车险MIT课件(平安-系统功能).ppt

车险MIT系统简介产险四川分公司个车部 2012.4徐海涛备注徐海涛备注（20122012年年1111月月2020日）日）1 1、上周我们与孺子牛公司商议中的、上周我们与孺子牛公司商议中的车险移动交易系统车险移动交易系统，平安已经开，平安已经开发成功并上线使用。发成功并上线使用。2 2、区别：平安的该系统，仅仅是针对平安公司的业务使用，而我们预计、区别：平安的该系统，仅仅是针对平安公司的业务使用，而我们预计的出发点为：针对度多家公司。的出发点为：针对度多家公司。3 3、从平安公司在寿险团队推广该系统的情况分析，从技术角度而言，是、从平安公司在寿险团队推广该系统的情况分析，从技术角度而言，是可行的。可行的。思考思考（1 1）系统开发的投资额度。系统开发的投资额度。（2 2）我们用购买的方式，开发一套，供自己使用。）我们用购买的方式，开发一套，供自己使用。（3 3）成立合资公司，开发后，自己使用）成立合资公司，开发后，自己使用+行业推广。行业推广。MIT(移动展业模式）随着科学技术迅猛发展，人们对于简单、方便、快捷的追求日益加大，为满足客户便捷及全面的金融产品需求，平安首创一站式绿色金融移动展业模式MIT应运而生移动展业模式（MIT）科学技术迅猛发展保险行业发展不断进步客户对简单便捷的需求队伍需要先进展业工具支持公司增加利益降低成本科技背景客户需求行业发展队伍需要公司利益移动展业模式MIT应运而生软件通过移动展业平台MIT,业务员只需携带笔记本电脑、3G上网卡等专用硬件设备，同时通过金领软件、E行销系统等公司系统支持，即可为客户提供全方位的绿色金融服务。硬件金领软件E行销系统笔记本电脑3G上网卡EPOS机自2010年10月平安在全系统全面推广以来：MIT因其“快”、“省”和“环保”的优势深受业务队伍及客户的欢迎。截至2011年6月，当月平安新契约单中MIT单量占比超过60%，已有超过140万客户选择MIT。2011年四川MIT使用率一路增长，2012年MIT使用率平均水平已超过90%20112011年四川年四川MITMIT使用率、增长图使用率、增长图1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月0.0%10.0%20.0%30.0%40.0%50.0%60.0%70.0%80.0%90.0%100.0%12.0%16.2%23.8%31.1%37.2%62.9%64.5%76.6%83.3%80.0%83.0%85.5%2、MIT使用率Poly.(2、MIT使用率)MIT推动情况MIT未来展望未来，移动展业平台MIT还将进一步提升效率，覆盖更全的产品线，推动八开业务实现，实现MIT平台产品线扩展，为客户提供全方位的金融理财服务，为行业培养高素质E化综合金融人才。银行投资保险系列银行系列其它系列投资渠道 信用卡推介服务 银行推介服务 寿险 车险 养老险健康险 MIT将覆盖平安更多业务线MIT平台保险需求工程八开业务铺设客户与各专业子公司的直连桥梁银行类、证券类帐户5050万万MITMIT流动服务网流动服务网点点一揽子金融产品销一揽子金融产品销售售提升客户服务体验提升客户服务体验精准挖掘需求量身打造产品组合精准定位的营销策略人性贴心的产品组合个性多样的服务支持以客为本，需求为导向 一个客户 多个产品实现综合金融 国际领先战略 一次性开通客户需要什么产品我们提供哪些产品 车险投保 常见问题解答MIT系统 MIT车险系统介绍目录省内省内省内省内行驶行驶行驶行驶升级功能升级功能升级功能升级功能指定指定指定指定驾驶员驾驶员驾驶员驾驶员*使用范围使用范围使用范围使用范围T+1T+1即日起保即日起保即日起保即日起保新MIT功能升级MIT系统的优势录单简便报价方便、快捷报价准确 寿险业务员自主录单后台系统管控，系统自动报价 与行协赔案信息平台对接，报价准确投保时效高 系统自动核保，省去人工审核的时间，投保时效高。MIT系统的适用条件个人非营业9座及以下客车未同时满足前两个条件的车辆投保时，系统会报错满足系统自核条件1.受承保政策管控，无法投保商业险。（如宾利、保时捷911等）满足承保车辆类型但仍然无法报价：2.受政策管控，需提供验车资料，或行业自律地区在它地承保 车险投保 常见问题解答MIT系统 MIT车险系统介绍目录MIT-车险-功能入口v方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室”-“综合金融”-“车险”-“车险投保”v方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融”-“车险”v方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融”-“车险”1、选择“车险投保”，进入车险投保界面2、填写车辆行驶城市，点击“立即报价”，进入车险投保平台14MIT-车险-功能入口 即车辆投保城市，应与综拓专员隶属机构名称一致。如专员隶属于南充机构，则此处应选择“南充”。释义释义释义释义注：此处与约定行驶区域无关！准确录入保险起期需与客户核实保单起保时间。MIT系统支持T+1起保的车辆投保。T投保日期业务员若4月10日在MIT中进行录单，此时系统默认的起保日期是4月11日，可修改。举例录入证件号码，确认续保客户身份16MIT-车险-续保客户确认如为过户客户，则选“跳过”，注意“过户项”的选择。过户：是指在上一个保险期限内，行驶证车主发生变更，由张三变为李四。准确判断过户信息判断依据发证日期与注册日期不一致，即疑似过户。