2018年个人理财销售资格考试题.doc

2018年个人理财销售资格考试题单位： 姓名： 成绩： 一、单选（每题2分，共30分）1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由( B )承担。A.银行B.客户C.银行、客户共同D.第三方投资公司2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（ A ）A.周周赢B.安心得利C.安心快线D.汇利丰3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（ D ）A.借记卡B.结算账户存折C.对公结算账户D.储蓄存折4、“金益农 惠农理财”产品( A )客户可以购买。A.惠农卡B.漂亮妈妈卡C.悠然白金卡D.尊然白金卡5、（ C ）渠道仅限于购买对公理财产品。A.柜台B.网上银行C.现金管理D.CMS 6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（ A ）。A.自动解冻B.手工解冻C.网银解冻D.柜台解冻7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（B）小时。A、10 B、20 C、15 D、58、下列不属于我行现金管理类产品的（C）A.天天利B.安心得利C.开阳D.本利丰9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？CA. 保本保收益B. 保本浮动收益C. 非保本浮动收益D. 部分保本10、应在（ A ）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签约客户。A. 首次购买理财产品前B. 首次购买理财产品后C. 每次购买理财产品前D. 每年均需签订一次中国农业银行理财产品协议11、中国农业银行理财产品协议客户签约有效期为（ A ）。A.一年B. 三年C. 仅购买理财产品当次有效D. 长期有效12、理财产品申购采取（ D ）的方式，赎回以（ ）申请。A. “份额申购”，份额B. “金额申购”，金额C. “份额申购”，金额D. “金额申购”，份额13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为( B )。A.100元B.1000元C.10000元D.20000元14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（ A ）撤销。A. 产品起息日之前B. 产品清算日之前C. 任何时间D. 不可撤销15在固定收益理财计划中，为了吸引投资者，该类计划提供的固定收益一般都会（B）同期银行定期存款利率。A低于B高于C等于D不低于二、多选（每题3分，共30分）1、资产管理类理财产品指以我行（ ACD ）等自主品牌命名的理财产品。A、“本利丰”B、“理财金账户”C、“安心得利”D、“安心快线”2、个人理财产品可以从哪些交易渠道购买？ABA.柜台B.网上银行C.现金管理平台D.CMS系统3、 按照本行在理财产品中所扮演的角色和是否直接承担投资管理职责，理财产品可分为（AC）。A、自主理财产品B、保证收益理财产品C、代销理财产品D、非保证收益理财产品4、客户购买理财产品后，申请撤销的 （ ABCD ）。A.可在原认购、申购营业机构的柜面申请撤销B.可在任何农行的营业机构申请撤销C.如在网银渠道认购、申购的可通过网银撤销D.如在网银渠道认购、申购的可在开立网银的营业机构柜台撤销5、 关于个人理财产品质押贷款，正确的说法有（ ABC ）。A. 个人理财产品质押贷款可以办理展期B.一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款，多个理财产品委托单的质押贷款应分别申请C.一个理财产品委托单在可贷额度内，不可分期多次贷款D.单笔贷款金额不得低于1万元，单个客户贷款金额不得高于100万元6、关于新客新资金专享系列理财产品，下列说法正确的是（BD ）。A.在我行新开户不满30天的客户均可购买B.购买前连续180天未持有我行理财产品的客户可购买C.客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品D.在我行新开户不满30天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买7、理财业务合同包括以下哪几项（ ABCD ）。A. 个人投资者风险承受能力评估问卷B. 理财产品协议C. 产品说明书（含产品适合度评估）D. 理财产品认购申购委托书8、农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（AC ）。A.银行间债券市场 B.股票市场 C.货币市场 D.黄金市场9、对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有：（ ABCD ）A. 企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件B. 组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件C. 理财业务授权委托书D. 经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴10、以下说法正确的是（ AC）。A.“本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者B.“本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金融资产C.“汇利丰”理财产品是结构性存款产品D. 对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺三、判断（每题2分，共20分）1、理财产品可与其他产品捆绑销售。（ 错 ）2、客户的借记卡为销户状态时才可以做理财业务换卡交易。（ 对 ）3、安心快线产品赎回时是按照份额赎回。（ 对 ）4、如果超出巨额赎回上限，安心快线产品就不能做赎回交易了。（ 对 ） 5、客户在每次购买理财产品前都必须作理财签约。（ 错 ）6、客户进行认购、申购交易时，必须使用实有资金购买，不允许账户透支进行购买。（ 对 ）7、客户持有理财产品，已开立存款证明书的，在存款证明书到期前不允许进行赎回。（ 对 ）8、系统允许个人客户进行更换账户处理。更换账户时新账户和旧账户必须在同一客户号下账户且新旧账户的交易介质必须一致。（ 对 ）9、产品适合度评估结果应以个人投资者风险承受能力评估问卷评估结果为基础，即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品，则无论客户的产品适合度评估结果如何，都视为客户不适合购买本期产品。（ 对 ）10、理财产品返还银行收益时，计算规则是产品按金额返还银行收益，经办网点返还银行收益=经办网点日均余额（上一返还银行收益清算日（含）至本次返还银行收益清算日（不含）期间天数）年化管理费率/365。（对 ）四、简答题（三选二，每题10分，共20分）1、问答题网点如何组织营销理财产品？2、客户需要提供哪些资料，通过何种渠道购买理财产品？个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户（借记卡或结算账户存折）按客户号进行签约，签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行交易。个人客户可于开户行所在省内的任意营业机构签约。可以从柜台，网银，掌银，自助终端进行购买理财产品。对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件。组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件。理财业务授权委托书。经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴。从柜台，网银，现金管理渠道进行购买3、营业网点如何发现理财产品认购、申购资金异常情况，如何处理？其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：一、目标值：1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。2、现金安全保管，不发生盗窃事故。3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。4、安全培训合格率为100%。二、本单位安全工作上必须做到以下内容： 1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。 2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。 3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。 4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。 5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。 6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。 7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。 8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。 10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。 三、 安全奖惩： 1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。 2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落6