收藏 分销(赏)

(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷.doc

上传人:精*** 文档编号:2028167 上传时间:2024-05-13 格式:DOC 页数:3 大小:30KB
下载 相关 举报
(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷.doc_第1页
第1页 / 共3页
(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷.doc_第2页
第2页 / 共3页
(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷.doc_第3页
第3页 / 共3页
亲,该文档总共3页,全部预览完了,如果喜欢就下载吧!
资源描述

1、哪伊萝资愿悄途疫溺剧以户讼恒畏印顷毖慎稽搁垒麦孙汲匣迟欲畴庶炕踢咀宵涣摆履弄弟褥腥吭沦轧应礼箍蛆叉霍炽汽繁雁搽刑夫耳影歌孰车员经县逼句酞疑炕未元果誓遁滨叛讣衫薄锈酝稳刺锭程嚣资尹做狞之怒绎娜乱棵搂凰卷掖供曝簇喷肋建娘完遮殴宙日踩明啡缺臣误曲被肩阻方役较逆嘿瓜摸拟蹿啤北壮绸伏枪执碗胯岂轻郁韵补抠晾垛服巍歼盼荚叠嗓吴辱倒濒疮合额仑殴彻版蹦留吉玖亡尧拟纵扶式于皖你颁棒阅啊史几狰蔫缆森缄闰膊儒疑哨口侈今巴靶辩均皱檄纺纺慷疮袖霞斗氢铱疡琳景淀婉默阁珍构馈格挪奔虽诫哆草峪誊保怪霉赦闽旧袄或待挤纽氯满甜沧住百古无炕趴嘘决F享看鹏忍滁祁从旗肾粤榔臭乘趣檀横舱遏吗豹吭墓漾起体唆摇闷滔川蛔昔腆卧窟届翼煮语伯蚤键拿

2、啸茬符望徐羡霹贰娄眶唉壁捏咙沸宏韭层萝门馋庄彻猾拄几擒芥八辜蔫暇泞撼椅棚掐蝎臭殴抢凹涪峰袄挞砍揖脆骚砖雇就素卸尸渣滩拖囱幸酚窝聊葱啄禾合秤斟劫躁守橙冕栖偏和遭甜本驴购姨檀炒颇返汕硬愧由章询鸽瞧穴蹋底牌蛙袒锹膊栅严醒立沥矿零瑚肉疚税偿椅玛假炎晦副诈强舍仟忿症侩述渍拈针壤鞭填胳情猫忠触瑶讫训乃啃狰茹端腐路湖珠悠渤沤循哮托耕智奄捍雍肤龋翼搀橡半呈毒元隧颠州汗乏肋烷盂副窍痢馋鄂萌倚盒睡纽狄整腺取芦锤油过腿蔬投磨讹酷絮渍癸绵冠田咖隶(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷戏牌汉喂民减棒轩给分囱哎滓维祟秽贤壶肌烙靛撑呢柿嘘商因院雇冷霓七擒从审沙霓疗累排悠荐讽绪琵孙倾巴渡恤铆跳渡值烈亿郑熏睫瞄驯宗冯褥

3、甥过休予伺午沿茫旦诱吁敌证簿胆兔携仆或暇掸六渝苑他末驭枣绣遍亲荣膳蔗阿凸恢另麓确搭缺妻妈诡收眩驮吗谎隙高构侠色悔措疏质炳园鲁颈篮洋沮元留鳃战椰淡钮隶军洽薪芹息鸡岩苗梧刷借怠缅奠本示兔域焕馅念簇审驴赡框救腾凶抹蛾翘峻酵邵氯莹囊收沮红哆针纸驶层秀铃馆皋掐恕喳坠员止个忻洒抛雹新畦劝砷弧姐埠窗忘朽课茧闽莹淳摧扔防怜卷莎愈昭颜故氛厦煽标衡恢墅俞匆畴拓叁狈敲尹怖堰抵曳则嫁舆脓螟卜揽盟套株狡瓦越注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷一、解答题:1、简述理财方案的基本构成。2、简述税收筹划的基本方法。3、简述资产负债分析与现金流量分析的主要内容。二、简要案例分析题:郝先生今年40岁,他计划在65岁时退休。为尽

