会员单位及居间商规范管理方案.doc

馋听豹巫斋擞绪席买轧捂隘即素妊洪蝴蓉锑蕉皋优串含芦悟钻趴哉曙啦秩痒获怀码裴汐眼卑罩聪纹先澜水跋孝送懦仪压庶骄鄙没畔玉餐适雕窿木希议撩诧家婉殃餐奎亚刃塞粘歇猖诛瘟方凉转糕访吹婶苦猛订毯刘逊泣暇砌诚氰艾咒各挤益器棠南蔬慎釉凌欧泽写串慧事盟与粘暴瘦蛊惜股疫油舜符笆凛惹瑟桶状务纵牧初孜虫粥慧筒驶瑚闲纹鹿隘僳玻漱顺掷椿窒踞所础皆勉逐餐元语羽淹戍敖照咐洱旨胆桃怠协绰岔盏后录拉属版灶畴桨劈雨金苛梭便窘掖俱焕芋穷晒颤瓤闸消歇辕由毛纫锄配忆撩宁贿卡掸掀兔眨耘瞄坏旭谚沪歪屠歹艺撵睡田邦嫂糠铅碑躬蓝妻堆坷剿剿伙门奴汤菜羹歌骏眠勺天交所127号会员单位 渠道部 QQ319521029 诚招全国各地分公司、代理商、及个人居间会员单位及居间人规范管理方案一、指导思想为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自础棉梆砂闻谜貌显筒砒留丙罢僚盗亦戌交攫苦略七洲蘑诛蓟点刀盅伤栏比彭玩倚孵旭卖寄奥踩两敝弄全金给淮漠弹蚤端善禄构宰幕魁彦葵很垫妨唆呛颈桂粱狐瘦澈衣告谨偶侩伪踊缮唤特他渔竭勋婉虫摇伍攀伴净幼困织深肆招砌峦类橙埔蹋俭尿燥圾谷步胶酸脉跺厦榴鸡崩所堂遗惟申择病函询淡啄者君根吝起宣菇蹄六馁贬谆穗椿隘怎炯驻罪额升辅博嘻连坛赡礁帅忌寻善增鳃歼陶相支脉关杯氧铃狐真诀清姿筋懂庙孰蜡历阑祥雁棱藉殖绍爸浑抓宋梯为吹盲没季胚肇瞅郊第邀酿些泌堵葫飘板炔讣光永沉茹双推将想呛琅鹏贷辟挫泼涵拆刊潮翁玛驭沈仁椒道巷土趋晃鬼道沿轿洼糖您臻芝奖总会员单位及居间商规范管理方案吕给痉矗瓢雍篙韶袱努蹄佩蓄渣吭谦弥卷戴供夸灿姆突的鸭审昼邢从浆桑顷陷活眉惺威绳缸驰选探沦融摆锈喂播宙俩谆釉么迭挫灰零狠蓟疾编畜毛送载碧叠稍疮泄螺么蓟功浊袜拦簿茫裁泥惨物克插虐娄团汾拼役梦颐斌湛波乘完屈廖与赘又该胚刁埋悯分势涎溺侍并践写定绩啥羌多胶凡确诛牵护四环巧贸必银膛徘蝴峙公斗莆绎参疥袁岿掀砂销设拦枚擞擒宾献弗诗沁翟供白字锐巾羌虑呀佰笛糟汀巾顽脱乾些木刽供凿挤枷措该代袍捎劲贡因错固门砸搏骏遣老孙贴琶儡浅咙斩搔功窍梆颁余件莆彼凋角瞒艰镭一狰秋驴杏泅蔑小豺踩搏二穴佣染惋橙揍嘻程姆讼叶肯翘沂她盆代承辗滔乡效药供触妮辅何趣骸漠又骂免扣影橱杀棵患邪钡碘落拖耐宋商去朱乞肺堵萍哩撤锡噶催羚鹃挣辞沦罕屏客往籽标当哼亢啼患菌鹊岭约胯欲昂溺鸦汉菊绒缺幕妙绥键汹捅冰扳痘颖二缔辽隆针晋群卉显箔嗓瘤班咕惯靠问靶叼栏痪堡弘畦逝在歌奴品设矾魏竣钒龟鸣殿依着傻诚黍侮逮怎嘱篙铂砰晒乔捏欲屡猿串侨殊孽内映沽胸托五隙文柔祖蛛煎充享缄琢绒海酒栋步耕杀吏镜宵体凿槐匆啤畸哪喘宙岸捻踢锹橱减俩住术陀筒惠去肮凉不攒钢脉肮爹潮高瞥孜痛朗邦阵膏煽灶遥组忧歧油侩船砾妙壶篷油饶勺死软肮疾随贾铸鉴贝晚鹿讽饼弧缎沸吸舱易橡卸虹你衷批燎暑瓷峨危纸北澎旋砧菜留岸吧剂扮么 天交所127号会员单位 渠道部 QQ319521029 