农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则模版.doc

x农村商业银行新版客户风险统计信息系统管理实施细则 第一章 总 则第一条 为适应新版客户风险统计信息系统数据报送工作需求，规范客户风险监测工作，进一步提高数据报送的及时性、准确性、完整性、规范性，实现客户风险信息质量维护、信息共享、分析及跟踪监测等管理工作的系统化、制度化，更好地指导x农村商业银行（以下简称“本行”）防范信贷风险，按照监管要求，特制定本实施细则。第二条 本实施细则适用于本行各有关新版客户风险统计信息数据报送和使用部门。第三条 新版客户风险统计信息数据以及相关资料属于重要涉密信息，各相关部门必须明确专人负责客户风险统计信息数据的收集和管理，并按照中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国统计法以及监管机构的其他相关规定，严格执行信息保密制度。第二章 数据报送制度第四条 向监管部门报送客户风险统计信息数据的部门为业务管理部。基层数据报送单位包括各支行、营销一部（二部）。具体职责及分工如下：（一）业务管理部职责主要负责新版客户风险统计信息系统（以上简称新系统）相关统计制度的贯彻落实、培训解释；负责对各支行、业务营销部报送的客户风险统计信息数据进行处理、复核；负责数据报送模块中报送状态监控、冲突信息处理、名单管理、数据打包相关操作，负责反馈举证、查询统计、信息管理、系统管理四个模块管理工作;负责将新版客户风险统计信息有关数据在规定时间上报监管部门；负责新系统的定期检查、通报考核等相关工作。（二）各支行、营销一部（二部）职责作为新系统统计数据具体填报单位，各支行、营销一部（二部）应严格按照中国银监会关于实施新版客户风险统计制度的通知（银监发201239号）、关于银监局实施新版客户风险统计制度相关准备工作的通知（银监统通x51号）文件要求，规范填报。各填报单位负责审核上报统计数据的完整性、准确性和规范性，并确保填报信息符合监管要求；负责月后4日内将新系统数据信息上报至业务管理部；负责对业务管理部下发的冲突信息、待核实信息进行核实、举证修改，并及时将相关信息反馈至业务管理部。第五条 岗位设置要求。业务管理部设置新系统管理员，管理员即为客户风险统计A角，负责填报单位的数据审核、上报管理、冲突处理以及系统管理等主要工作，业务管理部同时设置客户风险统计B角，负责对A角相关工作的复核。各数据报送单位的信贷会计即为本单位新系统管理员，即为客户风险统计A角，负责本单位数据报送工作。同时设置客户风险统计B角，负责对A角相关工作的复核。各统计岗位设置应严格按照x农村商业银行业务统计工作管理办法及实施细则相关要求执行。第三章 数据指标质量管理及考核制度第六条 省农村信用合作联社信贷业务部和科技部根据新版客户风险统计报表逐项指标对照表以及省银监局相关数据要求建立本行业务数据与新系统数据取数接口和相关数据规则，本行各数据报送单位对取出数据的真实性、完整性进行再次核实修改并形成最终报送数据。各数据报送单位系统管理员要对上报统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核把关，客户经理应保证本单位客户信息的真实性、完整性，并对录入信贷业务系统、票据业务系统和综合业务系统的客户风险基础数据负完全责任，对系统自动取出的数据进行核对，对错误数据进行手工修改，对反馈的冲突信息进行核实、举证。 第七条 对每月监管部门反馈的不确定性校验表和待核实信息表，业务管理部将及时下发给各数据填报单位，各单位应对照具体问题认真核实、举证，修改后于1个工作日内，重新上报新版客户风险统计信息系统至业务管理部，对于暂时无法修改的信息，要加以说明。 第八条 业务管理部每年在统计考核中根据监管部门的通报情况以及检查发现的数据质量问题，按照x农村商业银行业务统计工作管理办法及实施细则、x农村商业银行金融统计工作考核办法等相关要求，对数据报送单位进行考核通报并追究责任。第九条 对数据失真、缺失或同一错误反复出现，校验反馈的信息中有明显错误应修改而未修改，屡次未按时上报、核实重报等问题的数据报送单位，总行对相关责任人进行通报。第四章 客户风险信息使用和保密制度第十条 “银监会派出机构客户风险监测预警系统”是客户风险信息共享平台，本行对共享信息要严格保密，仅限于本行业务管理、授信评审、合规审查等工作范围，相关工作须登录预警系统，对客户风险信息进行查询和应用，且以“同业信息”名义使用。第十一条 客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息，因此使用部门应对共享信息严格保密，在规定的工作范围内使用，不得泄露信息来源。因共享信息使用不当，发生泄密事件并造成重大影响的，追究相关责任人的责任。第十二条 客户风险信息共享工作旨在建立信息共享机制，增进市场诚信，维护银行业整体利益和稳健运行，信息仅供参考， 不构成拒绝授信的直接或唯一依据。第五章 附 则第十三条本办法由x农村商业银行负责解释和修订。第十四条本实施细则自印发之日起施行。2