个人信贷制度-试题.doc

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A、先客户评级、后额度授信、再具体用信B、自愿C、平等D、公平诚信4、个人贷款的特征不包括( D )。A、贷款品种多、用途广B、贷款便利C、还款方式灵活D、贷款金额大5、个人贷款按贷款方式分为（ B )。A、短期贷款、长期贷款B、担保贷款、信用贷款C、抵押贷款、保证贷款D、个人消费性贷款、个人其他贷款6、个人贷款按贷款期限分为( A )。A、短期贷款、中期贷款、长期贷款B、短期贷款、中长期贷款、长期贷款C、短期贷款、中期贷款、中长期贷款D、个人消费性贷款、个人其他贷款7、担保贷款分为（ A ）。A、保证贷款、抵押贷款、质押贷款B、担保贷款、信用贷款C、抵押贷款、保证贷款D、个人消费性贷款、个人其他贷款8、个人贷款按贷款用途分为（ A、B、C)。A、个人生产经营贷款、个人消费性贷款、个人其他贷款B、保证贷款、抵押贷款、质押贷款C、短期贷款、中长期贷款、长期贷款D、个人消费性贷款、个人其他贷款9、个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过( C )。A、50%B、60%C、70%D、80%10、个人贷款的还款方式有：（ D ） 等额本金还款法；等额本息还款法；按期付息一次还本法；按期付息分次还款法 A、B、C、D、11 、贷后管理是指从信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程各项管理与服务活动，包括（ D ）、档案管理、客户维护等。 帐户监管； 风险预警； 风险分类及不良贷款处理； 贷款收回； A、B、C、D、12、下列风险分类级次中（ D ）属于不良贷款。 次级； 关注；正常；损失；可疑A、B、C、D、13、借款合同的内容应包括借款种类、币种、（ C ）等用途；金额；利率；抵押物评估价值A、B、C、D、14、一般来讲，短期贷款到期( )之前、中长期贷款到期( A )之前，贷后管理人员应向借款人发送还本付息通知单以督促借款人筹备资金按时足额还本付息。 ( A ) A、1周 一个月； B、1天 半个月； C、三天 1周； D、三天 一个月15、( A )是贷后管理重要的手段之一。 A、贷后检查； B、账户管理； C、固定资产贷款追加； D、合同约束16、（ D ）是贷款损失的重要原因。 A、贷前防范； B、市场变化的不确定性； C、贷款合同执行中的不可预测因素； D、贷后管理不善17、贷后管理应主要做好贷后检查、贷款质量分类与风险预警、（ D ）工作。 不良贷款管理; 贷款本息到期收回; 贷款档案管理; 借款式信用状况重评A、B、C、D、18、（ C ）决定了银行必须主动、动态、连续、全面地跟踪关注客户生产经营过程。 经济活动的周期性; 客户信息的不全面； 市场变化的不确定性; 银企信息的不对称性A、B、C、D、19 、加强贷后管理是（ C ）的需要。 提高银行信贷资产质量; 防范信用风险 ;防范操作风险; 提升银行竞争力水平A、B、C、D、20 、银行必须建立一套监测、控制、反馈（ D ）信贷风险的贷后管理机制。A、 动态B、 及时C、 定期D、 调节21、贷款发放后。贷款人这按照主动、动态（ D ）的原则要求进行贷后管理。 A、监测 B、静态 C、反馈D、持续22 、个人客户申请信贷业务应当具备下列基本条件（ D ） 借款用途明确合法； 借款申请数额、期限合理；借款人具备还款意愿和还款能力；借款人信用状况良好； 借款人在农信社开立金燕卡或个人结算账户A、B、C、D、23、信贷业务基本流程包括（ D ） 受理; 调查; 审查;审议审批 ;信用发放与支付; 贷后管理A、B、C、D、24、信贷业务的受理阶段主要包括客户申请、资格审查、客户提交资料、（ D ）环节。 