证券有限责任公司基金代销业务账户管理制度模版.docx

证券有限责任公司基金代销业务账户管理制度第一章开户第一条除法律、法规和规章另有规定外，每个投资者在每个基金注册登记机构只能申请开立一个基金账户，基金账户实行实名制。投资者可以一次开立多个基金管理公司的基金账户。第二条营业部受理个人投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料：个人有效证件原件；如由代理人代办，须同时提供代理人身份证件，以及有效的授权委托书。第三条营业部受理机构投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料：有效营业执照副本及其复印件（应加盖红色公章）或该基金注册登记机构认可的其他证件及其复印件（加盖公章）、法定代表人证明书原件、法定代表人授权委托书原件、法定代表人居民身份证原件（或复印件）和代理人居民身份证原件、企业的组织机构代码证及其复印件，复印件上必须加盖企业公章（红章）、税务登记证及其复印件，复印件上必须加盖企业公章（红章），以及各基金公司要求的其他证件资料。第四条各基金公司对于投资者有效证件要求不同，详细情况参照各基金公司的招募说明书、代销协议等相关文件中有关业务规则的规定。营业部经办柜员应对投资者提交的上述材料的完整性、合法性、一致性进行核验。在确认合格后，首先为客户开立资金账户，随后为客户开立基金账户，按要求在柜台系统中录入开户资料，同时加盖开户业务专用章，留存所有基金账户开户材料。第五条营业部经办人员核验确认不合格的，在开户申请表上注明不合格的原因，并将有关基金账户开户资料退还申请人。第六条基金账户卡在投资人开户确认，即T+2日（T日申请）后生成。第七条开户的具体业务流程如下：（一）T日9：30-15：00，投资人携带相关证件到营业部办理开户申请，填写开户表格，营业部受理后进行资料审核，持有境内有效居民身份证的个人或持有有效营业执照的机构客户，通过柜台系统开立资金账户、基金股东账户，打印业务回单，并保存开户资料；（二）T+1日15：00前，注册登记机构会将开户确认数据下发到公司清算部；（三）T+2日，投资者可前往营业部查询开户确认情况并办理证券投资基金开户确认手续，由营业部为其打印基金账户开户确认单据；或通过基金客户服务电话、网站查询开户确认情况。第二章基金账号注册登记第八条投资者在其他基金销售网点开立过基金账户，如需在营业部办理基金业务，需首先做该基金账号的注册登记。第九条未开立基金账户的投资者不得办理基金账号注册登记业务。第十条营业部受理个人投资者注册登记基金账号申请，除核验等同基金账户开户时提交的材料外还需核验基金账户卡或开户确认书或其他代销机构的标有该客户基金账号的单据。第十一条登记的具体业务流程如下：（一）T日9：30-15：00，投资者携带本人有效身份证（机构客户为有效期内的营业执照原件，复印件应加盖公章）、基金账户卡或开户确认书或其他代销机构的标有该客户基金账号的单据。到营业部,办理基金账号注册登记手续。营业部对客户提交的上述材料审核无误后，依据申请表上填写的内容，在柜台系统按要求录入登记的资料，并在登记基金账号申请表上加盖业务专用章。（二）T+1日15：00前，注册登记机构将登记确认数据下发到公司清算部。（三）T+2日，投资者可以前往营业部查询申请结果并办理基金账号注册登记的确认手续。第三章基金股东账户卡的遗失和补办、更换第十二条营业部应告知投资者应妥善保管基金股东账户卡，因保管不当引起的损失由投资者自行承担。第十三条营业部仅能受理在本部开户的基金股东账户卡的补办申请，客户应以书面形式提出补办申请，补办的基金股东账户卡编号与原基金股东账户卡编号相同。客户在柜台办理该业务需要提交的材料：同开户时提交的相关身份证明文件（如由代办，须同时提供代理人身份证件，以及有效的授权委托书）；客户申请办理账户解挂时除上述身份证明文件还需提交申请挂失时填写的xx证券开放式基金账户申请表客户联。第十四条投资者需更换基金股东账户卡/基金开户确认书，营业部经办人可为投资者打印基金账号不变的新基金股东账户卡/基金开户确认书，被更换的旧卡要收回。第十五条补办、更换基金账户股东卡的具体业务流程：（一）T日9：30-15：00，投资人到原开户网点办理申请补办或更换手续。该网点对客户提交的材料审核无误后，打印补办确认单。（二）T日15：00后，该网点将补办或更换的业务申请数据传送于注册登记机构。