担保业务调查报告(表格式).doc

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担保项目调查报告

申保企业名称:
主办项目经理：

邢台市中小企业信用担保服务中心
报告日期：年月16日

拟向 银行 支行申请流动资金贷款 万元、期限 个月，用于 。该企业已正式向中心提出此笔贷款的委托担保申请。
我按照邢台市中小企业信用担保中心规定的担保条件和业务操作规程，对申保企业进行了实地考察，在收集、分析、论证、核实相关数据和资料的基础上，撰写了此调查报告。

项目经理：曹成亮

一、调查过程
1.1项目受理日期：
1.2项目经理调查日期：
1.3参与调查人员：
二、基本概况调查
2.1企业基本情况
企业名称：
成立时间：
注册地址： 电话：
经济性质：
行业性质：
企业人数：
注册资本：
法定代表人：
经营期限：
贷款卡号：
实际控制人：
上年是否年检：
执照号：
机构代码证号：
国税登记号：
地税登记号：
是否需要特殊资质证书：□否 □是
已取得的资质证书：

基本账户

账号

结算账户

账号

结算账户

账号

员工总人数：
管理人员／技术人员
工人

员工工资支付情况：
2.2股权结构状况
序号
股东名称
出资额
出资比例
出资方式
是否到位
1

2

合计
1000
100%

2.3股东、实际控制人、主要经营者情况介绍：
2.5经营范围、主导产品及经营模式调查
经营
范围

经营场所状况

l 办公场所情况调查：
地址：

面积：

权属：
□ 自有 （产权是否完备： ）
□ 租赁 （月租金： 0.3 万元 交纳方式：按年 ）
（租金的支付情况：□ 已按时交租
□ 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ）

l 厂房(仓库)情况调查：
沙河市北环路鸡场北
面积：
9600平方米
□ 自有 （□ 完备产权 □ 不完备产权）
□ 租赁 （月租金：0.8万元 交纳方式：按年 ）
（租金的支付情况：□ 已按时交租 ）

主导产品

名称
年销售收入
占销售收入比重

合计

经营模式概述
。
上下游客户情况
原材料供应商
合作年限
占比
供货商品
年供金额
市场价格
货款结算方式

合计

说明：

主要下游客户及结算方式：
客户名称
合作年限
占比
销售商品
年订货金额
销售价格
货款结算方式

合计

所属行业调查

同行业竞争情况

2.6信用状况
开户银行及结算情况：
银行名称
账号

纳税情况及说明：
涉诉记录及说明：
2.7其它重大事项调查情况
2.7.1 法律诉讼：
2.7.2组织体制稳定性：
2.7.3高管人员稳定性
三、资产结构与经营业绩分析
3.1企业主要资产财务数据及财务指标
单位：万元
项 目
2009年
2010年
2011年2月
总资产

流动资产合计

货币资金

应收票据

应收账款

预付账款

其他应收款

存货

长期资产合计

长期投资

固定资产原价

固定资产净值

在建工程

无形资产

总负债

流动负债合计

短期借款

应付票据

应付账款

预收账款

其他应付款

长期负债合计

长期银行借款

其他长期负债

所有者权益合计

实收资本

资本公积

盈余公积

未分配利润

主营业务收入

主营业务成本

费用

利润总额

净利润

主营业务增长率

销售毛利率

销售净利率

存货周转率

应收账款周转率率

资产负债率

营运资金

营运资金周转次数

流动比率

速动比率

3.3主要指标分析
货
币
资
金

应
收
帐
款
单位：万元
债务人名称
金额
占比
帐龄
回收风险分析

其
他
应
收
款
单位：万元
债务人名称
金额
占比
帐龄
业务内容

合计：

（大额／异常情况说明）

存
货
单位：万元

明细
金额
占比
库龄
滞销风险分析
原材料

半成品

库存商品

合计：

固
定
资
产
单位：万元
主要固定资产名称
原值
净值
占总资产比
在用状态

合计：

100%

说明：
银
行
借
款
︹
长
短
期
︺
前两年度银行借款变动情况：

银行借款情况：（结合贷款卡说明。贷款卡查询日期： 年 月 日）
贷款银行
合同金额（万元）
贷款期限
（起止日）
担保方式
目前余额
备注

合计：
800

异常情况说明：

实
收
资
本
无变化

资
本
公
积

未
分
配
利
润

主
营
业
务
收
入

主营业务收入构成
2010年
（数量/金额）
占比
2011年2月
（数量/金额）
占比

合计

主
营
业
务
成
本
2950万元主要成本包含煤价加神木至沙河长途运费。
各
项
费
用
单位：万元
年度
营业费用
管理费用
财务费用
三项合计
占收入比重

异常情况说明：

营业外收入、支出

成本
费用
利润
分析

3.4对资产整体状况分析：

3.5对经营整体状况评价

3.6短期偿债能力趋势分析

3.7现金流量情况说明
现
金
流
量
前两年及最近的现金流量情况 单位：万元
项目
2009年
2010年
2011年2月
经营活动现金流

投资活动现金流

筹资活动现金流

合计：

2010年购入叉车一台，借款800万元。

四、借款用途及还款来源
借款
用途

还款
来源
及计划

五、主要风险点分析
5.1主要经营者可能发生的道德和法律风险

5.2宏观经济形势可能引发的风险

5.3企业经营活动潜在的风险

六、反担保方案设计
6.1担保额度及期限：

6.2组合反担保措施
反担保措施

6.3制式合同或协议中需增加的约定事项，或需另行签订的协议
七、项目经理结论意见

-可编辑-