主：曹区各组训通关：训练组训曹区通关：吴威总8主任姓名 一年内新人活动人力活动率目标夏红方33100%65%孙浩宏33100%65%戴秋梅33100%65%单海英22100%65%祝秀兰11100%65%吴秀英11100%65%王文娟11100%65%孙雅君11100%65%任志军11100%65%吕忠桥87.594%65%黄汉珍75.579%65%裘小君4375%65%张虹3267%65%李芸5360%65%吴添灶7457%65%黄兰君7457%65%王国良8450%65%祝利娟4250%65%石燕珍4250%65%金晓群4250%65%竺亚明31.550%65%李爱云31.550%65%各小组新人活动率9各小组新人活动率主任姓名主任姓名 一年内新人一年内新人活动人力活动人力活动率活动率目标目标张怀林张怀林9 94 444%44%65%65%吴丽芳吴丽芳8 83 338%38%65%65%王慧瑛王慧瑛6 62 233%33%65%65%裘伟英裘伟英3 31 133%33%65%65%钱秀娟钱秀娟3 31 133%33%65%65%金志明金志明3 31 133%33%65%65%赵小燕赵小燕7 72 229%29%65%65%夏冬英夏冬英4 41 125%25%65%65%楼敏英楼敏英4 41 125%25%65%65%王善领王善领7 71.51.521%21%65%65%史建英史建英6 61 117%17%65%65%周芳周芳2 20 00%0%65%65%张美庭张美庭1 10 00%0%65%65%许月珍许月珍1 10 00%0%65%65%胡艳媚胡艳媚1 10 00%0%65%65%方金花方金花1 10 00%0%65%65%程琼程琼1 10 00%0%65%65%10平安鑫盛终身寿险（分红型，2012）平安附加鑫盛提前给付重大疾病保险常青树组合介绍身故保障重疾保障常青树组合三大保险利益保单红利11常青树基础知识保险期间：终身交费年期：10/15/20/30年交费方式：年交、半年交、季交、月交投保年龄：0周岁（出生满28日且已健康出院的婴儿）至55岁最低保额：3万保险责任：身故金（1倍基本保额）特别保险利益:分红、保单贷款、减额交清说明：红利选择交清增额领取方式，保额可以增加12常青树交清增额优势1.交清增额保险在经过长时间的积累之后，可以形成较高的保额2.交清增额保险对应的保额会产生红利，参与分红3.购买交清增额保险时，客户无须体检4.对于客户来讲，用纯保费购买交清增额保险所付出的成本比较低13解答：1、80周岁时，按照金领建议书演示预估，低档累积红利为25465元；中档累积红利为97414元；高档累积红利为169363元。2、80周岁时，按照金领建议书演示预估，低档保额为123548元；中档保额为223928元；高档保额为404742元。范例：在前一案例中，陈先生选择交费20年，期交保费3810元，若该客户若一直未发生身故，若采用累积生息方式，则到其80周岁时，累积红利约为多少？若采取交清增额方式，到其80周岁时，累计保额约为多少？备注：以上举例是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准。141、常青树组合的基本形态为：鑫盛12+（）A：附加重疾B：附加意外C：附加医疗D：其他A152、常青树主险的最低保额为：（）？A：3万B：5万C：1万D：2万A163、常青树的增额交清功能为：（）？A：主险保额增加，重疾保额不变B：主险保额不变，重疾保额增加C：主险保额和重疾保额同时等额增加D：其他C174、常青树最大的卖点为：（）？A：无需额外交费，即可获得一份“会长大”的重疾保障。B：主险的交清增额保险会产生红利，参与分红C：保额提升免核保D：重疾保额增加不受年龄限制ABCD185、要获得佣金激励案，险种组合必须满足：A：重疾附险/主险保额0.8B：重疾附险/主险保额0.6C：重疾附险/主险保额=1D：重疾附险/主险保额0.4A196、4-6月，销售常青树，最多可加佣：（）？A：5%B：10%C：15%D：8%C207、常青树组合的保险利益是（）A、重疾保障B、保单红利C、身故保障D、以上三项全是D218、常青树组合特色有（）A、大病提前给付，重疾有保障，一生健康无忧B、低保费，高保障，体现保险真谛C、享受红利添惊喜，保额可以增长D、保单贷款更灵活ABCD22常青树特殊激励政策在方案期（4-6月）内，按每件承保保单首年规模保费（指鑫盛12+鑫盛重疾+豁免重疾合计保费）的一定比例，给予现金激励险种组合需满足：重疾附险/主险保额0.8(如鑫盛重疾保额大于或等于30万，则不受此比例限制)被保险人交费期主险+重疾+豁免重疾保费合计被保险人年龄4-6月每单现金激励比例成人(18岁及以上)20年30年5000元及以上18-40岁15%41岁及以上10%少儿(0-17岁)10年3000元及以上0-17岁10%提问：少儿20年交的有没有10%的激励方案？