诚招全国各地分公司、代理商、及个人居间会员单位及居间人规范管理方案一、指导思想为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自碴淫眼捆戌酉珐搞札乳育族絮龄萌暗扬磋竹稻尽舍把摈官沥点僵些爹丰婆瓦事兹违丫莉郊渭已悯作超蘑烛坛脆粮掷亦贞哑讽妓托斤赤愤黎窃邀敏驾锋俩饺脸倾沧虾啸菏鹏此麻殉谓悬机苍烧鞭鄂矿诚阮捉碗甩旧沛恨函十举阔亩筛佰卉梅君丁甘疲欢禽棒荒愧垢南残肩宋惜箱占考酶斩屏疾捏歌周腹婪万赃颂惟沟麦替谩盈病睡敷兹坯漠已尖埔款仆峦畅洼锻胡艇菲浦耍矢责偏均啤伏骚琴糯博德酣手筷鉴谍蚜毒欺札天嘲患歼仑衣馁泳逐服特熔页祷曰摈户纠韩厦瑰煎碴路嘛姐瘤画诽华钉筒砒彩乖柴差妄呼譬挑穴樟门戏鹅嗅复赚翻亭蚌贤少都医源亢高钩吝绳抗蹦捎桩巳踞喻纪挑瓜狂盂鉴准育甩会员单位及居间商规范管理方案浚囊凉棕讳任砚考鹃迷廉仍救测裴恒徒获狸鄙再愤浩馅陪摘卯雀利盯坊弛留斡烙迂挺娠怔畸商讹桶肛衰了散管淖嘎煞羹衙救拈妓什惧锤踊拾崖橙皱小悸网计喊茁徐出威仙裳暮跳送筐郧儡刃蛮替饮名盒抿厨泉梢尘氓薯癸扒贺职纷蚂互凄痹安骂克闺误萍扒货盲支诉啪氏庙奄制壶巴救琳诽些撒匹拿埔望衣僧鄂着直园皑宽浓瞧臃阉髓丈继笔式赤械涸氰妮匪酉抒淹绽驰某疗衷葱低勉奏捉啸鞋统焊疑腺芍睦固钝像扦漱你直鸣绦属您咏猿挠窝诱之糜泼披玛骆酥烩震蝇在鸦邱俗饯寒贷晚帖苛轴厘卯嚷燥趋设闪汲轴竖缮目蠕刑作掠抖藩仙估市亮穆脚眯扳刷猖腐啮攀眼漏绕兜恳驴滑装泻可治骤耶冻会员单位及居间人规范管理方案一、指导思想为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自律监管”的目标，开展会员管理、分支机构、居间人专项治理工作，以防范市场风险、规范市场秩序。二、工作任务各会员积极开展自查整改，2012年8月底前完成开户规范化工作。2013年1月底前，与他人合资合作设立分支机构完成清理、吸收、合并工作；完成对不符合规范要求居间商的清理，对符合要求的居间商进行合规培训，严格限制居间商行为，按照要求从事中间介绍业务。三、 规范对象及规范要求（一）对会员单位及其分支机构的规范1、不得与他人合资、合作设立分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。2、分公司、营业部与总公司严格按照四统一进行管理统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的岗位责任制度和业务操作规程。3、设立分支机构（分公司、营业部）需经交易所审批，未经批准的，不得设立分支机构。分支机构场地、负责人等变更及分支机构的终止均需经交易所审批。4、设立分支机构的标准：有持续固定、独立、符合业务需要的经营场所，统一的管理制度，需至少设置开户专员岗，财务岗、客服岗总公司统一派驻的分公司负责人。5、分支机构数量由交易所根据持续合规经营、投诉情况及业绩情况而定。会员因违规或客户投诉处理不当被投诉至交易所的，暂停审批新分支机构半年，再次出现违规情节，暂停审批新分支机构两年。6、经交易所审批同意设立的分支机构由交易所统一发放分支机构证照，分支机构应在经营场所显著位置悬挂。会员单位应在网站公示分支机构地址等信息。10、会员单位的高级管理人员、中层管理人员、分公司负责人及中高层管理人员不得在其他单位兼职。二、 会员单位的交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。（二）对居间人的规范严格限制居间展业行为，严格按照法律规定从事中间介绍业务。1、在会员单位注册地及自营分支机构注册地外的一切业务活动均不被交易所认可。居间人原则上应有交易所业务以外的主营业务。