银行银企直联服务协议模版.doc

*银行银企直联服务协议协议编号： 甲方：*银行股份有限公司 支行乙方： 为推动电子商务的应用和发展，更好地为企业客户提供金融服务，维护双方利益，规范双方业务行为，甲乙双方本着平等互利的原则，就*银行银企直联服务的相关事宜协商一致，签订本协议。第一条 相关用语定义 如无特别说明，下列用语在协议中的含义为： 1、“银企直联”服务是指通过因特网或专线连接的方式，使乙方内部业务系统与甲方银企直联系统实现对接，乙方使用自身业务系统接受甲方提供的金融服务。2、“企业数字证书”：指用以在交易中识别乙方身份的电子文件，该证书由乙方通过甲方向中国金融认证中心（CFCA）申请。3、签约账户：指乙方在甲方营业机构开立的单位银行结算账户，由乙方指定，经甲方认证后，可由乙方通过银企直联服务进行管理。4、授权账户：指乙方的子公司、分公司或其它关联企业（以下统称为“关联机构”）在甲方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户所有人书面授权，经甲方认证，可由乙方按授权通过银企直联服务进行管理。5、“错误”：指甲方未能执行、未能及时执行或未能正确执行乙方交易指令的情况。6、“通讯网关”： 甲方提供的软件系统，安装在乙方内部网络的计算机上，用于乙方业务系统和甲方银企直联系统互联的软件。第二条 安全条款第一款 企业数字证书和密码乙方的企业数字证书、证书密码、用户登录名及登录密码是乙方办理交易时确认乙方身份的要素。乙方须对该客户证书和密码下完成的一切金融交易负责。乙方不得要求变更或撤销已发出的电子指令。乙方在企业数字证书到期前，要主动向甲方提出对企业数字证书进行更新和展期。出现企业数字证书、介质损坏、丢失，均应及时通知甲方作挂失处理。否则，由此造成的损失，责任由乙方承担。第二款 联接乙方通过专线 公网Internet与甲方进行银企直联。甲方负责维护甲方银企直联系统至通讯网关的数据及互联安全。乙方保证按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准建立与甲方的联接，负责乙方业务系统软件到通讯网关的联接安全和乙方业务系统的日常运作、维护工作。第三款 设备乙方负责对装载甲方通讯网关的电脑设备采取必要合理的保管、安全保卫和保密措施。如因乙方措施不当等造成纠纷或损失，由乙方负责。第四款 业务系统乙方业务系统应有必要的权限设置和风险控制手段，必须严格保证该系统的安全，对因业务系统安全给甲方造成的损失承担赔偿责任。乙方应在安全环境中使用银企直联系统，必须使用专用电脑，避免存在病毒、木马等危害性的程序，乙方不得修改和跟踪甲方提供的银企直联系统，并保证业务系统中不存在“后门”、“程序炸弹”、“数据盗窃”等威胁甲方安全的隐含功能。乙方对由通过企业数字证书完成的一切金融交易负责，而乙方在自身业务系统进行的其他所有非银企直联服务的操作均与甲方无关。第三条 服务条款第一款 原有账户服务乙方及关联机构加入甲方银企直联系统的各账户仍可在甲方分支机构营业柜台办理各项业务，其账户原有性质不变。对于签约账户和授权账户，乙方应协调其关联机构向甲方或甲方所属分支机构提交相关账户所有人签章出具的书面授权书。对乙方提供的授权账户，乙方应保证账户所有人对其授权是合法有效的，乙方与账户所有人对授权的后果是知悉的，甲方接受乙方及其关联机构的指令对相关账户进行操作所引起的法律责任由乙方承担。签约账户与授权账户经甲方认证后在银企直联系统中生效。第二款 客户资料乙方应保证所填写的*银行银企直联服务申请表和所提供的资料真实、准确、完整，因这些资料的不真实、不准确、不完整所带来的损失或其他法律责任由乙方承担。乙方在使用甲方服务过程中，所提供的资料信息如有更改，均应及时以书面形式通知甲方，并按甲方规定的程序办理有关手续，否则由此发生的损失和风险由乙方承担。第三款 客户方相关人员设置乙方应指定专人妥善保管和使用客户企业数字证书，登陆用户名及相应密码，同时应根据自身内部控制的要求合理设置操作流程及权限，以防范风险。乙方提交电子指令时，应保证所提交的指令信息真实、完整、准确。第四款 服务项目甲方为乙方提供的具体服务项目按照乙方填写的*银行银企直联服务申请表所选择的项目确定。第五款 电子指令 乙方应保证提交指令信息的真实、完整、准确，并对电子指令的真实性及合法性负责。在甲方系统正常运行的情况下，甲方有义务及时准确地执行乙方发送的电子指令，但以下情况需要乙方配合：1、 乙方单笔转账金额超过甲方大额查证限额的，由甲方向乙方进行电话查证后处理；2、 乙方单笔转账金额超过甲方资金头寸限额的，需要提前通知甲方，以便甲方安排资金。