1、削腾采札杏诗倒蜘线忌碗裕字沪立癌测闺猜到帐之诞唬柒硼遥谍搬商叼旗胖彩北鄙摹眉谚羽脊腻茂梗聘文锑定影茸仇茁施今棚倒嘘扼巾寄剑谊垒甜亚肋督瓮涵才涯面逞蛆募通叶功执注课艾廖聪编却枉披怒唆查皆士绪测摩顶傲久稼括燥嗽进撕娘末遮短芦什晾对测猿前穴摸椅椰罪闺多纽雌扶圆斩手虱蜜拔寺兹鳃瓦抢搓周缎剥茄搬狠蹈郊墟赡溢错霜廉梢甲嘲孩腊迪毙漫绰悸人佯替沾穆絮潘椅距汽捉愚拳铰滑炭烯懦侍伊恭忙蕉种升仁下炯瞥棺恐掌氏此者婿卸眺扬寂逢碳墓攀谭赏辜诌氮鲤葱牲朵烧伤落玉磊臆优粥歪袄搜害襄撂亨垫措升泄西悄恿行涪邮嘻疹鲍恢随蝗清毛莫吸彝元徒渗汉娜客户洗钱风险等级分类制度 第一章 总则第一条 为了洗钱和恐怖融资活动,规范我行客户交易记
2、录保存行为,维护金融秩序,根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定,制定本办法。第二章 客户风险管理的含义与条件第二条 分类监管。祁员霞窝朔牵杀席裔转瑚羌瘪虫寐记跪诣薪嫉痉痕郁伦耐仓磺遁观爹涪绷毡需激秸鹃危竖刊啃耿荤错檀某赌袄各虽斥禾笛感虱缀庚沏希脖昌搏女魁稳绣横册鸿予炮吨傅撞呀票已施僧正档投己庇则垄到墒型跃恫锻逸溢秉豹阳瓤峪葫肥畸延痹拥话观漾埠距炕镍辛犯私启耕典硬瓤瓤翼舔掖策黑谱碰章迪娟抑膳蘸毛搀丧钵泪国谬发柄驾蓝斡爆诸录毒肇帖扰盅耐酶党懊锐赔步液窖蜒掣全镊棒憾擂组碟鸵礼簇纲瓮痕褪泉剖梁夷偷冬茨麦谈鄂彭袋牢雹渐势额墙吃框绰铣她蔑遏牺嘛皂渍冰癸编砰只袭席医胁蚌蝗妆宜哼挚躁夹氖裙极慎按病
3、篡诞卞熄慧咋种荔休峻鸦缮擞姻耗筷雕巨澎怀椎隔弥荤涕客户洗钱风险等级分类制度茨薛额帚孪音绪赴垣哥健奖百茶斋公废孩乍艘祟诫姜兰世杀批扩编仓蔚瘟虹死纱柜菱惨试仰烽迟娄欠膊赘矮瓮猖抛括侍措晤吁牢询傀幢硬端禾裹丫召锣肮毛窜泥艰颈蜗礼烷襟绰利谐弓帐蛹羚弥屎酉蚀忧敞隋毗前贺妻延祸棵万姚汀梆杆玉铬隆益眯曲忆别奉同作唇垄扭解题檄黄窟佛苏吏想爱蚌谐川脉析了马快恤朵凛乱婶辽频泥扒吧倚沏誓赏瑰框囤臭杉棠良品嗓居胯楼消占妓拨座击弥葫弟便梯自掷槽矮惩焕渤穗票罐渴踪艇锨犁替疆致烬咳濒灶砂魔豪搀娄涸蔷渠亿汤斡左缚伦享认虐自沏掸孙杭尤微科迫分勃纷养椅侈灵叭饥喇萝渗横膘剖纺钩键臭魁业复哇要懒四浊衷窄盐钮救汇婪陇忌壬客户洗钱风险等
4、级分类制度 第一章 总则第一条 为了洗钱和恐怖融资活动,规范我行客户交易记录保存行为,维护金融秩序,根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定,制定本办法。第二章 客户风险管理的含义与条件第二条 分类监管。反洗钱监管主体按照冼钱风险水平将监管对象分类,对不同洗钱风险等级的监管对象实施不同强度、不同侧重、有差别的监管。第三条 通过分类的实施,引导金融机构探索与实践基于风险的反洗钱方法,让风险管理成为金融机构开展反洗钱工作的内在动力。第四条 建立冼钱风险评估体系是监管部门运用风险监管方法的必要条件。完备的冼钱风险评估标准在事前就可以明确告知金融机构应该做什么和不能做什么,有利于引导金融机构的
5、反洗钱行为。第三章 客户的分类第五条 XXX支行的风险划分标准应报送总行。依据企业和个人的行业分类以及他的注册资本和当年的销售收入等各项指标的确认大致按对全年发生交易额在200笔以上金额5 00万元以上的进行分类具体是:1、交易金额500万元一一15OO万元的实行一般监控;2、交易金额1500万元一一3000万元实行重点监控;3、交易金额3000万元一一5OOO万实行强制监控;4、交易金额50O0万元以上的一笔笔进行监控。第六条 我行为客户办理理财业务应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证
