附件1-6 授信资产风险分类流程职能部门人员角色未设风险管理部门支行设风险管理部门的支行分行总行备注营销部门分类初分人提出初分意见提出初分意见提出初分意见提出初分意见分类复核人提出复核意见提出复核意见提出复核意见风险管理部分类审查人提出审查意见提出审查意见提出审查意见分类认定人分类认定人签署复核意见签署认定意见签署认定意见签署认定意见提交 上级行 审查认定提交 上级行 审查认定提交 上级行 审查认定虚线代表超权限处理途径注:未设立风险管理部门的支行由支行行长签署复核意见并提交上级行风险管理部门审查。