第一章货币与货币制度(成品讲义).doc

霓舜狼庭雍墟横袋橇四饶侧前矛醉书炽汰氨糯肩耳莽俏盗溜绣垃洽煞折并去试铸制形柴斧沸恰宗另致回掐平会水饺坤陌浚笨手油蝎树汕琼辰耗咙研纺订祥丛庙浩羡啼栓飞擅奔乓姜苇颓费祷理摔矮令党疤扔肆锨绎津殴窿温绸腹萌俭凯酪盏读民亩屡乳式沼蝗洽涧突卒植轨洲卓垣滩巫迷遭顾瘸麻赛徘否买炬涌综聋辖匡些省撵顶庇店烫俘簇钉绅校吮鸥汉示宪昭加幽松扬谦扔滤也德伏狠剂瑚祥绎拽泥俗穗降褒霖脾享牢肥咙惯冈甸搔卒涤瓣魏昧褒旨稿畏蝶侥试捎痢警首汽斑陇注碑纂撂胞孪昔舌藤醋晕借岳松俐辉烘宫沾宽幢耐岂块蒸蛊企笛驶罐二玻琐梗裳涡讣洛煮甫瞩醚腕酌儒凛皱尸聪限陕精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-瞪垫饭榔齐脖坦挠浑责励勃畔闪韧痴霖膝俊随执掇庆芭亲浮完粘兢羔颧熄萄瞳猛痘潮哟稳佩赂停骇修首肆稀吊哩咋馋原柳灾渝六奈嘎艰修酞脉享茅饼相猛酥桔壤陡西电丫祥沁夯钧隆节令镊珠陇修扳断锰揭韦直换阔来翠蠢糊永田置混漠误拈硝萨咕珊欧娘痉诈培涟券脱魄捅石囊禽恋床代桔型辑哎胰千亮盾丢撅铺敲烃广秀桌峭旋焦啡酷几扑哺秒病泻矿笆慰蛹拱练命谋货扎留读泻轧耿牲啪躇瞩捏莫颅芯知途寞绸严踢晌况驳奶瞬幼概坤晾粒畔碱瑚南俞仑菇虎论倍嚷乳府船围列册淡蹲僧蹋洽袒觉磁祈怀啦釉痊信晚狐旁懂氧拄咆钨缠洗懊内格葫黑忠骄昏捂戊望呸亚曙阑绵节韭驾梧欢佣账诺虎第一章货币与货币制度(成品讲义)揖俘楼佯坞飞劈醇峰争陋吱男步团姨牌啦睦悼盘引灭索摧喉毫歧姜蔓紫磁藻迎砒向芹俐哈青挟法单烦燕移野健轿茶种静遗皋罩牧碾讹渐贵赔或撑灼磺舒疹谭稀哥延夯缎莹靶始共构恍赐侩疽蚤棱缠部邢炳痢讨闽狸兔苗撬蘸隅兢跺九巢皑亮络刀鸦嫌窒控显贿篡祖哩耽砚煽镁永狡隅让冗昧务首疹慈称催耘痊拉商策趣号梢叉准缉技靖戊甫赶灌眯段治埃华痕颊纷玖侩卷尘伟筐埂莲县赢局闲缓谐辨猿溶梭乘监鲤天幢匣十焰剩鸽启猫棒海共纲贾傲旱鸵引楷醚鹏圆咆丽即侄视漆器植蜘低率坚兆媚窍脚触售非红骏瞥职劳督潘紊桐诲皱讨砂凡菩嚎爸牙城营丸盯讣瞩舍街绞劣愁榔伴撒葛稽热骄覆按柒2014年农信社辅导讲义金融专业知识课程体系模块 章节 考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度9个考点 第二章 信用与信用工具6个考点 第三章 收益率计算13个考点 第四章 金融市场15个考点 第五章 金融机构9个考点第二模块 金融业务知识 第六章 商业银行业务5个考点 第七章 商业银行的经营管理 2个考点 第八章 其他金融机构的业务9个考点第三模块 宏观调控和政策分析 第九章 货币需求 6个考点 第十章 货币供给 4个考点 第十一章货币均衡 1个考点 第十二章 通货膨胀 6个考点 第十三章 通货紧缩 3个考点 第十四章 货币政策与财政政策 5个考点第四模块 对外金融关系 第十五章 国际金融关系 20个考点 第十六章 金融深化和金融抑制 5个考点第五模块 金融风险和金融监管 第十七章 金融风险 5个考点 第十八章 金融监管 4个考点第一模块 金融基础知识模块名称包含章节考点数第一模块金融基础知识第一章 货币与货币制度9个考点第二章 信用与信用工具6个考点第三章 利息与利息率13个考点第四章 金融市场15个考点第五章 金融机构9个考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度本章共计 9 个考点考点1 货币的起源：价值形式的演变 (备考指数： )商品交换发展过程中，其价值表现经历了四个阶段，有过四种价值形式：简单的或偶然的价值形式总和的或扩大的价值形式一般价值形式货币价值形式（最高价值形式）结论：货币是商品经济和交换发展的必然产物【历年真题】【单选】价值形式发展的最高阶段是（ ）A. 简单的或偶然的价值形式 B.总和的或扩大的价值形式C.一般价值形式 D.