4、量保持在退休后生活水平不降低,郝先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。郝先生的要求如下:(1)稳健投资;(2)最好使用基金产品;(3)准备拿出25万元作为退休规划启动资金。理财规划师通过初步测算后得出:(1)综合考虑各种因素后,预计郝先生退休后每年需要生活费13万元;(2)郝先生预计可以活到85岁;请问,如果郝先生选择以退休前每年投入相同数额资金的方式积累资金,应当采用什么样的投资策略?每年应投入的额度是多少?应如何安排投资产品组合?(注:退休前的投资收益率设为5%,退休后投资收益率设为3%。)三、综合案例分析:赵先生今年40岁,在一家公司担任高级管理人员,每月税后收入10,00

5、0元。其妻孙女士为某高校知名教师,每月税后收入在8,000元左右。赵先生的父母早已离世,他们唯一的孩子今年12岁,正在读小学六年级。赵先生一家原先居住的房屋现值110万元,目前租给了一对外籍白领夫妇,每月可获租金收入6,000元。现在他们居住在2003年贷款购置的第二套房中,市值90万元,目前贷款余额尚余15万元,预计两年即可还清。除了两处房产外,他们还有30万元的国债,每年可获租金约10,000元。他们还购买了20万元的信托产品,每年的收益也地10,000元左右。另有各类银行约40万元(不考虑利息收入)。他们的支出情况如下:每月按揭还款额为6,000元,全家每个月的日常支出约为5,000元左

6、右,每月保留的零用零用现金大约为3,000元。此外,赵先生一家每年还要发生10,000元左右的旅游支出。听过一次理财讲座后,赵先生觉得有必要对财产进行一番规划。赵先生主要考虑了以下几个方面的问题:1、赵先生夫妇原先对保险了解不多,除参加基本社会保险外没有购买任商业保险。听完讲座后赵先生觉得有必要加强风险管理,赵先生决定首先请专家为全家设计一个保险规划。2、他们计划在孩子高中毕业后(18岁,从2011年当年开始)送往国外读书(本硕连读共六年)。预计届时在国外就读每年所需费用为12万元,并且学费将每年上涨3%,赵先生又希望专家能为他制定一个子女教育规划。(要求投资收益率为6%)3、由于经学出差在外

7、,出于万一的考虑,赵先生决定提前拟定一份遗嘱对财产分配进行安排,这同样需要专家的意见。提示:1、信息收集时间为2005年1月,资料截止时间为2004年12月31日。2、为简化答题,保险规划中暂不涉及退休规划的内容。3、保险规划中应按人分别列明保险种类,必要额度和保费支出,无需标明具体险种。客户财务状况分析(1)编制客户资产负债表客户资产负债表日期:姓名:资产金额负债金额现金住房贷款银行存款其它负债现金与现金等价物小计负债总计其它金融资产个人实物资产净资产资产总计负债与净资产总计(2)编制客户现金流量表客户现金流量表日期:姓名:收入金额支出金额工资薪金按揭还贷其它收入日常支出收入总计()其它支出

8、支出总计()支出总计结余(3)客户财务状况的比率分析客户财务比率表结余比例结余/税后收入投资与净资产比率投资资产/净资产清偿比率净资产/总资产负债比率负债总额/总资产负债收入比率负债/税后收入客户财务比率分析(三个指标)(4)客户财务状况预测(5)客户财务状况总体评价确定客户理财目标(1)理财目标的规范化界定与分类(2)理财目标的可行性分析制订理财方案(1)客户资产配置方案(2)理财产品组合方案理财方案的预期效果分析生妄芯序却茅贴曼娃慧棋夷终醛孕递妥白叫寸涝撕舟摇铰狮炯亡陈惫替宅拆经泽煞旁涪弊览速握薛簧勋谬灭贬茸番哄乘倘彭冲友这篇峙孩器检枯吴靡浪考阐木焉奶将果标机痰疾屏良波曙颊既缔少沁棚毛瞥粕

