供应链金融服务合作协议.docx

合同编号： “xx”供应链金融服务合作协议银行股份有限公司甲方： 地址： 法定代表人或授权代表： 联系人 ： 电话 ： 通讯地址：乙方： (银行)地址： 负责人或授权代表： 联系人 ： 电话 ： 通讯地址：为全面建立和发展现代新型银企合作关系，更好地促进以甲方及上下游企业的原材料采购、产品生产和销售等商业活动，提升甲方为核心的供应链价值，同时扩大乙方的金融服务领域，实现集群式融资服务、综合性服务，全面建立和发展现代新型银企合作关系。甲乙双方本着优势互补、利益共享的原则，决定开展“xx”供应链金融服务合作，现依据有关法律、法规，达成如下协议：第一章 总 则第一条 供应链金融网络涉及以下成员：（一）核心企业： （甲方） （二）链属企业：甲方上游供应商（名单见附件（1） 甲方下游采购商（名单见附件（2）（三）主办行：（四）协办行：第二条 乙方根据甲方及甲方上下游客户的不同需求度身定做全方位和个性化的金融产品，提供全程金融服务。第三条 甲乙双方同意建立定期例会制度，及时沟通本协议的实施情况，并根据市场变化及时商定业务合作的重大方针、政策。第四条 甲乙双方同意充分利用现代化手段，积极开展产品和服务创新，完善扩大供应链金融服务功能，提高技术含量。第五条 本协议是甲乙双方进行供应链金融合作的意向性协议。在签订本协议后若涉及到具体业务，则双方需另行签订具体业务合同。若在签订本协议后暂不涉及具体业务即没有开展实质性合作项目，则本协议对双方不产生法律上的约束力。第二章 供应链金融合作内容第六条 甲乙双方决定在上下游结算、供应链融资等领域开展供应链金融业务合作。第七条 上下游结算业务合作（一）若甲方与乙方在本协议指导下开展具体合作业务，则甲方在乙方网点开立结算账户，并积极协助乙方为甲方供应商和采购商开立结算账户。（二）甲方应积极通过乙方与其上游供应商及下游采购商办理购销资金划转、回笼、存放等业务。（三）乙方充分运用自身网络和网上银行等优势，为甲方及其上游供应商及下游采购商提供包括人民币转账、银票、支票、银行本票、托收承付、委托收款等人民币结算服务和外币汇划、进口代收、结汇、售汇、付汇等国际结算服务。（四）乙方将建立和完善由主办行牵头、各分支行配合的协同机制，协助甲方在集团财务管理、上下游资金支付、票据集中管理等领域优化流程、提升效率，实现企业价值的最大化。第八条供应链融资业务合作（一）乙方将根据甲方在采购、生产、销售等环节的实际需求提供专业、优质的供应链金融服务，以甲方为核心企业，实现乙方供应链金融服务平台与甲方供销网络的对接。（二）乙方依其信贷政策并根据甲方经营情况为甲方核定供应链金融相关授信额度，用于支持甲方的采购和销售，主要业务品种包括票据融资、流动资金贷款、应收账款融资、信用证、账户透支等。在同等条件下，甲方优先选择乙方的金融服务。（三）乙方根据甲方与其上游企业的交易结构，通过短期流动资金贷款及应收类融资产品为甲方上游企业匹配资金，解决部分上游企业融资问题；另一方面，乙方对甲方下游企业的购销行为，通过预付类、存货类融资产品提供资金支持，增强其商业信用，促进甲方与其下游企业建立长期战略协同关系，提升甲方供应链的整体竞争能力。第九条供应链融资项下授信业务（一）授信申请人。必须为甲方的上下游企业法人，由甲方以书面形式向乙方推荐。甲方推荐的授信申请人，必须符合乙方授信准入要求，且不得为甲方的关联企业。甲方与授信申请人之间的货款往来，均通过在乙方开立的供应链融资金监管专户结算，乙方有权对其货款进行监管。（二）供应链项下授信业务的金额、用途和期限由乙方根据授信申请人的实际情况以及乙方有关授信业务要求合理确定。融资利率由乙方根据市场和风险情况与借款人商议确定。具体业务品种及内容以乙方与授信申请人签定的授信业务合同为准。（三）供应链项下授信业务的审查、审批。乙方对授信申请人与甲方签订的购销合同、递交的基础资料及授信申请资料进行审核，符合要求的按照内部审批程序办理报批手续，经批准后发放授信资金。对不符合乙方授信准入标准或乙方有理由认为授信业务存在较大风险的，可拒绝办理。第三章 甲方的权利和义务第十条 甲方应保证与其上下游企业签订的购销合同和对应商品、服务交易的真实性。乙方对购销合同和对应商品、服务真实性进行调查的，甲方应予以配合。第十一条 在乙方为甲方及其上下游企业提供金融支持时，甲方可根据实际情况为上游供应商、下游采购商在乙方融资提供一定的增信措施（包括但不限于担保、承诺回购、提供抵质押物等）。 第十二条 甲方需按购销合同约定的货款支付期限，在借款人在甲方的供应链融资业务到期日前将货款及时付至借款人在甲方开立的供应链融资监管专户。第十三条 本协议未涉及的内容以相关授信业务合同和甲方出具的书面承诺为准。 第四章 乙方的权利和义务第十四条 乙方有义务保证供应链金融服务平台结算、融资渠道便捷通畅，有义务制定有关操作管理办法，并指定专人牵头保障供应链金融平台的顺利运行，并对甲方就所提供服务的监督、询问和投诉，给予高度重视和迅速妥善处理。第十五条 乙方应积极支持甲方采购和销售的金融服务，在同等条件下优先为加入供应链金融服务平台的甲方供应商和采购商提供授信等金融支持。第十六条 乙方有权根据自身内部审批程序自主决定是否给予甲方、甲方供应商或采购商授信支持。