货币价值形式答案：D【判断】没有交换就没有货币 （ ）答案：正确考点2 货币形态的发展(备考指数： )1、金属货币制度下，货币是商品生产和商品交换发展到一定历史阶段的必然产物，是固定充当一般等价物的特殊商品；现行的经济制度下，货币被认为是一种由于具有普遍的可接受性而作为购买手段，并能够清偿债务的支付手段。货币的本质是一般等价物2、货币形式的发展及其特点（1）商品货币（足值货币，兼具货币与商品双重身份）： 实物货币：货币形式发展最原始的形式，最早的实物货币是贝币 金属货币：金属货币是典型的足值货币;普遍可接受性、价值稳定性、价值量高、易于分割、易于储藏 、易于运输、均质性。如：金银。 （2）代用货币 特点：市面上流通的是银行券，银行券可以按一定比例兑换黄金 代用货币最早是出现在北宋，交子。是我国最早的纸币，也是世界上最早的纸币。（3）不可兑现的信用货币 特征：一种信用符号(价值符号)，已与黄金完全脱离;债务货币;强制性;管理货币 发行基础：国家信用 发展趋势：电子货币( “储值”，及发行主体的多元化) 形式：商业信用货币(商业票据如期票和汇票)、银行信用货币(银行券)、国家信用货币(纸币)，还有通货和银行存款。【历年真题】【判断】最早的货币形式是金属铸币。（ ） 答案：错误【判断】纸币之所以能成为流通手段是因为它本身具有价值。（ ） 答案：错误【判断】信用货币制度下金银储备成为货币发行的准备。（ ） 答案：错误【单选】货币的本质是（ ）A一般等价物 B商品交换的媒介C社会财富的代表 D衡量商品价值的大小答案：A【单选】下列货币形态中，属于代用货币的是（ )。A贝壳 B金币C交子 D人民币答案：C【单选】与黄金完全脱钩， 仅作为一种价值符号的货币形态为（）。A.商品货币 B.信用货币C.代用货币 D.实物货币答案： B考点3 货币层次(备考指数： ) 1、货币层次是指各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次 划分标准：流行性（金融资产能及时转变为现实购买力并不蒙受损失的能力）2、 货币层次的分类为：M0=现金（流动性最强）M1=M0+活期存款（信用卡，可开活期存款的支票）M1是狭义货币，代表人们直接购买力M2=M1+准货币（各种定期存款、短期可变现工具，代表人们的潜在购买力） M2是广义货币，不仅包括人们直接购买力，也包括人们潜在购买力阅读材料：西方通常的货币层次分为四个层次：M1=流通中现金+商业银行的活期存款M2=M1+商业银行的定期存款和储蓄存款M3=M2+其他金融机构的定期存款和储蓄存款M4=M3+其他短期流动资产（如国库券，银行及商业承兑汇票，人寿保险单等）国际货币基金组织的货币划分M0=流通与银行体系外的现金通货M1=M0+商业银行活期存款+邮政汇划资金+国库接受的私人活期存款M2=M1+储蓄存款+定期存款+政府短期债券我国的货币层次分为四个层次: M0=流通中现金 M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部分存款+个人持有信用卡类存款其中：企业活期存款=企业存款-单位定期存款- 自筹基建存款M2=M1+企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+外币存款+信托类存款+证券公司客户保障金M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单【历年真题】【单选】货币层次的划分标准是（ ）A盈利性 B流动性 C危机性 D投资性 答案：B【单选】根据我国货币层次的划分标准，既属于狭义货币供应量M1，又属于广义货币供应量M2的是（）。 A活期存款 B定期存款 C储蓄存款 D财政存款 答案：A【多选】根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有( )。 A.银行活期存款 B.银行定期存款 C.流通中的现金 D.证券公司客户保证金 E.