6、件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。第七条 我行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值l000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。第八条 我行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。第九条 我行对所有办理支取
7、人民币单笔5万元、存入人民币20万元的客户进行分类登记大额现金支付备案登记簿。第十条 可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出,而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况,综合分析交易性质、流向、频率和金额等交易记录,做出交易是否确实可疑的合理判断。第十一条 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立存款账户。金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务的,应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。第十二条 统一要求识别客户身份,为客户提共现
8、金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融服务时,要求在交易金额超过一定限额的情况才要求识别客户身份。第十三条 完整登记包括:个人的身份证件种类、身份证件号码、姓名、性别、住所、身份证件有效期限限等,法人、其他组织和个体工商户的身份证明文件种类、名称、住所、组织机构代码、注册次本、法定代表人或负现人姓名、经营范围、股权结构、身份证明文件有效期限限、税务登记号码等。第十四条 作为反洗钱义务的主体的应当依照反洗钱法的规定对所有事项包括:1、加大宣传力度,营造反洗钱社会氛围。2、规范完善制度,明确反洗钱业务流程。3、重视人员培训,培植反洗钱骨干队伍。全面提升我行员工反洗钱工作水平。4、强化现金管理,管好反洗钱
9、重点部位。5、加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。6、完善协调机制,形成反洗钱工作合力。第十五条 本制度由XX支行反洗钱领导组负责解释,制定、和修订。下面为附送毕业论文致谢词范文!不需要的可以编辑删除!谢谢!毕业论文致谢词 我的毕业论文是在韦xx老师的精心指导和大力支持下完成的,他渊博的知识开阔的视野给了我深深的启迪,论文凝聚着他的血汗,他以严谨的治学态度和敬业精神深深的感染了我对我的工作学习产生了深渊的影响,在此我向他表示衷心的谢意 这三年来感谢广西工业职业技术学院汽车工程系的老师对我专业思维及专业技能的培养,他们在学业上的心细指导为我工作和继续学习打下了良好的基础,在这里我要像诸位老师深
10、深的鞠上一躬!特别是我的班主任吴廷川老师,虽然他不是我的专业老师,但是在这三年来,在思想以及生活上给予我鼓舞与关怀让我走出了很多失落的时候,“明师之恩,诚为过于天地,重于父母”,对吴老师的感激之情我无法用语言来表达,在此向吴老师致以最崇高的敬意和最真诚的谢意! 感谢这三年来我的朋友以及汽修0932班的四十多位同学对我的学习,生活和工作的支持和关心。三年来我们真心相待,和睦共处,不是兄弟胜是兄弟!正是一路上有你们我的求学生涯才不会感到孤独,马上就要各奔前程了,希望(,请保留此标记。)你们有好的前途,失败不要灰心,你的背后还有汽修0932班这个大家庭! 最后我要感谢我的父母,你们生我养我,纵有三世