第四章基金账户资料的变更第十六条营业部可以受理投资者提出的基金账户资料变更的申请。但是，若基金账户状态是“基金股东账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。第十七条投资者可在营业部办理以下内容的基金账户资料变更手续：一般资料包括：通讯地址、邮政编码、联系电话、传真号码、电子邮件、委托方式、基金分红方式等等；重要资料包括：法人机构更换法定代表人、个人投资者姓名（名称）、个人投资者有效身份证件及机构投资者有效身份证明文件类型、号码等。第十八条投资者在柜台办理基金账户资料变更业务时需要提交的材料同开户时提交的相关身份证明文件（如由代办，须同时提供代理人身份证件，以及有效的授权委托书），以及基金账户凭证；若是涉及到更改关键信息，即姓名、证件类型、证件号码则还需提供相关有权机关提供的变更证明。第十九条对于资料变更申请，营业部应当核验申请人提供的相关资料的完整性、合法性、一致性、表面真实性。第二十条营业部只按照基金账号保存一份最新的某一基金销售机构处的投资者资料，并对基金账户资料变更确认，不做多个资金账号或多个基金销售机构的数据同步处理。投资者须按上述程序，分别提交变更申请，才能全部完成与多个资金账号或多个基金销售机构对应的基金账户资料变更。对于投资者的资金账户资料变更，营业部直接受理并确认成功。第五章基金账户资料的查询第二十一条投资者可向营业部、基金注册登记机构、基金管理人查询其账户开户、注册资料。第二十二条客户可亲自或者授权指定经办人携带有效身份证件以及有效的授权委托书前来营业部申请查询基金账户信息和基金历史交易信息。待柜员审核相关资料准确无误后即可进入柜台系统操作。已故投资者的合法继承人查询该投资者基金账户资料的，应当提交该已故投资者的死亡证明及继承公证书等有效法律文件。第二十三条投资者对营业部查询到的结果有疑问的，可以向营业部提出协助查询的要求。第二十四条其他国家权利机关依照法律、法规的规定和程序提出的查询，在提供相关资料后，营业部、基金注册登记机构按照相关业务规则进行受理。第六章基金账户的冻结/解冻第二十五条基金的冻结与解冻业务包括基金账户的冻结与解冻、基金份额的冻结与解冻。基金的冻结与解冻根据司法部门的有关司法文件或冻结账户执行文件处理，基金份额的冻结与解冻还可根据客户因质押目的自愿要求执行。（目前该业务基本上不允许代销机构发起。）第二十六条 营业部只受理司法机关及其它有权机关依法要求的基金的冻结与解冻。在受理该业务时，应要求该机关经办人出示执法机关的介绍信、有权机关执法人员的工作证件及其有效的法律文书，如属于委托送达的还需委托送达函。若属客户提出质押冻结的则需提供相关身份证明文件以及必要的证明文件如债权债务关系证明。第二十七条营业部只受理原在本机构办理基金账户冻结的解冻业务。同时，还应要求当事人出具相关资料（包括原该基金账户的冻结证明）。如果认为相关资料在表面真实性、完备性等方面存在重大瑕疵或有规避法律的嫌疑，有权拒绝该解冻申请。第二十八条司法机关及其它有权机关冻结按照国家相关法律、法规和规章进行，营业部对于司法机关及其他有权机关冻结的后果不承担责任。第二十九条基金账户冻结期间不能进行除解冻和基金分红外的其他基金业务。第三十条对于同一基金账户，如当事人T日同时提交冻结/解冻和一般交易申请，营业部需知晓基金注册登记机构将优先处理冻结/解冻申请，而拒绝一般交易申请。第七章基金账户的销户第三十一条投资者向营业部提出注销基金账户申请时需要提交的材料：同开户时提交的相关身份证明文件（如由代办，须同时提供代理人身份证件，以及有效的授权委托书），以及基金账户凭证。在注销基金账户当日，该基金账户应满足如下条件：基金账户内无任何基金份额；无交易申请和未确认的申请；无未到账权益；账户状态正常；未在其他渠道有交易账户。第三十二条营业部只能受理投资者在本机构开立的基金账户的销户申请，并须核验投资者提供的身份证明资料。第三十三条营业部办理注销其基金账户的手续后应收回已注销的基金账户卡（如有），核验遗失基金账户卡的投资者已在申请表的“客户签名”栏上注明“已遗失基金账户卡”。第三十四条投资者提供的注销基金账户申请材料的内容应当与基金登记注册机构所记录的基金账户资料一致，如有差异，营业部应先为投资者办理变更基金账户资料手续。第三十五条投资者办理销户后，该基金账号停止使用，不再分配给其他投资者。第八章 附 则第三十二条 本办法由公司经纪业务总部负责解释。 第三十三条 本办法由下发之日起执行。 xx证券有限责任公司