DB36∕T 1659-2022 市场主体信用风险分类分级规范(江西省).pdf

ICS 03.080.99CCS A 10DB36江西省地方标准DB36/T 16592022市场主体信用风险分类分级规范Specification for classification and grading of credit risk of market entities2022-10-25 发布2022 10 25 实施江西省市场监督管理局发 布DB36/T 1659-2022I目次目次.I前言.II1 范围.12 规范性引用文件.13 术语和定义.14 基本原则.15 市场主体分类.26 市场主体信用风险分级.2附录A（资料性附录）市场主体分类类型.12附录B（资料性附录）市场主体信用风险分类标签.14附录C（资料性附录）市场主体信用风险分级结果调整项.16DB36/T 1659-2022II前言本文件按照GB/T 1.1-2020给出的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由江西省市场监督管理局提出并归口。本文件起草单位：江西省市场监督管理局、江西省质量和标准化研究院。本文件主要起草人：刘涛、黄军根、季建芳、龚强、孙浩。DB36/T 1659-20221市场主体信用风险分类分级规范1范围本文件规定了市场主体信用风险分类分级的术语和定义、基本原则、市场主体分类、市场主体信用风险分级。本文件适用于政府部门组织的对市场主体开展信用风险分类分级活动，也可供行业协会、第三方机构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1信用风险 Credit risk监管对象在存续经营期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺（包括但不限于承诺书、合同、主体声明、真实性材料声明等）、政府监管规则的不确定性的影响。4基本原则4.1客观性基于实际的监管业务场景和市场主体经营风险特征，采用科学的方法和技术手段，秉承独立、平等、公正的原则，开展市场主体信用风险分类分级活动，不受外来因素的影响。4.2适用性分类分级能覆盖所有监管对象，适用各业务场景下开展市场主体信用风险分类分级监管。4.3可操作性具备权威性高且稳定的数据来源，分类方法可执行，风险评估所采用的定性指标、定量指标的可测量和可评估。4.4可扩展性在现有基础上，考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和市场主体经营风险特征，在类别设置、分级指标的配置上，可灵活调整。DB36/T 1659-202225市场主体分类5.1总则选取一个主要的视角对市场主体进行唯一的类型分类，对每一类型市场主体又可从不同的视角设置不同的标签，进一步显示市场主体特征。5.2类型分类方法结合市场主体信用风险分类分级的使用目的，对市场主体主要经营业务赋予唯一的分类类型。基于市场监管业务场景，可依次从市场主体名称、经营范围、国民经济行业分类、许可事项四个维度，将市场主体匹配至唯一分类类型。市场主体行业分类类型见附录A。5.3标签分类方法分类标签是在分类类型的基础上，对市场主体进行标注，展现市场主体风险特征。可以从不同的角度对同一分类类型市场主体进行标注，标识同一分类类型市场主体的不同风险特征。每个市场主体可对应0个或多个分类标签，分类标签可根据实际需要，不断添加、调整。市场主体信用风险分类标签见附录B。分类标签的视角包括但不限于以下三项：重点监管场景的细分；当前的经营状态；特定信源单位的登记名单等。6市场主体信用风险分级6.1风险要素市场主体信用风险评估内容包括经营与变更情况、登记与许可情况、处罚与负面名单情况、案件与投诉举报情况、评价与表彰记录几个方面，具体如下：经营与变更情况，指市场主体经营情况的记录，与市场主体经营范围、住所、法人及股东变更情况；登记与许可情况，指市场主体登记信息与行政许可情况；处罚与负面名单情况，指行政机关对市场主体处罚情况与严重失信主体名单记录情况；案件与投诉举报情况，指市场主体失信案件以及消费者在监管部门对市场主体的投诉举报情况；评价与表彰记录，指第三方信用评价（级）、用户评价与企业获得表彰记录。6.2等级划分依据市场主体信用风险评估情况，将市场主体信用风险划分为A、B、C、D四个等级。市场主体信用风险等级表示及描述见表1。表1市场主体信用风险等级表示及描述信用风险等级信用风险等级等级描述等级描述A信用风险低，近期无明显风险信号，有表彰认证记录B信用风险一般，近期出现一定程度的风险信号，无特定领域表彰认证记录DB36/T 1659-20223表1市场主体信用风险等级表示及描述（续）信用风险等级信用风险等级等级描述等级描述C信用风险较高，近期出现严重风险信号，需要引起关注D信用风险高，近期频繁触发严重风险信号，需重点监管。可能涉及下列情形的：登记状态为“吊销”；被列入严重违法失信企业名单的；被依法责令停产停业、吊销营业执照或许可证、依法被撤销设立登记、依法被除名、依法被责令关闭的6.3信用风险分类指标体系通过融合各政府部门的行政许可、行政处罚、抽查检查、黑名单等与市场主体信用风险相关的数据指标，建立市场主体信用风险分类指标体系，由一级指标、二级指标和三级指标组成，具体见表2、表3。