房地产公司权责手册-09资金管理(通用).xlsx

地地产产权权责责手手册册资资金金管管理理（通通用用）【说明】：发起，：发起及主办，：配合协作但不会签，：协办及会签，：过程审核及顺序，：最终核准审批，：报备或抄送；:表示专业决策会进行集体会议决策，专业决策会审核顺序在总裁审核之前。关关键键事事项项判判定定条条件件项项目目公公司司子子公公司司地地产产总总部部备备 注注项项目目设设计计项项目目成成本本工工程程部部营营销销部部综综合合部部财财务务部部项项目目总总经经理理投投资资发发展展部部设设计计管管理理部部工工程程管管理理部部成成本本管管理理部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部人人力力资资源源部部财财务务管管理理部部资资金金管管理理部部总总经经办办分分管管领领导导总总经经理理投投资资发发展展部部产产品品研研发发部部工工程程成成本本部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部品品牌牌管管理理部部商商业业研研究究部部法法律律事事务务部部资资金金管管理理部部计计划划财财务务部部人人力力资资源源部部运运营营管管理理部部审审计计监监察察部部总总裁裁办办董董办办分分管管领领导导专专业业决决策策会会总总裁裁董董事事局局主主席席1资金管理1.1资金调拨（调剂、拆借）1.1.1子公司下属项目公司之间 1.1.2子公司之间(含其他子/项目公司)1.1.3子公司(含项目公司)向集团拆借 1.1.4地产总部向子公司（含项目公司）拆借 1.1.5地产总部对外单位资金拆借及利率、担保、抵押等 1.1.6子公司对外资金拆借及利率、担保、抵押等 1.1.7项目公司对外资金拆借及利率、担保、抵押等 1.1.8地产总部归还外单位拆借资金 未按合同执行归还本金及利息的审批至董事局主席；按合同执行的，利息归还审批至分管领导。1.1.9子公司（含项目公司）归还外单位拆借资金 1.1.10地产总部借款给外单位、个人及利率 1.1.11子公司（含项目公司）借款给外单位、个人及利率 2财务费用审批2.1地产总部财务费用审批2.1.1银行及非银行融资方案（含额度、期限、利率及融资顾问费等）及合同审批 本金3000万由总裁审批2.1.2银行及非银行融资本息归还 2.1.3银行及非银行融资顾问费等支付金额500万 金额500万 2.1.4银行及非银行融资担保费、抵押费支付金额100万 金额100万 2.2子公司（含项目公司）财务费用审批2.2.1银行及非银行融资方案（含额度、期限、利率及融资顾问费等）及合同审批 涉及项目公司的，项目总经理参与审签2.3银行及非银行融资本金归还 2.4银行及非银行融资利息支付 2.5银行及非银行融资顾问费金额100万元 100万元金额500万元 金额500万元 2.6银行及非银行融资担保费、抵押费支付金额100万 金额100万元 2.6.1子公司按揭放款手续费金额2%金额2%2.6.2项目公司按揭放款手续费金额2%金额2%地地产产权权责责手手册册资资金金管管理理（通通用用）【说明】：发起，：发起及主办，：配合协作但不会签，：协办及会签，：过程审核及顺序，：最终核准审批，：报备或抄送；:表示专业决策会进行集体会议决策，专业决策会审核顺序在总裁审核之前。关关键键事事项项判判定定条条件件项项目目公公司司子子公公司司地地产产总总部部备备 注注项项目目设设计计项项目目成成本本工工程程部部营营销销部部综综合合部部财财务务部部项项目目总总经经理理投投资资发发展展部部设设计计管管理理部部工工程程管管理理部部成成本本管管理理部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部人人力力资资源源部部财财务务管管理理部部资资金金管管理理部部总总经经办办分分管管领领导导总总经经理理投投资资发发展展部部产产品品研研发发部部工工程程成成本本部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部品品牌牌管管理理部部商商业业研研究究部部法法律律事事务务部部资资金金管管理理部部计计划划财财务务部部人人力力资资源源部部运运营营管管理理部部审审计计监监察察部部总总裁裁办办董董办办分分管管领领导导专专业业决决策策会会总总裁裁董董事事局局主主席席3购买银行理财产品（基金、保险等）3.1地产总部金额500万元 