3.风险控制制度.doc

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投资管理有限公司
基金资产管理风险控制制度

第一章 目标和原则
第一条 企业制定本制度旨在保护投资人的合法权益，促进企业资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损害基金投资者利益的行为。
企业资产风险控制的总体目标是：保证企业的资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保基金资产的稳健运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益输送行为，确保安全持有企业的基金资产。
第二条 基金资产内部控制应当遵循的原则：
合法性原则。企业应在合法合规的前提下签署资产投资合同，忠实履行合同义务，基金资产运作应与资产投资合同和委托人的收益目标相一致，充分依据资产投资合同规定进行投资。
健全性原则。风险控制必须覆盖基金资产的各个环节和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个投资环节。
独立性原则。企业设风险控制委员会，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对企业各部门风险控制工作进行监察和稽核。
公平原则。企业应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，通过完善相关制度、流程，在安全的基础上使基金资产的投资管理可以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源。
第二章 企业内控风险控制架构与流程
第三条 企业设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据企业相关制度规定，对企业投资的全过程进行风险控制。
风险控制委员会负责制定企业内控制度并执行；对企业运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险情况汇报，对潜在的风险问题提出解决建议，并部署相关的风险解决方案。
第四条 企业各部门应根据企业投资计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围内。
第三章 基金资产投资面临的风险种类
第五条 基金资产投资过程中与其他委托资产共有的风险包括：市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。
第六条 基金资产投资中应重点关注的风险包括：
合同投资风险。在资产投资合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。包括：合同约定不明的风险委托双方因投资合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险；违约风险：指基金资产投资过程中可能产生的违反资产投资合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险。
法律风险。由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险，主要包括：违规承诺收益或承担损失；进行有损委托人利益的严重地错误投资等。
道德风险。从事基金资产投资人在最大限度地考虑自身收益时，做出不利于他人的投资行为。
第四章 基金资产投资基本的风险控制机制
第七条 企业将通过建立科学严密的岗位分离制度，确保基金资产业务内控的有效性，防止出现职责不清的风险；为确保相关岗位能够充分物理隔离，企业对不同的部门和岗位设立必要的防火墙制度。
第八条 企业的基金资产与公司自有资产严格分离，并设立独立账户进行管理。
第九条 基金资产投资业务的信息应严格保密，除法律法规另有规定或基金资产委托人事先同意外，不得进行公开的信息披露。
企业员工与企业签订保密合同，并受到企业内控制度的制约，负有严格的保密义务；因工作变动需离开公司的，应签署《离职承诺》，保证保守企业及委托人的商业秘密。
第十条 企业制定资产管理业务人员行为规范，要求其人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求，禁止利益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露投资者秘密等行为的出现，避免道德风险。
第十一条 通过定期或不定期的检查报告向企业相关负责人汇报有关风险问题。
第六章 风险控制制度的保障和评价
第十二条 为保障风险控制制度的持续性和有效性，企业内部必须形成良好的控制环境，建立持续的控制检验制度和独立的控制报告制度。
第十三条 控制环境是与风险控制制度相关的各种因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的影响。良好的控制环境可为其他风险控制制度要素提供规则和架构，主要包括各项风险控制制度对各项投资业务的牵制力，企业负责人、员工对风险控制制度的重视程度。
第十四条 企业致力于营造一个浓厚的合规文化氛围，使得控制意识能在企业内部广泛分享，并能扩展到企业所有员工，确保内控机制的建立、完善和各项管理制度的执行。
第十五条 对因风险控制工作出色，防止了某些重大风险的发生，为公司挽回了重大损失，业绩特别突出的相关人员，企业应予以表彰和奖励。
第十六条 风险控制部有关风险控制人员要认真履行工作职责，认真、及时地反映情况，对隐瞒不报、上报虚假情况，给企业造成巨大风险和损失的，依企业规定追究其责任。
第十七条 对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，企业应给予适当表彰与奖励。
第十八条 由于部门制度不完备、工作程序不合理或管理混乱而造成较大风险并给企业带来损失的应追究部门主要负责人的责任。
第七章 附 则
第十九条 本制度经企业投委会会议通过，自颁布之日起实行。
第二十条 本制度由企业风险控制部负责解释和修改。

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