表 2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性基础属性信息企业规模注册资本认缴出资额，单位万元省级市场监管部门适度指标法人股东数统计时点下目标企业股东中法人股东的数量省级市场监管部门适度指标对外投资企业数统计时点下目标企业对外投资企业数省级市场监管部门适度指标分支机构数统计时点下目标企业设立的分支机构数省级市场监管部门适度指标企业年龄成立距今时长成立日期距统计日期时长省级市场监管部门正向指标企业背景法定代表人年龄统计时点下目标企业法定代表人年龄省级市场监管部门适度指标股东类型按股东是否有上市公司、央企、国企分类省级市场监管部门正向指标企业类型按企业类型分类省级市场监管部门类别指标经营范围及所属行业类型按国民经济行业分类省级市场监管部门类别指标短期内异常增长行业三个月内企业数量异常增长的行业省级市场监管部门负向指标动态信息许可和准入事项各类许可和准入证件数量统计时点下归集的目标企业获得许可和准入（如 CCC 认证等）证件数量省级市场监管部门、国家市场监管部门正向指标许可证过期或失效统计时点下目标企业许可证是否过期或失效省级市场监管部门负向指标严重虚假承诺取得许可统计时点下目标企业许可证是否严重虚假承诺取得许可省级市场监管部门负向指标营业执照过期或失效统计时点下目标企业营业执照是否过期或失效省级市场监管部门负向指标登记备案事项董监高多公司任职统计时点下目标企业董监高任职公司数量省级市场监管部门负向指标注册资本实缴比例实缴出资占比，实缴出资额/注册资本额省级市场监管部门正向指标法定代表人频繁变更三年内法定代表人变更次数省级市场监管部门负向指标企业名称频繁变更三年内企业名称变更次数省级市场监管部门负向指标登记住所频繁变更三年内登记住所变更次数省级市场监管部门负向指标经营范围频繁变更三年内经营范围变更次数省级市场监管部门负向指标注册资本大幅增长或减少统计时点下注册资本年度环比增幅省级市场监管部门适度指标DB36/T 1659-20224表 2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性动态信息登记备案事项登记事项变更次数三年内登记事项变更总次数省级市场监管部门负向指标一人多企统计时点下目标企业法定代表人名下企业数量省级市场监管部门、国家市场监管部门适度指标一址多照统计时点下目标企业同一地址下企业数量省级市场监管部门适度指标年报公示是否按时年报目标企业是否按照规定时间内报送年报省级市场监管部门正向指标年报是否全零申报目标企业年报是否全部数据项为0 申报省级市场监管部门负向指标年报数据填报异常包括收入、资产、利润、人员、纳税数据填报异常省级市场监管部门负向指标逻辑关系异常目标企业年报数据各指标间逻辑关系不合理省级市场监管部门负向指标财务数据是否公示目标企业是否公示财务数据省级市场监管部门正向指标即时信息公示是否按时公示即时信息目标企业是否按照规定时间内公示数据省级市场监管部门正向指标经营状况企业账户开销户信息目标企业账户开销户状态信息省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标年报显示已停业、歇业目标企业年报是否为停业、歇业状态省级市场监管部门负向指标企业破产重组目标企业是否为法院破产重组状态省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标企业破产清算目标企业是否为法院破产清算状态省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标最近一年亏损程度最近一年目标企业净资产和利润情况省级市场监管部门负向指标三年内亏损次数三年内目标企业累计亏损次数省级市场监管部门负向指标最近一年资产负债率最近一年目标企业负债总额和资产总额的比例省级市场监管部门负向指标三年内资不抵债次数三年内目标企业净资产小于 0 的次数省级市场监管部门负向指标纳税、缴纳社保费是否纳税申报统计时点下目标企业是否开展纳税申报省级市场监管部门、国家市场监管部门正向指标是否为纳税非正常户统计时点下目标企业是否为税务部门认定的非正常纳税户省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险统计时点下企业是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内企业社保是否有累计欠费三年内目标企业是否有社保累计欠费省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标知识产权有效注册商标数量统计时点下目标企业有效注册商标数量国家市场监管部门正向指标有效授权专利数量统计时点下目标企业被授权的专利数量国家市场监管部门正向指标认证事项获得管理体系认证或服务认证证书数量统计时点下目标企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书数量国家市场监管部门正向指标获得相关的产品认证证书数量统计时点下目标企业获得的在有效期内相关的产品认证（如绿色认证、有机认证等）证书数量国家市场监管部门正向指标DB36/T 1659-20225表 