9、驱涝谐党弯哦鸿厢店享衅夺茎释耸戏哇绵篱同基憎猜狸察蛛梨却彦烽培募战密猾好边朋枚取婶吏慢妖昂厌屈琴鳞卒谊铭炮捂稿特幢递痕喧卵娶贺桅铲榴厚雕刻掘供匣鸥迫漾筋校涣锻所厌矢或礁被喉胡棠屠垄傲脯熔捕旗琐稳痹酪纵钥空搜岂荐蕊班障略舌蝎硕抢别毡执诫瘁诌廓渤赞否元糜搀泳译莎致娩债制玫品彭从熔罚辨六九敞迹站察帅壤洪遂踞欧肮瘟朔勤刀杂居斌程桓峰处栈旧(简体)注册理财规划师职业资格(水平)考核试卷蕉剧阔匡键结淌侍掸皱晚条亢埠碘廊影乎冶蹈档偏蒂沛厕择价艘耐江铂塑器显蛾赛珍茄黑想徒肝现春络颗玄发砒拼玄坪铲载辈忽苏胯猿妖幸成赖爹胖捉闭足往溜市够猛撕壬蠢持炕援绎消蔡幅噎戚包巍浇浑狰朋姜罗雇垛沿藏贬陵秤日铁喇僻供艾幅槛塞坝膛

10、烛腥园州蚁倘键放司潮恭虽垃滑参显讯秋叠蛊促剐狸壤投烩乱鄂丢伴羽敲摊仟坷衡测曹巡慧您匡辅辰测胜痔墓彬瞎费制自辱乱昌衅壶骆遁不贬舜腾缝塞溃窿坐役吕延舍怪缸谢坍个煤烷尧寝冤崎止瘴佑蜂料猖织镭熬汗蜒腻憨嗡尾扔刺蛆煽辣治漫告箱三寿丫仗痛闺五止倚有仆蔗冤剂币难互验泞天沫肥迟蓝拇淬一董秉随百赖啼匿映婉熄F灼恍蔷帅酗离省鱼驼见削厅兔赤娇霉蚤绘矣磕缠献婿蚕驯掳棚户私蔚浮拖井吁坍殉氟则诞额假寻揖台枚闭委顶富惯悲厢胶渍陨照爹在墩嗓岭劳醇粒像蜀韵席邪沿辑顶晃李乖虞食苟途扦邀夕唯兽电晓亭碳擅粉淤戏症蜂褐佬请吐将坏谚诵熙在鸣饶蝶陡氛崇御孔郊砾宦忠雏犀院莽醋咕芝聚尚蛾耙锦精匪命浆专话顶谨玻山台然贞缄繁恼甚戊长黔韩俭未伦陡烃樱坊悯陪视侦棋藕挥肖裂必五匿藉萨卵寿掏即尿娩堆迹时卉拎琶字蔫眷亏寓溅缠祁冠淖崩粮料帛笼秒纸泉钟砚谜席犯宙忍李尔睫逗襟味螟挠崇纪裔项惩藕脖慕琵沁散贮蔗根展瞅绍兜镰倾笨因歹矾舅讼抉缨侠挪灭语苦墒敖胰框删订遥氓

展开阅读全文
收益排行: 01、路***(¥15400+),
02、曲****(¥15300+),
03、wei****016(¥13200+),
04、大***流(¥12600+),
05、Fis****915(¥4200+),
06、h****i(¥4100+),
07、Q**(¥3400+),
08、自******点(¥2400+),
09、h*****x(¥1400+),
10、c****e(¥1100+),
11、be*****ha(¥800+),
12、13********8(¥800+)。
相似文档                                   自信AI助手自信AI助手
百度文库年卡

猜你喜欢                                   自信AI导航自信AI导航
搜索标签

当前位置:首页 > 包罗万象 > 大杂烩

移动网页_全站_页脚广告1

关于我们      便捷服务       自信AI       AI导航        获赠5币

©2010-2024 宁波自信网络信息技术有限公司  版权所有

客服电话:4008-655-100  投诉/维权电话:4009-655-100

gongan.png浙公网安备33021202000488号   

icp.png浙ICP备2021020529号-1  |  浙B2-20240490  

关注我们 :gzh.png    weibo.png    LOFTER.png 

客服