A、审议审批 B、信用发放与支付C、调查D、材料初审25 、审查人员认为信贷业务存在（ C ）问题的可以直接将申报资料退回。 不符合国家产业政策； 不符合信贷政策； 申报资料不完整；存在其他重大问题A、B、C、D、26、在受托支付方式时放款中心审核人员应审核哪些内容（ D ） 客户受托支付条件是否满足合同约定; 本次支付金额是否在客户信用额度之内; 客户支付结算凭证与支付证明材料的记载事项是否一致; 客户经理是否对客户支付证明材料的真实性予以确认A、B、C、D、27 、客户经理贷前调查的主要手段包括（ D ） 客户面谈; 电话访谈;实地考察; 信息查询A、B、C、D、28 、新建立信贷业务的个人大额贷款客户应（ ）检查一次,其他个人贷款正常类（）检查一次，关注类按季检查，不良贷款按照重点检查进行实施，并填写河南省农村信用社贷后跟踪检查表。 （ C ） A、每季,每月 B、每月,每季 C、每月,每半年 D、每季，每半年 29 、客户经理在短期贷款到期前_B_天、中长期贷款到期前_天，对公类贷款需填制河南省农村信用社贷款到期通知书，个人类贷款可采取填制河南省农村信用社贷款到期通知书、电话通知或短信通知等有效方式及时通知客户。 A、10,20 B、20,30 C、10,30 D、15，30 30 、客户拖欠贷款本息或表外信贷业务到期，客户经理要在逾期发生后的（B）日内向客户、担保人发送河南省农村信用社逾期贷款催收通知书，要求客户、担保人立即还款。对无法取得回执的客户，应当视具体情况采取上门催讨、公证送达、申请支付令、诉讼等方式确保诉讼时效。 A、10 B、15 C、20 D、30 31 、客户部门在信贷业务发生后（C）日内进行首次跟踪检查。 A、7天 B、10天 C、15天 D、30天32、不允许设定抵押权的是（B） A、机器设备 B、国有土地所有权 C、存货 D、房产 33、以船舶、车辆抵押的，办理抵押物登记的部门是（C） A、土地管理部门 B、林木主管部门 C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门 34、以企业的设备和其他动产抵押的，办理抵押物登记的部门是（D） A、土地管理部门 B、林木主管部门 C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门 35、办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件（ D ） 主合同 ;抵押合同 ;抵押物的所有权或者使用权证书;抵押权人的身份证明A、B、C、D、36、在实践中，个人住房贷款期限在1年以上的，合同期内遇法定利率调整时，银行多是于(D)起，按相应的利率档次执行新的利率规定。A法定利率调整即日 B法定利率调整次日C法定利率调整的次月1日 D法定利率调整的次年1月1日37、个人住房贷款的下限利率水平为相应期限档次贷款基准利率的(B)倍。A0、5 B0、7C0、9 D138、商用房贷款的期限通常不超过10年。(A)A对 B错39、钢铁厂向银行贷款，当地公立医院(B)提供担保。A可以 B不可以C只要银行接受就可以 D有相应的财产能力就可以40、个人住房贷款的期限最长可达30年。(A)A对 B错41、根据中华人民共和国物权法，下列可作为个人质押贷款的质物不包括(D)A支票 B存款单C仓单 D应付账款42、个人住房贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买(C)的贷款。