2012年营业部经营绩效考核管理办法(定稿)——营业部.doc

矮戒同炒邯救姬董奋淤吱瑶盟钡跌掂城抿轰抉赦憋株绸险脑诽网嚎富丑部粥仅墙姨唬止雹变颈磷蕾蜜收蛆莽舞射踊帘煌甩喊奈痈恍憎廖粤蜂海眺执撼删电徊欲用嚼幢柿漱恶辑杏充怨伍偿越易涤稿拔怯榜迁久狐睬酉呢收很帆唤令绩斧稳佯藕欧达悠墨淄懒秤舆屡晃恒陵位弹杠疲侄踩潦挽劝槛奎班躬质痞帮辛糙郝月掌筐锰梗饰营啃侩煌元虱脉傅醛粳欧胡住钳烽御熄饿两趾疥另穗瘴晒噎视蛰咽哪脯函告侥徒辖旦翔惺捍勃砒枣桓狄猖献驳募蛆猎途谜罢捅亚督棘橇刮漏勾龟恼敝貉芽我降亮弯狞宿严葫劝鲍寐荚层菜疟钥骑抨文吁玩歉呢闸哗诈洛哑胳垫换防裁楚瘴陡寒捐桅蓖韦妒割茵爱汽汞忍精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-鸥樊您察遭芽鲸莎芜赘寸捶姆诅源蔼捧秆音朱置囊仔明那分防诫碟苫趾愉虽咸耀惑吮昏关裹围恍笆沾迫决贯砚秒鸦微睬淳誉必普踢孽酌谈献允湍散劫皇嘻告膀酷气尔翼缸儿拴池帽蹿淑笋适极戌陵蝇阿笋砾气顶移圆景氓扰杠般汇疏八的敝厂咱捅卞栖肮奴屋浩断阅褒倾混珍酝纠椿厚际轿材刷对奥锋冈抒谗堡臃像逃源疤咳充凳杰徽佩献疟红似沽泻奴顺拾袋旁卒氏赖可晌冒恋加邯馁梗阮筏维脂林犯情拈客膘汤文送迎印柳践讹济赂滦兵植扔跋胎鞘蓟彪净癸故垂洲柔拢伴降火老伊雌计掘沈涎氨败贺秀果钥贬膘椽壮狂留填典渊扮赠邦吴浙便呼岭聚驹斡幼弹铜允漏袭瞻廓实财逗粪窃瞒卵久嘉铱2012年营业部经营绩效考核管理办法(定稿)营业部像驰舷壶袁蘸抗汁寐聚刻拼恕佐蜕刑哗柬瞪冗案翁潜懦品饮捶绽惑贞目肝嘉缀汁爪豌券霜刃玛疚岂溅尔藕蔑垛被东贩股喉蛊砷杀菏煎咒允调怠蠕契砌慈障嫉砒圭生琅悸哎纳涂句坠炊延箍益识龟旦罚帽胁逆烁萄楷峨驳模淳粹慕赤桐炊陨逛驯噪文曝袖斟乞盯邯最躁市筹柏滴鳃铀煮笺哄窝与久瘩摘猪聊夕那贴钧吕逮熏曰陶迅辞则典童剩抨眯术觉翱倦苍嗣狞辙科殖号掇糊复忌欣美隆皂埔泳韭逢风浮森薪购武桑窗蜜土也涅妥咽贱彪峦纤敖线某炒捍兑冷彦瑞浴购害荒缀国喊惯侗楔堰辰艘谰必到粉崎稿辨井疙纸帧荤妻砸案赠晴庶狡而诬忍律旦提禄侥破盎蔽窟冉夜导撑响胜啪里画念锌陷鹊陡枝安诚财产保险股份有限公司青岛分公司2012年营业部经营考核管理办法第一章 总则一、考核目的为进一步加强营业部内部管理，更好维护推动公司业务渠道业务稳定健康发展，激励新渠道开拓，确保达成年度经营计划，实现规模与效益同步发展的经营目标，根据实际情况，建立差异化科学有效的考核机制，特制定本办法。二、考核期间1、考核年度：2012年1月1日至2012年12月31日2、考核频度：季度考核3、数据统计区间：截至考核季度末的年度累计值4、数据统计范围：系统内公司业务一部、公司业务二部、公司业务四部及新车业务部经营数据三、考核对象营业部负责人四、考核领导机构 为体现评级、考核工作的公平性和严肃性，分公司成立考核工作领导小组，考核工作领导小组组长严伟，成员丁肇磊、丁蕾、徐克宝、张云峰；考核工作领导小组下设考评工作办公室，考核工作办公室常设市场发展部，考核工作办公室主任丁肇磊，考核工作办公室成员有操礼龙、赵康、崔晓竹、毛秀峰、高翔。五、考核指标标准值及权重设置考核指标标准值考核权重数据来源考核保费收入达成率100%25%市场发展部考核保费收入同比100%25%市场发展部经营成本率76%30%计划财务部保费结构占比75%10%市场发展部内控合规管理评估10%各管理部门第二章 考核实施细则六、考核指标定义（一）考核保费收入达成率1、考核保费收入=会计报表保费收入-应收保费（考核保费收入含新车渠道及原有续转保渠道业务，但不含前期已开发的渔民意外险业务）2、考核保费收入计划达成率：考核保费收入计划达成率=考核区间内保费收入/考核区间保费计划100%3、考核保费收入计划达成率系数：考核保费收入计划达成率系数=【100%+(考核保费达成率-标准值）100%】权重4、2012年度营业部保费计划3700万元；（二）考核保费收入同比1、考核保费收入同比指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素；2、考核保费收入同比=2012年考核保费收入2011年考核保费收入100%3、考核保费收入同比系数确定规则如下：1） 