23常青树答疑案例提问：30周岁男性若投保常青树主险20万，重疾15万，年交7000，缴费期20年；两年后发生重疾提前给付，问重疾理赔之后是否需要继续缴费？答：不需要继续缴费。原因是：0-2岁鑫盛与鑫盛重疾比例必须为1：1，且不得附加豁免重疾07和其他长期附加险（守护一生07除外）3岁以上鑫盛与鑫盛重疾比例为1：1时，不得附加附加豁免重疾07和其他长期附加险，但如果附加了守护一生07，则可以加豁免重疾07；而当鑫盛与鑫盛重疾比例不为1：1时，需附加豁免重疾07，同时还可附加其他长期附加险24常青树特殊核保政策放宽体检标准4-6月以下不计入累计寿险/重疾风险保额：1、18-50周岁，常青树寿险风险保额或重疾责任保额20万；2、51-55周岁，常青树寿险风险保额或重疾责任保额15万；3、期间多次投保鑫盛12组合，只要合计寿险风险保额及重疾责任保额在上述限额内，均按上述标准执行；4、特别说明：本次核保对于少儿投保没有特殊放宽政策，请各位注意25常青树全员通关新人通关：3.27关主：各营业部主管及其导师新人二次通关：3.28关主：组训办公室各位老师潜龙、育龙通关及新人三次通关：3.30关主：各营业部主管及其导师主管通关：3.31之前关主：部经理部经理通关：3.31之前关主：曹区各组训通关：训练组训曹区通关：吴威总26重大利好重大利好体体检、契、契调、财务问卷卷再次放再次放宽投保政策投保政策自2012年3月28日起实施27体检篇年龄年龄寿险免体检保额寿险免体检保额重疾险免体检保额重疾险免体检保额18-4018-40周岁周岁6060万万4545万万41-4541-45周岁周岁4545万万3030万万46-5046-50周岁周岁2525万万2020万万51-5551-55周岁周岁1515万万1010万万5656周岁以上周岁以上0 00 0杭州市区、萧山、富阳市本部目前的免体检额湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级、四级机构、二元化网点目前的免体检额年龄年龄寿险免体检保额寿险免体检保额重疾险免体检保额重疾险免体检保额18-4018-40周岁周岁5050万万4040万万41-4541-45周岁周岁3535万万2020万万46-5046-50周岁周岁2020万万1515万万51-5551-55周岁周岁1010万万5 5万万5656周岁以上周岁以上0 00 0杭州市区、萧山、富阳市本部目前的杭州市区、萧山、富阳市本部目前的免体检免体检额：额：年龄寿险免体检保额重疾免体检保额1840岁50万30万4145岁30万20万4650岁20万15万5155岁15万10万56岁以上00湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级、湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级、四级机构、二元化网点目前的四级机构、二元化网点目前的免体检免体检额：额：年龄寿险免体检保额重疾险免体检保额1840岁50万30万4145岁30万15万4650岁20万10万5155岁10万5万56岁以上00旧体检规则新体检规则新体检规则在原规则的基础上上调10-15万28财务篇杭州市区本部、富阳市本部、萧山本部、丽水市区本部杭州市区本部、富阳市本部、萧山本部、丽水市区本部财务标准财务标准财务问卷财务问卷100100万万SUMSUM200200万（上限上调万（上限上调5050万）万）财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明SUMSUM200200万（上调万（上调5050万）万）湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级财务标准财务标准财务问卷财务问卷7575万万SUMSUM150150万（上限上调万（上限上调2525万）万）财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明SUMSUM150150万（上调万（上调2525万）万）四级机构、二元网点四级机构、二元网点财务标准财务标准财务问卷财务问卷5050万万SUMSUM100100万万财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明SUMSUM100100万万29契调篇新契调标准：累计人身险保额大于125万元，或累计重大疾病责任保额大于100万元在原在原标准基准基础上上上上调25万元万元30荣誉业务员篇杭州市区、萧山本部、丽水市区财务标准杭州市区、萧山本部、丽水市区财务标准财务标准财