银行授信资产风险分类流程.doc

附件1-6
授信资产风险分类流程
职能部门
人员角色
未设风险管理部门支行
设风险管理部门的支行
分行
总行
备注
营销部门
分类初分人
提出初分意见

提出初分意见

提出初分意见

提出初分意见

分类复核人

提出复核意见

提出复核意见

提出复核意见

风险管理部
分类审查人

提出审查意见

提出审查意见

提出审查意见

分类认定人
分类认定人
签署复核意见

签署认定意见

签署认定意见

签署认定意见

提交 上级行 审查认定

提交 上级行 审查认定

提交 上级行 审查认定

虚线代表超权限处理途径

注：未设立风险管理部门的支行由支行行长签署复核意见并提交上级行风险管理部门审查。