此时需让客户提供车辆登记证书，以核实是否真正过户。准确判断过户信息若车辆登记证书最后一项记录标题为“转移登记”，则证明此客户为过户车；否则即为非过户车。自动带出自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步19MIT-车险-续保信息确认自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步点击进行修改返回保费计算页面20MIT-车险-续保信息确认1、自动带出上年投保的送单地址，可进行修改调整2、浏览相应投保声明条款，选择 “我同意”3、确认后点击进入下一步21MIT-车险-续保信息确认在投保声明中有一项在投保声明中有一项浮动告知单浮动告知单，点击即可查询上年度出险记录点击即可查询上年度出险记录刷卡前刷卡后Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行直接选择“现在付款”确保epos连接正常，选择“刷卡支付”22MIT-车险-续保支付保费填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价”23MIT-车险-新保客户新车需勾选无需填入号牌选择保单生效日期联系信息填写车辆型号、发动机及车架号填写车主姓名提交商业险信息，系统可能会给出购买建议，可选择“好”或“暂不需要”三种套餐可供选择可根据客户需求进行险种组合24MIT-车险-新保客户25MIT-车险-新保客户可根据情况选择是否投保交强险26MIT-车险-新保客户弹出客户选择页面补充证件号码填写详细地址可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保27填写业务员代码填写产险专员代码，以“E”开头MIT-车险-新保客户确认投保信息后，选择“我同意”，点击下一步点击此处可打印投保信息被保险人信息、车主信息、保险期限可更改28MIT-车险-新保客户可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（仅保存进入了支付环节的投保单记录）1、此处会将商业险与交强险分为两条记录显示2、保单状态包含：支付保费（可直接点击链接进行支付）审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决）出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决）已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单）车险投保信息同步时间为5分钟，即完成投保5分钟后，才可在进度查询功能中查询到相应记录29MIT-车险-投保查询单证的打印流程专员审核保单信息打印保单审核无误联系出单员，进行批改信息审核信息无误信息有误 车险投保注意事项 常见问题解答MIT系统 MIT系统特色介绍目录1、在MIT系统中用epos刷卡后，为何只有商业险能生成保单号？交强险却未能生成保单号？答：建议在MIT系统用同一张卡刷保费，不要将商业与交强分开刷，否则可能会因系统不稳定造成其中某单无法承保。2、现在能约定省内行驶及指定驾驶员吗？答：（1）约定省内系数全省通用；（2）指定驾驶员系数成都地区各渠道新车及外围机构仍需联系综拓专员到门店办理。3、为什么车辆行驶城市选择为“成都”后，当车牌录入为川R时，系统会提示“暂时不能在网上投保”？答：川R是南充牌照，由于当地行协自律要求只能在南充投保，故会有此提示内容。4、MIT-车险平台，车险投保状态有？答：投保状态分四种状态：（1）审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决）（2）支付保费（可直接点击链接进行支付）（3）出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决）（4）已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单）常见问题解答5、我在MIT-车险平台中未找我的车型怎么办？答：如通过个险行销系统-综合金融专区-车险报价进入系统，在系统中无法找到匹配的车辆信息，说明此车型MIT不支持，请与您的综拓专员联系出单。6、通过MIT-车险平台，我已购买商业险，只想购买交强险，请问怎么操作？答：进入到“商业险报价”界面，选择“您来决定”即可。7、利用MIT-车险平台投保车险需要提供的资料有那些，什么时候提供？答：根据地方政策提供相关资料，如驾驶证、行车证、客户的身份证复印件和验车照，需在保单承保后三个工作日内容提供；资料补录后两个工作日内提供客户签字的投保单。8、传统展业中，需要提供车辆照片，利用MIT-车险平台如何上传照片？答：MIT模式下不支持上传，需要在出单环节将补录资料交付给产险专员，在EPCIS车险系统上传常见问题解答激励方案v激励时间：激励时间：4 4月月1 1日至日至7 7月月3131日日v激励对象：寿险业务员激励对象：寿险业务员v奖项设置奖项设置奖项奖项获奖条件获奖条件奖励奖励兑现时间兑现时间单单有奖运用车险MIT系统进行商业险投保，每成功承保一件，即可获得奖励。两张主顾开拓卡（燃气安全卡，每张面值3元）每月幸运大抽奖运用车险MIT系统进行商业险投保，每成功承保一件，即可获得抽奖票一张。一等奖（1名）：IPhone手机一部二等奖（3名）：IPad一台三等奖（8名）：ITouch播放器一部8月