无风险、保收益的银行存款类的理财产品（如通知存款）的，由总裁助理审批即可金额500万元 子公司金额500万元 金额500万元 项目公司金额500万元 金额500万元 3.2银行承兑汇票贴现地产总部 按月度向董事局主席专项汇报贴现成本动态3.3地产总部开具全额保证金银行汇票 涉及项目公司的，项目总参与审签子公司（含项目公司）开具全额保证金银行汇票 4与资金相关的特殊事项4.1不涉及对外资金收支的事项4.1.1地产总部地产总部及所属战略公司银行帐户转款月末季末年末或临时银行资金存量调剂 现金存量调剂 4.1.2子公司子公司及所属战略公司银行帐户转款 月末季末年末或临时银行资金存量调剂 现金存量调剂 4.1.3项目公司项目公司及所属战略公司银行帐户转款 地地产产权权责责手手册册资资金金管管理理（通通用用）【说明】：发起，：发起及主办，：配合协作但不会签，：协办及会签，：过程审核及顺序，：最终核准审批，：报备或抄送；:表示专业决策会进行集体会议决策，专业决策会审核顺序在总裁审核之前。关关键键事事项项判判定定条条件件项项目目公公司司子子公公司司地地产产总总部部备备 注注项项目目设设计计项项目目成成本本工工程程部部营营销销部部综综合合部部财财务务部部项项目目总总经经理理投投资资发发展展部部设设计计管管理理部部工工程程管管理理部部成成本本管管理理部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部人人力力资资源源部部财财务务管管理理部部资资金金管管理理部部总总经经办办分分管管领领导导总总经经理理投投资资发发展展部部产产品品研研发发部部工工程程成成本本部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部品品牌牌管管理理部部商商业业研研究究部部法法律律事事务务部部资资金金管管理理部部计计划划财财务务部部人人力力资资源源部部运运营营管管理理部部审审计计监监察察部部总总裁裁办办董董办办分分管管领领导导专专业业决决策策会会总总裁裁董董事事局局主主席席月末季末年末或临时银行资金存量调剂 现金存量调剂 5与融资相关联的评估、咨询等费用5.1地产总部合同金额50万元 涉及项目公司的，项目总参与审签金额50万元 子公司（含项目公司）金额10万元 10万金额50万元 金额50万元 4.1.3项目公司地地产产权权责责手手册册资资金金管管理理（通通用用）【说明】：发起，：发起及主办，：配合协作但不会签，：协办及会签，：过程审核及顺序，：最终核准审批，：报备或抄送；:表示专业决策会进行集体会议决策，专业决策会审核顺序在总裁审核之前。关关键键事事项项判判定定条条件件项项目目公公司司子子公公司司地地产产总总部部备备 注注项项目目设设计计项项目目成成本本工工程程部部营营销销部部综综合合部部财财务务部部项项目目总总经经理理投投资资发发展展部部设设计计管管理理部部工工程程管管理理部部成成本本管管理理部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部人人力力资资源源部部财财务务管管理理部部资资金金管管理理部部总总经经办办分分管管领领导导总总经经理理投投资资发发展展部部产产品品研研发发部部工工程程成成本本部部营营销销管管理理部部客客户户关关系系部部品品牌牌管管理理部部商商业业研研究究部部法法律律事事务务部部资资金金管管理理部部计计划划财财务务部部人人力力资资源源部部运运营营管管理理部部审审计计监监察察部部总总裁裁办办董董办办分分管管领领导导专专业业决决策策会会总总裁裁董董事事局局主主席席