务标准财务问卷财务问卷财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明银奖荣誉业务员银奖荣誉业务员125125万万SUMSUM200200万万SUMSUM200200万万金奖荣誉业务员金奖荣誉业务员150150万万SUM200SUM200万万SUMSUM200200万万湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级财务标准湖州、金华、台州、嘉兴、丽水、舟山、衢州本级财务标准财务标准财务标准财务问卷财务问卷财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明银奖荣誉业务员银奖荣誉业务员100100万万SUMSUM150150万万SUMSUM150150万万金奖荣誉业务员金奖荣誉业务员125125万万SUM150SUM150万万SUMSUM150150万万四级机构、二元网点财务标准四级机构、二元网点财务标准财务标准财务标准财务问卷财务问卷财务问卷财务问卷+有效财务证明有效财务证明银奖荣誉业务员银奖荣誉业务员7575万万SUM100SUM100万万SUMSUM100100万万金奖荣誉业务员金奖荣誉业务员-SUMSUM100100万万荣誉业务员契调标准：累计人身险保额150万元，或累计重疾责任保额 125万元。金奖荣誉业务员体检标准：51岁以下被保险人寿险体检保额上调5万。荣誉业务员财务标准：3132政策支持政策支持核保支持政策核保支持政策放宽鑫盛及鑫盛重疾风险保额计算标准降低鑫盛及鑫盛重疾次标体加费标准2012年保障型产品政策支持降低加费标准长期支持政策放宽体检标准鑫盛12、鑫盛重疾险种的次标体弱体加费起点由EM30调整为EM50。高额件承高额件承保服务支保服务支持持：推动人身险保额50万以上的高额件承保服务；累计人身险保额100万以上，可以享受核保前置服务；二元网点支持二元网点支持：完成所有二元网点体检标准检视，放宽二元网点的体检标准。4-6月以下不计入累计寿险/重疾风险保额：1、18-50周岁，常青树寿险风险保额或重疾责任保额20万；2、51-55周岁，常青树寿险风险保额或重疾责任保额15万；3、期间多次投保鑫盛12组合，只要合计寿险风险保额及重疾责任保额在上述限额内，均按上述标准执行；注：详细内容请见核保核赔部正式通知一、反洗钱新契约客户识别工作总公司工作通知书33 “为进一步加强反洗钱风险管控，总部修订下发新契约反洗钱管理指导办法，并经公司管理层决定，个险渠道新契约投保资料须提交投保人、被保险人和非法定受益人的有效身份证件复印件,该规定自3月15日起实施，柜面收单时须进行审核，对于不符合要求件不予收取。”寿险工作通知书2012143号：签发人：柳志坚3月15日起，总公司要求个险新契约交单需全部提供有效身份证件复印件，分公司已申请从4月1日开始执行总公司核保核赔部 总公司合规部 总公司客户服务部总公司电销管理部 总部银行保险事业部 二O一年三月五日33二、反洗钱新契约客户识别工作身份证件要求341、非法定受益人：是指除配偶、子女、父母、“法定”外的其他指定受益人（特别提醒：兄弟姐妹、外祖父母、祖父母也属于非法定受益人）。2、有效身份证件类型：身份证（不包括临时身份证）、户口本（仅适用十八周岁以下的未成年人)、出生证（仅适用于不满一周岁的少儿）、军官证、护照、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证。其他证件（包括银行联网身份查询复印件、户籍证明等）均不属于有效证件。3、有效证件复印件具体要求：二代身份证需复印身份证正反面。其他证件若客户身份信息与证件有效期不在同一页的，应当同时留存客户信息页复印件与证件有效期页复印件，复印件须字迹清晰，易于辨认。4、对有效证件的有效期要求：身份证、护照、军人证、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证，须审核是否在有效期内。34三、反洗钱新契约客户识别工作操作警示35uMIT模式先刷卡或实时转帐，后签单时发现客户无法提供有效证件，不可以收单录入。u已满1周岁不满十八周岁的未成年人投保且交费，仅有出生证，但未提供身份证或户口的，不可以收单录入！u以下交单方式废止：1、20万以下新契约无证件凭签报和申请书交单；2、1080单证超5日无证件交单。3536四、反洗钱新契约客户识别工作温馨提示36u温馨提示：1、签单收费前先确认客户能提供有效身份证件，履行客户身份识别，再进行投保单的制作；若客户不能提供，则不能进行后续缴费操作。柜面不能收单录入！2、如果签单后没有提供有效身份证件，应及时补充相关材料，否则将面临监管和公司处罚（包括但不限于品质扣分、解除代理合同、罚款、禁止执业）。