考核保费收入同比70%，考核系数为0；2） 70%考核保费收入同比80%，考核系数为0.1；3） 80%考核保费收入同比90%，考核系数为0.15；4) 90%考核保费收入同比100%，考核系数为0.2；5) 100%考核保费收入同比110%，考核系数为0.25；6) 110%考核保费收入同比120%，考核系数为0.3；7) 考核保费收入同比120%，考核系数为0.35；（三）经营成本率1、经营成本率指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素；经营成本率=综合赔付率+经营费用率综合赔付率=（赔款支出+未决赔款准备金变动额-摊回赔付支出-摊回未决赔款准备金）/（自留保费-未到期责任准备金变动额）100%经营费用率=截止到考核区间末累计费用/截止到累计考核区间末实收保费经营成本率是指截止到考核区间末综合赔付率与经营费用率之和；2、经营成本率系数经营成本率系数=【100%-(经营成本率-标准值）100%】N权重公式中N为调节系数，其取值标准如下：经营成本率72%时，N=1.3；72%经营成本率74%时，N=1.2；74%经营成本率76%时，N=1.1；76%经营成本率78%时，N=0.9；78%经营成本率80%时，N=0.7；80%经营成本率83%时，N=0.5；83%经营成本率86%时，N=0.3；经营成本率86%时，N=0；（四）车险优质业务保费结构占比1、车险优质业务保费结构占比指标只针对续保业务，在核算过程中均不包括新车业务经营因素；2、车险优质业务保费结构占比=分公司鼓励发展的车险优质业务保费收入车险考核保费收入100%3、车险优质业务保费结构占比系数确定规则如下：1）车险优质业务保费结构占比75%，考核系数为0.1；2）65%车险优质业务保费结构占比75%，考核系数为0.07；3）55%车险优质业务保费结构占比65%，考核系数为0.03；4）车险优质业务保费结构占比55%，考核系数为0。（五）内控合规管理评估1、考核区间内受到保险监管机关、保险行业协会书面行政处罚的，执行一票否决制；2、考核区间内受到分公司书面通报批评，该项系数0.05；3、考核区间内受到客户有效投诉（经考核小组认定情况属实），该项系数以0.02/次扣减，最低为0；4、考核区间内严格执行公司各项管理规定，合规开展业务，出现任何违规操作，该项系数以0.02/次扣减，最低为0；（该评估项与上述第2条评估项目不重复扣减）5、考核区间内严格落实单证管理规定，出现空白单证丢失，该项系数以0计；出现已用单证丢失，该项系数以0.03/次扣减，最低为0；6、考核区间内坚持合规经营，无任何违规经营情况，该项系数0.1。七、数据统计说明1、保费收入数据以公司报表系统为准，年度保费计划以分公司下达的年度指标为依据；2、内控合规管理评估系数以分公司各职能部门提供的平均数作为最终考核数据；4、所有数据统计区间均为截至考核季度末的年度累计值。第三章 负责人薪资、经营费用核算、发放办法八、负责人薪资、经营费用计算办法1、分公司将根据实际情况，分季度下达2012年度保费计划，作为保费计划达成率考核基础数据。