养老金投资组合方案.ppt

养老金投资组合案列提纲题目分析投资分析方案分析结果分析 题目分析我要退休衣食无忧，元芳，你怎么看？王先生的投资要求50岁有1亿存款60岁到100岁每年花800万合计要3.2亿 10%投资分析投资原则 投资的风险与收益永远成 投资组合的风险要 单项投资的风险 正比 低于分散风险仅仅的对资产分散 根据投资需求对资产投资 进行分散我们的目标组合投资的魅力比例储蓄可选择的投资产品有债券外汇股票期货保险基金信托投资风险分析股票波动风险外汇汇率风险债券利率风险 保险储蓄升息或降息基金流动性风险信托到期不能兑付风险 方案分析90%10%信托股票90%10%低风险低收益高收益高风险信托-保稳信托产品是由信托产品是由信托公司信托公司发行的，投向发行的，投向特定项目特定项目的的理财产品，多为理财产品，多为固定收益固定收益类产品，目前年化收益类类产品，目前年化收益类多在多在8%-12%优点是优点是：低风险低风险、高收益高收益、稳定性好稳定性好缺点是缺点是：100万起步，门槛较高万起步，门槛较高，投资周期长，投资周期长。受人之托，代人理财一起学着做一起学着做第一招第一招信托的制度优势信托财产隔离制度：保障资产安全信托财产隔离制度：保障资产安全专业管理机制：信托专业团队具有地产、专业管理机制：信托专业团队具有地产、PEPE、证、证 券等领域的专业优势，以专业团队运作资产券等领域的专业优势，以专业团队运作资产多方位监管：银监会、银行、信托公司多方位监多方位监管：银监会、银行、信托公司多方位监管信托计划的执行与资金的安全运作管信托计划的执行与资金的安全运作流动性与退出机制：信托财产可以按份额交易，流动性与退出机制：信托财产可以按份额交易，信托计划有多种安全退出项目的机制信托计划有多种安全退出项目的机制信托产品稳定收入稳定收入金融产品金融产品 低风险低风险贷款信托类权益信托类融资租赁信托不动产信托土地与地上或地下的各种建筑设施融资购买承租挣钱吸收资金发放贷款信息不对称收益率封顶实现无形资产的变现例如股权等信托产品的风险受托人受托人风险管管理技理技术低低 风险传染染政策法律政策法律风险 受托人的道德受托人的道德风险缺乏流缺乏流动性，使之性，使之不能有效分散、不能有效分散、转移、移、对冲冲风险 国内四大信托品牌之一-新华信托u股东实力：产业资本+国际投行u历史悠久：最早的金融持牌信托机构u专注于信托创新与资产管理u诚信经营，赢得美誉自公司成立至今无一起未兑付信托案例新华汇源一号股票-搏利一起学着做一起学着做第二招第二招假设不买到最低点，卖不买到最低点，卖不不到最高点到最高点为收益打一个折扣，取系数阿尔法为为收益打一个折扣，取系数阿尔法为0.60.6 第一第一个五年个五年 514%*0.6+100%=408.4%第二个第二个五年五年 109%*0.6+100%=165.4%186%结果分析一般情况116亿2千万66亿6千万55亿6千万最差情况19亿3千万赔光 谢谢观赏！24此课件下载可自行编辑修改，供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！