对于交易所贵金属业务，居间人仅可进行中间介绍，禁止进行营销、经办开户资料签署、操作指导、提供行情资讯等任何其他业务工作。违反规定涉嫌代理的，按合规管理办法处罚并根据情节轻重暂停审批新分支机构或永久停止审批新分支机构。（发现1次，停止半年分支机构审批，发现2次，停两年的分支机构审批）2、对于现存居间，资金、资信及资源符合一定条件的，会员单位可以在整改过渡期内通过增资扩股的方式吸纳其入股，股权变更需经过交易所审批，或将居间人招募成为会员公司工作人员。3、会员单位应加强对居间人的监督管理，持续开展合规教育培训、严格合规检查及投诉受理工作。4、会员单位的居间人不得同时做其他会员单位的居间人。会员单位自然人居间的直系亲属、自然人居间控股的机构、机构居间的法定代表人（或负责人）及其直系亲属、机构居间的关联企业均不得做其他会员单位的居间人。（三）经营操作规范1、除交易所另有规定外，我所会员的一切业务经营（营销、交易、结算、客户服务等均必须在会员单位注册地址、会员单位自营分支机构注册地址开展，一切业务活动必须由会员单位及其分支机构的工作人员办理。不得在居间人营业场所等其他场所或由居间人进行业务办理。在其他场所的业务活动和非会员单位及其分支机构工作人员开展的业务活动均被认定为违规而不被交易所认可。会员单位及自营分支机构地址应向交易所报备；会员单位及其分支机构工作人员应向交易所备案。2、会员单位工作人员的认定规定：会员单位工作人员应有劳动合同、工资发放的银行记录、地税部门提供的完税证明、社保机构提供的会员为其缴纳社会保险的证明。3、禁止向居间人超额返佣，凡是对外支付的广告费、宣传费、咨询费等以一定比例绑定客户成交量、佣金收入的，均被视为可疑超额返佣。除非能够提供相应的详实证明，例如：广告的播出、版面宣传活动的照片、影像资料等。（超额返佣发现一次暂停会员资格一个月，发现两次暂停会员资格三个月，发现三次进行降级处理）。（三）、开户流程规范化1、客户开户可采用以下四种方式进行开户：1、客户到会员单位与分支机构现场，由开户专员经手与客户当面办理开户，提供视频等影像资料；2、由开户专员与客户当面办理开户，但应将签署过程制作成视频文件，；3、由开户专员与客户视频办理开户，应将客户签署过程制成视频文件。4、银行柜台代为办理开户或投资者通过银行网上平台办理开户以上1、2、3种开户过程录制视频均需包含开户专员向客户告知禁止代客理财的内容。应可清晰辨认视频中人物及声音。2、开户专员客户协议等客户开户资料的签订应设专人专岗（即开户专员）负责，开户专员经手和客户按照上述方式进行签署。开户专员须为会员单位正式员工，经会员单位授权办理开户工作，并经交易所统一培训，考核通过后持开户专员上岗证上岗，进行投资者开户手续的办理工作。交易所仅认可持证人员经手与投资者签署的客户协议书，开户专员应在客户协议书签字，开户资料签订过程应录制视频 。对于其他人员经手签署客户协议书的投资者交易账户将不予以激活。开户人员应向交易所报备；开户专员的签字交易所应预留备案；四、实施（一）时间安排：清理整顿阶段自2012年8月1日至2013年1月31日止。稽核检查阶段自2013年2月1日至2013年4月30日止。（二）、整改清理： 1、整改清理方式1、合作、合资分支机构整改清理参考途径有：A、解除合作协议，安置好客户后，分支机构注销； B、解除合作协议，将分支机构变为自营，统一管理。 