第15章-代理业务(试题).doc

第十五章 代理业务

一、判断题
1．开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：记忆
难度：易

2．个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由他人代理。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

3．每份基金单位认购价=基金单位净值×（1-认购费率）。（ ）
答案： 错
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

4．基金申/认购申请表的保管年限是15年。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

5．在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

6．非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：难

7．认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

8．基金成交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易是否成交的日期。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

9．开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ ）
答案： 错
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

10.基金定期定额申购时间段为每月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ ）
答案： 错
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：记忆
难度：易

12．客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为≥6个月。（ ）
答案： 错
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：记忆
难度：易

13．仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：记忆
难度：易

14．基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。（ ）
答案： 错
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：记忆
难度：易

15．凭证式国债采取记名式，不得更名。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

16．凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

17．凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ ）
答案： 对
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

二、单选题
1．基金单位面值为（ ）元。
A．1
B．2
C．3
D．4
答案：A
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

2．（ ）是投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。
A．基金发行
B．基金申购
C．基金赎回
D．基金认购
答案：D
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

3．（ ）是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。
A．基金转换
B．非交易过户
C．基金注销
D．基金认购
答案：B
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

4．（ ）是基金管理公司识别其投资者的唯一标识。
A．基金交易账户（TA账户）
B．身份证号码
C．账号
D．姓名
答案：A
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

5．投资人办理开放式基金业务，必须开立（ ）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一对应。
A．借记卡
B．准贷记卡
C．贷记卡
D．存折
答案：A
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

6．基金账户资料类的会计档案保管年限是（ ）年。
A．5
B．15
C．25
D．永久
答案：D
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

7．基金交易申请类的会计档案保管年限是（ ）年。
A．5
B．15
C．25
D．永久
答案：B
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

8．基金定期定额申购资金以人民币（ ）元为单位。
A．10
B．100
C．200
D．1000
答案：B
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：难

9．在客户认购基金时，网点在客户购买（ ）天后打印交易受理确认单。
A．一
B．三
C．五
D．七
答案：B
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：难

10．办理开放式证券投资基金销售业务，如遇信息在传送过程中暂时中断，经办柜员应（ ）。
A．无需处理，将银行卡退回客户
B．立即做抹帐处理
C．做末笔查询，再根据返回结果处理
D．立即重做该笔交易
答案：C
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：难

11．基金( )交易不允许撤单。
A．认购
B．申购
C．赎回
D．转托管
答案：A
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

12．（ ）是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。
A．基金转换
B．非交易过户
C．基金注销
D．基金认购
答案：A
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：难

13．凭证式国债的额度调拨，只能由有直接隶属关系的管理行（ ）进行额度分配和调拨。
A．垂直向上
B．垂直向下
C．横向调拨
D．任意调拨
答案：B
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：理解
难度：难

14．凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的（ ）。
A．省行
B．分行
C．支行
D．营业网点
答案：D
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

15．凭证式国债发行金额起点为（ ）。
A．10
B．100
C．500
D．1000
答案：B
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

16．凭证式国债提前兑付，须收取兑付本金的（ ）作为手续费。
A．1‰
B．1%
C．0.5%
D．2%
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

17．凭证式国债提前兑付时，必须（ ）兑付。
A．全额
B．半额
C．部分
D．大于四份之三金额
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

18．发售凭证式国债，交易成功，打印（ ）。
A．凭证式国债收款凭证
B．凭证式国债凭证
C．国债收款凭证
D．定期存款证实书
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

19．每个投资者可在我行开立（ ）个账户用于购买记账式国债。
A．1
B．2
C．3
D．多个
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

20．记账式国债柜台交易时间为（ ）。
A．09:00-15:00
B．10:00-15:00
C．09:00-15:30
D．10:00-15:30
答案：D
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

21．储蓄国债的服务对象为（ ）。
A．社会客户
B．公共客户
C．企业客户
D．个人客户
答案：D
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

22．申购汇利丰理财产品之前，客户应在我行开立有相应币种的现汇或现钞（ ）账户，余额不低于申购金额。
A．借记卡
B．准贷记卡
C．活期一本通
D．借记卡或活期存折
答案：A
命题依据：教材第十五章 第九节
认知程度：记忆
难度：易