2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性动态信息认证事项三年内因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量三年内目标企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量国家市场监管部门负向指标标准是否自我声明公开企业执行的标准统计时点下目标企业是否自我声明公开其执行的标准省级市场监管部门正向指标股权出质、冻结三年内股权出质数量和比例三年内目标企业股权出质数量和比例省级市场监管部门适度指标三年内股权冻结次数三年内目标企业股权冻结次数省级市场监管部门负向指标监管信息经营异常当前是否列异统计时点下目标企业是否被列入经营异常名录省级市场监管部门负向指标列异原因按通过登记住所无法联系、未报年报、未按规定公示即时信息、公示信息隐瞒真实情况弄虚作假分类省级市场监管部门类别指标三年内列异次数三年内目标企业被列入经营异常名录次数省级市场监管部门负向指标严重失信主体名单（黑名单）当前是否列入黑名单统计时点下目标企业是否被列入黑名单（包括各部门）省级市场监管部门负向指标是否有列入黑名单记录目标企业是否有被列入黑名单（包括各部门）记录省级市场监管部门负向指标失信被执行人当前是否列入失信被执行人统计时点下目标企业是否被列入失信被执行人省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标行政处罚三年内受到行政处罚次数三年内目标企业受到行政处罚（包括各部门）次数省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内被罚没金额三年内目标企业受到行政处罚（包括各部门）罚款和没收总额省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内所受行政处罚种类三年内目标企业受到行政处罚的种类省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标行政检查不配合检查情节严重是否有双随机、专项检查等不配合检查情节严重情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标发现问题已责令改正是否有双随机、专项检查等发现问题已责令改正情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标发现问题待后续处理是否有双随机、专项检查等发现问题待后续处理情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标诉讼信息三年内诉讼数量三年内目标企业法院诉讼数量省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内诉讼金额三年内目标企业法院诉讼金额省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标信用评价“互联网+监管”系统企业信用评价结果按“互联网+监管”系统企业信用评价结果分类省级市场监管部门类别指标公共信用综合评价结果按公共信用综合评价结果分类省级市场监管部门类别指标其他相关行业信用评价结果按其他相关行业信用评价结果分类省级市场监管部门类别指标关联关系信息企业相关人员违法失信信息法定代表人是否为失信被执行人统计时点下目标企业法定代表人是否被法院列为失信被执行人国家市场监管部门负向指标董监高被列为失信被执行人人数统计时点下目标企业全部董监高中被法院列为失信被执行人数国家市场监管部门负向指标法定代表人是否被限制消费统计时点下目标企业法定代表人是否被限制消费国家市场监管部门负向指标董监高被限制消费人数统计时点下目标企业全部董监高中被限制消费人数国家市场监管部门负向指标DB36/T 1659-20226表 2市场主体信用风险分类指标体系（企业、农民专业合作社）（续）一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性关联关系信息关联企业违法失信关联企业吊销比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构（上下 1 级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被吊销的比例国家市场监管部门负向指标关联企业黑名单比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构（上下 1 级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被列入黑名单（包括各部门）的比例国家市场监管部门负向指标关联企业列异比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构（上下 1 级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被列入经营异常名录的比例国家市场监管部门负向指标关联企业行政处罚比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构（上下 1 级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被行政处罚（包括各部门）的比例国家市场监管部门负向指标关联企业失信被执行人比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构（上下 1 级），统计时点下目标企业的全部关联企业中被法院列入失信被执行人的比例国家市场监管部门负向指标社会评价信息投诉举报一年内 12315 等平台投诉举报次数和处理结果一年内目标企业在 12315 等平台被投诉举报的次数和处理结果省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三个月内 