《银行银企对账管理办法》试题库模版.doc

《**银行银企对账管理办法》试题库
一、单项选择题
1.《**银行银企对账管理办法》规定,对于以邮寄方式对账的,各行向客户发放“**银行对、账单”时，需在对账单客户联和回执联( )空白处分别加盖“邮寄”戳记。各分行对账中心自行刻制“邮寄”字、样的条形章,规格为( 　　 )。
Ａ.右上角　 25*15mm 　　　 　　 B.左上角 　 ２5＊1５mm
C．右上角　 ２0*１5mm　 　　 　 　 D.左上角 　 20*１5ｍm
２.《**银行银企对账管理办法》规定，对于已结转久悬账户的，分行逐户列出明细，经（ 　 )、(　 　 )审批后,上报总行运营管理部经抽查核实无误审批，该类账户可不再纳入对账范围,之前未履行有效对账的对账单交回总行对账小组。
Ａ.分行运营管理部经理　 　　分行分管行长
Ｂ.分行运营管理部经理　 分行行长
C.分行分管行长　 　 　 分行行长
D.支行行长　 　 　 　 　 分行分管行长
3.《**银行银企对账管理办法》规定，分行运营管理部应至少( 　　 ）进行一次对账工作检查,总行运营管理部应至少( 　 　　）组织一次对总行对账工作小组及各分行对账制度执行情形的现场检查。
A.每季度 　　每半年 　 　 　 B.每月 　 每半年
C.每半年 　每年　 Ｄ.每季度 　每年
４.《**银行银企对账管理办法》规定，“银企对账台账”和“工作日志”作为会计档案（ 　 　）入库保管。
Ａ.每半年 B.定时 　 Ｃ.不定时 　 D.每年
5.《**银行银企对账管理办法》规定,对收回纸质对账回执中记载的未达账项，分行对账小组必须换人查找核实，在( 　)个工作日内逐笔查清未达账项。对电子对账回执中反馈的未达账项，分行对账小组须打印未达明细,由对账业务员在( ）个工作日内逐笔查清未达账项,并及时向客户反馈。
A.３ 5 　 B.５ １０ Ｃ.5 5　 Ｄ.3　 １０
6.《**银行银企对账管理办法》规定,一、二类账户可采取面对面对账或电子对账,对于分行所在*级行政区域外且无法采取面对面及电子对账方式的特殊客户，经(　　 ）审批同意后采取邮寄对账。
Ａ．分行运营管理部负责人　　　 　 B.支行行长 　
Ｃ．分行分管行长 　 　 D.分行行长
二、多项选择题
1.《**银行银企对账管理办法》规定，分行对账专管员主要工作职责有( 　 )。
A.负责银企对账管理系统的详细操作;
Ｂ.负责收回纸质对账回执;
C.负责换人进行银企未达账项(含电子对账）的核对；
D．负责于每月末的两个工作日前汇总上报本分行“人工认定账户分类明细表”,确保上报数据完整、真实、准确；
E.负责保管客户的预留印鉴卡,对收回纸质对账回执上客户签章同预留印鉴卡上的预留印鉴进行手工折角核对，并在对账管理系统进行验印登记确认；
Ｆ.负责查询电子对账签约客户未达账或对账不符信息，并通知对账业务员；
G.负责收回支行每个对账周期未发出的分户账,并分发至对账业务员。
2.《**银行银企对账管理办法》规定，符合以下哪些条件的存款账户为一类账户( 　 )。
A.连续两个对账周期对账失败的账户；
Ｂ.更换了预留印鉴的存款账户,含单位定时存款账户、单位通知存款账户、单位协议存款账户等;
C．账户所有者与无业务往来者之间划转大额费用的账户;
Ｄ.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;
E．账期内有单笔1００万元(含）以上资金往来或日均存款余额在１０0万元（含)以上的存款账户;
F.未经我行营销推广主动开立并主动开立并立即首付大额费用的账户；
G.短期内频繁收付大额费用、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；