23．客户办理网上记账式国债交易业务须事先开立（ ）。
A．借记卡
B．活期存折
C．准贷记卡
D．银行账户
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：理解
难度：易

24．记账式国债转托管是指对债券（ ）进行转移。
A．金额
B．份额
C．总额
D．账户
答案：B
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

25．记账式国债冻结期限最长不超过（ ）个月。
A．1
B．2
C．3
D．6
答案：D
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

26．储蓄国债以（ ）元为发行单位。
A．10
B．100
C．1000
D．10000
答案：B
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

27．储蓄国债仅在发行期内办理（ ）业务。
A．申购
B．认购
C．发行
D．购买
答案：B
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

28．储蓄国债只可办理（ ）冻结。
A．总额
B．金额
C．余额
D．份额
答案：C
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

29．储蓄国债解冻须在（ ）办理。
A．一级分行辖属任一网点
B．二级分行辖属任一网点
C．原冻结网点
D．全国任一网点
答案：C
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

30．储蓄国债为（ ）债券。
A．人民币
B．港币
C．美元
D．外币
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

31．储蓄国债查询密码遗忘时，由（ ）办理查询密码重置。
A．本人
B．代理人
C．授权人
D．委托人
答案：A
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

32．连续（ ）年余额为零的储蓄国债账户将自行注销。
A．1
B．2
C．3
D．5
答案：D
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

33．临柜人员为客户办理“汇利丰”理财签约业务时，对签约金额（ ）万元美元（不含）以上的，需由网点负责人（网点三级主管）审批，并在记帐凭证相应的主管栏签名确认，方能办理。
A．1
B．3
C．5
D．10
答案：B
命题依据：教材第十五章 第九节
认知程度：记忆
难度：易

34．“本利丰”由（ ）根据当期市场条件评估确定发售总规模；并根据发售总规模确定每期发售计划，制定方案并发布。
A．总行
B．省行
C．省行营业部
D．支行
答案：A
命题依据：教材第十五章 第八节
认知程度：记忆
难度：易

35．“汇利丰”理财产品在扣划前的冻结期间，按（ ）计付利息。
A．协议利率
B．活期储蓄存款
C．一天通知存款
D．不计付利息
答案：B
命题依据：第十五章 第九节
认知程度：记忆
难度：易

36．税收收入电子缴库，主要采取（ ）方式。
A．划缴入库
B．自缴入库
C．代理收款
D．网上支付
答案：A
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

37．我行《代理付款协议书》中规定代付业务按（ ）收取手续费。
A．次
B．笔
C．合同约定
D．金额
答案：B
命题依据：教材第十五章 第一节
认知程度：记忆
难度：易

38．代发工资资金原则上应从单位的（ ）划拨。
A．一般存款账户
B．临时存款账户
C．基本存款账户
D．验资账户
答案：C
命题依据：教材第十五章 第一节
认知程度：记忆
难度：易

39．临柜人员为客户办理“本利丰”理财签约业务时，对签约金额（ ） 万元人民币（不含）以上的，需由有权人员审批。
A．5
B．10
C．20
D．50
答案：C
命题依据：教材第十五章 第八节
认知程度：记忆
难度：易

40．“本利丰”人民币理财产品收益由（ ） 根据市场运作统一定价。
A．总行
B．省行
C．省行营业部
D．支行
答案：A
命题依据：教材第十五章 第八节
认知程度：记忆
难度：易

41．通过借记卡批量开卡的客户必须到( )办理密码修改激活手续。
A．ATM
B．网上银行
C．柜台
D．电话银行
答案：C
命题依据：教材第十五章 第一节
认知程度：记忆
难度：易

42．（ ）系统是农业银行在金融服务平台开发的，用于处理海关税费网上支付业务的银行端系统。
A．银税通
B．银保通
C．银期通
D．银关通
答案：D
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

43．当中国电子口岸系统与“银关通”系统网络连接出现故障时，企业应到（ ）进行税费支付。
A．海关柜台
B．银行柜台
C．网上银行
D．电话银行
答案：A
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

44．个人投资者办理第三方存管业务须提供（ ）、有效证件等资料。
A．活期一本通
B．借记卡
C．准贷记卡
D．贷记卡
答案：B
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

