证券金融期货投资者教育工作方案模版.doc

**证券金融期货投资者教育工作方案

为进一步加强金融期货业务宣传，提升投资者风险防范意识，准确认识期货*场的各类风险，依据有关中国证监会及期货业协会对加强投资者教育工作的详细要求，**证券经纪业务总部作为介绍业务实施部门，应把投资者教育作为一项基础性工作常抓不懈。为了更好地开展投资者教育工作，依据有关中国期货业协会《关于进一步做好投资者教育工作的通知》的要求，结合公司实际情形，特制订本方案。
一、做好投资者教育工作的目的及重要性
经国务院批准，金融期货已正式推出。虽然一些证券投资者跃跃欲试，希望参加金融期货交易，但是，证券投资者普遍缺乏期货知识和风险防范意识，没有深刻认识期货交易的风险特征，因此，为保护社会公众投资热情，维护资本*场健康发展，加强投资者教育，做好金融期货风险揭示工作，保护投资者的合法权益，已成为公司及各营业部面临的重要任务之一。
经纪业务总部将组织营业部通过举办期*沙龙、股民学校等多种方式，向广大投资者普及期货*场的基本知识，宣传期货*场法律法规及所有政策，帮助投资者了解期货*场运行规则，了解期货品种的特点和风险，树立风险防范意识和准确的投资理念，使投资者学会保护自身的合法权益，从而促进期货*场的平稳发展。
二、当前开展投资者教育的工作重点
公司各营业部要高度重视投资者教育工作，与**期货及其营业部通力合作，主动做好期货投资的风险揭示工作，特别要针对新股民、新基民做好投资者教育工作，帮助他们掌握期货常识、开户和交易流程及风险监控，树立准确的投资理念，识别合法期货经营机构，并将投资者教育和风险揭示工作贯彻到日常的经营活动之中。要在营业网点张贴提示公告，提醒投资者严格执行开户程序，确保账户真实、准确、完整。要通过各种形式帮助投资者了解期货的风险收益特征，向初次参加的期货投资者准确介绍期货投资知识，强调期货与证券、债券的区别，明确告知投资者投资期货有可能取得较高收益，但也有可能损失本金。要帮助投资者仔细了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品。各营业部要进一步加强投资者园地建设，注重对新业务、新产品的知识普及和风险提示，可通过知识竞赛、讲座培训、发放宣传资料文件资料等形式，广泛开展投资者教育活动。
期货投资者教育是一项长期的任务，涉及投资决策、资金管理和*场参加等诸多方面。在投资者教育活动中，针对不同的对象，投资者教育的侧重点不同。对于机构投资者，教育的重点是期货*场的法律法规，对个人投资者，教育的重点是期货*场基本知识，如何防范期货*场风险，树立准确的投资理念。
今年公司开展投资者教育的重点应主要集中在以下几个方面：一是普及期货*场基本知识，二是宣传期货*场法律法规及所有政策，三是进行风险教育，针对金融期货进行充份的风险提示；四是帮助投资者认识自身的权利和义务，树立准确的投资理念，五是提供政策法规咨询服务和接受投资者申诉。
三、投资者教育活动的方法
开展投资者教育要针对投资者分布广、不集中、层次多的特点，充份发挥本单位人才、网点、地域等资源优势，以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地、因地制宜地开展所有教育活动，确保投资者教育活动的效果。在开展投资者教育过程中，要努力做到普及期货基础知识与专题教育相结合，集中教育与分散教育相结合，正面教育与反面警示相结合，期货投资者教育与加强期货*场监管相结合。投资者教育要实事求是，注重实效，切忌形式主义。
依据有关公司介绍业务的实际情形，营业部投资者教育活动主要采取以下几种方式进行：一是利用广播、报刊开设期货投资者教育专题，举办投资者期货知识竞赛活动；二是通过举办期货投资者学校、期*沙龙等活动，重点讲解金融期货的法律法规，尤其是新出台的所有政策；三是编印、发放期货*场宣传资料文件资料；四是加强对职工或员工期货知识的培训，规范业务操作，严格禁止从事非法期货活动；五是加大对投资者法律法规和政策咨询力度，妥善处理申诉。各营业部要进一步完善“投资者园地”，公示专职人员信息、介绍业务范围、期货申诉途径、申诉电话等信息，以方便投资者查询、监督；六是公司将对营业部开展投资者教育工作进行检查指导，并将该项工作纳入营业部考核。

四、投资者教育活动的步骤
公司期货投资者教育工作主要分以下几个阶段进行：
第一阶段，组织发动。各营业部要依据有关中国证监会和期货业协会的有关要求，结合公司投资者教育工作方案和自身业务发展的实际情形，拟定自己的期货投资者教育工作计划，指定专门人员负责期货投资者教育工作，做好期货投资者教育的筹备工作，并着手编印期货投资者教育宣传资料文件资料。
第二阶段，宣传期货基本知识。这一阶段，重点是普及和宣传期货基本知识，各营业部要通过举办期货投资者学校、期*沙龙、散发宣传资料文件资料、出版报、贴宣传画等多种方式，面向投资者进行期货基本知识、尤其是树立准确投资理念、强化风险防范等方面的讲座，基础知识讲座不少于三次。同时，有条件的营业部要积极与新闻媒体协助配合开辟投资者教育专栏，使更多的投资者受到教育。营业部举办投资报告会前向经纪业务总部备案，由总部沟通协调**期货提供讲师支持。
第三阶段，开展法律法规和新金融产品投资知识教育。这一阶段主要是对《公司法》、《期货交易管理暂行条例》、《中国金融期货交易所系列新规则》专题向投资者讲授。营业部要加大法律法规及金融期货的咨询活动，帮助投资者准确理解期货*场的法律法规、树立准确投资理念。在此期间，营业部可以举办投资者期货知识竞赛。
营业部要将投资者教育工作进度和动态定时以简报的形式报送经纪业务总部。年底前，营业部对全年投资者教育工作进行全面总结，经纪业务总部将就营业部投资者教育工作进行全程跟踪、指导，并将该项工作纳入营业部常规考核。
五、投资者教育的组织领导
为了加强投资者教育的组织领导工作，经纪业务总部设立投资者教育工作领导小组。
组　长： 经纪业务总部总经理
副组长： 经纪业务总部分管副总经理
成　员： 期货介绍业务部主管、期货业务管理岗、期货业务风险监控岗、总部客户服务中心投资者教育专岗、总部营销推广策划岗及营业部投资者教育专员
投资者教育工作是一项系统的长期性任务，营业部要高度重视，有组织、有计划、有步骤地开展投资者教育工作，要实行一把手负责制，并依据有关各自实际情形设立投资者教育工作小组，以加强领导和沟通协调，解决好投资者教育过程中出现的各种问题，及时总结经验，不断提升投资者教育的工作质量。

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