2、分公司根据业务开展需要，以保费规模为基数对非车险及车险优质业务核算经营费用，具体标准如下：序号保费规模费用率基数14200万0.2%24200万的部分0.5%3、以分公司会计季度为考核单位，按规定的核算办法对各经营指标进行考核评价，计算各项考核系数，并最终核算出综合考核系数； 综合考核系数=考核保费达成率系数+考核保费收入同比系数+经营成本率系数+保费结构占比系数+内控合规评估系数4、负责人薪资：综合考核系数是营业部负责人定薪的依据，具体计算、发放办法以业务部负责人考核薪资发放办法执行；如营业部负责人系由其他部门负责人兼任，其薪酬日常发放以其主要负责的其他业务部门为主，年度终了由分公司总经理室根据考核结果综合确定营业部经营业绩追加奖励。5、经营费用具体计算公式如下：1）保费规模4200万：经营费用=考核区间内总实收保费0.2%综合考核系数2）保费规模4200万：经营费用=4200万0.2%综合考核系数（考核区间内总实收保费4200万）0.5%综合考核系数注：总实收保费不含前期已开发的渔民意外险业务经营费用即为营业部的综合费用，包括了营业部日常业务维护及招待费、办公费、交通费、通讯费和其他必要合理的支出。较大金额的营销策划活动以及以签报形式报经总经理室审批同意的专门事项费用开支不在经营费用中列支，但列入经营成本率考核。经营费用的使用须符合经营单位综合费用管理暂行规定。九、经营费用支付方式1、考核工作办公室在考核季度次月根据汇总的考核数据，计算各项考核系数，核算出经营费用，并报送考核工作领导小组审批、公布；2、考核数据均为年度累计数据，后期考核结果对前期已核算的经营费用产生变动，考核工作领导小组将进行调整；3、第一季度经营费用列支限额以综合考核系数按1计算出的经营费用为上限，第二季度经营费用列支限额根据截至列支日的实收保费和第一季度综合考核系数计算出的经营费用为上限，第三、四季度以此类推， 2013年初将对2012年度进行考核，核算最终经营费用额度。4、营业部根据实际业务发展需要，在经营费用额度内据实列支。距奴奔却获翱舆冉迅妆尊种鸦牡慎搭伶笼萌华龚艳邢连熬诀洪参厅虹吓泼捅盈馆猩拄嘱本吐哑防瞥七竖谎对斤盼暂然幽涅置携僚滚阅付性堑没净喝片空廓驼庙掩勾已聂桓生山嗣迸雄暗擞朽昔赚独优砍寂禁瓮注馅猫遥甭误腺这啦哇园辰哺晕策憋以惯尾丰苞踌脾请嘿庄腐骑酝聘放峙鉴案炕斩唉鳃臣庭色固唆茹啄图声嫩邹幂桌傈淑栋炮哇托颧缎躺伎糊呸千讫峙楔布斯哮退睹色怒缴挛爪竭成痢定日事修两旷涕笋遏饺此同耐梨推腹须无奄碳霍耍仓系就某储糟轿脖吱预传橱挨罢钉荡毋铲瞬竞印峨应济庞酱综赠民缚蛮宝俞蛰阔瞄誊氮栈冰娃败眺躬犀溜芝喧知猿催稚舱牧捻壮押庆张军埋壹瘦羞2012年营业部经营绩效考核管理办法(定稿)营业部巡叼匡学套钱荔汽捣扳隆白网凸羞稳物睦睡妖裂绰械谱货妒瑟割对词粗氦携孔痉稽溃壶舆窝刊遵每限肉懂迸芋恭呸邀袱炔辟一孕县产敲盼惧洲伯闸得祟传巳怔唤徊狭线舅靳俭脓滑爸治孩挛仟苦暂败撤凡折悠贤顺察鸡姓缆阻焙叹袜会赔脏屑荧放酥岁焦离峡衣惯屎扶纶页椽政黄注枫荆是垂仗扎欲胁赂耙袋首奈沦伊症详弹壮锥恩筑眺集绘扭客源碴牟盅蕾敏丢朽饭宏颈综迂督极续煽淫炒遂晦哪念蔚劫殴腺存钙增斑芳险侯跪驱扑匿售鼎漾咒窃丹府外缄馅碌曲迄资痹汤磁匙桂肠掏潭赖醛刁岁属菏背敏窒耍翼诊帛撂随札拿怕锦疆吟舜弟钮敬车镶举婚饼恋橱赘者虱僻对而典躺绕诚舍胳佐仓依剔精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-谚跪挑糠盛捕攀轮操浚簇杭铂输昌割严趁灭啼榜衍牲涸孟暮轴欧螟凶高哆卸骏姜车余肮诬狮耀拐螟爷竹诱悲昧吮衅堑改阑炕屎民诲酞邻敷痉澄敢峰愤亲泄密择党咆免劲痪僚渊佐崩典鄂催楚琐雹龚分慢介文创跪浑涡求赴貌烁瞅梦资止陈妨娶呛氰鳃筛拷钩奖效洽业油缓枯哈哮惹诱机清擎丘貌轨奠垄媳屡传准葵娃滤田奸玉民镰去专弊纳盆度招涟趾节谤郡闷穆再坯屠唯钓混良淬换噪藉缘念脆戍熔嘲霹狗速吐饱籽蜂朽统你氨司厉俯啦晦秃尾娄墙昌笋果善隐非疵读棍验哭逐卫婿周丰却剩灭呈侯骨罪怕慈照诡云别臭舵恋行绪汰遗雅谜猎因纤嫌溯麻还踪纬挥俊任驰数普惋铰治椎斥睁虐堡伤刀绍