反洗钱非现场监管报表填报规则.docx

反洗钱非现场监管报表填报规则一、反洗钱管理系统非现场监管报表季报填报规则（一）金融机构客户身份识别统计情况表（识别客户）。1报表总体说明以及要素项目的详细解释。总体说明：本表所有项目均依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（以下简称办法）理解。新客户：以开立账户等方式与银行建立业务关系的客户。原则上以单位和个人数量为统计口径（不以账户数量为统计口径）。一次性交易：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1,000美元以上的业务。跨境汇兑：指按照办法第 10 条办理的向境外汇出资金业务和接收境外汇入资金业务（收款人或汇款人一方在境外的汇款业务）。其他情形：（1）因发现问题（如开户资料不全）没有建立业务关系的；（2）除新客户、一次性交易和跨境汇兑之外的其他情形。对公客户：指单位客户（除自然人以外的其他客户）。对公客户总数：金融机构按照办法规定，分别在不同情形下（新客户、一次性交易、跨境汇兑、其他情形）进行身份识别的单位客户的总数（请注意：不是表中“通过代理行识别数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有关的”和“受益人数” 的合计数）。对公客户通过代理行识别数：按照办法第 6 条规定，与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系的。对公客户通过第三方识别数：按照办法第 25 条规定，通过金融机构以外的第三方识别的客户数。（只统计通过非金融机构进行识别的客户数，通过银行等金融机构进行识别的不统计在内。）对公客户与离岸中心有关的：来自（或注册在）离岸中心或与离岸中心有业务、资金等关系的客户。离岸中心主要是指境外避税型离岸金融中心。避税型离岸金融中心的特点是：大量离岸公司出于避税、规避管制等方面的需要，在离岸金融中心注册，但并不在注册地开展实际经营活动，注册地监管当局对在当地注册的离岸公司不实施或很少实施监管。常见的境外避税型离岸金融中心有英属维尔京群岛、开曼群岛等。对公客户受益人数：指按照办法第 7 条的规定，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的情况。对公客户发现问题：是指在客户身份识别过程中发现的问题。对公客户发现问题合计：是指表中“匿名、假名，证件造假，证件失效，利用他人证件，犯罪嫌疑人，其他情形”的合计数。对公客户发现问题匿名、假名：匿名是指不属名、不具名；假名是指与法定身份证明文件上不符的姓名。对公客户发现问题证件造假：伪造或变造的身份证明文件。对公客户发现问题证件失效：证件超过有效期。对公客户发现问题利用他人证件：利用他人证件来证明本人身份。对公客户发现问题犯罪嫌疑人：客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。对公客户发现问题其他情形：除上面所列问题外的其他问题。对私客户：自然人客户。对私客户总数：金融机构按照办法规定，分别在不同情形下（新客户、一次性交易、跨境汇兑、其他情形）进行身份识别的自然人客户的总数（不是表中“通过代理行识别数”、“通过第三方识别数”的合计数）。对私客户通过代理行识别数：按照办法第 6 条规定，与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系的。对私客户通过第三方识别数：按照办法第 25 条规定，通过金融机构以外的第三方识别的客户数。（只统计通过非金融机构进行识别的客户数，通过银行等金融机构进行识别的不统计在内。）对私客户居民：按照国际收支手册的规定，是指在中国居住 1 年以上的人员（外国留学生、就医人员及使馆工作人员家属除外）。对私客户发现问题栏有关项目：同对公客户相关栏目。2填报时注意表中平衡勾稽关系，报表具备自动平衡及合计的功能，当数据不平时报表会提示。3网点机构未完成上报时，系统将提示管理行操作员，二级分行管理员应在第一时间内查找辖内未填报机构并通知及时处理，减少省级行管理员以及总行操作员汇总不成功的几率。4向人民银行报送时，可直接将数据在人民银行电子表式中对应填列。（二）金融机构客户身份识别情况统计表（重新识别客户）。1报表总体说明以及要素项目的详细解释。总体说明：本表所有项目均依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（以下简称办法）第 22 条理解。对公客户、对私客户、受益人、居民、非居民等含义与“金融机构客户身份识别情况统计表识别客户”的相同项目一致。变更重要信息：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的（统计口径为次数，如果一个客户在一次变更中涉及多个事项，为一次）。行为异常：客户行为或者交易情况出现异常的。具体是指：金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、经济和经营状况、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。犯罪嫌疑人：客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。涉及可疑交易：客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。其他情形：是指办法第 22 条第（五）（六）（七）项规定的内容。其中查实的：是指金融机构经过重新身份识别与有关项目所指的内容确实一致的。合计：是指变更重要信息、行为异常、犯罪嫌疑人、涉及可疑交易及其他情形等项目的合计数。查实合计数：是指各查实项目的合计数。留存证件失效：截止本季度末，金融机构留存的客户身份证件已过有效期的（如身份证件过期、营业执照过期）。已更新数：本季度内，金融机构对失效的证件经过重新识别后完成更新的。2填报时注意表中平衡勾稽关系，报表具备自动平衡及合计的功能，当数据不平时报表会提示。3网点机构未完成上报时，系统将提示管理行操作员，二级分行管理员应在第一时间内查找辖内未填报机构并通知及时处理，减少省级行管理员以及总行操作员汇总不成功的几率。