H.多次不及时领取对账资料文件资料或返回对账回执、对账过程中出现可疑情形的账户。
３.《**银行银企对账管理办法》规定，连续两个对账周期对账失败的账户需转为一类账户,但下列情形除外（ 　）。
Ａ、已诉讼贷款对应的单位银行结算账户;
B、有效对账后账户内无资金往来的账户;
C、开户后无资金往来的账户;
D、其他经总行认定可不转为一类的账户。
4.《**银行银企对账管理办法》规定,分行运营管理部开展对账工作检查,检查内容主要包括:( 　 ）。
A.对账人员设置是否符合不相容岗位分离的原则；
B．人工认定账户分类是否符合分类标准;
C.对账资料文件资料是否按时发放、邮寄退信或电子数据发送失败时是否及时核实或向有关部门反馈；
D.客户未达账项及客户提出异议的对账单是否按规定换人进行核查；
E．对账回执的印章是否按规定核验,并抽取对账回执进行印章核对的再监督；
F.对账工作台账、对账资料文件资料保管等其他对账工作情形。
5．《**银行银企对账管理办法》规定，采取面对面对账或邮寄对账方式对账的账户，满足哪些条件视为有效对账(　 　 )。
A.按规定收回纸质对账回执;
B．对账回执上按规定标明单位客户余额及核对结果、加盖预留印鉴，并经其经办人员签名后盖章,且预留印鉴核验相符；
C.未达账项已逐笔核实查清;
D.未达账项已通过“未达账项调节表”调平,账户余额及发生额均已核对相符。
6．《**银行银企对账管理办法》规定,已诉讼贷款对应的单位银行账户可不转为一类账户认定资料文件资料需要哪些？( )
A.人民法院发生效力的判决书复印件
Ｂ.人民法院发生效力的裁定书复印件
Ｃ.人民法院发生效力的调解书复印件
D.案件受理通知书的复印件
7.《**银行银企对账管理办法》规定，我行定时或不定时向客户发出“**银行对账单”及满页、未满页分户账或历史交易流水,便于客户和我行核对（　 )和（ 　）,掌握（ ）,并收回( 　 　 ）,贯彻对账情形。
Ａ.交易流水 　 　 　Ｂ.交易发生额 　 C.余额　 D.未达账项情形　 　
E.余额变更情形　 　　 Ｆ.对账回执
三、判断题
１.《**银行银企对账管理办法》规定，贷款已转入总行风险部资产保全中心，但其对应的结算账户仍留在支行的,其结算账户需纳入对账范围。
２.《**银行银企对账管理办法》规定，对于前一个对账周期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账周期内必须实现有效对账,即二、三类账户至少每季度有效对账一次，四类账户至少每半年有效对账一次。
3．《**银行银企对账管理办法》规定,对账人员应建立工作日志和银企对账交接登记簿,记载对账基本情形、对账资料文件资料发放情形、未达账项查询情形、向客户反馈情形及验印不符情形等对账过程中发现的问题。
４.《**银行银企对账管理办法》规定，对账单和分户账或历史交易流水清单统称为对账资料文件资料。
５．《**银行银企对账管理办法》规定,其他经总行认定可不转为一类的账户,需由分行依据有关实际账户情形向总行有关业务部门提出书面申请,经核实确可不按一类账户对账的，由分行运营管理部负责人及分管行领导签批。
6.《**银行银企对账管理办法》规定，我行对账工作实行季度报告制度。各分行对账小组应于每季度后十个工作日前向总行对账小组报送上季度对账工作报告。
7.《**银行银企对账管理办法》规定，银企对账实行“工作岗位独立，人员分离，多种方式并存,突出重点”的原则。

《**银行银企对账管理办法》试题答案
一、单项选择题
1—5．ＡBDDC 　 ６．D
二、多项选择题
1.AＣDEFＧ 2.ＡDＦGＨ　 3．AＢCＤ 　 4．AＢCＤEF　 5.ＡBCD
6.ABＣD 　 ７.ＢCDF
三、判断题
1—５.×××√× 6—７．×√