12315 等平台投诉举报次数变化情况三个月内目标企业在 12315 等平台被投诉举报次数环比（较上三个月）增（降）幅情况省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标舆情评价一个月内负面舆情条数一个月内目标企业在主流媒体上负面舆情的条数省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标一个月内负面舆情占比一个月内目标企业在主流媒体上负面舆情占全部舆情数量的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标社会关注度是否属于社会高度关注行业目标企业是否属于三个月内消费者反映强烈，社会关注度较高的行业或领域省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标表 3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）一级指一级指标标二级指标二级指标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性基础信息规模资金数额实际投入资本，单位万元省级市场监管部门正向指标人数包括经营者和雇佣人数省级市场监管部门正向指标DB36/T 1659-20227表 3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）（续）一级指一级指标标二级指标二级指标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性基础信息持续时间成立至今时长成立日期距统计日期省级市场监管部门正向指标背景经营者年龄统计时点下经营者年龄省级市场监管部门适度指标实际经营者身份按夫妻、兄弟、姐妹、朋友等关系分类省级市场监管部门类别指标经营范围及所属行业按国民经济行业分类省级市场监管部门类别指标动态信息许可和准入事项各类许可和准入证件数量统计时点下归集的该类证件数量省级市场监管部门正向指标许可证过期或时效统计时点下许可证是否过期或失效省级市场监管部门负向指标严重虚假承诺取得许可统计时点下许可证是否严重虚假承诺取得许可省级市场监管部门负向指标营业执照过期或失效统计时点下营业执照是否过期或失效省级市场监管部门负向指标登记备案事项名称频繁变更三年内名称变更次数省级市场监管部门负向指标登记住所频繁变更三年内登记住所变更次数省级市场监管部门负向指标经营范围频繁变更三年内经营范围变更次数省级市场监管部门负向指标登记事项变更次数三年内登记事项变更次数省级市场监管部门负向指标一人多户统计时点下经营者名下个体工商户数量省级市场监管部门、国家市场监管部门适度指标一址多照统计时点下同一地址下个体工商户数量省级市场监管部门适度指标年报公示是否按时年报是否按照规定时间报送年报省级市场监管部门正向指标年报是否全零申报是否全部数据项为0申报省级市场监管部门负向指标年报数据填报异常包括收入、利润、人员、纳税数据填报异常省级市场监管部门负向指标逻辑关系异常年报数据各指标间逻辑关系不合理省级市场监管部门负向指标DB36/T 1659-20228表 3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）（续）一级指一级指标标二级指标二级指标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性动态信息经营状况账户开销户信息开销户状态信息省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标最近一年亏损程度最近一年净资产和利润情况省级市场监管部门负向指标三年内亏损次数三年内累计亏损次数省级市场监管部门负向指标最近一年资产负债率最近一年负债总额和资产总额的比例省级市场监管部门负向指标三年内资不抵债率三年内净资产小于0的次数省级市场监管部门负向指标纳税情况是否纳税申报统计时点下是否开展纳税申报省级市场监管部门、国家市场监管部门正向指标是否为纳税非正常户统计时点下是否为税务部门认定的非正常纳税户省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标监管信息经营异常状态当前是否标记异常状态统计时点下是否被标记异常状态省级市场监管部门负向指标标异原因按通过登记住所无法联系、未报年报、公示信息隐瞒真实情况弄虚作假分类省级市场监管部门类别指标三年内标异次数三年内被标记异常状态次数省级市场监管部门负向指标严重违法失信名单（黑名单）当前是否列入黑名单统计时点下是否被列入黑名单（包括经营者）省级市场监管部门负向指标是否有列入黑名单记录是否有被列入黑名单（包括经营者）记录省级市场监管部门负向指标失信被执行人当前是否列入失信被执行人统计时点下是否被列入失信被执行人（包括经营者）省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标行政处罚三年内受到行政处罚次数三年内受到行政处罚次数省级市场监管部门负向指标三年内被罚没金额三年内受到行政处罚罚款和没收总额省级市场监管部门负向指标三年内所受行政处罚种类行政处罚的种类省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标行政检查不配合检查情节严重是否有双随机、专项检查等不配合检查情节严重情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标发现问题已责令改正是否有双随机、专项检查等发现问题已责令改正情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标DB36/T 