2016年4月自考金融理论与实务试题及答案00150.doc

2016年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题
课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

1. 下列关于人民币表述错误的是
A. 不规定法定含金量   B. 属于中国人民银行的资产
C. 是不兑现的信用货币  D. 是我国的法定货币

2. 提出黄金非货币化的是
A. 牙买加体系    B. 布雷顿森林体系
C. 金本位下的国际货币制度   D. 金汇兑本位下的国际货币制度

3必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是 
A. 银行汇票   B. 支票   C. 商业本票   D. 商业汇票

4. 银行向消费者个人提供的信用形式是 
A. 赊销    B. 赊购    C. 消费贷款    D. 预付货款

5. 实际汇率等于 
A. 名义汇率-物价指数
B. 名义汇率X (外国价格指数／本国价格指数） 
C. 名义汇率X （外国价格指数＊本国价格指数) 
D. 名义汇率X （外国价格指数-本国价格指数)

6. 我国香港特别行政区实行的汇率制度是 
A. 爬行盯住汇率制   B. 管理浮动制   C. 货币局制度   D. 浮动汇率制

7. 有“金边债券”之称的是 
A. 金融债券   B. 公司债券   C. 地方公债   D. 公债

8. 流通市场最重要的功能在于实现金融资产的 
A. 安全性    B. 流动性    C. 盈利性    D. 筹资性

9. 同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的 
A. 法定存款准备金要求 B. 盈利性要求 C. 贷款额度限制 D. 存款利率管制

10. 商业银行之间的票据转让行为属于 
A. 贴现    B. 重贴现     C. 再贴现     D. 转贴现

11. 下列关于期权合约表述正确的是
A. 期权合约的执行价格可以调整        B. 期权合约的买方付出期权费 
C. 期权合约的买方承担履行合约的义务    D. 期权合约的买卖双方权利均等
12. 金融衍生工具市场的功能不包括
A. 价格发现     B. 套期保值 C. 投机获利   D. 筹集资金

13. 属于我国政策性银行的是
A. 中国工商银行    B. 中国农业发展银行 C. 中国银行 D. 中国建设银行

14. 美国国会颁布(金融服务业现代法法案) 的时间是
A. 1929年     B. 1979年 C. 1999年 D. 2009年

15. 非货币性金融'资产的收益率与货币需求量
A. 负相关   B. 正相关 C. 不相关   D. 不确定

16. 基础货币等于
A. 存款准备金+商业银行库存现金    B. 存款准备金+流通中的现金
C. 存款准备金一商业银行库存现金 D. 存款准备金+活期存款

17. 市场经济条件下货币均衡的实现依赖于
A. 利率的调节作用   B. 心理的调节作用 C. 投资的调节作用   D. 消费的调节作用

18. 应记入国际收支平衡表贷方项目的是
A. 商品出口额   
B. 商品进口额
C. 受雇在本国工作的外国工人获得的报酬
D. 非居民在本国证券市场投资获得的收益

19. 凯恩斯学派强调在货币政策传导中发挥关键佳作用的变量是
A . 汇率   B. 货币供给量 C. 利率    D. 银行信贷

20. 下列关于再贴现政策表述错误的是
A. 具有告示效应
B. 中央银行政策操作的主动性强
C. 既可以调节货币总量,又可以调节信贷结构
D. 中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责

二、多项选择题 （本大题共5小题，每小题2分，共10分）
21. 下列关于货币形式表述正确的是
A. 金属货币是商品货币   B. 商品货币是足值货币 c. 信用货币是不足信货币
D. 实物货币与信用货币都属于商品货币 E. 存款货币与电子货币都属于信用货币

22. 我国汇本制度改革坚持的原则是
A. 主动性 B. 随机佳  c. 可控挫  D. 收益性 E. 渐进佳

23. 公司债券按内含选择权可分为
A. 可转换债券  B. 指数债券 c. 可赎回债券 D. 偿还基金债券 E. 带认股权证的债券

24. 会员制金融期货交易所的特点有
A. 由全体会员共同出资组建   B. 按出资比例分区投票权 c. 会员不享有取得回报的权利D. 会员之间享有同等的权利与义务   E. 实行一股一票制

25. 货币政策的内部时滞包括
A. 认识时序滯  B. 影响时滯   C. 行动时滞 D. 市场时滯 E. 作用时滯

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26. 特里芬难题
27. 回购协议
28. 系统性风险
29. 表外业务
30. 道义劝告

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31. 某投资者以10500元的价格购买了一张面额为10000元，距到期日还有2 年的债券，并持有到期。期间该投资者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率。

32. 如果法定存款准备金率是10%，超额存款准备金率是5%，现金漏损率是5%。试计算存款派生乘数。

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33. 简述银行信用与商业信用的关系
34. 简述金融机构的功能
35. 简述商业银行面临的主要风险
36. 简述投资银行的基本职能
37. 简述采用工资-物价管理政策治理通货膨胀的主要形式

六、论述题（本题13分）
39. 试述我国利率市场化改革的总体思路、主要进程及今后的展望。

其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落