4向人民银行报送时，可直接将数据在人民银行电子表式中对应填列。（三）金融机构客户身份识别情况统计表（涉及可疑交易识别情况）。1报表总体说明以及要素项目的详细解释。总体说明：本表所有项目均依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（以下简称办法）理解。新建业务关系：以开立账户等方式与银行建立业务关系。提供一次性服务：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的业务。新建业务可疑数：是指在“新建业务关系”中发现的可疑交易或行为数。（以份为单位，一个案例为一份，不以笔为单位。如一份案例涉及多个开户人、交易人或多份保单，则为一份）。限额以上一次性服务可疑数：是指在提供限额以上一次性服务中发现的可疑交易或行为数。（以份为单位，一个案例为一份，不以笔为单位。如一份案例涉及多个开户人、交易人，则为一份）。客户身份重新识别中发现的：是指金融机构按照办法第 22 条的规定，在重新识别中发现的可疑交易或行为。客户身份可疑数：是指在重新识别中发现的客户身份可疑的，如“客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同”等。该项目与“客户交易行为可疑数” 可能存在重复。客户交易行为可疑数：是指在重新识别中发现的可疑交易或行为，访项目重点是统计动态的交易或行为。该项目与“客户身份可疑数”可能存在重复。2填报时注意表中平衡勾稽关系，当数据不平时报表会提示。3网点机构未完成上报时，系统将提示管理行操作员，二级分行管理员应在第一时间内查找辖内未填报机构并通知及时处理，减少省级行管理员以及总行操作员汇总不成功的几率。4向人民银行报送时，可直接将数据在人民银行电子表式中对应填列。（四）金融机构可疑交易报告统计表。1外汇可疑交易以万美元为单位。人民币可疑交易以万元为单位，所有数字均保留到个位。2外币需折算美元时，用交易发生当月的国家外汇管理局的各种货币对美元折算率表进行折算。3表格内只需填写数字即可，不需要在数字后面填写任何单位。但要注意数字默认的单位与该表及此补充说明所要求的单位相一致。4表中当期可疑交易报告部分为系统自动统计生成，可疑交易的份数、金额如没有时系统已默认为“0”，“公安机关反馈情况”如没有时必须填写汉字“无”（系统已默认填为“无”）。5向人民银行报送时，可将数据在人民银行电子表式中对应填列，注意数字单位（系统统计到万元，人民银行表式通常要精确到元）。（五）协助打击洗钱表。1原上报人民银行表中“其他机关”不含人民银行和公安机关，但在系统中被协助部门即指“公安机关其他机关”，协助单位一般为我行机构或部门。2原上报人民银行表中“协助次数、协助次数合计”如没有必须填写数字“0”，系统中未设定此项，但已有的填写项务必完整填写各星号项，包括协助时间，没有内容时则填写汉字“无”。3向人民银行报送时，保持与系统报表内容的一致，同时注意在人民银行电子表式中据实填列“协助次数、协助次数合计”。二、反洗钱管理系统非现场监管年度报表填报规则（一）金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表（即系统中内控制度表）。1统计制度建设情况时，统计本级机构及本级机构以下有营业执照的机构所有于本年度内自行制定的反洗钱内部控制制度。例如： 机构在填此表时应填写本级别所有于本年度内自行制定的反洗钱内部控制制度，还要填写本级以下有营业执照的机构于本年度内自行制定的反洗钱内部控制制度。包括本年度内制定了但尚未开始执行的或者本年内制定并执行过但后来又废止的反洗钱内部控制制度。2需要填写进此表的制度必须是填报机构及本机构以下有营业执照的机构自行制定的。因此，凡接收到上级机构转发的制度后原文执行的不属于填写范围。例如 机构总部发给 分机构的反洗钱内部控制制度文件， 分机构按原文执行，但 分机构填此表时不需要填写此项制度，因为它不是填报机构本级自行制定的，就不属于填写范围。同理，当 分机构下属具有营业执照的机构收到的 机构转发的反洗钱内部控制制度文件原文执行的也不属于填写范围。如果收到上级机构转发的制度并进行过修改的，则属于自行制定，应该填写进此表。3填写时务必完整填写各星号项，包括制定时间，没有的项目则填写“无”。（二） 金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表（即系统中机构岗位设立表）。1“反洗钱机构或职能部门名称”、“单位负责人”、“反洗钱部门负责人”统计本级部门及本级机构以下有营业执照的机构中的反洗钱机构或职能部门名称、本级别机构负责人信息、本级别反洗钱部门负责人信息，部分名称以及联系电话参照提示系统格式填写。2“反洗钱人员”的“专职”、“兼职”请填写人数，没有填写数字“0”（系统已默认为“0”）。3其他项目没有则填写“无”。（三） 金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表（即系统中培训记录和宣传记录两表）。1此表填写填报单位本身举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动。2本级机构以下有营业执照的机构自身举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动也属于统计填写范围。3填写时务必完整填写各星号项，包括培训时间或活动时间，没有的项目则填写“无”。4向人民银行报送电子表式时，将两个表的内容采集到人民银行表式中即可。（四） 金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表（即系统中内部审计表）。1填写本级机构及本级机构以下有营业执照的机构内部审计部门或稽核部门开展的反洗钱审计活动。凡接受的审计不属于填写范围。审计部门名称参照提示格式填写。2应上级单位要求开展的自查或本级开展的自查不属于审计，不需填写进此表。3若审计项目不是单独的反洗钱审计，但其中包括审计反洗钱的内容，则此项审计仍属于填写范围。4填写时务必完整填写各星号项，包括审计期限，没有的项目则填写“无”。