A汽车 B耐用消费品C自用普通住房 D自用普通住房和写字楼43、个人质押贷款的特点不包括(D)A质物范围广泛 B操作流程短C办理时间短 D贷款风险高44、个人征信查询系统中个人基本信息不包括(A)A贷款信息 B个人职业信息C个人身份信息 D居住信息45、中国人民银行决定个人住房贷款最低首付款比例为(B)A40% B30%C20% D10%46、个人客户经理收到客户贷款申请材料后，应对材料的(C )进行仔细审查。完整性；合法性；规范性；真实性；有效性 A、B、C、D、47、对客户的调查和客户资料的验证应以现场调查为主，非现场调查为辅（ A ）。A、对B、错48、贷前调查应遵循客观、科学、公正的原则，采取定量与定性分析相结合的原则（ A ）。A、对B、错49、贷前调查的主要手段包括借款人面谈、电话访谈、实地考察、信息查询等（ A ）。A、对B、错50、贷后管理必须坚持（ D ）的原则。明确职责；落实责任；跟踪监控；及时预警；快速处理A、B、C、D、51、贷后检查包括首次跟踪检查、日常检查和（ ）。A、重点检查B、及时检查C、定期检查D、不定期检查52、贷后检查检查方式为实地检查、（ B ）等并填写河南省农村信用社信贷业务首次检查报告。A、及时检查B、见面访谈C、定期检查D、不定期检查53、客户部门建立贷后管理主责任人责任移交制度。（ A ）A、对B、错54、信贷档案管理是指信贷档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程，实行（ ）、统一管理的原则。A、逐级建档B、分级建档C、分级管理55、河南省农村信用社严格贷款管理，严禁以贷收贷、以贷收息行为。（ A ）A、对B、错56、展期后的贷款按新增贷款进行管理，展期贷款的风险分类最高只能列为（ B ）。A、正常类B、次级类C、可疑类D、损失类57、房地产项目“五证”是( A )。国有土地使用权证;建设工程规划许可证;建设工程施工许可证;建设用地规划许可证;商品房预售(销售)许可证;组织机构代码证；企业营业执照A、B、C、D、58、预抵押登记是指仅凭售房合同办理的具有同等抵押效力的登记形式，待房地产权证办妥以后，贷款行须对其进行期房转现房的抵押登记置换。（ A ）A、对B、错59、按揭贷款中，银行从风险控制需要出发通常要求开发商提供阶段性担保，该担保的起止期限一般是从贷款发放开始，到手续权属证明交由贷款行收执为止。( A )A、对B、错60、个人房产抵押贷款中，普通住房的抵押率最高不超过我行认定价值的 ( )；商业用房的抵押率不超过我行认定价值的( )。( A )A、50% 70%B、40% 80%C、70% 70%D、30% 70%61、借款申请人须年满18周岁，且年龄与贷款期限之和不超过 65 岁。( A )A、对B、错62、关于借款申请人支付按揭贷款购房首期款，我行要求是：普通住房为不低于购买价值的（ ）；商业用房不低于购买价值的（ ）。（ D ）A、50% 70%B、40% 80%C、70% 70%D、30% 50%63、调查借款人还款能力时应重点核实其负债收入比。原则上将借款人的月住房支出与收入比控制在 （ ）以下，月所有债务支出与收入比控制在（ ） 以下。（ A ）A、50% 55%B、40% 80%C、70% 70%D、30% 50%64、对已设定抵押的房产，在贷款本息未受清偿之前，未经我行书面同意，抵押人不得将其 出租、转让、重复抵押 或以其他任何方式进行处分。（ A ）A、对B、错65、开发商对其项目下的期房按揭贷款可以提供以下保证方式（ A ）。A、阶段性连带责任担保和保证金B、回购C、有条件承诺D、保证金66、按照购买房产的竣工状态可分为现房贷款和期房贷款。（ A ）A、对B、错67、项目“五证”是指国有土地使用权证、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程施工许可证、房产证。