银行单位存款证明业务标准化操作流程模版.doc

单位存款证明业务标准化操作流程第一节 基本规定一、单位存款证明是应开户单位申请，营业机构出具的该单位结算账户、定期存款账户、单位通知存款账户本外币存款余额的书面证明。二、未进行账户清理的账户或所有权未明晰的存款不得办理存款证明。三、单位存款证明书必须以天为时点证明，不能以X时X分X秒为时点证明。四、必须据实开具单位存款证明书，存款证明书不得转让，不得作为担保、融资和变相融资的依据，且只限送往所致单位。五、单位存款证明业务使用统一格式的存款证明书（见附件），并加盖存款证明专用章。六、单位存款证明书复印件及留档资料保管期限为三年。七、开具单位存款证明书业务从受理到办结，应在三个工作日内完成。八、存款证明专用章由银行统一刻制，支行指定专人保管。单位存款证明书“有权签字人”处由支行（部）主管行长或行长签章。九、单位存款证明业务不得跨行办理。十、存款证明专用章、有权人名章实行分管。十一、未办理自动转存的定期存款，其到期日在控制期内的，不得进行转存。第二节 操作流程一、单位存款证明业务由经办人员受理，并审核该单位书面申请、法定代表人有效身份证件（如为他人代办，须同时验证代办人的有效身份证件及法定代表人授权书）、结算账户的真实性和有效性。书面申请须注明单位账号、申请事由、出具对象及证明日期等相关要素，并加盖单位行政公章。二、如单位要求出具当日的存款证明，经办人员还应操作“账户冻结”交易将相应账户资金予以控制，控制期限至次日。三、经办人员操作“银行业务收费”交易进行收费，收费标准为200元/份。四、网点负责人或结算监督员确认申请人账号、户名、金额等无误后在书面申请上签署意见，将其作为业务收费凭证附件。五、支行指定专人根据网点负责人或结算监督员签字后的申请，出具单位存款证明书。六、正式的单位存款证明书、单位书面申请等相关资料交存款证明专用章保管人审核签章。七、存款证明专用章保管人签章后将单位存款证明书交有权人签章。八、签章后的单位存款证明书交申请单位有权人签收。九、单位存款证明书、书面申请及相关资料的复印件编号留存备查，并登记查询、冻结/解冻、控制/解控登记簿，与有权机关的查冻扣业务分别登记。十、营业网点客户需要办理存款证明的，将客户的书面申请、收费依据、特殊业务凭条等资料送支行指定的专人出具单位存款证明书，其他手续同上。附件：31-1.单位存款证明书附件31-1单位存款证明书 致： 委托我行对其存款出具证明书，经确认具体情况如下：该单位在我行开立币种 为： 的结算账户(或定期存款账户)，账号为 。至 年 月 日止，该单位在我行存款余额为（大写） ，（小写） 。 有权人签章： 年 月 日 说明：1.本证明书不得转让，不得作为担保、融资和变相融资的依据。 2.本证明书为正本，只限送往所致单位，复印无效。会计结算业务标准化操作流程图审核客户提供申请资料是否证明当日余额是否具备开具存款证明的资格有权人签章资料归档复核是否验证单位有权人身份信息、公章开具存款证明业务收费账户控制申请单位有权人签收业务流程名称：单位存款证明业务 子流程名称：无会计结算业务标准化操作流程风险控制手册业务流程名称：单位存款证明业务 子流程名称：无 环节序号环节名称操作岗位（或人员）存在的主要风险点控制措施（控制点）控制频率序号风险点描述序号控制点描述1资格审查经办柜员1该账户是否具备出具单位存款证明的资格1未进行账户清理的账户或所有权未明晰的存款不得出具单位存款证明。实时2资料审核经办柜员1单位出具的申请资料是否合规1书面申请须注明单位账号、申请事由、出具对象及证明日期等相关要素，并加盖单位行政公章。实时2须有权人办理并验证身份证件。实时3账户控制经办柜员 结算监督员1是否对账户进行控制1如单位要求出具当日的存款证明，应操作“账户冻结”交易将相应账户资金予以控制，控制期限至次日。实时4开具单位 存款证明书指定人员1单位存款证明书是否使用规定格式1单位存款证明书必须使用规定格式。实时2各要素填写是否正确1账户余额无误并有效控制，所致单位与申请书描述一致，不得跨行办理。实时5签章有权人1单位存款证明书是否经有权人签章1开具后的单位存款证明书必须交有权人签章并加盖存款证明专用章。实时6客户签收经办柜员1是否交单位有权人签收1单位法定代表人或被授权人签收。实时