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银行案件处置管理办法

第一章 总 则
第一条 为有效组织实施案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现案件处置过程的规范和统一，根据中国银行业监督管理委员会《银行业金融机构案件处置工作规程》及《关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，结合本行实际，制定本办法。
第二条 本办法所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
第三条 根据本行从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
（一） 本行从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为笫一类案件。
（二） 本行从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
（三） 本行从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且本行或本行从业人员也无其他违法违规行为的，为笫三类案件。
第四条 案件定义及分类中“本行从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发
〔2011〕6号）第二条规定的人员。
第五条 案件定义中“……或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令笫 310 号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》
（银监通〔2007〕27号）。
第六条 案件分类中第二类及笫三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及本行制定的适用于自身业务活动的行为准则。
第七条 本行案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第八条 本行原则上只对第一类及第二类案件开展案件调查、审结及后续处置。

第二章 职责分工
第九条 总行案件防控工作领导小组（下称总行案防领导小组）作为本行案件处置的最高决策领导机构，承担以下职责：
（一） 负责审议确认案件及案件性质；
（二） 负责审议确认专案组及承办单位、协办单位；
（三） 负责审议确认案件调查报告及审结报告，并向监管机构报告；
（四） 负责审议确认案件处置的其他事项。
第十条 总行案件防控工作办公室（下称总行案防办公室）作为案件处置决策的执行机构，承担以下职责：
（一） 负责对案件及案件性质初步确认；
（二） 负责对案件调查报告及审结报告进行初审，并撰写案例材料；
（三） 根据总行案防领导小组要求及时向监管部门书面报告相关材料；
（四） 负责对整改工作的进展情况进行监督；
（五） 负责收集、保管案件处置有关档案资料；（六） 负责完成案防领导小组交办的其他事项。
总行案防办公室上述职责由总行风险管理部牵头负责履行。
第十一条 专案组作为案件处置的具体执行机构，承担以下职责：
（一） 负责启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产；
（二） 负责调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质；
（三） 负责协助总行办公室做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序；
（四） 负责查清基本案情，并及时向总行案防领导小组报告；
（五） 负责查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任；
（六） 负责总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。
专案组的上述职责由承办部门牵头负责履行。

第三章 案件信息报送及登记
第十二条 案件信息报送及登记按照《银行案件（风险）信息报送管理办法》执行。

第四章 案件调查
第十三条 总行案防领导小组在初步确认案件的同时，根据案件的性质、金额及可能涉及的范围，决定组成由相应层级管理人员负责的专案组，并指定相应承办部门和协办部门，承担案件的调查工作。
第十四条 案件调查工作应当按照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。
第十五条 案件调查工作结束后，专案组应在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上，形成案件调查报告向总行案防领导小组汇报。调查报告经总行案防领导小组审议后，由总行案防办公室向监管机构书面报告。
第十六条 专案组应完整保存案件调查过程中形成的各种资料和工作记录，并提交总行案防办公室存档备查。
第十七条 案件调查工作应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。

第五章 案件审结
第十八条 专案组应当总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施，形成案件审结报告向总行案防领导小组汇报。审结报告经总行案防领导小组审议后，由总行案防办公室向监管机构书面报告。
第十九条 在案件审结后，总行案防办公室应撰写案例材料，材料应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结等内容。案例材料经总行案防领导小组审核后，由总行案防办公室向监管机构书面报告。
第二十条 案件处置工作实行专案专档管理。由总行案防办公室对案件分别建立档案，每案立卷，专人管理。

第六章 案件后续处置
第二十一条 问责方案确定后，总行相关部门应根据本行相关规定，及时组织开展责任追究工作。整改方案确定后，总行相关部门应组织开展整改工作。由总行案防办公室对责任追究和整改进展情况进行跟踪监督和评价，并及时向总行案防领导小组及监管机构报告。
第二十二条 司法机关对案件结案后，总行案防办公室应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定，依据《银行案件（风险）信息报送管理办法》进行“案件司法结论报告”的填报。

第七章 罚则及附则
第二十三条 对于案件处置过程中违反本规定的人员，将按照《银行员工尽职调查与问责管理办法》进行尽职调查并给予问责处理。
第二十四条 本办法由银行负责制定、解释和修改。