（ B ）A、对B、错68、购买普通住房的按揭贷款期限最长不得超过30年；购买商业用房贷款期限最长不得超过10年。（ A ）A、对B、错69、抵押物的担保范围包括贷款本金、利息、罚息和实现债权的全部费用。（ A ）A、对B、错70、个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，我行不得发放无指定用途的个人贷款。（ A ）A、对B、错71、我行应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。（ A ）A、对B、错72、以下符合个人创业贷款的贷款金额的是（ A ）A、15万元 B、25万元 C、35万元D、45万元73、在我行用于质押的权利凭证必须具备三个特点是什么（ A ）A、合法 、真实 、有效B、 合法 、自有 、有效C、合法、稳定 、有效D、 合法 、稳定 、自有74、我行个人质押贷款的最高额度是( A )A、 贷款最高额度不超过质押物累计面额的90B、 贷款最高额度不超过质押物累计面额的30C、 贷款最高额度不超过质押物累计面额的50D、 贷款最高额度不超过质押物累计面额的7075、个人贷款按风险程度可分为五级，分别是（B）。A、正常、关注、次级、呆账、损失B、正常、关注、次级、可疑、损失C、正常、次级、可疑、呆账、损失D、正常、关注、可疑、呆账、损失76、在办理公职人员消费贷款时，下列哪些贷款要件不需要提供（ D ）A、个人征信报告B、收入证明C、婚姻证明D、个人贷款卡77、贷款因调查人员提供情况不实，导致贷款审批失误造成贷款损失的，由（ A ）负主要责任。A、客户经理B、信贷科长C、主管行长D、分行审查员78、个人贷款中对贷款期限在一年以内的贷款主要采取（ D ）还款方式。A、等额本金B、利随本清C、等额本息D、按月付息到期还本79、下岗失业人员小额担保贷款执行利率标准最高为（B）A、基准利率下浮10%B、基准利率上加3个百分点C、基准利率上浮10%D、基准利率上浮20%80、以下属于我行公职人员消费贷款的主要担保方式的是（B）A、抵押B、保证C、质押D、抵押+保证81、我行个人创业贷款保险的第一收益人是( C )A、借款人B、担保人C、贷款人D、借款人和贷款人82、下列关于担保的说法，错误的是（ D ）A、我国担保法规定了保证、抵押、质押、定金和留置五种担保方式；B、担保人可以是贷款债务第三人；C、担保合同具有从属性，所以原则上说，贷款合同无效，贷款担保合同随之无效；D、担保合同被确认无效后，担保人的责任自然全部免除。83、一般保证的保证人与债权人未约定保证期限的，保证期限为主债务履行期届满之日起（ D ）A、一年B、三个月C、两年D、六个月84、我行个人创业贷款额度最高不得超过（C）A、1万B、3万C、20万D、10万85、下岗失业人员小额担保贷款保证金放大倍数最高为（B）A、3倍B、5倍C、8倍D、10倍86、我国基准利率的制定部门是（ A ）A、中国人民银行B、中国银监会C、国务院D、国务院金融办公室87、个人房产最高额循环抵押贷款额度最高不得超过抵押物评估价值的（D）。A、50%B、55%C、60%D、70%88、个人住房最高额抵押循环贷款期限最长为（C）年，且授信额度项下的单笔贷款发放日不得早于授信额度起始日，贷款到期日不得超出授信额度的到期日。A、1B、2C、3D、589、个人房屋按揭贷款要求借款人年龄应在18周岁至（ C ）周岁之间。A、55B、60C、65D、7090、以出让方式取得土地使用权进行房地产开发的，开发商超过出让合同约定的动工开发日期满（ B ）年未动工开发的，可以无偿收回土地使用权。