金融分析师.doc

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金融分析师(CFA)是证券投资与管理界的一种职业资格称号，在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。
职位简介
金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。
在我国金融分析师目前只有人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心2013年开展的CETTIC金融分析师培训证书项目，主要是针对国内的金融行业从业人员的一种职业培训证书。
工作内容
金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。2申报条件
（具备下列条件之一）
一、助理金融分析师
1、本科以上或同等学历学生；
2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者；
二、金融分析师
1、已通过助理金融分析师资格认证者；
2、研究生以上或同等学历应届毕业生；
3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；
4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。
三、高级金融分析师
1、已通过金融分析师资格认证者；
2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；
3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者；
4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。
3考试费用
协会近日开通了2013年6月份3个级别考试的报名通道。其中一级考试需要缴纳报名费(enrollment fee)和考试费(registration fee);二级，三级只需交纳考试费(registration fee)即可。与以往一样，CFA协会还是采用3个阶段的报名周期，实行“早报优惠”的收费原则。2012年9月19日是报名2013年6月考试的第一阶段的报名截止日，建议考生在此之前完成注册报名。
2013年6月CFA考试报名费用表一览
截止日期
注册费
考试费
教材类型
费用总计
2012年9月19日
$440
$680
+电子版
$1,080
+印刷版
$1,140
+电子版和印刷版
$1,170
2013年2月13日
$440
$780
+电子版
$1,180
+印刷版
$1,240
+电子版和印刷版
$1,270
2013年3月13日
$530
$1,055
+电子版
$1,545
+印刷版
$1,605
+电子版和印刷版
$1,635
关于CFA协会考试报名的营业税费
根据CFA协会的规定，自2011年2月16日起，凡CFA考生在注册报名参加CFA考试时(包括新考生和老考生)，CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费(Business Tax)，同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费(Urban Construction and Maintenance Tax)及按3%的比例加收教育附加费(Education Surcharge)。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关。
以下是各种情况所增加税费的情况：
考试时间
考试级别
报名阶段
考生类型
教材类型
税费（美元）
按6.5折算
2013年6月
CFA123级
第一阶段
新考生
电子版
$37.58
￥245
印刷版
$33.75
￥220
电子版+印刷版
$34.79
￥227
老考生
电子版
$22.27
￥145
印刷版
$18.44
￥120
电子版+印刷版
$19.48
￥127
4考试科目
CFA 的课程行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。
CFA 一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。 　一级考试（Level 1）形式为选择题（Multiple Choice），每卷各120 题，共240 题；
CFA 二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）。 　二级考试（Level 2）形式为案例选择题（Multiple Choice），每卷各60 题，共120 题；
CFA 三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。
三级考试（Level 3）的考试形式是50% 的论文写作及50% 的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA 三个级别考试课程中均强调的内容。
5考试时间
2012年1月，CFA协会公布官方消息，从2012年12月的考试起，全球CFA考试日期都调整为当年6月和12月的第一个周六。
考试时间：
CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周六;
二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周六。
6相关认证

CETTIC金融分析师证书
目前大家比较熟悉的金融分析师认证就是注册金融分析师认证，注册金融分析师认证是一个全球性质的证书认证，起源于美国，美国注册金融分析师学院于1963年设立，由总部设在美国吉尼亚州的非赢利组织投资管理与研究协会负责管理。注册金融分析师认证是金融分析领域全球公认的最高标准，该标准不仅用来衡量金融分析师的业务能力，也同理代表其诚信程度。投资管理与研究协会在全球拥有十万会员，上百个会员协会和分会，其宗旨是通过上的精益求精和诚信，建立并保持最标准来促进全球投资行业的利益。
但是我国金融行业发展迅速，金融行业继续大批人才，为了满足国内的金融领域的用人需求，我国也有了自己的金融分析师认证体系，目前人力资源和社会保障部中国就业培训技术中心就推出了CETTIC金融分析师职业培训证书考试项目，主要面向国内金融行业的从业者。
如何获得注册金融分析师认证
i.依次通过三个级别的考试；
ii.具有四年或以上的CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；
iv.提交两封引荐人Sponsor的推荐信；
v.申请成为CFA及所在协会的会员资格(membership)；
vi.递交职业品行陈述。
如何获得CETTIC金融分析师培训认证
CETTIC金融分析师发证机关
人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心（China Employment Training Technical Instruction Center）[1]
CETTIC金融分析师证书考试级别
证书考试分为三个等级，分别是初级，中级，高级。总分达到180-239分可获得初级金融分析师证书，总分达到240-269分获得中级金融分析师证书，总分达到270-300分获得高级金融分析师证书。
级别
通用知识
（卷面50分）
实务知识 （卷面100分）
实践技能
（卷面150分）
综合总分
初级
30分以上
60分以上
90分以上
180-239
中级
30分以上
60分以上
90分以上
240-269
高级
30分以上
60分以上
90分以上
270-300
CETTIC金融分析师考试报名条件
CETTIC金融分析师考试的报考条件是：（1）高中或以上学历都可以参加职业培训证书考试（2）到经政府有关部门批准的培训机构参加完CETTIC职业培训课程。
CETTIC金融分析师考试模块
考试模块分为，通用知识，实务知识，实践技能三个考试模块，通用知识占6/1，实务知识占6/2，实践技能占6/3，考试注重测试学员的实操能力，真正体现考生的真才实学。
CETTIC金融分析师考试报名时间
考试的报名时间全国是不固定的，考试秉持着方便学员学完即可考试，快速取得证书的原则，参加完CETTIC金融分析师培训课程以后，即可报名参加考试。[2]
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