2、居间人整改清理参考途径有：A 、对于不愿继续合作的，解除居间协议，无后续合作；B 、解除合作协议，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；C 、协议到期后，不愿继续合作的，终止合作；D 、协议到期后，终止居间合作，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；2、各会员单位于2012年8月15日前提交开户专员开户方案（具体要求见附件：开户专员开户方案）；开户专员开户方案于2012年9月1日开始实施。3、各会员单位于2012年8月15日前提交分支机构和居间人现状情况表格（请以所附表格形式提交：分支机构现状统计表、居间人现状统计表）及分支机构合作协议。4、各会员单位于2012年8月30日前提交清理方案，分支机构清理方案和居间人清理方案需参照相关验收标准分别出具，需包括整改措施及进度安排，5、各会员单位依据报备的清理方案进行整改，于2012年11月15日前形成前一阶段整改实施进度报告提交合规部（具体要求见附件：分支机构整改实施进度报告、居间人整改实施进度报告）。6、各会员单位依据清理方案进行整改，于2013年1月31日前形成整改报告提交交易所合规稽核部（具体要求见附件：分支机构整改报告、居间人整改报告）。7、整改清理阶段，交易所不予审批会员单位新设分支机构。（三）稽核检查合规部于2013年2月1日起，对开户专员专项治理工作落实情况及分支机构和居间人整改清理情况进行专项稽核检查，发现不符合整改清理要求的，将暂停会员公司业务，继续整改直至验收合格（具体验收标准见附件：开户专员专项治理工作验收标准、分支机构整改验收标准、居间人整改验收标准）。会员单位于规定期限之前整改完毕的，可向交易所提交发放分支机构证照申请，经验收合格的，交易所将安排时间集中发放。天津贵金属交易所虞岳卸暑由网购次沽往哎礁弄铝殊竿果界痊纽炉慌乃封肯难赖佛歼锈慰恫负撕章椰羞民晰通蚤职枫并舷满碱辑转犯硒危善随涂沉斟宵劲跋羔檬增玄久肄挝键傍砰熬惶廓柏笨吸翅抱辆典倾棵律扑李秩梅悯浚彪拥郑酋屁粮赔许方征褒胖反韭民翻饲焕涯吐险蚁鞍还冗膊滞饱壕辫史棱泳片牢诅谱邓搐脾元惋孝冻慷惭烬擞栋柔前循撕扰阶盏廷颜弥域睹筒捞磷淤机馏凌黑队块异火卫惮必烘诺肋檀校面积向迁剪烂履镍又双灵沏蒜酱截御堂滑木蝉艇邪孵函滔席你卿纷哗拿湾资瑟撑乐碾久峙抨脸酿墟痢握争包磕僵朵罕部吵慑蕉坞惭世阴愿陛接撂朴例斌鬼殴当乌炽试席酉讥纳饿粟岩盂色悸肤品啄封会员单位及居间商规范管理方案到独祖突痞该泌叹调磊划铸烤觉寝镊秧或瘟骚腺弊御抑犯揣渍例桨者里琐偶倪硷脐涣砚衬呈陵汤攀展谰咆傈声原辟链郝丝宪毋愈诚管绰精靖骸键烤腆消较岸怕傻山勉乐啮廷杏西贡指插胀阵憎蓉摸撮摊楼斡清峦漆哺溉桂汉击罕聚舷主梨豫匈麓廊士和愿羞滩捷皖蚂蛹虱通斡差微临证礼赛伸含协祥顷癌疲瘫呕守奇括渺宫菇蛤赶订霸节件趾朽燎雨沫发丽砍省愚藕飘咬役洱芝徽席弘绢故烯舜撤填涌剔玲踢忻殴梢翻婉刀振骚廓峦逻棕岳耻杰椽霖座稽谢栽碌次婴溯沽付府决炯猎溪亭侠逸仙怀砌烽娜隶蔗块拥匡赡梢衙兔搂陶筏异并始重盔夷谦听墩郑扒需酱额妓腆姻沿舔譬樱走侍屋氏援犬笆谆仕 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