甲方可以根据自身的情况调整资金头寸限额。第六款 指令异常乙方发出电子指令后应及时查询电子指令的处理状态，如发现状态异常应及时通知甲方；如甲方接收到发自乙方的电子指令信息不明、存在乱码、不完整，应及时通知乙方。出现上述两种情况时，可由甲方按照约定的柜面结算方式对该指令进行应急处理。如乙方发现甲方执行其电子指令确有错误，应当在其知悉错误发生之日当日通知甲方。甲方应在接到通知之日起的三个银行工作日内告知乙方调查结果。如错误确已发生并系甲方原因造成，甲方应在告知乙方调查结果后及时作出改正，并赔偿因此给乙方造成的损失。第七款 关于代付及代收业务的特殊约定 鉴于代付及代收业务的特殊性，如果乙方申请通过甲方银企直联办理代付及代收业务，甲、乙双方需遵守以下特殊约定：1、 本协议的代付业务服务是指甲乙双方在符合法律、法规的前提下，甲方为乙方开通银企直联的工资发放、费用报销、其他代付服务功能。 2、 本协议的代收业务服务是指甲乙双方在符合法律、法规的前提下，乙方通过甲方银企直联代收乙方合作单位及个人的相关费用服务。3、 乙方保证代付及代收业务的真实性、合法性，甲方为核实交易的真实性、合法性，有权对乙方提交的交易指令做进一步确认，并要求乙方出具相关依据证明材料。但甲方对此所做的任何核实、确认并不减免乙方的责任。4、 甲方有权审核乙方交易指令，对不符合人民银行支付结算办法、反洗钱管理条例，商业银行相关结算制度及其他制度规定的业务，甲方有权拒绝执行。5、 如发生乙方合作单位及个人投诉或争议事件，由乙方及时处理，甲乙双方均应积极调查，如因一方错误导致投诉及索赔责任，错误方承担由此产生的责任。6、 代付及代收业务手续费由甲方系统自动在乙方交易账户中扣收，乙方需保证在相关费用收取时账户内有足够余额供甲方扣收，因余额不足造成业务处理失败的，甲方不承担责任。7、 甲乙双方应积极配合对方进行账务和对账文件的核对工作。第八款 服务中止乙方如需暂时停止使用或恢复使用甲方银企直联服务，均应提前七个银行工作日填写*银行银企直联服务申请表以书面形式通知甲方。第九款 服务维护甲、乙双方负责维护各自系统或软件的正常运行，并共同确保双方系统联接的安全畅通。甲方负责维护甲方银企直联系统至通讯网关的正常运行。乙方负责乙方业务系统软件到通讯网关的联接安全和乙方业务系统的日常运作、维护工作。第四条 服务费用第一款 乙方同意甲方从其指定账户（户名：_开户行：_账号：_）扣收使用银企直联系统应支付的有关费用，并保证支付费用时该账户有足额的资金以供扣划。乙方指定账户余额不足的，甲方有权从乙方在甲方开立的任何账户内扣收或终止服务。第二款 开通费用及工本费乙方采用本协议所规定的银企直联服务方式，须一次性缴纳开通费人民币_元，企业数字证书key盾工本费人民币_元。第三款 其他费用除按本协议一次性交纳开通费外，还应按照甲方的有关规定交纳年服务费人民币_元、企业数字证书年费人民币_元。银企直联开通后的日常支付结算业务仍需按照甲方“企业网银企业客户”业务收费标准收取，具体的收费依据甲方公布的标准执行。第四款 收费方式甲方将在协议签署后_日内扣划银企直联开通费用及工本费。乙方按协议每年支付当年的年服务费及企业数字证书年费，甲方每年_（日期）之前从乙方指定账户扣划。第五条 产品升级甲方有权根据业务的需要更新和升级银企直联的版本，银企直联版本如有更新，甲方应及时通知乙方，并负责向乙方提供更新的版本和对乙方操作人员进行培训；乙方应根据甲方公告和书面通知及时更新和升级。第六条 保密条款第一款 甲方必须对乙方提供的申请资料和企业信息资料等保密，但国家法律法规和行政规章另有规定的除外。甲方承诺：在为乙方提供服务的过程中不侵犯对方或第三方的知识产权。第二款 乙方应对甲方提供的资料和技术方案依法承担保密义务。第三款 甲乙方相互承诺：双方在本协议有效期间获知的对方的商业秘密、技术秘密等需双方保密的事项，在协议期间及协议终止后两年内不得向第三方披露或公开；双方对保密期限另有约定的，从其约定。第四款 双方共同开发的接口软件的著作权由双方共有。第七条 协议的变更和解除甲、乙双方均应遵守本协议。本协议生效后，任何一方都不得擅自变更或解除，如需变更或解除，应经双方协商一致并达成书面协议。书面协议生效之前，本协议继续有效。第八条 违约责任甲方与乙方之间，若一方违反本协议内容，另一方有权要求违约方承担违约责任及赔偿因其行为造成的直接损失。对于因乙方对自己信息的安全防护不当造成的任何损失，甲方均不承担任何责任第九条 不可抗力条款因战争、自然灾害、非甲、乙所致的网络故障等原因，而致使甲、乙任何一方无法享有本协议所提供的服务的，予以免责，但甲、乙双方应本着公平合理的原则协商解决，并及时地将处理方案告知有利害关系的其他方。