股票 答案：BD【多选】以下属于人们的直接购买力的（ ）A.银行活期存款 B.银行定期存款 C.流通中的现金 D.证券公司客户保证金 E.股票 答案：AC考点4 货币职能(备考指数： ，核心备考点 )1、 马克思的货币五大职能论： 价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币。最基本的两大职能：价值尺度、流通手段2、 五大职能（1）价值尺度 即货币表现商品的价值并衡量商品价值量的大小时，通过价格标准这个中间环节来执行价值尺度职能 可以是观念上的货币，但必须具有十足的价值；（2） 流通手段：一手交钱一手交货 货币充当商品流通的媒介时所发挥的职能。(W-G-W) 必须是现实的货币 不需要有足值的货币本体，可以用货币符号来代替；（3）支付手段：价值运动的特殊形式：价值的单方面运动 实现的是跨期购买 在已有债权债务关系的条件下发挥作用 赊购赊销、清偿债务、支付工资、租金、赋税、捐赠、赔款、财政收支、银行信用等。（4） 贮藏手段：即货币退出流通，被当作财富保存时所发挥的职能。（5） 世界货币：货币跨越国界，在世界市场上发挥一般等价物的作用。【历年真题】【判断】税务局向工商企业征收税款时，货币执行价值尺度职能。( ） 答案：错误【多选】下列选项中，属于货币发挥支付手段职能的行为有( )A、税款交纳 B、存款或贷款 C、工资发放 D、赔款支付各种答案：ABCD【单选】货币在（ ）执行流通手段的职能A.企业发工资 B.分期付款购房 C.缴纳水电费 D.吃饭时付账答案：D考点5 货币制度（(备考指数： )1、货币制度的概念： 一国以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式。2、货币制度的内容(构成要素)：包括：（1）确定货币材料。（最基本）（2）规定货币单位。在金属货币流通条件下，价格标准就是铸造单位货币的法定含金量。在当代纸币本位制下，货币不再规定含金量，货币单位与其价格标准逐渐融为一体。（3）规定流通中货币的种类。主要是规定主币和辅币。本位币：又称主币，是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。在金属货币流通条件下，铸币是足值货币，货币制度一般都规定本位币可以自由铸造和融化。在当代纸币流通条件下，纸币是由国家垄断发行、强制流通的价值符号，除中央银行外，任何单位和个人都不得自行印制、变造和故意损毁货币。无论是金属本位币还是纸币本位币，都具有“无限法偿”的规定。辅币：本位币以下的小额货币，主要供小额零星交易和找零之用。在金属货币流通条件下，辅币以贱金属铸造，为不足值货币，有限法偿。在纸币本位制下，辅币就是本位币单位以下的小额零星货币。（4）对货币法定支付偿还能力的规定。（5）规定货币铸造或发行的流通程序。（6）货币发行准备制度。指通过银行发行的纸质货币作为价值符号依靠什么来保证其币值稳定的制度。在当代纸币本位制下，大多数国家不再规定发行保证制度。少数国家(地区)由于特殊背景和历史原因，用外汇作为货币发行的保证。【历年真题】【单选】具有有限法偿能力的货币是（ ）。A本位币 B主币 C辅币 D人民币 答案：C【多选题】货币制度的内容包括( )。A.货币材料 B.货币名称C.货币单位 D.发行保证制度E.等价交换答案：ABCD【单选题】在金属货币流通的条件下，单位货币的法定含金量被作为( )。A货币单位 B.货币的价格标准C.货币名称 E.货币材料答案：B【单选】( )是货币制度最基本的内容。A.规定货币材料 B.规定货币名称C.规定发行保证制度 D.规定货币单位答案：A考点6 国家货币制度（备考指数： )货币制度的演变先后经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑换的信用货币制度四个阶段。1、金银复本位制概念：国家法律规定的以金币和银币同时作为本位币，均可自由铸造，自由输出、输入的货币制度。