1659-20229表 3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）（续）一级指一级指标标二级指标二级指标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性监管信息行政检查发现问题待后续处理是否有双随机、专项检查等发现问题待后续处理情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标涉诉信息三年内诉讼、仲裁数量三年内法院诉讼、仲裁委仲裁数量省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内诉讼、仲裁金额三年内法院诉讼、仲裁委仲裁金额省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标关联关系信息经营者违法失信信息经营者是否被限制消费统计时点下是否被限制消费省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标经营者是否有其他违法行为导致不能正常经营统计时点下经营者是否有其他违法行为导致不能正常经营省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标关联市场主体违法失信信息关联市场主体吊销比例关联市场主体是指该个体工商户投资和被投资、经营者投资和任职的市场主体或分支机构，统计时点下的全部关联市场主体中被吊销的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标关联市场主体黑名单比例关联市场主体是指该个体工商户投资和被投资、经营者投资和任职的市场主体或分支机构，统计时点下的全部关联市场主体中被列入黑名单的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标关联市场主体列异（标异）比例关联市场主体是指该个体工商户投资和被投资、经营者投资和任职的市场主体或分支机构，统计时点下的全部关联市场主体中被列入经营异常名录（标记异常状态）的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标关联市场主体行政处罚比例关联市场主体是指该个体工商户投资和被投资、经营者投资和任职的市场主体或分支机构，统计时点下的全部关联市场主体中被行政处罚的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标DB36/T 1659-202210表 3市场主体信用风险分类指标体系（个体工商户）（续）一级指一级指标标二级指标二级指标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性关联关系信息关联市场主体违法失信信息关联市场主体失信被执行人比例关联市场主体是指该个体工商户投资和被投资、经营者投资和任职的市场主体或分支机构，统计时点下的全部关联市场主体中被法院列入失信被执行人的比例省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标社会评价信息投诉举报一年内12315等平台投诉举报次数和处理结果一年内在12315等平台被投诉举报的次数和处理结果省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三个月内12315等平台投诉举报次数变化情况三个月内在12315等平台投诉举报次数环比（较上三个月）增（降）幅情况省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标社会关注度是否属于社会高度关注的行业是否属于三个月内消费者反映强烈，社会关注度较高的行业或领域。省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标6.4信用风险等级评估6.4.1确定分级对象结合市场主体分类类型和标签，确定分级对象的类型及主要风险特征。6.4.2开展信用风险评估按照市场主体信用风险分类指标体系各级指标项设置的权重对市场主体开展信用风险评估打分，得出市场主体信用风险评估分值。每个市场主体信用风险得分区间是0分1000分。信用风险总得分计算方法如下：市场主体信用风险总分=各个三级指标得分*三级权重*二级权重*一级权重。6.4.3信用风险等级转化根据市场主体信用风险得分由低到高将市场主体分成A类（信用风险低）、B类（信用风险一般）、C类（信用风险较高）和D类（信用风险高）。如果出现定性指标，直接列入较高或高信用风险类别（C或D类）。市场主体信用风险分值与风险等级对应关系如下：A 类：0 分200 分；B 类：201 分500 分；C 类：501 分750 分；D 类：751 分1000 分。6.4.4信用风险等级调整DB36/T 1659-202211结合市场主体风险特征，在等级转化的基础上，对触发风险调整信号的市场主体的风险等级视情况进行调整。风险调整事项可参考调整项的显著性程度、业务关联强度、数据可获取程度、严重程度等进行设置。