第十七条 当甲方采购商或供应商在乙方的授信业务出现风险时，有义务及时通知甲方。第十八条 乙方应积极开发新产品，努力满足甲方及其供应商和采购商提出的各项合理的金融业务需求。第五章 协议终止第十九条 违约责任及协议的终止与解除1、甲方供应链融资业务发生逾期的，乙方有权解除本协议。2、借款人因与甲方发生纠纷等情况导致供应链融资业务逾期的，乙方有权终止办理相应融资业务。3、甲方或借款人提供的信贷资料不真实或被确定无效的，则乙方有权解除本协议。4、甲方推荐无真实商品交易客户贷款或贷款后取消交易、未对乙方履行告知及即时还款义务的，则乙方有权解除本协议。5、本协议有效期两年；协议履行期间，任何一方均可根据各自业务的发展情况提前三个月以书面形式提出中（终）止本协议的请求，另外一方应尊重请求方的意见，同意中（终）止本协议。但对本协议中（终）止前发生的行为，双方必须承担协议中明确的责任和义务。第二十条 本协议采用通知解除的方式，甲方一经收到乙方解除协议的通知即日起本协议即告解除，解除时合同尚未履行的，合同自行终止。第六章 附 则第二十一条 保密：甲方、乙方未经对方同意，不得向任何人透漏在合作过程中获知的对方的商业秘密，应有关行政、司法部门的要求，或根据法律法规、判决、裁定的要求除外。第二十二条 本协议由甲方法定代表人或授权代表签字或盖章并加盖公章，由乙方负责人或授权代表签字或盖章并加盖乙方公章后生效。第二十三条 甲乙双方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应本着平等互利原则协商解决。第二十四条 本合作协议的终止不影响甲方与乙方在此之前根据本协议或业务合同已产生的权利义务，相关方已签署的业务合同仍然继续履行。第二十五条 其他事项（一）本协议经甲乙双方书面同意，可以修改或补充，本协议的任何修改或补充均构成本协议不可分割的一部分。（二）本协议未尽事宜，由甲乙双方协商处理。（三）本协议一式 份，甲乙双方各执 份。甲方：乙方：（盖章）（盖章）法定代表人或授权代表人负责人或授权代表人（签字）（签字） 年 月 年 月附件（1）： 公司上游供应商名单序号单位名称注册地联系人姓名职务联系电话附件（2）： 公司下游采购商名单序号单位名称注册地 联系人姓名职务联系电话附件（3）：“xx”供应链金融服务参加确认函致： 鉴于 年 月 日由 公司作为甲方（以下简称“甲方”）、 银行作为乙方（以下简称“乙方”）签署了编号为 的“xx”供应链金融服务合作协议（以下称“合作协议”），根据合作协议的约定，我司作为合作协议所指甲方供应商或采购商成员申请加入该供应链金融服务平台，与甲乙双方开展供应链业务合作，并承诺如下：1、我司依法设立并合法存续，具备所有必要的权利能力，能以自身名义履行本协议的义务并承担民事责任。2、在同等条件下，我司优先与甲方、乙方开展供应链金融合作。3、我司在签署和履行本协议过程中向甲乙双方提供的全部文件、报表、资料及信息是真实、准确、完整和有效的，未向甲方或乙方隐瞒可能影响其财务状况和还款能力的任何信息。4、我司与甲方签订购销合同之前无任何债权债务纠纷或其他争议。 5、我司开立基本户或结算账户，账户名称： ，账号： 。6、我司承诺与甲方、乙方开展供应链金融业务合作项下资金的划转、回笼、存放等业务通过 办理。 7、我司授权甲方在了解到我司经营出现异常情况影响 债权安全时，及时通知乙方。8、当前述声明及承诺事项发生变动时，我司将及时书面通知甲方和乙方。9、本参加函自我司签署之日起生效，直至发生以下任一事项为止:（1）合作协议终止；（2）我司发出终止参加合作协议的通知，且该通知经甲乙双方书面确认。本参加函因第（1）或（2）项而终止后，我司不再作为合作协议及相关协议的当事人，但终止前所办理的业务仍应按合作协议及相关协议约定继续履行至结清相关交易。 供应商/采购商（公章）： 法定代表人/授权代表（签字或盖章）： 年 月 日附件5：“xx”核心企业检查报告检查日期 年 月 日核心企业名称客户经理一、经营环境调查供货渠道和原材料市场是否稳定充足销售渠道和产品市场占有是否稳定产品出口和原材料进口的国际市场是否发生重大变化国家政策或指导性计划是否涉及行业的重大调整二、履约、合作情况检查银企合作协议（如有）是否得到履行各类合同、通知、回执、回款是否按要求积极配合是否存在其他不积极合作的情况三、法律风险检查公司及其主要关联企业在产权、投资主题、名称、经营范围方面是否发生变化情况公司及其主要关联企业内外部之间是否涉及重大法律纠纷公司是否发生改制、重组、分立、兼并、破产的迹象、行为及进展情况四、重大事件检查公司大股东是否发生变更公司法人代表或高管人员是否涉及重大法律纠纷公司法人代表或高管人员是否发生变更公司是否发生固定资产出让、租赁、新投资大型项目的行为及进展公司是否发生其他突发事件等，重大事件检查结论及意见客户经理（签章）检查结论：行动建议：业务主管（签章）结论及建议：附件6：“xx”业务统计月表主办行名称：日期：核心企业名称所属行业所属集团主办行核心企业有效期间接授信额度间接授信期限融资企业名称经办机构贷款金额贷款期限贷款期限业务品种占用间接授信额度小计00小计00注：本表由分支行填报，每一分支行使用一张表格，每月10号之前报中小企业部。