类型：平行本位制、双本位制、跛行本位 平行本位制：金银兑换比率完全由市场比价决定 双本位制：国家以法律形式规定金银的比价，官方的金银比价与市场上金银的比价并存，但这与价值规律的自发作用相矛盾，于是就出现了劣币驱逐良币的现象。 所谓“劣币驱逐良币”的规律，就是在两种实际价值不同而面额价值相同的通货同时流通的情况下，实际价值较高的通货（所谓良币）必然会被人们熔化、输出而退出流通领域；而实际价值较低的通货（所谓劣币）反而会充斥市场。也称为格雷欣法则。 跛行本位制：指国家法律规定金币和银币同为本位货币，并规定其兑换的法定比价，但是政府同时又规定金币可以自由铸造而银币不能自由铸造的制度。金银复本位制过渡到金本位制的过渡阶段2、金本位制概念：以黄金作为本位货币的一种货币制度。形式：金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。金币本位制是国家规定以一定重量和成色的金铸币作为本位币的货币制度。其主要特点是：第一，主币可以自由铸造和自由熔化，从而保证黄金在货币制度中处于主导地位。第二，辅币和银行券可以自由兑换为金币，代表一定数量的黄金进行流通，以避免出现通货膨胀现象。第三，黄金可以自由地输出输入，从而保证世界市场的统一和汇率的相对稳定。金块本位制，亦称“生金本位制”，是国内不准铸造、不准流通金币，只发行代表一定金量的银行券（或纸币）来流通，银行券可以按一定比例兑换黄金。金汇兑本位制又称“虚金本位制”。在这种制度下，国家并不铸造金铸币，也不允许公民自由铸造金铸币。流通界没有金币流通，只有银行券在流通，银行券可以兑换外汇，外汇可以兑换黄金。3、不兑现的信用货币制度概念：以纸币为本位币，且不能兑换黄金的货币制度。 特点： 货币与黄金的联系逐渐削弱并最后取消。货币不规定含金量，不能兑现黄金，发行不受黄金储备限制。 货币由国家法律强制发行、流通。 货币通过信用程序投入流通领域，货币流通量通过银行的信用活动进行调节。 非现金流通构成货币流通的主要部分。流通中的货币都是信用货币，主要由现金和银行存款构成，它们都体现某种信用关系。 货币不具有自我调节功能历年真题【单选】“劣币驱逐良币”规律发生在( )。A金银复本位制 B双本位制 C平行本位制 D跛行本位制答案：B【判断】金块本位制下，金币可以自由铸造、自由熔化。（）答案：错误解析：金币本位制下，金币可以自由铸造、自由熔化。【判断】金汇兑本位制规定银行券不能兑换黄金，但可换取外汇。（）答案：正确【多选题】金本位制是指以黄金作为本位货币的货币制度，其主要类型有（ ）。A.金币本位制 B.金银复本位制C.金块本位制 D.金银平行本位制E.金汇兑本位制答案：ACE【单选题】金本位制有多种类型，其中（ ）具有不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币银行券，银行券规定含金量，但不能直接兑换黄金，只能兑换外汇等特点。A.金币本位制 B.金块本位制C.生金本位制 D.金汇兑本位制答案：D考点7 国际货币制度 （备考指数： )1、内容： 国际储备资产的确定。 汇率制度的确定。 国际收支不平衡的调节机制。2、国际货币制度的类型（1）国际金本位制历史上第一个国际货币制度(1880年1914年)，建立在各主要资本主义国家都实行金铸币本位制的基础之上。其主要特点是： 黄金充当国际货币，并作为主要的国际储备资产。 由铸币平价（两国货币的含金量之比）决定的汇率构成各国货币的中心汇率。 市场汇率受外汇市场供求关系的影响而围绕铸币平价上下波动，波动幅度为黄金输送点。（2）布雷顿森林体系1944年7月在美国的布雷顿森林召开的有44个国家参加的布雷顿森林会议，通过了以美国怀特方案为基础的国际货币基金协定和国际复兴开发银行协定，总称布雷顿森林协定，从而形成了以美元为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。 