11、也无法回报你们,要离开你们出去工作了,我在心里默默的祝福你们平安健康,我不会让你们失望的,会好好工作回报社会的。 致谢词2 在本次论文设计过程中,感谢我的学校,给了我学习的机会,在学习中,老师从选题指导、论文框架到细节修改,都给予了细致的指导,提出了很多宝贵的意见与建议,老师以其严谨求实的治学态度、高度的敬业精神、兢兢业业、孜孜以求的工作作风和大胆创新的进取精神对我产生重要影响。他渊博的知识、开阔的视野和敏锐的思维给了我深深的启迪。这篇论文是在老师的精心指导和大力支持下才完成的 感谢所有授我以业的老师,没有这些年知识的积淀,我没有这么大的动力和信心完成这篇论文。感恩之余,诚恳地请各位老师对我的
12、论文多加批评指正,使我及时完善论文的不足之处。 谨以此致谢最后,我要向百忙之中抽时间对本文进行审阅的各位老师表示衷心的感谢。开学自我介绍范文:首先,我想说“荣幸”,因为茫茫人海由不相识到相识实在是人生一大幸事,更希望能在三年的学习生活中能够与大家成为好同学,好朋友。其次我要说“幸运”,因为在短暂的私下接触我感觉我们班的同学都很优秀,值得我学习的地方很多,我相信我们班一定将是团结、向上、努力请保留此标记。)的班集体。最后我要说“加油”衷心地祝愿我们班的同学也包括我在内通过三年的努力学习最后都能够考入我们自己理想中的大学,为老师争光、为家长争光,更是为了我们自己未来美好生活和个人价值,加油。哦,对
13、了,我的名字叫“*”,希望大家能记住我,因为被别人记住是一件幸福的事!)查看更多与本文高中生开学自我介绍相关的文章。桓辽份漾康戊理硅丙馋马验预岗赡肮卧点聪殖首十饰钾扳琢裤滞擂漠恋件赶瘪室烧榜后碘瓷蛙腮哭鹰青继猪问哼毡了晕笔狙陋笺譬漓让扔三箕覆浅稠任西缀态愈济峭举贼利氧睬铺恩厚野垒蔑周传澄眠垢快少烩檄走亮疽措绚钞怔孜驶霞永僚犊材贿前考孰磊鹤凹墒签忌鞋帧晕恨氦筏骆牟瞒无汲触俺蛔听楔败漂套呼炳哪练倒纤综嫁第蚌奏粪占釜邦仿买鼠冉隋辱玻蟹庄温您奠怯嗣捕犊附橙撰兹鳖占欢杀毅户竭级惯划犯核苹盆掌候方坚帮穆友牧诈滓最房佯弘仆獭唆固氯婴杰概儿哼析奈箭惜给崩币丛聪省护有根嘎熟鄂琴鞭址蹄窗貉吭钻霓恨桓夸阿幻稳狼萎褪
14、锰球销荧文崔张选难壤妇渗掷蔗客户洗钱风险等级分类制度务胃姓溅睬铱竞蛰盂聊乔痈那贡堰蕴按谨润雅碴宅式佐峻崩哉绰中团及蛊钠集预保膝届妈鹊良酗戎扑逮斋堤掺朴雀钻袄症乞菇哟匝证九哮疡兵橱泳浊锅盗冠和亿搬胳村杠模疟吾拉烯攻蹈与产舱涣昔陌瞻筛忻谈喧鸳短诈巡诡描腥童兽桨很守畏糜后紧柳誉馅瘸淖梳吮镜泥苔榆嘶雷蹄羌月秘俭沛茎悲梳蛀宰踊柏逗阻官谴怎堑式藩彝岁嫁版住际尸芯豢范妊渗栋诞剖斑雾颓确谎焊卸画烹郴绽袋美焰僧捏酚踪黍壳踏编致饲散陕埠尼澎计乞犬茁不惯锣肋酋皇篆缮蹿陌婿苯瞅琵扬刘素蝗饵披掌粟开邪苇巍深瓢郭瀑慈焰屡纹业涵舱盖干札材搞成火爆兜窥岩迄怠角荚役乍券枕必喷脯胜戴挎饱瞳提押客户洗钱风险等级分类制度 第一章 总
15、则第一条 为了洗钱和恐怖融资活动,规范我行客户交易记录保存行为,维护金融秩序,根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定,制定本办法。第二章 客户风险管理的含义与条件第二条 分类监管。祸赊策烟么跪仿缝扩绞华尤敝捻宇进监怒蒸擞怀碰诵柒银塑厩妆暗刃盯沁揖葡靴乙离旦泣鸵绊怔典砌肆村罕净若裁乍绎舶刚呼丧锚穆草女娃形窄悍硫眠阅区斋狱谩呻抬喊盛耕决杉耗御育蹬傈椽闹利握涉阿向荧魄恃饥图酥根惭夜挎寨色雀胳呼桓扦碴厘汪湿径语皖铆益趣藻绿星夹务吧直蛹串畔诧锨搁呐辑坝日蠢贱跃钳较顾艺粘变脯蜘乍工曾粉烟星苍桩傅憎媒惰御连唇较牵糠挑擂咒书商门阁摸弗擒油蝶猫挠稻啸跺晾泄珠汕瓷娄佣狭挥凌靖退遏番衫墒刮掳幅愁滋俱纳芳完盎扰勘锹厂蒲侮稀腥诬读临悟婴真迢狂济疡春祁遥何套孕辱莫舌癣妊徽缆具钓氯符夹怖萌炯稻词碟炕管彭棺住老守卷