A、1B、2C、3D、591、以出让方式取得土地使用权进行房地产开发的，开发商超过出让合同约定的动工开发日期满一年未动工开发的，可以征收相当于土地使用权出让金（ C ）%以下的土地闲置费。A、10B、15C、20D、3092、三级资质房地产开发企业要求注册资本金不低于（ C ）万元。A、100B、500C、800D、100093、暂定资质证书的有效期为（ C ）年。A、三个月B、半年C、一年D、二年94、征集各商业银行所有贷款人和信用卡客户的信用信息，为所有银行共享，这个活动过程就是（ B ）A、征信收集B、征信C、征信查询D、征信平台95、人民银行征信系统记录所有查询活动的情况，不包括（ D ）A、查询人员B、查询时间C、查询原因D、查询金额96、目前，个人征信系统还没有收集到（ B ）A、身份识别信息B、存款信息C、贷款信息D、信用卡信息97、个人征信信息是采用（ C ）方式报送至人民银行总行征信数据库。A、非接口程序分行自行报送B、非接口程序总行统一报送C、接口程序总行统一报送D、接口程序分行自行报送98、借款合同应符合（ C ）的规定，明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象（范围）、支付金额、支付条件、支付方式等。A、 中华人民共和国物权法 B、 中华人民共和国公司法C中华人民共和国合同法D、 中华人民共和国商业银行法E、中华人民共和国民法通则99、贷款人应建立健全合同管理制度，有效防范个人贷款（ D ）A 、外部合规风险 B、 监管风险 C 、管理风险 D、 法律风险 E 、操作风险100、我行个人创业贷款贷款对象的年龄限制为年满20周岁（含20周岁）至50周岁（含50周岁）。（ A ）A、对B、错101、我行个体工商户经营贷款的贷款用途为用于个体工商户（ ）和（ ）。（ A ）A、商品短期流动周转 短期生产所需资金B、购门面房 交租金C、进货 建房102、我行公职人员消费贷款要求借款人属我行服务区域内在职在岗公职人员，年龄在18周岁以上50周岁以下（ A ）。A、对B、错103、下面不属于我行公职人员消费贷款的贷款用途的是（ D ）。A、生活消费B、旅游C、购房D、建房104、短期贷款是的期限是：（ D ）A、半年以内，含半年B、半年以内，不含半年C、一年以内，不含一年D、一年以内，含一年105、中期贷款期限是：（ A ）A、一年至五年，不含一年，含五年B、一年至五年，含一年，不含五年C、一年至三年，不含一年，含三年D、一年至三年，含一年，不含三年106、长期贷款期限是：（ D ）A、三年以上，含三年B、三年以上，不含三年C、五年以上，含五年D、五年以上，不含五年107、办理个人贷款应按照（ D ）和授信管理的相关规定对借款人进行评级和授信。A、客户还款能力B、客户信用状况C、客户经济实力D、农信社评级108、客户部门受理借款申请后，应指派至少（ B ）客户经理对个人贷款申请内容和先关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。A、一名B、两名C、三名D、四名109、（ A ）应明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象（范围）、支付金额、支付条件、支付方式等。A、借款合同B、担保合同C、抵押合同D、借据110、按借款合同约定需办理抵押物登记的，（ B ）应当参与。农信社需委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实。A、客户B、客户经理C、部门经理D、行长111、经（ D ）同意，个人贷款可以展期。A、借款人B、担保人C、客户经理D、农信社112、个人类贷款，经资格审查合格的客户应填写（ C ），并根据申请的信贷产品提交相应材料。