45．下列账户中，不属于机构投资者办理第三方存管业务可使用的账户是（ ）。
A．定期存款账户
B．借记卡
C．基本存款账户
D．专用存款账户
答案：A
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

三、多选题
1．投资开放式基金的主要风险有（ ）。
A．流动性风险
B．申购、赎回未知风险
C．基金投资风险
D．管理风险
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

2．基金代理销售的对象包括（ ）。
A．持有中华人民共和国居民身份证的中国居民
B．持有中华人民共和国军人证的中国居民
C．持有台湾回乡证的台湾同胞
D．持有港澳通行证的香港同胞
答案： AB
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

3．基金交易时间为( )证券交易所交易时间或基金契约的其它时间。
A．上海
B．深圳
C．大连
D．厦门
答案： AB
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

4．基金代理销售网点在基金开放日可以受理的交易申请有（ ）。
A．代理销售业务的开户
B．发行认购
C．非交易过户
D．基金份额质押解押
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：易

5．非基金开放日可以受理（ ）业务申请。
A．开户
B．分红派息
C．预约申购
D．认购
答案： ABC
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：理解
难度：中

6．以下关于开放式基金定期定额业务说法正确的是（ ）。
A．客户无须开立基金账户
B．须客户本人持有效身份证明原件、金穗借记卡、与银行签定《开放式基金定期定额业务委托协议书》
C．用于基金定期定额业务的借记卡处于错款冻结状态，系统将自动终止该业务
D．委托赎回日是指由客户预先约定委托银行自动办理指定基金赎回业务的交易日
答案： BD
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

7．关于客户申请停止开放式基金定期定额申/赎业务说法正确的是（ ）。
A．客户须本人持有效身份证明原件办理
B．客户须提供基金代码
C．客户可选择终止定期定额申购或赎回业务，如同时终止两种业务，须分别提交
D．委托申购日或赎回日的前一日及当日（T-1、T日）系统受理客户的终止申请
答案： ABC
命题依据：第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

8．以下客户（ ）资料与基金系统不一致时，须通过修改“重要客户资料交易3897”交易进行变更。
A．联系方式
B．借记卡户名
C．证件种类
D．证件号码
答案： BCD
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

9．基金代理销售网点职责包括（ ）。
A．负责及时对外公布基金信息
B．开放日日间按业务操作规程办理各种基金交易
C．负责日终进行业务量统计
D．打印相关报表
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：难

10.因客户账户内资金份额不足，导致系统连续（ ）扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续（ ）违约，将自动终止客户的基金定期定额申购业务。
A．3个基金开放日
B．5个基金开放日
C．3个月
D．2个月
答案： AC
命题依据：教材第十五章 第二节
认知程度：应用
难度：易

11．必须到原开户网点办理的凭证式国债业务有（ ）。
A．正式挂失
B．挂失补发
C．司法冻结
D．支取兑付
答案： ABC
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

12．凭证式国债可凭（ ），在一级分行内任一网点办理通兑。
A．国债收款凭证
B．客户身份证件
C．预留印鉴
D．预留密码
答案： ABD
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

13．兑付凭证式国债，柜员可选择（ ）交易进行处理。
A．国债转整整
B．现金销户
C．转账销户
D．国债转活期
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

14．记账式国债冻结包括（ ）冻结。
A．债券账户
B．债券份额
C．债券资金
D．债券总额
答案： AB
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

15．记账式国债账户可以办理（ ）业务。
A．迁出
B．迁入
C．过户
D．转托管
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

16．记账式国债转托管类型包括（ ）。
A．同一投资人在农行系统内跨处理中心的转托管。
B．同一投资人跨商业银行之间的转托管。
C．同一投资人跨市场转托管。
D．同一投资人跨行业转托管。
答案： ABC
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

17．投资者开立储蓄国债账户，可指定（ ）作为储蓄国债账户的资金结算账户。
A．定期一本通
B．活期一本通
C．借记卡
D．准贷记卡
答案： BC
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