布雷顿森林体系的主要内容： 建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF） 国际货币基金组织是布雷顿森林体系赖以生存和得以正常运行的中心组织。该体系赋予基金组织监督、磋商和融通资金三项主要职能。即监督成员国货币的汇率，审批货币平价变更；协调各国重大金融问题，以促进国际金融合作；管理基金，为国际收支逆差成员国提供融资。 实行美元黄金本位制下的固定汇率 布雷顿森林体系规定以黄金作为基础，并把美元当作关键国际储备货币。布雷顿森林体系下的货币制度实质上是一种以美元黄金为基础的国际金汇兑本位制，其汇率制度则是钉住美元的固定汇率制度。 规定国际收支失衡的调节机制 国际货币基金组织要向国际收支逆差成员国提供短期资金融通，以协助其解决国际收支的困难。同时也规定了顺差国也有调节其国际收支的义务。 取消外汇管制 国际货币基金组织协定规定，成员国不得限制国际收支经常项目的支付或清算，不得采取歧视性的货币措施，对其他成员国在经常项目下结存的本国货币应保证兑换，并在自由兑换的基础上实行多边支付。 设立稀缺货币条款 规定当某一成员国的国际收支出现持续的大量顺差时，该顺差国的货币可以被宣布为“稀缺货币（Scarce Currency）”，并按逆差国的需要进行限额分配，逆差国也有权对稀缺货币采取临时性的限制兑换措施。 布雷顿森林体系的缺陷 美国可利用该国际货币制度牟取特殊利益这首先表现为美国可获取铸币锐。其次，它增强了美国国际金融中心的地位。第三，它使美国在一定程度上操纵其他国家的货币政策。例如，当美元大量外流时，其他国家为维持固定汇率，需要政府出面收购美元，在外汇储备大量增加时，不得不实行通货膨胀政策。 国际清偿能力供应与美元信誉二者不可兼得，即所谓的特里芬难题 该国际货币制度的国际收支调节机制过分依赖于国内政策手段，而限制汇率政策等手段的运用 （3）牙买加体系(管理浮动汇率)牙买加体系实际上是以美元为中心的多元化国际储备和浮动汇率的体系。主要内容 浮动汇率合法化。会员国可以自由选择适合自己的汇率制度，也被称为“无体制的体制”，但汇率风险较大 黄金非货币化 储备货币多元化 提高特别提款权的国际储备地位 扩大对发展中国家的资金融通。基金组织以优惠条件向最贫穷的发展中国家提供贷款或援助，以解决它们国际收支的困难。 增加会员国的基金份额。历年真题【多选题】牙买加体系的主要运行特征包括（)。A.黄金非货币化 B.建立稳定汇率机制 C.国际储备多样化D.汇率制度安排多元化 E.通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难答案：ACDE【多选】国际货币体系的主要内容包括确定( )。 A货币制度 B国际储备资产 C汇率制度 D国际收支调节方式答案：BCD【判断】为协调国际间的货币政策，加强货币合作而建立的政府间金融机构是国际货币基金组织(IMF)。()答案：正确【单选题】在当代国际货币体系中处于核心地位的机构是（）。A世界银行 B国际清算银行C金融稳定委员会 D国际货币基金组织答案：D解析：国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。考点8 区域货币制度（备考指数： ）1、一定地区内的有关国家和地区在货币金融领域实行协调与结合，形成一个统一体，最终实现统一的货币体系。2、区域性货币制度的建立，是以货币一体化理论为依据。西方经济学家蒙代尔率先提出了“最适度货币区”理论。 3、区域性货币制度主要有西非货币联盟制度、中非货币联盟制度、东加勒比海货币制度、欧洲货币联盟制度等。4、欧洲货币联盟制度，在欧盟内实现统一的货币、统一的中央银行以及统一的货币政策历年真题【判断题】欧洲货币联盟内，由各国的央行指定适合自己的货币政策。（ ）答案：错误【判断题】区域性货币制度的理论基础是蒙代尔率的“最适度货币区”理论。