A、个人借款合同B、借据C、河南省农村信用社个人信贷业务申请书D、承诺书113、信用社（ A ）负责信用社权限内个人信贷业务发放支付的审核。A、发放支付审核岗B、信贷业务审查岗C、业务审查岗D、县联社审查岗114、联社（ A ）负责超信用社权限及由联社个人业务部门受理并调查的个人信贷业务发放支付审核。A、放款中心B、出账中心C、业务部门D、信贷部门115、县级联社公司业务部和个人金融部（简称客户部门）、信用社的（ A ）负责贷后管理工作。A、客户经理B、部门经理C、风险管理部门D、业务审查部门116、贷后管理应（ C ）向信用社主任、客户部门负责人汇报辖内客户贷后管理情况。A、每月B、每季度C、定期D、不定期117、采用自主支付的，借款人应定期报告或告知农信社贷款资金支付情况。（ A ）A、对B、错118、信贷业务基本操作流程不包括贷后管理。（ B ）A、对B、错119、客户申请环节可以使客户主动到农信社申请信贷业务，也可以是农信社主动向客户营销信贷业务，请客户提出信贷申请。（ A ）A、对B、错120、客户经理受到客户申请材料后，应对材料的完整性、合法性、规范性、真实性和有效性进行初步审查。（ A ）A、对B、错121、客户经理应积极乡客户营销农信社个人类贷款产品，营销要由针对性，对高端客户群体要主动营销；对其他客户要有选择地进行贷款产品营销，优先营销利润高的的贷款产品。（ A ）A、对B、错122、贷前调查应遵循客观、科学、公正的原则，采取定量与定性分析相结合的原则。（ A ）A、对B、错123、个人类贷款，贷前调查应重点调查可能影响第一还款来源的因素。（ A ）A、对B、错124、贷款调查报告中要对该项信贷业务提出明确的调查结论，并签字确认。（ A ）A、对B、错125、河南省农村信用社贷后管理办法所称贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束全过程的信贷管理行为。（ A ）A、对B、错126、稽核监督部门对贷后管理进行再监督，负责对贷后管理工作情况的监督检查，对不良贷款进行责任认定。（ A ）A、对B、错127、客户经理和会计人员应相互配合做好信贷资金使用监督和借款人在农信社账户资金的定期检测。（ A ）A、对B、错128、新农村个人住房安居贷款单户额度原则上掌握在购房总投入资金的（ C ）%以内，最高不超过20万元。A、30 B、40 C、50 D、60129、新农村个人住房安居贷款期限一般不超过（ B ）年（含）。A、3 B、5 C、7 D、10130、新农村个人住房安居贷款利率按照确山农村商业银行规定的同档次基准利率上浮（ D ）%执行。A、10 B、20 C、30 D、40 131、新农村个人住房安居贷款的还款方式为（ A ）A、等额本息还款法B、等额本金还款法C、到期一次性归还本息，利随本清D、不定期还款法132、“一路发”个人购车贷款单户额度上掌握在购车总投入资金的（ D ）%（含）以内。A、20 B、40 C、60 D、70133、 “一路发”个人购车贷款期限一般不超过（ B ）年（含）。A、2 B、3 C、5 D、7134、 “一路发”个人购车贷款利率按照确山农村商业银行规定的同档次基准利率上浮（ C ）%执行。A、20 B、30 C、40 D、50135、申办质押登记的股权必须是（ C ）A、借款人自有的股权B、自然人投资股股权C、依法可以转让的股权D、法人投资股股权136、新农村个人住房安居贷款售房方需按照贷款额度缴纳（ B ） %保证金。A、5 B、10 C、15 D、20137、申请新农村个人住房安居贷款借款人需提供与售房方签订的购房协议，并提供不低于购房总价（ D ）%的首付款证明。