18．关于储蓄国债认购，正确的说法是（ ）。
A．储蓄国债仅在发行期内办理认购业务。
B．单期储蓄国债设单个个人国债账户最低、最高购买限制额。
C．储蓄国债认购可采取免填单形式，即投资者口头提出认购要求，客户对银行打印记录签字认可。
D．储蓄国债发行额度由总行统一管理，各代销网点在总行设定的额度内销售。
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第三节
认知程度：记忆
难度：易

19．批量代收代付业务禁止重新申请提交的状态包括（ ）。
A．S：交易成功
B．E：表示部分成功，交易正常结束
C．D：未收到总行结果文件
D．I：正在处理中
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第一节
认知程度：记忆
难度：易

20．批量代付业务，客户需提交的资料包括（ ）。
A．付款凭证
B．批量代付数据磁盘
C．加盖单位财务章的收款清单
D．加盖单位公章的收款清单
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第一节
认知程度：记忆
难度：易

21．按业务功能不同，我行“银关通”业务可分为（ ）。
A．非担保业务
B．银行担保业务
C．本地支付业务
D．异地支付业务
答案： AB
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

22．海关实行网上支付的税费主要有（ ）。
A．进出口关税
B．反倾销税
C．进口增值税
D．进口消费税
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

23．《网上支付税费合作协议书》签订单位主体为（ ）。
A．直属海关
B．中国电子口岸数据
C．农业银行
D．税局
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

24．我行办理“银关通”的业务流程包括（ ）。
A．受理审核四方协议，报送省分行
B．审核并录入《银关通登记变更表》，并提交 “9162维护海关签约企业资料”交易
C．审批审核“先放后征”申请，确定企业担保额度
D．为先放后征企业开设相应的账户
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

25．第三方存管业务中，客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于（ ）。
A．中国证券登记结算有限责任公司的证券清算资金交收
B．其他场外交收主体的资金交收
C．投资者划转交易结算资金
D．证券公司划转佣金收入、利息收入
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

26．客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括：（ ）。
A．营业网点柜台
B．电话银行
C．网上银行
D．手机银行
答案： ABC
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

27．个人投资者办理第三方存管业务须提供以下资料：（ ）。
A．《证券代理业务协议书》（一式三联）
B．《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》
C．本人有效身份证件原件及复印件
D．同名证券账户卡原件及复印件、金穗借记卡
答案： ACD
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

28．个人投资者申请办理第三方存管重置资金账户密码时，须提供以下资料（ ）。
A．《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》
B．本人有效身份证件原件及复印件
C．签约的金穗借记卡
D．股东卡原件及复印件
答案： ABC
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

29．客户办理以下（ ）第三方存管业务时，需“3+0”主管授权。
A．强制变更签约账户
B．对公结算账户资金转资金账户
C．对公结算账户存管签约
D．对公结算账户客户信息修改
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

30．适用于“强制变更签约账户7085”交易情况的有（ ）。
A．投资者需要变更第三方存管业务的借记卡
B．投资者遗失银行签约账户且忘记签约账户密码
C．同一法人的单位结算账户与单位借记卡账户互换
D．同一法人的签约单位银行结算账户与另一单位银行结算账户变更
答案： BCD
命题依据：教材第十五章 第四节
认知程度：记忆
难度：易

31．税收收入电予缴库业务的凭证包括（ ）。
A．电子缴款书
B．电子缴税付款凭证
C．电子缴库入库清单
D．电子退库书
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第七节
认知程度：记忆
难度：易

32．开办“银保通”业务的网点必须具备以下条件（ ）。
A. 具有保险监督管理委员会颁发的《保险兼业代理许可证》
B. 与保险公司签订委托代理保险合同
C. 在人民银行颁发的《金融许可证》和工商局颁发的《营业执照》中需涵盖“保险代理”的经营范围
D. 柜员须有保险从业资格证
答案： ABCD
命题依据：教材第十五章 第六节
认知程度：记忆
难度：易

33．纳入我行重要空白凭证保管的是（ ）。
A．保险费发票
B．保险单
C．投保申请书
D．保全变更申请书
答案： AB
命题依据：教材第十五章 第六节
认知程度：记忆
难度：易

34．本利丰人民币理财业务项下的理财产品可分为（ ）。
A．可提前赎回
B．不可提前赎
C．固定期限
D．非固定期限
答案： AB
命题依据：第十五章 第八节
认知程度：记忆
难度：易