第十条 法律适用及争议解决本协议适用中华人民共和国有关法律、法规。甲乙双方在履行本协议的过程中，如发生争议，应协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院起诉。第十一条 协议的生效本协议一式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。本协议自甲方负责人或授权代理人签字并加盖公章、乙方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效，有效期壹年。协议到期双方如无异议，自动顺延壹年，顺续次数不限。如有异议，异议方需在协议到期前30天内书面通知对方，双方重新协商协议。第十二条 其他条款本协议之附件*银行银企直联签约账户管理授权书和*银行银企直联服务申请表是本协议的有效组成部分与本协议具有同等法律效力。本协议旨在明确甲、乙双方提供银企直联服务过程中双方的权利和义务。其他未尽事宜，经双方协商签定补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。甲方（公章）： 乙方（公章）：负责人或 法定代表人或授权代理人（签字或盖章）： 授权代理人（签字或盖章）： 年 月 日 年 月 日 *银行银企直联签约账户管理授权书*银行 分行 支行：本公司已知悉 （集团总部）与贵行签订的*银行银企直联服务协议及附件全部内容，对贵行提供的银企直联服务内容及由此可能给本公司带来的影响有清晰的理解且不存在异议。本公司同意并授权将下列账户作为上述协议中的账户管理对象，由 （集团总部）按照上述协议的约定统一进行管理，本公司将积极配合贵行因提供银企直联服务而采取的任何操作。本公司资料：企业名称 组织机构代码证号 公司详细地址 营业执照号码或其它证件号码 授权帐户：账号1： 户名 开户行 账号2： 户名 开户行 （预留银行印鉴） （公章） 法人代表签名： 或（授权人签字）： 日 期：银行审核意见银行审核意见： 公司资料、帐号正确无误； 印鉴、公章和签名与预留印鉴一致。银行盖章：年 月 日经办人： 复核人：本授权书一式三联，一联由授权企业留存、一联由集团总部留存、一联由集团总部收集后交送主办行留存。*银行银企直联服务申请表1、企业基本资料 申请日期： 年 月 日中文名称营业执照号码账号（*有账户开户填写）授权经办人姓名： 联系电话：证件号码：2、收费账号（*有账户开户填写）户名 ：开户行 ：账号：3、申请服务类型开通 变更账户 变更服务内容 终止服务 其他申请服务说明（填写具体申请内容）：4、服务内容账户转账单笔转账限额_日累计转账限额_大额查证起点金额_开通公转私公司代付代付账号_户名_按笔收费：行内代付_元/笔 行外代付_元/笔包月收费：_元/月 包年收费：_元/年 公司代收代收账号_户名_业务类型_按笔收费： _元/笔 包月收费：_元/月 包年收费：_元/年 资金归集母账号： 归集账号设置子帐号： 新增 修改 删除归集方式实时归集批量归集定时归集零余额实时归集定额归集 全额归集限额归集 比例归集取整归集 超限额全反向归集 归集定额归集 全额归集限额归集 比例归集取整归集 超限额全 归集以收定支统收统支超额透支起止日期： 归集日： 起止日期： 归集日： 归集时点： 下拨方式批量下拨定时下拨定额下拨 留存下拨定额下拨 留存下拨起止日期： 归集日： 起止日期： 归集日： 归集时点： 计息上存固定利率浮动利率分段利率上存利率： 下拨固定利率浮动利率分段利率透支利率： 相同设置账号：温馨提示：1. “归集账号设置”相同的，可直接将账号信息填写在“相同设置账号”栏中,“归集账号设置”内容不同的可复制上述表格后填写。2.“计息”仅指企业内部计息，非*银行对企业帐户的计息。账户查询 代理支付 虚拟账户 POS对账 公司代付 公司代收 在线理财 电子票据 在线贸融通 保理融资 其他（可以附件形式提交） 申请声明我司申请使用贵行银企直联服务，清楚了解所申请服务内容及贵行相关规定。我司保证所提供账户资料真实、准确，因这些资料的不真实、不准确所带来的损失或其他法律责任由我司承担。5、签署有关印章 预 留 印 鉴单位公章及法人签章6、客户签收本人确认已领取Key盾。本人确认已领取密码信封。经办人签字： 日期： 年 月 日银行经办： 银行复核： 温馨提示：一、 请在“ ”内打“”确认相应选项；二、 一式两份，客户及银行各留一份；三、 客户在我行无账户时需填写证件类型及证件号码作为印鉴库建库依据，；四、 变更账户包括增加授权账户、删除授权账户、变更账户资料；五、 变更服务内容包括变更整个集团及单个成员服务内容。