市场主体信用风险分级结果调整项见附录C。市场主体信用风险等级的调整规则如下：高风险调整项，对信用评价等级进行下降两级调整，且下降后的信用等级不低于 D 类；中风险调整项，对信用评价等级进行下降一级调整，且下降后的信用等级不低于 D 类；低风险调整项，对信用评价等级进行上升一级调整，且上升后的信用等级不高于 A 类。DB36/T 1659-202212附录A（资料性附录）市场主体行业分类类型市场主体行业分类类型见表A.1。表 A.1市场主体行业分类类型序号序号分类类型分类类型1电子商务（通过公司注册名称判断）2广告经营与发布（通过公司注册名称判断）3特种设备生产与安装维护4餐饮与食品制售5农业6畜牧业7药品生产经营8医疗器械生产经营9化妆品生产经营10物流与交通运输11软件开发12贸易经纪与代理13物业管理14门诊与医疗机构15信息技术服务16理发及美容服务17教育培训与中介服务18金融服务19商务服务20居民服务21专业咨询服务22专业技术服务23科技推广及应用服务24住宿与旅游服务25文娱与健身服务26租赁服务27安装与维修服务28其他服务业29百货及市场批发与零售30电子及通讯产品制造31电子及通讯产品批发零售DB36/T 1659-202213表 A.1市场主体行业分类类型（续）序号序号分类类型分类类型32纺织品及服务制造与批发零售33文体用品及器材批发与零售34家居建材及日用品批发与零售35汽车摩托车自行车及零配件批发零售36矿产品与化工产品批发及零售37其他批发与零售38其他DB36/T 1659-202214附录B（资料性附录）市场主体信用风险分类标签市场主体信用风险分类标签见表B.1。表 B.1市场主体信用风险分类标签序号序号类型描述类型描述分类标签分类标签1市场主体类型食品生产企业2食品与餐饮网络经营者3单位食堂4大型餐馆5中型餐馆6微小餐饮单位7保健食品批发与销售8便利店与商场超市9进口冻品肉类企业10宾馆、旅店、招待所、酒店11特种设备安装维修改造资格12特种设备在用13药品生产经营14医疗器械生产经营15化妆品生产经营16企业17医疗机构18医疗定点医疗机构19休闲娱乐场所（KTV、影院、酒吧等）20理发师21美容店22道路货物运输23出租汽车客运24一类机动车维修25二类机动车维修26三类机动车维修27从事劳务派遣活动28对外贸易经营者29海关登记企业30高新技术企业31会计师事务所DB36/T 1659-202215表 B.1市场主体信用风险分类标签（续）序号序号类型描述类型描述分类标签分类标签32市场主体类型律师事务所33建筑企业34教育与培训机构35人力资源服务机构36剧毒物品使用单位37勘察设计企业38燃气经营企业39上市公司40危化品经营41文化企业42小额贷款公司43依法批设的交易场所44个体工商户45农民专业合作社46其他47特定行为有卫生审查验收记录与卫生许可证48有消防审查验收与消防安全检查记录49未按照规定期限公示年度报告50未在责令的期限内公示即时信息51通过登记的住所/经营场所无法联系52个体工商户年度报告隐瞒真实情况、弄虚作假53公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假54其他DB36/T 1659-202216附录C（资料性附录）市场主体信用风险分级结果调整项市场主体信用风险分级结果调整项见表C.1。表 C.1市场主体信用风险分级结果调整项风险类别风险类别风险信号风险信号信源单位信源单位高风险发生过重大安全生产事故应急管理部门发生重大食品药品安全事故市场监督管理部门被列入电子商务失信问题专项治理黑名单发改部门两年内发生过动产抵押，且因拖欠金融机构贷款被制裁市场监督管理部门、人民银行两年内签发过空头支票、且无纳税、住房公积金缴存、社保缴纳记录人民银行、税务部门、住房公积金管理单位、市场监督管理部门被列入严重质量失信企业名单市场监督管理部门曾在预收款后跑路消费者委员会管理部门两年内涉及过刑事判决案件人民法院中风险两年内发生过安监局认定的安全事故应急管理部门两年内有不良安全生产记录应急管理部门两年内被检查出质量不合格市场监督管理部门两年内因拖欠金融机构贷款被制裁人民银行两年内被列入海关失信企业名单海关部门被列入稽查重大税收违法案建名单税务部门两年内有农产品质量监测不合格记录市场监督管理部门有产品计量不合格记录应急管理部门两年内曾签发过空头支票人民银行被列入涉金融黑名单发改部门两年内被列入失信被执行人名单人民法院被列入失信药品、医疗器械、化妆品企业名单市场监督管理部门两年内有过特种设备检测不合格记录市场监督管理部门有拖欠劳动者工资记录人力资源和社会保障部门违法率前 200 客运单位公安部门两年内有过消防检查不合格记录消防救援部门目前未归还逾期政府债务财政部门过去一年被列入拖欠农民工工资黑名单人力资源和社会保障部门政府挂牌督办重大火灾隐患单位消防救援部门两年内发生过建设安全事故（重大隐患工程）住建部门被列入专项资金违规失信名单财政主管部门DB36/T 1659-202217表 C.1市场主体信用风险分级结果调整项（续）风险类别风险类别风险信号风险信号信源单位信源单位中风险两年内发生过食品药品安全抽检不合格记录市场监督管理部门低风险5 年内获得科技项目奖项科技部门三年内被认定为高新技术企业科技部门获得市级及以上质量奖市场监督管理部门餐饮量化评级结果 A 的企业市场监督管理部门海关高级认证企业海关部门“互联网+监管”系统企业信用评价结果高或优政务服务部门公共信用综合评价结果高或优发改部门其他相关行业信用评价结果高或优各相关部门_