银行内控体系制度文件编写方案-模版.docx

银行内控体系制度文件编写方案 一、工作目标 （一） 按计划、高标准完成内控体系文件的编写、修改工作，保证项目顺利进展； （二） 通过流程梳理和内控文件编写推动内控合规和操作风险管理体系建设； （三） 通过咨询组和本行业务部门的交流互动，提高全行对内控合规和操作风险的认识和理解，并为本行培养一批掌握内控、合规和操作管理理念、方法的团队。 二、工作范围 本次内控体系文件编写范围： （一） 流程类文件（包括总行的作业指导书和分行操作规程类文件）； （二） 管理类文件（内控体系文件框架中除作业指导书和操作规程类文件外其他类文件）。 咨询组编写范围：总行作业指导书、准则（应急处置预案）以及分行操作规程、应急处置预案； 总行部门编写范围：总行政策（基本制度）与总行管理办法（规则）；分行编写范围：分行实施细则（详见附件 2：银行内控体系文件框架责任人及工作计划）。 三、时间进度安排（一）方案拟定阶段（7月11日7月14日） 总行风险管理部会同咨询组拟定内控体系制度文件编写方案，明确工作目标、任务范围、工作方式、时间进度安排及沟通协调机制等，并根据前期初步确认的制度流程框架，下发银行内控体系文件框架清单，明确总行各部门、各分行需具体编写和评审的管理类文件和流程类文件。 （二）内控文件初稿编写阶段（7月15日8月31日）本阶段咨询组和总行各部门及分行分别编写责任范围内的内控体系文件，主要包括以下内容： 1咨询组工作 （1） 组织文件编写培训（包括流程类、管理类文件）； （2） 编写流程类文件初稿； （3） 对编写的流程类文件进行咨询组内部评审，并形成全部流程类文件初稿； （4） 对总行各部门、各分行编写管理类文件提供技术指导或同业参考资料； 2.总行各部门工作 （1） 参加文件编写培训指导会议，学习编写方法、内容要求及审核要点； （2） 编写本部门主责范围内管理类文件初稿； （3） 对编写的管理类文件进行部门内评审，并形成总行管理类文件初稿； （4） 对咨询组在编写流程类文件中提出的疑问或需核实的信息提供帮助和支持；3.各分行工作 （1） 参加文件编写培训指导会议，学习编写方法、内容要求及审核要点； （2） 编写本分行主责范围内管理类文件初稿； （3） 对编写的管理类文件进行部门内评审，并形成分行管理类文件初稿； （4） 对咨询组在编写流程类文件中提出的疑问或需核实的信息提供帮助和支持； 4.重点关注事项 （1） 总行各部门、各分行应积极配合咨询组对具体流程的沟通讨论； （2） 咨询组每双周提交编写完成的流程类文件初稿； （3） 总行各部门、各分行每周向项目组提交编写完成的管理类文件初稿。 （二)内控文件评审阶段（7月25日9月15日） 1.咨询组工作 （1） 向总行各部门、各分行提交流程类文件，配合总行各部门、各分行进行流程类文件评审（包括跨部门评审及条线评审），对编写的流程文件初稿进行解释说明； （2） 对总行各部门、各分行编写的管理类文件进行评审，并提出评审意见； （3） 配合总行各部门、各分行进行流程类文件跨部门评审和条线评审，并进行培训指导。 2.总行各部门工作（1）向咨询组提交编写完成的管理类文件，配合咨询组对管理类文件的评审，对编写的管理类文件初稿进行解释说明； （2）组织本部门责任范围内流程类文件内部评审、跨部门评审及条线评审，审核形成的评审意见。 3.各分行工作 （1） 向咨询组提交编写完成的管理类文件，配合咨询组对管理类文件的评审，对编写的管理类文件初稿进行解释说明； （2） 组织本分行责任范围内流程类文件内部评审、跨部门评审，审核形成的评审意见； 4.重点关注事项 （1） 总行各部门、各分行在进行流程类文件评审过程中，应选择实操（如客户经理、柜员）等一线人员参与评审； （2） 对由于管理类文件调整而导致相关流程类文件变更的情况，咨询组与总行各部门、各分行应保持良好的沟通，保证内控文件的系统性和一致性。 （三）内控文件修改、确认阶段（9月5日9月25日） 1.咨询组工作 （1） 根据总行各部门、各分行提出的流程文件评审意见修改相关文件，并提交各主责部门进行最终确认，将最终确认的流程类文件提交项目组； （2） 配合总行各部门、各分行对管理类文件进行修改。 2.总行各部门工作 （1）根据咨询组提供的意见修改管理类文件，形成最终确认的管理类文件，经部门负责人确认后提交项目组；（2）审核咨询组修改后的流程类文件，并进行书面确认； （3）配合咨询组将完成确认的内控体系文件上传至 GRC系统。 3.各分行工作 （1） 根据咨询组提供的意见修改管理类文件，形成最终确认的管理类文件，经分行部门负责人确认后提交项目组； （2） 审核咨询组修改后的流程类文件，并进行书面确认； （3） 配合咨询组将完成确认的内控体系文件上传至 GRC系统。 4.重点关注事项 （1） 内控制度文件编写工作截止时间为9月25日； （2） 由于业务和管理是不断变化的，因此各部门应充分理解内控文件持续改进的理念。 四、工作机制与要求 （一） 人员要求 1.总行各部门、各分行需要指派项目联络人负责参加项目组召开的双周工作通报会议，合理组织相关人员对内控制度文件进行沟通讨论、评审、修改等工作； 2.各分行应适时安排熟悉业务和管理要求的人员（2至3 人）全职参加阶段性工作（咨询组提前5个工作日下发时间计划，每人工作时间8至12个工作日） （二） 文件评审机制 1.内控体系文件评审包括总行各部门、各分行内部评审、跨部门评审及条线评审； 2.内控体系文件评审由总行各部门、各分行负责牵头组织，包括安排相关评审人员、发送需评审文件、收集评审意见、组织评审会议及对文件进行修改确认； 3.咨询组负责对需跨部门评审、条线评审的文件进行分类，将评审表发送至主责部门，并根据工作安排限定评审时间。 五、不确定事项 根据编写的逐步深入、监管要求的不断变化，以及主责部门的进一步明确，可能对个别制度体系文件进行调整，届时将与涉及的部门、分行充分沟通确认。