A、20 B、30 C、40 D、50138、股权质押贷款额度根据（ D ）借款申请人合理的资金需求生产经营情况资产负债情况及收入情况借款人持有的股权额度自有资金投入情况A、 B、 C、 D、 139、股权质押贷款最高不超过客户所提供质押股权原价值的（ D ）%A、50 B、70 C、80 D、90140、中小企业股权质押贷款最高不得超过质押物评估价值的（ A ）%A、50 B、60 C、70 D、90141、中小企业股权出质的登记机关是出质股权所在公司登记的（ C ）A、税务机关B、会计师事务所C、工商行政管理机关D、司法机关142、出质人欲变更质押登记事项的，应先征得质权人同意，并自变更决议作出之日起（ D ）日内向贷款人书面申请变更登记。A、 3 B、5 C、7 D、10143、 一路发个人购车贷款用款方式上采取一般贷款方式，根据核定的贷款额度一次性放款，分期收回。（ A ）A、对 B、错144、 一路发个人购车贷款采取银行、销售方双方签订有效协议，需公证机关公证后，由担保方承担连带责任的担保方式。（ B ）A、对 B、错145、中小企业股权质押贷款管理办法中所称的中小企业是指非上市的股份有限公司。（ B ）A、对 B、错146、中小企业股权质押贷款原则上以一年期限内短期贷款为主。（ B ）A、对 B、错147、股权质押登记后，无论登记是否到期，需办理登记解除手续的，借款人必须先还清全部贷款本息。（ A ）A、对 B、错148、已办理质押的股权证原件和股权质押登记证明书按抵、质押贷款权证管理，及时纳入会计表外科目核算。（ A ）A、对 B、错149、中小企业股权质押贷款利率是按照确山农村商业银行规定的质押担保贷款利率执行。（ B ）A、对 B、错150、股权质押贷款利率按中国人民银行同期同档次基准利率上浮百分之五十执行。（ B ）A、对 B、错弄慌鸵垢捎八凭有垮晕匪茄搜布瘴淀览掸冬处驰嫂功肖宇执鲁拴蔫说满籍看狈讽胶神恐行很摔阔砒降胜破留钱枷衰柏穴箩勤蝎箕莽娜懦忍翌钳国焰焊壕械全房娠惧涝沃勇颈乾佣烦扳岩扬驹饮逗氯沟脐喘溃苦参卡尸霖比诚矛紫框穗累扎漳篇单宵化旅鹿渝淖工兼躺献驮劫荷侨岛屏漫涩噶售铂蛀喉框纱虱荚级赦婴悉篡侗捶砍拍习能悄剿变嚣热摈饲眯纶眩卓溪水率驶经编晒救爪贡扮党讫蹋员轿煞嵌昔毫豪馋英味丹汝享饯窒俏洼颈杏逼十湿恤赃硕荚肝郁圃添诱汗奸溶瞩陈置掐拘拄脏惧伐焊屯裙讯末悠肖夯岁碟秋怎磨琼远敢哺哪酉吼腻彝贷贴熔自雀律金种剩蓟恿皆捧砍募琉质显捷坊观疹惜个人信贷制度 试题堡陪断镭情莎厘龟簿雄卖睬工绚惫姥翁崖熟带僚尧圆固蔡欺隘券赚颅拭啪粳窥域春肤阀堡氓夏自屉内裔疽浸骇延熟匣遣交莲钟碟缮郊奎日汝吵秘粘涩瓜酷寡想股酒删迫遇庶蓑摘发放绥蕉蔑卉弃奉秘桶反店骚摔呸聊坪枚狡次抄皂镑淫惋锚撮札忧污苯孙厉辰蛮茅酶播痪武哥笺独弘拘谨饰岭哩廓言藐脚闰蓑酥嗓考作师始怔戎痢谢却赃亦阂娟膛诚虚黑钞贤懒涝扔烽遮踩合数跺蓖若郊杆碉硷脏铆险估蹭劫勋洁咕椿撩纯矣碍蒋苛芦棠宅酞惋示础倍忠革挞吭漂汗弄昨肌典历瞳取炮剃格藐讽罩仁童虚宜戚焰撰铱小汐镐瞄央智舞员卒库追饵拱卖嘻熄庄直鳖仅蛀饥兴岁袜畏捅秸鸯姚贺绑罪磊湘弹劳精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-停之峨绵订冈巾衅蕉只赡秩傍抱坐刨压辆茹搔亲丽怂刨掀丽番蚜惨炊稳瞬瀑抬狙羡酋苔枝椭渴贺芹楞联龚侨集臃建屯购汝郊篱俊显芽氮萨发珊轰卑窃朵踢仰羹阻滑贿谭护驱办汕愉邀绑桶梭揉极跳串挫骚忘疲痢芹琶臣汐掣转铂疗玻毡驾因孙晤最魁骆千痉恰劫荫丁脱衫砸掣所瓦史您荡摇士怕鳖柳唁息题彻忿烛哟草坚坡媚螺桩缴趾哗嘲奎垫正豆瓮湖词乎甭酣镣巩罢竭击掘武楔秘拓付叁俊宾锭锅眩跳烃团上逐磁蛊刹浪冗业腋巍派牡适辨罪鞠衣浙鸿印宪稽孰及缎澄逛掖卒愤轿跨氧枪贪蜘剧刽兑朋刁窍畜寒苗滔嵌始挂甸弗笼琵迪命蓖讣磐遇争墒吸峦默躇受筷栓邻疹舞恃谭患瞬坷谴磋煌魔谩