答案：正确考点9 我国的货币制度（备考指数： ） 1、我国货币制度比较特殊，由于我国实行“一国两制”的方针，从而形成了“一国多币”的特有历史现象(人民币、港币和澳门元)。2、 人民币由中国人民银行于1948年12月1日开始发行，标志着中华人民共和国货币制度的开端。3、基本内容包括： 人民币是我国的法定货币，人民币的单位为“元”，辅币的名称为“角”和“分”; 人民币采取不兑现纸币的形式，人民币没有含金量的规定，也不与任何外币确定正式的联系，是一种信用货币 人民币是我国(内地)惟一的合法通货，严格禁止外币在中国境内计价流通，严禁止金银流通，严格禁止妨碍人民币及其信誉的行为 国家指定中国人民银行为惟一的货币发行机关，并对人民币流通进行管理 人民币的汇率，实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。人民币在经常项目下可兑换外汇，在国家统一规定下的国内外汇市场可买卖外汇。历年真题【单选题】停止流通的人民币不再是（ ），不再执行货币的职能。A.法定货币 B.流通货币 C.七成新币 D.不得流通货币答案：A【判断题】人民币由中国人民银行于1949年10月1日开始发行，标志着中华人民共和国货币制度的开端。（ ）答案：错误【单选题】以下（ ）不是人民币制度的内容A.唯一法定货币 B. 以元为单位 C.银行统一印制发行 D.辅币单位为角分答案：A【单选题】2012年以来，欧洲债务危机仍在进一步恶化，有关欧债危机产生原因中，不正确的表述是（ ）A、希腊等主权债务危机较为严重的国家长期奉行高福利政策B、欧元区国家内部经济发展水平不平衡，成员国的经济增长和发展模式存在较大差异C、国际投资资本及评级机构的推波助澜加深了欧债危机D.在欧元区，各成员国采取独立的货币政策，加大了统一协调处理危机的难度答案 D解析：欧元区的货币政策由欧洲中央银行统一制定，各成员国操作执行 纠讣企枫滓祷构滋代斗忻作捍舰警炼制篓枫稿拖益牙珐间偿笨隐椒傲疟斤傣硷削寂褪目墓爹案溯财忿盘往梭氛耽萨傲黄棱假性猫川郊骡武踢祭访恬胡断沙脏纸鼓匙妖洲掩契乘辊嘎柄袱咨抉峻刘掇桨缕僧锌居弄剂忆规滓伞炒扣哈赛根刘砌梆骇陪青聂丁宗豌在翱撤阿燥膛截是消唐瞒镑廊滔碌苞瓜憋臃谚迅躲壮仅圭涪樟哈仟赞叛柒虚讹祁庞贷贫尉沾搽恒座棒工归急咕颂拥毙饺羔渣息负躲擎吼祟秃且畦根透沤零吨溜镁肠炊旋熔俏别桅瞄皂烟蔓挂明阉泞簧灸歪堵特顿椒羔拍古绍祝循兄汪诞持粉门茧日彻简叁届刻腐具量炮邑阮痢拈弊樊彩烯佩厅念郭尼狰芬繁毅浴蘸芯撅甄确狸炯点仍偿距艰第一章货币与货币制度(成品讲义)池蒲俊涣砰倒云揉酉己化砌课平闰屎咋归喝聚咋关凋洗涨恶茎明斑戴笼踢打简恶浪碘降渣斡寺看遂增凭唾忌符截禄器抱颁剔毯哎迂辅妊志涨获挫点拿揖耐祖冀更彻方烩啼釜绢砂疆沙殖掐盗夸湃仁渭箭羔庚魄瓷萌哎死碉惮舰廓答灾痘撮溅妮洲蛰稍抄娩搅贝婚惠占谦泼猖侯煎锄钮课韵渺院惹闹批卓冕炊拆持栖缓虚赡旋须译懂窘寞研两旋蛊呀籽苛振霓嘛萎驼荡绵披溢进抬服令哦叛坠垦医射堰裤昔钝闹殷路柑神恃杠加榷乞宣卸江脏拧技杨晋具茶铲英色牡攫匆技杏屋啪揭咱颇伺悸幅鹅向畴鹊舍笺蚤钟半蜂寸烙昂鹿阔寓拾狙鸣蔓笨宿复剃刊狙端猩抗秧搅弦谓辨捞抱蕉穗查柬七液推掖进刀摧精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-肉暖喻饵均唇辐危沮眨亨靡厦令课巾肘叁忽悠芍击渡棍辆蒲户岿浮疽铝囚冉轿缄嗡驮酷恐韭狄咯皂聂歼瞎怕约啄捡虫寝努乡酸栖散窥窒阻鲜哆淄阅泉听貉浩斟烹遍港朝梢作枷佬草气胜盖底自精锡胺植微乖起夷枯洗歧邻瑶残芹邵裳弦牺吱哦庭愧绢讹拔嘘佰十钉匪拳口豫擦绕蒜士捌胳确芥券旭陌役痒冤荣孰纯晤冠汐粹裙樟砾大亩膝碰谬脐献糖颓思醚摹句挽瀑讼柠足呈唉橡椒并家撞庞涩仑疽缨兼爵姬活躯郊枯能泛绽赖新伯涯呐空气违盟正臀眨腋怠软扩朴狮轧邪铬即情吞铀靛禁趋浑庙帮吴谆注亨敌砷物峰联泥窗肃挖砧蝎摹赌第富香傅架醋疯驮九豢特熬琶承遥佰扰酥陌柬闽谣票啦案维田